富兰克林国海标普港股通低波红利指数型发起式证券投资基金 招募说明书 
基金管理人：国海富兰克林基金管理有限公司 
基金托管人：中国银行股份有限公司 
富兰克林国海标普港股通低波红利指数型发起式证券投资基金                                    
招募说明书 
重要提示 
本基金于2026年6月8日经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监
会”）证监许可【2026】1396号文注册。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的
投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 
本基金主要投资于标的指数的成份股、备选成份股（含存托凭证）。此外，
为更好地实现投资目标，本基金可少量投资于非成份股（包括科创板、创业板及
其他国内依法发行上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国
债、地方政府债、政府支持债券、政府支持机构债券、金融债、企业债、公司
债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中期
票据、短期融资券、超短期融资券以及其他中国证监会允许投资的债券）、资产
支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、
同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法规或中国
证监会允许本基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定），并
可根据相关法律法规和基金合同的约定参与融资业务和转融通证券出借业务。在
正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成
交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导
致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波
动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。 
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身
的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为
作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的
投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券
价格产生影响而形成的系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；由于基金份
额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险；基金管理人在基金管理实施过程
中产生的基金管理风险；本基金的特有风险；操作或技术风险；合规性风险和其
他风险等。 
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招募说明书 
基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类
型，投资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风
险。一般来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。本基金为股票
型基金，其预期风险收益水平高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。同
时本基金为指数型基金，主要采用完全复制法跟踪标的指数的表现，具有与标的
指数，以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。其特定风险包括指
数化投资的风险、标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险、标的指数波动
的风险、基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险、跟踪误差控制未达约定
目标的风险、指数编制机构停止服务的风险、成份股停牌的风险、成份股发生负
面事件面临退市时的应对风险等。 
本基金可投资股指期货、国债期货、股票期权等金融衍生品，金融衍生品是
一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对
挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于金融衍生品需承受市场风险、信用风
险、流动性风险、操作风险和法律风险等。 
本基金参与内地与香港股票市场交易互联互通机制下港股通相关业务，基金
资产投资于港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场
制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险
（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出
比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成
损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情
形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）
等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“基金的风险揭示”章节的具体内容。 
基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于两亿元的，基金
合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会审议决定，且不得通过召开基金份
额持有人大会延续基金合同期限。因此，投资人将面临基金合同可能终止的不确
定性风险。 
本基金单一投资者（基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人
员作为发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的
50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除
外。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。 
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招募说明书 
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应
程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有
关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理
侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧
袋机制时的特定风险。 
对于投资者通过基金管理人认购/申购的C类基金份额计提的销售服务费，以
及对于投资者通过其他销售机构认购/申购的且持续持有期限超过一年的C类基金
份额继续计提的销售服务费采取先收后返模式，基金投资者实际收到的赎回款项
或清算款项的金额可能与按披露的基金份额净值计算的结果存在差异。投资者的
实际赎回金额和清算资金以登记机构确认数据为准。 
本基金的投资范围包括存托凭证。基金资产投资存托凭证，会面临因存托凭
证而产生的特殊风险，包括但不限于存托凭证价格大幅波动的风险，存托凭证出
现较大亏损的风险，因存托凭证的境外基础证券价格影响导致基金净值波动的风
险、因存托凭证的境外基础证券的相关风险而直接或间接导致本基金产生的相关
风险以及与存托凭证发行机制相关的风险等。 
本基金可根据法律法规的规定参与融资业务，可能存在杠杆风险和对手方交
易风险等融资业务特有风险。 
本基金可参与转融通证券出借业务，面临的风险包括但不限于：（1）流动
性风险；（2）信用风险；（3）市场风险。 
本基金可投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以
及交易规则等差异带来的特有风险，包括股价波动风险、流动性风险、退市风险
和投资集中风险、政策风险等。 
本基金可投资于在全国银行间债券市场或证券交易所交易的资产支持证券，
基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，但由于资产支
持证券具有一定的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿还风险等风险，可
能导致包括基金净值波动在内的各项风险。 
若将来本基金管理人推出跟踪同一标的指数的交易型开放式指数基金
（ETF），则基金管理人可在履行适当程序后使本基金调整为该交易型开放式指
数基金（ETF）的联接基金模式运作并相应修改《基金合同》，届时无需召开基
金份额持有人大会。故投资者还有可能面临《基金合同》相应修改的风险。 
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招募说明书 
投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、
基金产品资料概要及基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主
做出投资决策，自行承担投资风险。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。 
本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、
指数编制机构停止服务、成份股停牌或退市等潜在风险。 
本基金的标的指数是：标普港股通低波红利指数，旨在衡量标普港股通指数
内50只波动率最低、股息收益率高的股票的表现。指数成份股按最近12个月股息
收益率进行加权（受分散化限制）。指数编制方法如下： 
1、指数资格标准： 
（1）必须为标普港股通指数的成份股。 
（2）在成为指数成份股前，每只股票必须已发行及交易至少12个月。然
而，对于每只股票的实际交易天数，并无最低规定。 
（3）截至重新调整参考日期，股票须达到3,000万港元的流动性限值。流动
性是指三个月日成交额中位数。 
（4）股票最近12个月的经营现金流量净额并非负值。 
（5）变更时间：新增和剔除。除合并及分立等重要企业行动外，股票的新
增和剔除通常仅在调整时进行。此外，从其各自基准指数中剔除的成份股同时也
从其各自的标普低波红利指数中剔除。 
2、指数构建方法： 
指数构建由两步组成，首先需进行指数成份股筛选，第二步需决定成份股在
指数中的权重。 
（1）成份股选择： 
1）股票池中的所有股票均根据最近12个月股息收益率按降序排列，而该股
息收益率按过去12个月的每股股息除以截至重新调整参考日期的股价计算。 
2）选择股息收益率最高的前75只股票，但来自每个GICS行业的股票数量上
限为15。如果来自某个行业的股票数量达到15，则从其他行业选择其余收益率最
高的股票，直到所选股票数量达到75为止。此外，选择75只股息收益率最高的股
票须满足对现有指数成份股有利的缓冲规定。如果现有指数成份股的股息收益率
在步骤1）中排名前150位，则其自动入选为75只股息收益率最高的股票之一。 
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招募说明书 
3）75只所选股息收益率最高的股票的实际波动率使用每个指数重新调整参
考日期前的最近12个月的可用价格回报数据计算。实际波动率是指，在最近12个
月里，以交易货币计算的股票每日价格回报的标准偏差。 
4）然后，根据实际波动率将75只所选股息收益率最高的股票按升序排列。
实际波动率最低的前50只股票构成指数，但须满足对现有指数成份股有利的缓冲
规定。如果现有指数成份股是75只所选股息收益率最高的股票之一，且实际波动
率排名前60，则应将该成份股保留在指数中。（2）成份股权重： 
指数成份股按最近12个月股息收益率进行加权。在每次重新调整时，对股票
权重进行调整，以确保在各个股票和行业实现分散化。每个GICS 行业的权重上限
为30%。成份股的权重以最小化限制权重和非限制权重之间平方差的总和，除以
每只股票的非限制权重，同时满足以下约束条件： 
? 将每只单一股票的权重下限设为最大值（0.05%，当前权重- 流动性权重范
围）； 
? 将每只单一股票的权重上限设为最小值（5.0%，当前权重+ 流动性权重范
围）。 
3、指数计算： 
指数采用标普道琼斯股票指数所使用的除数方法计算。所有权重不等的指数
乃使用非市值加权方法计算。 
4、重新调整： 
指数每半年调整一次，在1月和7月的最后一个营业日结束后生效。重新调整
参考日期分别为12月和6月的最后一个营业日。 
有关标的指数具体编制方案及成份股信息详见标普道琼斯指数网站，网址：
https://www.spglobal.com/spdji/zh/indices/strategy/sp-access-hong-kong-low
volatility-high-dividend-index。
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目录 
第一部分   绪言 ......................................................................................................................... 7 
第二部分   释义 ......................................................................................................................... 8 
第三部分   基金管理人 ........................................................................................................ 14 
第四部分   基金托管人 ........................................................................................................ 26 
第五部分   相关服务机构 .................................................................................................... 28 
第六部分   基金的募集 ........................................................................................................ 30 
第七部分   基金合同的生效 ............................................................................................... 36 
第八部分   基金份额的申购与赎回 ................................................................................. 38 
第九部分   基金份额的登记 ............................................................................................... 51 
第十部分   基金的投资 ........................................................................................................ 53 
第十一部分   基金的财产 .................................................................................................... 65 
第十二部分   基金资产的估值 .......................................................................................... 66 
第十三部分   基金的收益与分配 ..................................................................................... 73 
第十四部分   基金费用与税收 .......................................................................................... 75 
第十五部分   基金的会计与审计 ..................................................................................... 78 
第十六部分   基金的信息披露 .......................................................................................... 79 
第十七部分   侧袋机制 ........................................................................................................ 87 
第十八部分   基金的风险揭示 .......................................................................................... 90 
第十九部分   基金合同的变更、终止与基金财产清算 ........................................ 101 
第二十部分   基金合同摘要 ............................................................................................ 104 
第二十一部分   托管协议摘要 ....................................................................................... 122 
第二十二部分   对基金份额持有人的服务 ............................................................... 136 
第二十三部分   招募说明书的存放及查阅方式 ...................................................... 139 
第二十四部分   备查文件 ................................................................................................. 140 
 
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招募说明书 
第一部分   绪言 
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办
法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销
售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信
息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以
下简称“《流动性风险管理规定》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第3号
——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）和其他有关法律法规的
规定，以及《富兰克林国海标普港股通低波红利指数型发起式证券投资基金基
金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本
基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说
明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合
同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的
权利和义务，应详细查阅基金合同。 
本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同、招募说明书的内容与
届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定
为准。 
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招募说明书 
第二部分   释义 
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指富兰克林国海标普港股通低波红利指数型发起式证券
投资基金 
2、基金管理人：指国海富兰克林基金管理有限公司 
3、基金托管人：指中国银行股份有限公司 
4、基金合同：指《富兰克林国海标普港股通低波红利指数型发起式证券投
资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富兰克林国海
标普港股通低波红利指数型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的
任何有效修订和补充 
6、招募说明书或本招募说明书：指《富兰克林国海标普港股通低波红利指
数型发起式证券投资基金招募说明书》及其更新 
7、基金产品资料概要：指《富兰克林国海标普港股通低波红利指数型发起
式证券投资基金基金产品资料概要》及其更新 
8、基金份额发售公告：指《富兰克林国海标普港股通低波红利指数型发起
式证券投资基金基金份额发售公告》 
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文
件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、
通知等 
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全
国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于
修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订 
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》
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招募说明书 
修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订 
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订 
15、《指数基金指引》：指中国证监会2021年1月22日颁布、同年2月1日
实施的《公开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关
对其不时做出的修订 
16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
17、银行保险监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局 
18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
人 
20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织 
21、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机
构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规
定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境
外机构投资者和人民币合格境外机构投资者 
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者、发
起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人
的合称 
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
资人 
24、基金销售业务：指为投资人开立基金交易账户，宣传推介基金，办理
基金份额发售、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资计划及提供基金交
易账户信息查询等活动 
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招募说明书 
25、销售机构：包括直销机构和其他销售机构。直销机构指基金管理人国
海富兰克林基金管理有限公司；其他销售机构指符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服
务协议，办理基金销售业务的机构 
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国海富兰克林
基金管理有限公司或接受国海富兰克林基金管理有限公司委托代为办理登记业
务的机构 
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务而引起
的基金份额变动及结余情况的账户 
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面
确认的日期 
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
长不得超过3个月 
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请
的开放日 
36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数 
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
（若该工作日为非港股通交易日，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是
否开放申购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公告为准） 
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
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招募说明书 
39、《业务规则》：指《国海富兰克林基金管理有限公司开放式基金业务
管理规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务
规则，由基金管理人和投资人共同遵守 
40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为 
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为 
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
43、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效
公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为
基金管理人管理的其他基金份额的行为 
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作 
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期
申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总
数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10% 
47、元：指人民币元 
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的
节约 
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本
息、基金应收款项及其他资产的价值总和 
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值和基金份额净值的过程 
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招募说明书 
53、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性
报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下
简称“规定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金
电子披露网站）等媒介 
54、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由内地证券交易所在香
港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的
香港联合交易所上市的股票 
55、基金份额类别：指本基金根据是否收取认购费、申购费、销售服务费
的不同，将基金份额分为不同的类别：A类基金份额和C类基金份额。各类基金
份额分设不同的基金代码，并分别计算、公布基金份额净值 
56、A类基金份额：指在投资者认购/申购时收取认购/申购费用，但不从本
类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别，投资者通过直销机构认购/申
购A类基金份额时不收取认购/申购费用 
57、C类基金份额：指在投资者认购/申购时不收取认购/申购费用，而是从
本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别；其中，对于投资者通过直
销机构认购/申购的C类基金份额计提的销售服务费将在投资者赎回相应基金份
额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资者；对于投资者通过其
他销售机构认购/申购的C类基金份额，持续持有期限超过一年（即365天，下
同）继续计提的销售服务费将在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时随
赎回款或清算款一并返还给投资者 
58、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以
及基金份额持有人服务的费用 
59、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至专门账
户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门
账户称为侧袋账户 
60、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍
导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减
值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重
大不确定性的资产 
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招募说明书 
61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行
转让或交易的债券等 
62、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额
净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权
益不受损害并得到公平对待 
63、转融通证券出借业务：指本基金以一定的费率通过证券交易所综合业
务平台向中国证券金融股份有限公司（以下简称“证券金融公司”）出借证
券，证券金融公司到期归还所借证券及相应权益补偿并支付费用的业务 
64、标的指数：指标普港股通低波红利指数及其未来可能发生的变更 
65、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件 
66、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募
集、运作，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金
经理等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金 
67、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理
人高级管理人员或者基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的
金额不低于1000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年 
68、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的
基金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高
级管理人员或基金经理等人员 
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招募说明书 
第三部分   基金管理人 
一、基金管理人概况 
名称：国海富兰克林基金管理有限公司（以下或简称“公司”） 
住所：南宁高新区中国-东盟企业总部基地三期综合楼A座17层1707室 
办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层 
法定代表人：刘峻 
成立日期：2004年11月15日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]145号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：2.2亿元人民币 
存续期限：50年 
联系人：施颖楠 
联系电话：021-38555555 
股权结构：国海证券股份有限公司（原名“国海证券有限责任公司”）持有
51%股权，邓普顿国际股份有限公司持有49%股权 
二、主要人员情况 
（一）董事会成员 
董事长刘峻先生，经济学学士，会计师。历任广西南宁康迈商业有限公司
会计、主管会计；中国证券监督管理委员会广西监管局科员、副主任科员、主
任科员；国海证券股份有限公司董事会办公室副主任、主任，证券事务代表，
董事会秘书等职务；国海创新资本投资管理有限公司董事、董事长；国海证券
投资有限公司执行董事；国海富兰克林资产管理（上海）有限公司董事长。现
任国海富兰克林基金管理有限公司董事长，兼任国海富兰克林资产管理（上
海）有限公司董事。 
副董事长林世娟（Lim Seh Kuan）女士，南洋理工大学会计学士，注册会
计师。林女士曾任普华永道税务高级职员，CMG First State Investments会计
师。林女士于1998年加入Franklin Templeton Capital Holdings Pte Ltd，历任高级
会计师、亚太区会计经理、亚太区董事/财务控制人员、亚太区副总裁兼财务负
责人、副总裁兼国际税务负责人，曾任国海富兰克林基金管理有限公司董事。
现任富兰克林邓普顿资本控股有限公司（Franklin Templeton Capital Holdings Pte 
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招募说明书 
Ltd）亚太区首席会计官、董事，Franklin Templeton Investment Advisors Korea 
Co., Ltd董事（非执行），Franklin Templeton Asset Management (Malaysia) Sdn. 
Bhd.董事，Templeton Asset Management Ltd董事，富兰克林邓普顿私募基金管
理（上海）有限公司董事，富兰克林邓普顿海外投资基金管理（上海）有限公
司董事以及国海富兰克林基金管理有限公司副董事长。 
董事高菲女士，管理学硕士。曾担任天津嘉德律师事务所主任助理、北京
东方高圣投资顾问有限公司业务部总经理。2008年4月加入国海证券股份有限公
司，历任投资银行部董事总经理、北京管理总部高级主管、北京分公司北京办
事处高级主管、副总经理（主持工作）、北京分公司副总经理兼北京分公司综
合管理部总经理、总裁办公室副主任、企业金融服务委员会运营管理部总经
理、资本市场部总经理、北京分公司总经理、总裁助理等职务。现任国海证券
股份有限公司首席风险官，国海富兰克林基金管理有限公司董事。 
董事黄学嘉女士，经济学学士，中级经济师。历任中国银行股份有限公司
广西壮族自治区分行邕州支行计划财务部助理业务经理，中国证券监督管理委
员会广西监管局上市公司监管处副主任科员，东兴证券股份有限公司合规风控
部副总裁，国海证券股份有限公司财务管理部主任会计师、管理会计部经理、
财务管理部副总经理，国海创新资本投资管理有限公司董事，国海富兰克林基
金管理有限公司监事，国海良时期货有限公司监事会主席。现任国海证券股有
限公司财务管理部总经理，国海良时期货有限公司董事，国海富兰克林基金管
理有限公司董事。  
董事方陈桂芳（Tiffany Hong）女士，工商管理学士，CPA。历任普华永道
会计师事务所审计师、高级经理，曾任富兰克林邓普顿的多个领导职务，包括
技术和运营首席行政官、Franklin Templeton Services战略和规划高级副总裁、项
目管理办公室主任，国海富兰克林资产管理（上海）有限公司董事。现任富兰
克林邓普顿高级副总裁、并兼任富兰克林邓普顿首席执行官Jenny Johnson的首
席行政官，国海富兰克林基金管理有限公司董事。 
董事施宇澄（Charlie Y. SHI）先生，工商管理学硕士。历任中国人寿资产
管理有限公司独立董事，中国人寿富兰克林资产管理（香港）公司独立董事，
中国人民财产保险股份有限公司监事会独立监事及莫比尔斯投资基金（伦敦股
票交易所上市基金）独立董事，国海富兰克林基金管理有限公司独立董事。现
任国海富兰克林基金管理有限公司董事，笔克远东集团有限公司（香港联交所
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招募说明书 
主板上市公司）独立董事，中国人寿富兰克林资产管理有限公司（香港）董
事。 
独立董事过志英女士，高级管理人员工商管理硕士，会计师。历任华晨投
资投资经理，上海市浦东新区发改委副处长，上海市浦东新区金融服务局处
长、副局长，中国（上海）自由贸易区管委会陆家嘴管理局副局长，中鼎资产
管理有限公司战略部总经理。现任中鼎资产管理有限公司董事兼总经理，国海
富兰克林基金管理有限公司独立董事，并在杭州景湖股权投资有限公司、上海
似吾六依咨询有限责任公司兼职。 
独立董事Maverick T. Wong先生，航空航天理学硕士，CFA。历任GIC特殊
投资有限公司助理副总裁，韩国技术投资公司美国办事处负责人，新加坡政府
投资有限公司私募股权部常务董事，中国平安保险海外(控股)有限公司常务董
事兼私募股权投资负责人，CBC 集团（即康桥资本）常务董事兼首席运营官、
顾问，Ecoline Solar Pte Ltd常务董事，Golden Gate Private Equity Inc.亚太区高级
顾问，Heal Venture Pte Ltd高级顾问，ACON Investments LLC高级顾问，
SecuXPro Pte Ltd首席执行官，AsWater Advanced Envirotech Ltd薪酬委员会委
员。现任Sequitur Energy Resources LLC董事，SG100 Movement顾问，Lavara 
Capital Management Pte Ltd首席执行官，国海富兰克林基金管理有限公司独立董
事。 
独立董事郭晖先生，管理学硕士。历任上海君创财经顾问有限公司研究部
行业研究员，中国中化集团上海公司风险管理部风险管理经理，上海信托登记
中心（现改制为中国信托登记有限责任公司）营运总监、副主任等职，上海市
浦东新区金融服务局金融规建协调处副处长、地方金融管理办公室副主任（主
持工作）、综合发展创新推进处副处长（主持工作）等职。现任上海旌银投资
有限公司创始合伙人、董事长兼总经理，上海市浦东新区金融促进会秘书长，
国海富兰克林基金管理有限公司独立董事，并在上海晖宇商务咨询服务中心兼
职。 
独立董事孙颖女士，工商管理硕士，中国注册会计师协会资深会员、香港
会计师公会会员、澳大利亚会计师公会会员。历任日本三菱银行上海分行会
计，普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）审计员、审计副经理、审计
经理、审计高级经理、审计合伙人。现任国海富兰克林基金管理有限公司独立
董事。 
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招募说明书 
管理层董事徐荔蓉先生，经济学硕士，中级经济师，CFA，CPA（非执
业），律师（非执业）。历任中国技术进出口总公司金融部副总经理，融通基
金管理有限公司基金经理，申万巴黎基金管理有限公司（现“申万菱信基金管
理有限公司”）基金经理，国海富兰克林基金管理有限公司高级顾问、资产管
理部总经理兼投资经理、研究分析部总经理、公司副总经理。现任国海富兰克
林基金管理有限公司管理层董事、总经理、投资总监、基金经理。 
（二）经营管理层人员 
总经理徐荔蓉先生，经济学硕士，中级经济师，CFA，CPA（非执业），
律师（非执业）。历任中国技术进出口总公司金融部副总经理，融通基金管理
有限公司基金经理，申万巴黎基金管理有限公司（现“申万菱信基金管理有限
公司”）基金经理，国海富兰克林基金管理有限公司高级顾问、资产管理部总
经理兼投资经理、研究分析部总经理、公司副总经理。现任国海富兰克林基金
管理有限公司管理层董事、总经理、投资总监、基金经理。 
副总经理季勇先生，经济学博士，经济师。历任中国建设银行计划财务处
主任科员，中国信达资产管理公司高级经理，招商基金管理有限公司华东总部
经理、高级经理，金元比联基金管理有限公司（现“金元顺安基金管理有限公
司”）机构理财部总监，国海富兰克林基金管理有限公司机构业务总监、总经
理助理，国海富兰克林资产管理（上海）有限公司总经理，招商财富资产管理
有限公司上海事业部董事总经理，太平基金管理有限公司副总经理、董事、助
理总经理。现任国海富兰克林基金管理有限公司副总经理。 
副总经理于意女士，管理学硕士，经济师，CPA。历任上海银行浦东分行
国际业务部副主管，中银基金管理有限公司基金运营部负责人，农银汇理基金
管理有限公司运营部总经理、监事及农银汇理基金管理有限公司子公司监事，
上海源实资产管理有限公司运营总监、风控负责人、合伙人，光大证券资产管
理有限公司运营总监。现任国海富兰克林基金管理有限公司副总经理。 
（三）督察长 
督察长储丽莉女士，法律硕士，律师（非执业）。历任上海物资贸易中心
股份有限公司法律顾问、投资经营部副总经理，李宁体育（上海）有限公司法
律顾问，国海富兰克林基金管理有限公司法律顾问、监察稽核部副总经理、监
察稽核部总经理、管理层董事，国海富兰克林资产管理（上海）有限公司董事
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招募说明书 
会秘书。现任国海富兰克林基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、高级法律
顾问。 
（四）首席信息官 
首席信息官丁磊先生，高级管理人员工商管理硕士。历任江苏武进制冷设
备有限公司技术部助理工程师，东软软件股份有限公司OA事业部项目经理，深
圳市奥尊信息技术有限公司上海分公司项目经理，国海富兰克林基金管理有限
公司信息技术部项目经理、总经理助理、副总经理。现任国海富兰克林基金管
理有限公司首席信息官兼信息技术部总经理。 
（五）财务总监 
财务总监李赛兰女士，法学硕士，高级会计师，CPA。历任北海国际信托
投资公司国际业务部业务主办、财务部经理助理、南宁证券营业部总经理助理
兼财务经理，北方证券有限责任公司南宁证券营业部总经理助理兼财务经理，
国海证券有限责任公司计划财务部财务人员、上海圆明园路证券营业部财务经
理，国海富兰克林基金管理有限公司财务部财务经理、行政管理部副总经理，
国海富兰克林资产管理（上海）有限公司监事。现任国海富兰克林基金管理有
限公司财务总监。 
（六）拟任基金经理 
张志强先生，CFA，纽约州立大学（布法罗）计算机科学硕士，中国科学
技术大学数学专业硕士。历任美国 Enreach Technology Inc.软件工程师，海通
证券股份有限公司研究所高级研究员，友邦华泰基金管理有限公司高级数量分
析师，国海富兰克林基金管理有限公司首席数量分析师、风险控制部总经理、
业务发展部总经理、兼任投资经理、职工监事。截至目前，任国海富兰克林基
金管理有限公司量化与指数投资总监、金融工程部总经理，自2013 年3 月21
日起任富兰克林国海沪深 300 指数增强型证券投资基金的基金经理，自 2015
年3 月26 日起任富兰克林国海中证A100 指数增强型证券投资基金（LOF）的
基金经理，自2025 年10 月29 日起任富兰克林国海国证港股通科技指数型证
券投资基金的基金经理，自2026 年7 月7 日起任富兰克林国海北证50 成份
指数型发起式证券投资基金的基金经理。 
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招募说明书 
（七）投资决策委员会成员 
本基金采取集体投资决策制度。 
投资决策委员会由下述委员组成：徐荔蓉先生（公司管理层董事、总经
理、投资总监、基金经理）；张志强先生（量化与指数投资总监、金融工程部
总经理、基金经理）；赵晓东先生（权益投资总监、基金经理）；刘怡敏女士
（固定收益投资总监、基金经理）；徐成先生（QDII投资总监、基金经理）；
王晓宁先生（研究分析部总经理、基金经理）；叶斐先生（风险控制部总经
理）。 
储丽莉女士（督察长）有权列席投资决策委员会的任何会议。 
（八）上述人员之间不存在近亲属关系。 
三、基金管理人的职责 
（一）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办
理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（二）办理基金备案手续； 
（三）对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资； 
（四）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配收益； 
（五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（六）编制基金季度、中期和年度报告； 
（七）计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 
（八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
（九）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（十）保存基金财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关资
料，保存期限不低于法律法规规定的最低年限，法律法规另有规定的从其规
定； 
（十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 
（十二）有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 
四、基金管理人的承诺 
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招募说明书 
（一）基金管理人将遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运
作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立
健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。 
（二）基金管理人不从事下列行为： 
1、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
2、不公平地对待其管理的不同基金财产； 
3、利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
5、侵占、挪用基金财产； 
6、泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动； 
7、玩忽职守，不按照规定履行职责； 
8、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 
（三）基金经理承诺 
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益； 
2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟
取不当利益； 
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动； 
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
五、基金管理人的风险管理和内部控制制度 
（一）风险管理体系 
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、流动性风险、管理风
险、操作或技术风险、合规性风险、本基金的特有风险以及其他风险。 
针对上述各种风险，本基金管理人建立了一套完整的风险管理体系，具体
包括以下内容： 
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招募说明书 
1、建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组
织机构，配备相应的人力资源与技术系统，设定风险管理的时间范围与空间范
围等内容。 
2、识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在的风险以及风险存在和发生
的原因。 
3、分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后
果。 
4、度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度
量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可
能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一定的风险
指标，测量其数值的大小。 
5、处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对级别较低的风险加以监
控，对较为严重的风险实施一定的管理计划，对于后果极其严重的风险，则及
时准备相应的应急处理措施。 
6、监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必要
时加以改变。 
7、报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公
司高级管理人员及监管部门及时了解公司风险管理状况，并向其寻求咨询意
见。 
（二）内部控制制度 
1、内部控制的原则 
（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人
员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 
（2）独立性原则。基金管理人设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它
们保持高度的独立性与权威性。 
（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过
切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 
（4）重要性原则。公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，
内部风险控制与公司业务发展同等重要。 
2、内部控制的主要内容 
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基金管理人内部控制的主要内容包括：业务控制、资金管理控制、会计系
统控制、信息技术系统控制、信息披露控制、监察稽核控制、人事控制等。 
（1）业务控制 
业务控制包括市场开发业务控制、投资管理业务控制、开放式基金业务控
制、金融创新业务控制等。 
市场开发业务控制主要内容包括：针对市场开发的各项业务建立明确的职
责分工，实行岗位分离制度，保证各项业务的有效性和可靠性，同时加强内部
牵制，防止错误及舞弊行为发生；制定基金销售的标准化流程，选用先进的电
子销售系统，以不断提高基金销售的服务质量和避免差错事故的发生；制定统
一的客户资料和销售资料管理制度，妥善保管各类资料；实施对客户的审查制
度，对客户情况及资金情况进行严格的审查，事先明确双方的权利与义务，防
范新的电子交易方式下的各种风险；公司制作基金的宣传推介材料应符合《销
售办法》、《公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定》和《证券投
资基金评价业务管理暂行办法》等相关法律法规的要求，公司直销和其他销售
机构的基金宣传推介材料，事先均需经公司的督察长检查，出具合规意见书，
公司负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进
行复核并出具复核意见，报中国证监会备案；根据《证券投资基金销售适用性
指导意见》的要求，公司直销及其他销售机构在销售基金和相关产品的过程
中，将注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适
的产品卖给合适的基金投资者。为此公司已建立基金销售适用性管理制度，对
基金产品进行风险评价并定期更新，对基金投资者进行风险承受能力调查，同
时做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投
资者的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资者投诉风险。 
研究业务控制主要内容包括：研究工作保持独立、客观；建立了严密的研
究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立了投资对象备选库制度，
研究部门根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立了
投资分析例会制度，沟通信息，交流经验，研究对策，提高投资决策的准确性
和及时性；建立了研究报告质量评价体系。 
投资决策业务控制主要内容包括：投资决策严格遵守法律法规的有关规
定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资
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招募说明书 
限制等要求；明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策；建立了
投资管理制度。 
基金交易业务控制主要内容包括：基金交易实行集中交易制度，基金经理
不直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易；制定了基金投资交易业务的
标准化流程并注意流程在各部门之间的衔接和监控，并有书面凭证；建立了完
善的交易记录制度，每日投资组合列表等及时核对并存档保管。 
（2）资金管理控制 
资金管理控制主要内容包括：基金资金独立于基金管理人的自有资金。基
金管理人的自有资金与基金资金分开并互为封闭，不混合使用；坚持了资金营
运安全性、流动性和效益性相统一的经营原则。资金的筹措和使用严格按照法
律法规及基金管理人有关规定执行并统一管理，以提高资金使用效益，并注意
其安全性和流动性。 
（3）会计系统控制 
基金管理人采取了适当的会计控制措施，明确会计凭证、会计账簿和财务
会计报告的处理程序，以确保基金管理人会计核算系统的正常运转。具体内容
包括： 
基金管理人建立了凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列
凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任；基金管理人建立了账
务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序；基金管
理人建立了复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。 
（4）信息技术系统控制 
信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写
了完整的技术资料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并
保证了信息技术系统的可稽核性；信息技术系统投入运行前，已经过业务、运
营、监察稽核等部门的联合验收。 
（5）信息披露控制 
信息披露控制包括：基金管理人按照《中华人民共和国公司法》、《中华
人民共和国证券法》、《基金法》、《信息披露办法》及其配套的信息披露内
容与格式准则和编报规则等法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息
披露制度，能够保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时；基金管理人公
开披露的信息包括：招募说明书、基金合同、托管协议、定期报告、临时报
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告、法律法规以及中国证监会规定应予披露的其他信息。基金管理人严格执行
信息披露的作业流程，各部门各司其职，并承担其相应的责任。 
（6）监察稽核控制 
监察稽核控制包括：基金管理人设立了督察长，全权负责基金管理人的监
察稽核工作。督察长的任命符合中国证监会的任职条件，经董事会聘任。督察
长对董事会负责，任期由基金管理人章程规定；根据基金管理人监察稽核工作
的需要和董事会授权，督察长可以列席基金管理人相关会议，调阅基金管理人
相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职
能。督察长对于在稽核监察中所掌握的信息资料负有保密责任。督察长定期和
不定期向董事会报告基金管理人内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进
行审议；督察长独立出具监察季报、年报及其他报告，直接报送董事会和中国
证监会，同时抄送总经理。如发现基金管理人有重大违规行为，立即向基金管
理人的董事会和中国证监会及相关派出机构报告。 
（7）人力资源管理控制 
人力资源管理控制包括：本基金管理人建立了合理的员工报酬体系，合理
确定员工报酬水平。过低的报酬会影响人力资源的质量和运行效益，而过高的
报酬会损害基金管理人的利益，所以确定工资制度时坚持了效益优先，兼顾公
平的原则；基金管理人建立了管理人员的选聘和培养制度。制定科学的管理人
员选聘政策和方法，使优秀人才脱颖而出；制定管理人员培养制度，不断提高
其管理水平；制定了员工的业绩评价和激励方案，充分调动其积极性。 
（8）内幕交易、关联交易控制和公平交易管理 
内幕交易和关联交易控制包括：严格规范和界定禁止员工从事的活动，并
要求员工严格遵守；完善电脑监控系统，在线实时监控基金的投资、交易活
动，防止利用基金财产对敲作价等操纵市场的行为，尤其注意观察大额买卖股
票的现象；设置投资限制表。按关联交易的明确规定限制买卖的股票，对限制
表中的股票严禁购买，监察稽核部门根据限制表监控基金投资；对员工行为进
行监察，防止出现与基金从业人员操守不符的行为，以及有关法律法规禁止基
金从业人员从事的行为；对员工加强职业道德教育。 
公司实行集中交易制度、防火墙制度、信息控制制度，从制度上防止内幕
交易的发生。公司严格执行关联交易和公平交易管理制度，对所管理的不同基
金、专户分别管理，公平对待。 
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3、基金管理人关于内部控制的声明 
（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会
及管理层的责任； 
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确； 
（3）基金管理人承诺将根据市场环境变化及公司发展不断完善内部控制制
度。 
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第四部分   基金托管人 
一、基金托管人概况 
（一）基本情况 
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 
首次注册登记日期：1983年10月31日 
注册资本：人民币叁仟贰佰贰拾贰亿壹仟贰佰肆拾壹万壹仟捌佰壹拾肆元
整 
法定代表人：葛海蛟 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 
批准设立机关和批准设立文号：国务院转批中国人民银行《关于改革中国
银行体制的请示报告》（国发【1979】72号） 
托管部门信息披露联系人：许俊 
传真：（010）66594942 
中国银行客服电话：95566 
（二）发展概况 
中国银行资产托管部设立于1998年，现有员工130余人，大部分员工具有
丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经
历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托
管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券
投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、
QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产
品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。
在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供
个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 
（三）证券投资基金托管情况 
截至2026年3月31日，中国银行已托管1219只证券投资基金，其中境内基金
1150只，QDII基金69只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、
FOF、REITs等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金
托管规模位居同业前列。 
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（四）托管业务的内部控制制度 
中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的
组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原
则。中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评
估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全
员、全面、全程的风险管控。 
2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控
制审阅工作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和
“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2020年，中国
银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报
告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产
的安全。 
（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行
政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知
基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金
管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规
定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券
监督管理机构报告。 
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第五部分   相关服务机构 
一、基金份额发售机构 
（一）直销机构 
名称：国海富兰克林基金管理有限公司 
住所：南宁高新区中国-东盟企业总部基地三期综合楼A座17层1707室 
办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层 
法定代表人：刘峻 
联系人：王露易 
联系电话：021-38555678 
传真：021-68870708 
（二）其他销售机构 
其他销售机构及其基本信息详见基金份额发售公告及其他相关公告。 
二、登记机构 
名称：国海富兰克林基金管理有限公司 
住所：南宁高新区中国-东盟企业总部基地三期综合楼A座17层1707室 
办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层 
法定代表人：刘峻 
电话：021-38555610 
传真：021-68883050-5610 
联系人：肖燕 
三、出具法律意见书的律师事务所 
名称：上海源泰律师事务所  
注册地址：中国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层 
办公地址：中国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层 
负责人：廖海 
联系电话：021- 51150298 
传真：021- 51150398 
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联系人：刘佳 
经办律师：刘佳、李筱筱 
四、审计基金财产的会计师事务所 
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 
注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层 
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层 
执行事务合伙人：毛鞍宁 
经办注册会计师：费泽旭、彭雅琳 
联系人：费泽旭 
联系电话：010-58153000 
传真：010-85188298 
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第六部分   基金的募集 
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
《信息披露办法》等有关法律法规及基金合同，于2026年6月8日经中国证监会
【2026】1396号文件注册募集。 
一、基金类别、运作方式和存续期间 
（一）基金类别：股票型证券投资基金 
（二）基金运作方式：契约型开放式 
（三）存续期间：不定期 
二、募集方式和募集场所 
本基金将通过各销售机构的基金销售网点公开发售或按基金管理人、销售
机构提供的其他方式公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以
及基金管理人网站。除法律法规另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事
人不得提前发售基金份额。募集期间，基金管理人可以根据情况变更或增减基
金销售机构，并在基金管理人网站公示。 
三、募集期 
本基金的募集期自基金份额发售之日起最长不得超过三个月，具体发售时
间见基金份额发售公告。 
四、募集对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、
合格境外投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投
资基金的其他投资人。 
五、基金份额的类别 
本基金根据认购/申购费用、销售服务费用收取方式的不同，将基金份额分
为不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购费用，但不从本类别基金资
产中计提销售服务费的，称为A类基金份额，但投资者通过直销机构认购/申购
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A 类基金份额时不收取认购/申购费用。在投资者认购/申购时不收取认购/申购
费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 C 类基金份额（其
中，对于投资者通过直销机构认购/申购的 C类基金份额计提的销售服务费将在
投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资
者；对于投资者通过其他销售机构认购/申购的 C类基金份额，持续持有期限超
过一年继续计提的销售服务费将在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时
随赎回款或清算款一并返还给投资者）。 
本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不
同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。 
投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。 
在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性
不利影响的情况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人
可调整本基金的申购费率、调低销售服务费、变更收费方式或增加、取消或调
整基金份额类别设置、停止某类基金份额的销售、对基金份额分类办法及规则
进行调整等，此项调整无需召开基金份额持有人大会，但基金管理人需及时公
告。 
六、基金份额发售面值、认购价格 
基金份额发售面值为人民币1.00元，认购价格为人民币1.00元。 
七、认购方式与费率结构 
（一）认购时间安排 
基金投资者的认购时间安排由基金管理人根据有关法律法规和基金合同确
定，并在发售公告中列明。 
（二）认购费率 
本基金采用前端收费模式收取基金认购费用。通过直销机构认购本基金A 
类基金份额不收取认购费，通过其他销售机构认购本基金A类基金份额收取认购
费用；C类基金份额不收取认购费用。通过其他销售机构认购本基金A 类基金份
额的，投资人如果有多笔A类基金份额的认购，适用费率按单笔A类基金份额的
认购分别计算。 
通过其他销售机构认购本基金A类基金份额的认购费率如下： 
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认购金额（含认购费） 
500万元以下 
A类基金份额认购费率 
500万元（含）以上 
0.30% 
通过其他销售机构认购本基金A类基金份额的认购费不列入基金财产，主要
1,000元/笔 
用于基金的市场推广、销售等募集期间发生的各项费用。 
（三）认购份额的计算 
1、A类基金份额的认购份额计算方法 
（1）对于通过直销机构认购 A 类基金份额的投资人，认购份额的计算方法
如下： 
认购份额＝（认购金额＋认购期间的利息）/基金份额发售面值 
（2）对于通过直销机构以外的其他销售机构认购本基金A类基金份额的投
资人，认购份额的计算方法如下： 
1）认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下： 
净认购金额=认购金额/（1＋认购费率） 
认购费用=认购金额-净认购金额 
认购份额=（净认购金额＋认购期间的利息）/基金份额发售面值 
2）认购费用适用固定金额时，认购份额的计算方法如下： 
认购费用＝固定金额 
净认购金额＝认购金额－认购费用 
认购份额＝（净认购金额＋认购期间的利息）/基金份额发售面值 
2、对于认购本基金C类基金份额的投资人，认购份额的计算方法如下： 
认购份额=（认购金额＋认购期间的利息）/基金份额发售面值 
3、认购份额计算结果保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五
入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
例：某投资人通过直销机构投资10,000元认购本基金的A类基金份额，假定
认购期间利息为5元，则其可得到的A类基金份额计算如下： 
认购份额＝（10,000＋5）/1.00＝10,005.00份 
即投资人通过直销机构投资10,000元认购本基金的A类基金份额，假定认购
期间利息为5元，可得到10,005.00份A类基金份额。 
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例：某投资人通过直销机构以外的其他销售机构投资5,000元认购本基金A
类基金份额，对应的认购费率为0.30%，假定认购期间利息为2元，则其可得到
的A类基金份额计算如下： 
净认购金额＝5,000/（1+0.30%）＝4,985.04元 
认购费用=5,000-4,985.04=14.96元 
认购份额＝（4,985.04＋2）/1.00＝4,987.04份 
即投资人通过直销机构以外的其他销售机构投资5,000元认购本基金A类基
金份额，对应的认购费率为0.30%，假定认购期间利息为2元，则其可得到
4,987.04份A类基金份额。 
例：某投资人投资5,000元认购本基金C类基金份额，假定认购期间利息为2
元，则其可得到的C类基金份额计算如下： 
认购份额＝（5,000＋2）/1.00＝5,002.00份 
即：投资人投资5,000元认购本基金C类基金份额，假定认购期间利息为2
元，可得到5,002.00份C类基金份额。 
（四）认购手续 
基金投资者欲认购本基金，需开立基金管理人的基金账户，若已经在基金
管理人处开立基金账户，则不需要再次办理开户手续，发售期内基金销售网点
同时为基金投资者办理开户和认购手续。在发售期间，基金投资者应按照基金
销售机构的规定，到相应的基金销售网点提交认购申请，并足额交纳认购款。 
基金投资者认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅基金份额发售公
告。 
（五）认购的方式及确认 
1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 
2、投资人在基金募集期内可以多次认购基金份额，通过其他销售机构认购
A类基金份额的认购费用按照单笔A类基金份额的认购金额分别计算。认购申请
一经受理不得撤销。 
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具
体限制和处理方法请参见相关公告。如本基金单个投资人累计认购的基金份额
数达到或者超过基金总份额的50%，基金管理人有权拒绝该投资人的全部或部
分认购申请。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规
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避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。基
金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员作为发起资金提供方使
用发起资金认购的基金份额达到或超过基金总份额50%的，不受上述限制。投
资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 
4、基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销
售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果
为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合
法权利，否则，由此产生的任何损失由投资者自行承担。 
八、认购的限制 
直销网上交易以及直销电话交易或其他销售机构基金投资者每次认购本基
金的最低金额为1元（含认购费，如有），直销柜台基金投资者首次认购本基金
的最低金额为100,000元，追加认购的最低金额为1元。各销售机构在不低于前
述认购限额的情况下对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构
的业务规定为准。 
基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对认购
的金额限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定
在规定媒介公告。 
九、募集资金利息的处理方式 
本基金的有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份
额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 
十、募集资金的保管 
基金合同生效前，基金投资者的认购款项只能存入专用账户，任何人不得
动用。 
十一、发起资金的认购 
发起资金提供方使用发起资金认购本基金的金额不低于1000万元人民币，
且发起资金认购的基金份额持有期限不少于3年，法律法规和监管机构另有规
定的除外。 
本基金发起资金的认购情况详见基金管理人届时发布的公告。 
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十二、未来条件许可情况下的基金模式转换 
若将来本基金管理人推出跟踪同一标的指数的交易型开放式指数基金
（ETF），则基金管理人可在履行适当程序后使本基金调整为该交易型开放式
指数基金（ETF）的联接基金模式运作并相应修改《基金合同》，届时无需召
开基金份额持有人大会。 
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第七部分   基金合同的生效 
一、基金备案的条件 
本基金自基金份额发售之日起三个月内，在发起资金提供方使用发起资金
认购本基金的金额不少于1000万元人民币且承诺其认购的基金份额持有期限不
少于3年的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可
以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，验资报告需对发起
资金提供方及其持有份额进行专门说明。自收到验资报告之日起10日内，向中
国证监会办理基金备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取
得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生
效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予
以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集
行为结束前，任何人不得动用。 
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责
任： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行
同期活期存款利息； 
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自
承担。 
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于两亿元的，基
金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会审议决定，且不得通过召开基
金份额持有人大会延续基金合同期限。若届时的法律法规或监管部门规定发生
变化，上述终止规定被取消或更改的，则本基金可以参照届时有效的法律法规
或监管部门的规定执行。 
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《基金合同》生效三年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有
人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定
期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应在10个工
作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并
或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会。 
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 
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第八部分   基金份额的申购与赎回 
一、申购与赎回的场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理
人在招募说明书或其网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，
并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营
业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
二、申购与赎回的开放日及开放时间 
（一）开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若该工作日为非港股通交易
日，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业
务，具体以届时提前发布的公告为准），但基金管理人根据法律法规、中国证
监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易
时间变更、港股通交易规则变更、非港股通交易日或其他特殊情况，基金管理
人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照
《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 
（二）申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具
体业务办理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务
办理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前
依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申
购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回
或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一
开放日该类别基金份额申购、赎回或转换的价格。 
三、申购与赎回的原则 
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招募说明书 
（一）“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基
金份额净值为基准进行计算； 
（二）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申
请； 
（三）当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但
申请经登记机构受理的不得撤销； 
（四）赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进
行顺序赎回； 
（五）办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，
确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公
告。 
四、申购与赎回的程序 
（一）申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提
出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足
申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交
的申购、赎回申请不成立。 
（二）申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项，投资人在
规定时间内全额交付申购款项，申购成立；若申购资金在规定时间内未全额到
账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户。基金份额登记机构确认基金份
额时，申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回
时，赎回生效。 
投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款
项。遇证券/期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交
换系统故障、港股通交易系统或港股通资金交收规则限制或其它非基金管理人
及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，则赎回款项划付时间相应
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顺延至上述情形消除后及时划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停
赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处
理。 
（三）申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内（包括该日）
对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括
该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。
若申购不成立或无效，则申购款项退还给投资人。 
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申
请的确认情况，投资人应及时查询，否则，由此产生的任何损失由投资人自行
承担。 
（四）基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回
申请的确认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有
关规定在规定媒介上公告。 
五、申购与赎回的数额限制 
（一）直销网上交易以及直销电话交易或其他销售机构基金投资者每次申
购本基金的最低金额为1元（含申购费，如有）。直销柜台基金投资者首次申购
本基金的最低金额为100,000元，追加申购的最低金额为1元，已在直销柜台有
该基金认购记录的投资者不受首次申购最低金额的限制。其他销售机构（网
点）的基金投资者欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低金额的限制。基
金投资者当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。基
金管理人可根据市场情况，调整本基金申购的最低金额。 
（二）基金份额持有人在销售机构赎回时，每次对本基金的赎回申请不得
低于1份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的
基金份额余额不足1份的，在赎回时需一次全部赎回。 
（三）基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规
定请参见更新的招募说明书或相关公告。 
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（四）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响
时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例
上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的
合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基
金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 
（五）基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和
赎回份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的
有关规定在规定媒介上公告。 
六、申购费率、赎回费率 
（一）申购费率 
本基金采用前端收费模式收取基金申购费用。通过直销机构申购本基金A类
基金份额不收取申购费，通过其他销售机构申购本基金A类基金份额收取申购费
用；C类基金份额不收取申购费用。通过其他销售机构申购本基金A类基金份额
的，投资人如果有多笔A类基金份额的申购，适用费率按单笔A类基金份额的申
购分别计算。 
通过其他销售机构申购A类基金份额的申购费率如下： 
申购金额（含申购费） 
500万元以下 
A类基金份额申购费率 
500万元（含）以上 
0.30% 
通过其他销售机构申购本基金A类基金份额的申购费不列入基金财产，主要
1,000元/笔 
用于基金的市场推广、销售等各项费用。 
（二）赎回费率 
本基金A类基金份额、C类基金份额的赎回费用由赎回该类基金份额的基金
份额持有人承担，在基金份额持有人赎回该类基金份额时收取。投资者赎回基
金份额产生的赎回费，全额计入基金财产。本基金A类基金份额和C类基金份额
适用相同的赎回费率，赎回费率如下表： 
1、对于个人投资者 
持有时间(y) 
A类/C类基金份额赎回费率 
y＜7日 
1.50% 
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y≥7日 
0.00% 
2、对于机构投资者 
持有时间(y) 
y＜7 日 
A 类/C 类基金份额赎回费率 
1.50% 
7 日≤y＜30 日 
30 日≤y＜180 日 
1.00% 
0.50% 
y≥180 日 
0.00% 
（三）基金申购份额的计算 
本基金申购采用金额申购的方式。申购的有效份额为净申购金额除以当日
的该类基金份额净值，有效份额单位为份，申购份额按四舍五入方法，保留到
小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
1、A类基金份额的申购份额计算方法 
（1）对于通过直销机构申购本基金A类基金份额的投资人，申购份额的计
算公式为： 
申购份额＝申购金额/申购日A类基金份额净值 
例：某投资者通过直销机构投资40,000元申购本基金A类基金份额，假设申
购当日A类基金份额净值为1.0400元，则其可得到的A类基金份额为： 
申购份额=40,000/1.0400=38,461.54份 
即：该投资者通过直销机构投资40,000元申购本基金A类基金份额，假设申
购当日A类基金份额净值为1.0400元，可得到38,461.54份A类基金份额。 
（2）对于通过直销机构以外的其他销售机构申购本基金A类基金份额的投
资人，申购份额的计算公式为： 
1）申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 
申购费用=申购金额-净申购金额 
申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值 
2）申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 
申购费用=固定金额 
净申购金额=申购金额-申购费用 
申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值 
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例：假定申购当日A类基金份额净值为1.2000元，投资者通过直销机构以外
的其他销售机构申购本基金A类基金份额的申购金额为1万元，则该笔申购负担
的申购费用和获得的该基金份额计算如下： 
申购金额（元，A） 
申购 
适用申购费率（B） 
10,000 
申购费（C＝A-D） 
0.30% 
净申购金额（D＝A/（1+B）） 
29.91 
申购份额（＝D/1.2000） 
9,970.09 
8,308.41 
即：假定申购当日A类基金份额净值为1.2000元，投资者通过直销机构以外
的其他销售机构申购本基金A类基金份额的申购金额为1万元，可得到8,308.41
份A类基金份额，申购费用为29.91元。 
2、对于申购本基金C类基金份额的投资人，申购份额的计算公式为： 
申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值 
例：某投资者投资50,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类
基金份额净值为1.0160元，则可得到的申购份额为： 
申购份额=50,000/1.0160=49,212.60份 
即：投资者投资50,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基
金份额净值为1.0160元，可得到49,212.60份C类基金份额。 
（四）基金赎回金额的计算 
本基金采用“份额赎回”方式，赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘
以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用，再加上返还的销售服务费（如
有），赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2
位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
其中，对于投资者通过直销机构认购/申购的C类基金份额计提的销售服务
费，或者通过其他销售机构认购/申购且持续持有期限超过一年的C类基金份额
继续计提的销售服务费，将在投资者赎回相应基金份额时随赎回款一并返还给
投资者。 
1、A类基金份额的赎回 
赎回总金额＝赎回份数×T日A类基金份额净值 
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赎回费用＝赎回总金额×A类基金份额赎回费率 
赎回金额=赎回总金额－赎回费用 
例：某个人投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间为5日，适
用的赎回费率为1.5%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则其可得
到的赎回金额为： 
赎回总金额＝10,000×1.0500＝10,500.00元 
赎回费用＝10,500.00×1.50%＝157.50元 
赎回金额＝10,500.00－157.50＝10,342.50元 
即：个人投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间为5日，假设
赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为10,342.50
元。 
2、C类基金份额的赎回 
赎回总金额=赎回份额×T日C类基金份额净值 
赎回费用=赎回总金额×C类基金份额赎回费率 
赎回金额=赎回总金额－赎回费用+需返还的销售服务费（如有） 
例：某机构投资者赎回持有的100,000.00份C类基金份额（通过直销机构认
购/申购获得），持有期限为90日，对应的赎回费率为0.50%，假设赎回当日C
类基金份额净值是1.0160元，且假设该笔赎回确认应返还的销售服务费为25.00
元（即通过直销机构认购/申购的C类基金份额计提的销售服务费，在投资者赎
回相应基金份额时随赎回款一并返还），则其可得到的赎回金额为： 
赎回总金额=100,000.00×1.0160＝101,600.00元 
赎回费用=101,600.00×0.50%＝508.00元 
赎回金额=101,600.00-508.00+25.00＝101,117.00元 
即：该机构投资者赎回本基金100,000.00份C类基金份额（通过直销机构认
购/申购获得），持有期限为90日，对应的赎回费率为0.50%，假设赎回当日C
类基金份额净值是1.0160元，且假设该笔赎回确认应返还的销售服务费为25.00
元（即通过直销机构认购/申购的C类基金份额计提的销售服务费，在投资者赎
回相应基金份额时随赎回款一并返还），则其可得到的赎回金额为101,117.00
元。 
（五）本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数点后
第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额
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净值在当天收市后计算，并按约定公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以
适当延迟计算或公告。 
（六）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并
最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规
定媒介上公告。 
（七）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定
价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法
规以及监管部门、自律规则的规定。 
（八）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定、且对基金
份额持有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，
定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要
求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低申购费率、基金销售服务费率。 
七、申购和赎回的注册登记 
（一）投资者T 日申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在T＋1 日
内为投资者增加权益并办理注册登记手续。 
（二）投资者T 日赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在T＋1 日
内为投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。 
（三）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间
进行调整，并最迟于开始实施日前按照《信息披露办法》的规定在规定媒介上
公告。 
八、拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。 
3、证券、期货交易所或外汇市场交易时间非正常停市或者港股通临时停
市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益
时。 
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5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情
形。 
6、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者（基金管
理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员作为发起资金提供方除外）
持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。 
8、港股通交易每日额度不足。 
9、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基
金相关系统无法正常运行。 
10、指数编制机构或指数发布机构因异常情况使指数数据无法正常计算、
计算错误或发布异常时。 
11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第1、2、3、5、6、8、9、10、11项暂停申购情形之一且基金管
理人决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒
介上刊登暂停申购公告。当发生上述第7项情形时，基金管理人可以采取比例确
认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者
部分申购申请。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投
资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎
回款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、证券、期货交易所或外汇市场交易时间非正常停市或者港股通临时停
市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金
管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 
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6、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形（第4项除外）之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎
回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金
管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量
占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4
项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事
先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管
理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
十、巨额赎回的情形及处理方式 
（一）巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过上一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎
回。 
（二）巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。 
1、全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按
正常赎回程序执行。 
2、部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波
动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的
前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回
部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回
的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回
的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎
回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎
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回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确
选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回
最低份额的限制。 
3、如发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额超过上一
开放日的基金总份额的10%时，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部
赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变
现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人可以对该单个基金份额
持有人超过基金总份额10%以上的赎回申请实施延期办理，其余赎回申请可以
根据前述“1、全额赎回”或“2、部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人
的赎回申请一并办理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优
先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直
到全部赎回为止。延期部分如选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请
将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作
自动延期赎回处理。 
4、暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人
认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 
（三）巨额赎回的公告 
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者
招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理
方法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。 
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
（一）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规
定媒介上刊登暂停公告。 
（二）如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介
上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净
值；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时
不再另行发布重新开放的公告。 
（三）如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的
时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊
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登重新开放申购或赎回的公告，并公布最近1个开放日本基金的各类基金份额净
值；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时
不再另行发布重新开放的公告。 
十二、基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金某
类基金份额与基金管理人管理的其他基金份额之间的转换业务，基金转换可以
收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同
的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 
十三、基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情
形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。
无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额
的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继
承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会
或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人
持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必
须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按
基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
十四、基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
如果出现基金管理人、登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能
限制或其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申
请。 
十五、定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人
另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期
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扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定
期定额投资计划最低申购金额。 
十六、基金份额的冻结、解冻和质押 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以
及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结
的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支
付。法律法规或监管部门另有规定的除外。 
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业
务，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，履行相关程序后，
基金管理人可制定和实施相应的业务规则。 
十七、基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下，在对基金份额持有人利益无实质性
不利影响的情况下，履行相关程序后，基金管理人可受理基金份额持有人通过
中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行基金份额转让的申请并由登记机
构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前
公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业
务。 
十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋
机制”章节或相关公告。 
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招募说明书 
第九部分   基金份额的登记 
一、基金份额的登记业务 
本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内
容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、
清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过
户等。 
二、基金登记业务办理机构 
本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构
办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理人签订委托
代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登
记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜
中的权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。 
三、基金登记机构的权利 
基金登记机构享有以下权利： 
（一）取得登记费； 
（二）建立和管理投资者基金账户； 
（三）保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册
等； 
（四）在法律法规允许的范围内，对登记业务的办理时间进行调整，并依
照有关规定于开始实施前在规定媒介上公告； 
（五）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
四、基金登记机构的义务 
基金登记机构承担以下义务： 
（一）配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务； 
（二）严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登
记业务； 
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招募说明书 
（三）妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份
额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日
起不得少于20年； 
（四）对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义
务对投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形
及法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外； 
（五）按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、
提供其他必要的服务； 
（六）接受基金管理人的监督； 
（七）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
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招募说明书 
第十部分   基金的投资 
一、投资目标 
本基金采用指数化投资策略，紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪
误差的最小化。 
二、投资范围 
本基金主要投资于标的指数的成份股、备选成份股（含存托凭证）。此
外，为更好地实现投资目标，本基金可少量投资于非成份股（包括科创板、创
业板及其他国内依法发行上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券
（包括国债、地方政府债、政府支持债券、政府支持机构债券、金融债、企业
债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行
票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券以及其他中国证监会允许投资的
债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其
他银行存款）、同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货、股票期权以
及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监
会的相关规定）。 
本基金可根据相关法律法规和基金合同的约定，参与融资业务和转融通证
券出借业务。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为：本基金投资于股票（含存托凭证）的资产比例不
低于基金资产的 90%，其中投资于标的指数成份股和备选成份股（含存托凭
证）的资产比例不低于非现金基金资产的 80%。本基金每个交易日日终在扣除
股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，保持现金及到期
日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，本基金所指的现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在
履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
三、投资策略 
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招募说明书 
本基金为被动管理的指数型基金，在正常情况下，力争将本基金净值增长
率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值控制在 0.35%以内，年跟踪
误差控制在 4%以内。 
本基金主要采用完全复制法跟踪标的指数，以完全按照标的指数的成份股
组成及其权重构建基金股票投资组合为原则，进行被动式指数化投资。股票在
投资组合中的权重原则上将根据标的指数成份股及其权重的变动进行相应调
整，以拟合标的指数的业绩表现。 
对无法严格按照标的指数进行复制的情况，基金管理人可以根据市场情
况，结合经验判断，综合考虑标的指数样本中个股的行业特征、风格特征、流
动性、及其与标的指数的相关性，通过部分个股替代等方法构建基金股票投资
组合，优化确定投资组合中的个股权重，以获得更接近标的指数的收益率。  
（一）大类资产配置策略 
基金管理人将主要以标的指数成份股为基础，综合考虑不同资产组合的跟
踪效果、操作风险、投资可行性等因素构建投资组合，并根据基金资产规模、
申购赎回情况、市场流动性以及股票市场交易特性等情况，对投资组合进行优
化调整，以有效控制投资组合的跟踪偏离度幅度和跟踪误差，力争实现对标的
指数的有效跟踪。 
（二）股票投资策略 
1、股票组合构建方法 
本基金主要采用完全复制标的指数的方法，按照标的指数成份股及其权重
构建股票组合，以紧密拟合标的指数的收益。但若出现较为特殊的情况（例如
成份股突然变更、成份股停牌、成份股投资受限、成份股流动性不足以及其它
影响标的指数可复制性的因素），或受基金规模、基金份额申购赎回等因素影
响导致无法有效复制和跟踪标的指数时，基金管理人可以对投资组合管理进行
适当变通和调整，以力争降低跟踪偏离度幅度和跟踪误差，实现对标的指数的
有效跟踪。 
2、股票组合调整 
（1）定期调整 
本基金股票组合根据所跟踪的标的指数对其成份股的调整或调整预期而进
行相应的定期跟踪调整。 
（2）不定期调整 
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招募说明书 
①与指数相关的调整 
当标的指数成份股由于特殊原因发生非定期调整，或成份股发生增发、配
股、送股等影响成份股在指数中权重的行为时，本基金将根据指数公司发布的
调整决定及其调整的权重比例，进行相应调整。 
②申购赎回调整 
根据本基金的申购和赎回情况，对股票投资组合进行调整，从而有效跟踪
标的指数。 
③其他调整 
对于标的指数成份股，若因其出现停牌限制、出现严重的流动性困难、存
在明显的股价操纵现象，或者上市公司出现较大财务风险、或面临重大的不利
的司法诉讼时，本基金可以不投资该成份股，而用备选成份股，或者行业、风
格、财务、定价、市场表现等方面特征相关性高的其它股票，或者其它类型资
产来代替，以提升基金投资组合对标的指数的有效跟踪。 
3、港股通标的股票投资策略 
本基金对港股通标的股票，以被动复制为原则，以标的指数中的成份股和
备选成份股为依据进行配置。同时，本基金以降低跟踪误差为目的，可以适当
配置成份股和备选成份股之外的港股通标的股票。本基金将仅通过内地与香港
股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场，不使用合格境内机构投资者
(QDII)境外投资额度进行境外投资。 
（三）存托凭证投资策略 
本基金在综合考虑预期收益、风险、流动性等因素的基础上，合理参与存
托凭证的投资，更有效控制投资组合的跟踪偏离度幅度和跟踪误差，以更好地
跟踪标的指数。 
（四）债券投资策略 
本基金将以降低跟踪误差和流动性管理为目的，综合考虑流动性和收益
性，适当参与债券和货币市场工具的投资。 
（五）可转换债券与可交换债券投资策略 
1、可转换债券投资策略 
可转换债券赋予投资者在一定条件下将可转换债券转换成股票的权利，投
资者可能还具有回售等其他权利，因此从这方面看可转换债券的理论价值应等
于普通债券的基础价值和可转换债券自身内含的期权价值之和。本基金在合理
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招募说明书 
地给出可转换债券估值的基础上，投资于公司基本面优良、具有较高安全边际
和良好流动性的可转换债券，以期获取稳健的投资回报。 
2、可交换债券投资策略 
可交换债券与可转换债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新
发的股票，而是发行人持有的其他上市公司的股票。可交换债券同样具有债券
属性和权益属性，其中债券属性与可转换债券相同，即选择持有可交换债券至
到期以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需关注目标公司的
股票价值以及发行人作为股东的换股意愿等。本基金将通过对目标公司股票的
投资价值、可交换债券的债券价值以及条款带来的期权价值等综合分析，进行
投资决策。 
（六）资产支持证券投资策略 
本基金通过考量宏观经济走势、支持资产所在行业景气情况、资产池结
构、提前偿还率、违约率、市场利率等因素，预判资产池未来现金流变动；研
究标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线
的影响，同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格控制信用
风险暴露程度的前提下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益较
高的品种进行投资，以期获得长期稳健收益。 
（七）金融衍生品投资策略 
1、股指期货投资策略 
本基金在股指期货投资中将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，对
冲基金投资组合的系统性风险、特定情况下的流动性风险等。在股指期货投资
中，将主要考察不同股指期货合约与标的指数的相关性，以及合约的期限、流
动性、基差水平等因素，选择相关性高、交易活跃、基差合理的合约，进行必
要的多头或空头套期保值，以调整投资组合的系统性风险水平、提升组合的管
理效率、降低组合调整的交易成本，实现有效跟踪标的指数的目的。 
2、国债期货投资策略 
本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为目
的，采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券市场和期货市场运行趋
势的研究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行
匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分
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招募说明书 
考虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风
险、对冲特殊情况下的流动性风险。 
3、股票期权投资策略 
在法律法规允许的范围内，本基金可基于谨慎原则运用股票期权对基金投
资组合进行管理。基金投资股票期权将根据风险管理的原则，以套期保值为主
要目的，主要选择流动性好、交易活跃的股票期权合约，以期提高投资效率，
从而更好地跟踪标的指数，实现投资目标。 
（八）参与融资及转融通证券出借业务策略 
本基金在参与融资、转融通证券出借业务时将根据风险管理的原则，在法
律法规允许的范围和比例内、风险可控的前提下，本着谨慎原则，参与融资和
转融通证券出借业务。参与转融通证券出借业务时，本基金将从基金持有的融
券标的股票中选择流动性好、交易活跃的股票作为转融通出借交易对象，争取
部分弥补基金的各种费用和成本的影响，更好地实现对业绩比较基准的跟踪。 
（九）其它投资策略 
未来，如果有新的投资工具出现，并有助于达成基金的投资目标，本基金
将在法律法规允许的情况下，在不改变基金的投资目标和风险收益特征的前提
下，履行适当程序后，相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书（更
新）中公告。 
四、标的指数与业绩比较基准 
本基金的标的指数：标普港股通低波红利指数及其未来可能发生的变更 
本基金业绩比较基准为：标普港股通低波红利指数（S&P Access Hong 
Kong Low Volatility High Dividend Index）（港元）收益率*95%+活期存款
基准利率*5% 
1、业绩比较基准设定的原因 
本基金为股票型指数基金，主要采用完全复制法紧密跟踪标的指数，追求
跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。本基金的标的指数为标普港股通低波红利指
数及其未来可能发生的变更，相应选取标普港股通低波红利指数（S&P Access 
Hong Kong Low Volatility High Dividend Index）（港元）作为基准要素，
同时将标普港股通低波红利指数（S&P Access Hong Kong Low Volatility 
High Dividend Index）（港元）的基准要素权重设置为95%。 
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招募说明书 
每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易
保证金后，本基金保持现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净
值的 5%。因此选取活期存款基准利率作为对应资产类别的基准要素，权重设置
为5%。 
综上，本基金选取的业绩比较基准与基金投资目标、投资范围、投资策
略、投资比例限制相匹配。 
2、业绩比较基准要素的基本信息 
1）标普港股通低波红利指数（S&P Access Hong Kong Low Volatility 
High Dividend Index）（港元）由标普道琼斯指数有限责任公司编制，指数代
码为 SPAHLVHP.SPI，指数具体信息详见标普道琼斯指数网站，网址：
https://www.spglobal.com/spdji/zh/indices/strategy/sp-access-hong
kong-low-volatility-high-dividend-index。 
2）活期存款基准利率由中国人民银行发布，具体信息详见中国人民银行网
站，网址：www.pbc.gov.cn。 
3、业绩比较基准的计算方法 
本基金业绩比较基准收益率的计算方法以每日收益率为基础，以时间加权
为计算原则。本基金先分别计算业绩比较基准中标普港股通低波红利指数（S&P 
Access Hong Kong Low Volatility High Dividend Index）（港元）、活期存
款基准利率的每日收益率，再按照预设权重比例计算当日组合要素基准的日收
益率，并连乘每日收益率。其中，标普港股通低波红利指数（S&P Access Hong 
Kong Low Volatility High Dividend Index）（港元）收益率采用估值汇率进
行调整，由港元计价折算为人民币计价后，再进行计算。 
4、管理投资偏离业绩比较基准的定性或定量方法 
本基金主要采用完全复制标的指数的方法，按照标的指数成份股及其权重
构建股票组合，以紧密拟合标的指数的收益。但若出现较为特殊的情况（例如
成份股突然变更、成份股停牌、成份股投资受限、成份股流动性不足以及其它
影响标的指数可复制性的因素），或受基金规模、基金份额申购赎回等因素影
响导致无法有效复制和跟踪标的指数时，基金管理人可以对投资组合管理进行
适当变通和调整，以力争降低跟踪偏离度幅度和跟踪误差，实现对标的指数的
有效跟踪。 
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招募说明书 
在正常情况下，力争将本基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪
偏离度的绝对值控制在 0.35%以内，年跟踪误差控制在 4%以内。如因标的指数
编制规则调整或其他因素导致跟踪偏离度、跟踪误差超过上述范围的，本基金
将采取合理措施避免跟踪偏离度、跟踪误差过大。 
5、未来可能变更业绩比较基准的情况和程序 
本基金的业绩比较基准要素与标的指数一致，未来若本基金标的指数变
更，基金管理人在履行适当程序后，业绩比较基准将随之变更。若本基金调整
业绩比较基准的要素权重，本基金将根据法律法规、中国证监会的规定和基金
合同约定履行相关程序。 
未来若出现标的指数不符合要求（因成份股价格波动等指数编制方法变动
之外的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情
形，基金管理人应当自该情形发生之日起十个工作日内向中国证监会报告并提
出解决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式、与其他基金合并、或者终
止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会，基金份额持有人大会
未成功召开或就上述事项表决未通过的，本基金合同终止。 
自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管
理人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有
人利益优先原则维持基金投资运作。 
若标的指数变更对基金投资无实质性影响（包括但不限于编制机构变更、
指数更名等），则无需召开基金份额持有人大会，基金管理人可在取得基金托
管人同意后变更基金名称、标的指数和业绩比较基准并及时公告。  
法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。 
五、风险收益特征 
本基金是股票型基金，其预期风险收益水平高于混合型基金、债券型基金
及货币市场基金。本基金为指数型基金，主要采用完全复制法跟踪标的指数的
表现，具有与标的指数，以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特
征。 
本基金将通过港股通投资于港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资
环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 
六、投资决策依据 
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招募说明书 
1、有关法律法规和基金合同等的相关规定。 
2、宏观经济形势、财政政策与货币政策导向及市场环境。 
3、投资对象收益和风险的配比关系，在充分权衡投资对象的收益和风险的
前提下作出投资决策，是本基金维护投资者合法权益的重要保障。 
七、投资决策流程 
本基金通过对不同层次的决策主体明确授权范围，建立了完善的投资决策
运作体系。 
（一）投资决策委员会会议：投资决策委员会为基金管理人的最高投资决
策机构，由投资决策委员会主席主持，讨论与投资相关的事务，并对重大投资
决策做出决议。 
（二）基金经理根据投资决策委员会授权和会议决议，在研究分析部的研
究支持下，根据市场情况，进行投资组合的构建或调整。在组合构建和调整的
过程中，基金经理必须严格遵守有关法律法规、基金合同的投资限制及其他要
求。 
（三）中央交易室按照有关制度流程负责执行基金经理的投资指令，并担
负一线风险监控职责。 
（四）风险控制部按照有关法律法规、基金合同和公司制度流程，对基金
的投资行为和投资组合进行持续监控，并定期进行风险分析和报告，确保基金
投资承担的风险在适当的范围内。 
八、投资限制 
（一）组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金投资于股票（含存托凭证）的资产比例不低于基金资产的
90%，其中投资于标的指数成份股和备选成份股（含存托凭证）的资产比例不低
于非现金基金资产的80%； 
（2）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10%； 
（3）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%； 
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招募说明书 
（4）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10%； 
（5）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； 
（6）本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上（含 BBB）的资产支持证
券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，
应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； 
（7）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（8）若本基金参与股指期货交易的，本基金在任何交易日日终，持有的买
入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的 10%；在任何交易日日终，持
有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%；本基金所
持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）不低于基
金资产的 90%；在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金
额不得超过上一交易日基金资产净值的20%； 
（9）若本基金参与国债期货交易的，本基金在任何交易日日终，持有的买
入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%；在任何交易日日终，持
有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%；在任何交
易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基
金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债
券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合
同关于债券投资比例的有关约定；  
（10）若本基金参与股指期货与国债期货交易的，本基金在任何交易日日
终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过
基金资产净值的100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内
的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 
（11）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约和股票
期权合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到
期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应
收申购款等； 
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招募说明书 
（12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净
值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人
之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资； 
（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资
范围保持一致； 
（14）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；  
（15）本基金参与融资业务的，每个交易日日终，本基金持有的融资买入
股票与其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%； 
（16）本基金参与转融通证券出借业务应当符合以下要求： 
1）出借证券资产不得超过基金资产净值的 30%，出借期限在 10 个交易日
以上的出借证券应纳入《流动性风险管理规定》所述流动性受限证券的范围； 
2）参与出借业务的单只证券不得超过基金持有该证券总量的50%； 
3）最近6个月内日均基金资产净值不得低于2亿元； 
4）本基金参与证券出借的平均剩余期限不得超过 30 天，平均剩余期限按
照市值加权平均计算。 
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资不符合上述规定的，基金管理人不得新增转融通证券出借业务； 
（17）本基金参与股票期权交易的，遵守以下投资限制：基金因未平仓的
期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的 10%；开仓卖出认
购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所需
的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价物；未平仓的期
权合约面值不得超过基金资产净值的 20%。其中，合约面值按照行权价乘以合
约乘数计算； 
（18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与
境内上市交易的股票合并计算； 
（19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限
制。 
除上述（6）、（11）、（12）、（13）、（16）情形之外，因证券/期货
市场波动、证券发行人合并、基金规模变动、标的指数成份股调整、标的指数
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招募说明书 
成份股流动性限制等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定
投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的
特殊情形除外。法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活
动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵
循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评
估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同
意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并
经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交
易事项进行审查。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。 
九、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法 
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1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保
护基金份额持有人的利益； 
2、不谋求对上市公司的控股； 
3、有利于基金财产的安全与增值； 
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。 
十、侧袋机制的实施和投资运作安排 
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基
金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计
师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召
开基金份额持有人大会审议。 
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、
业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置
变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章
节的规定。 
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第十一部分   基金的财产 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、
基金应收款项以及其他资产的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件协助基金管理人为本基金开立
资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户，基金管理人应协助提供开
户所需相关材料。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售
机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻
结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产
不得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产
所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作
不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担
的债务，不得对基金财产强制执行。 
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第十二部分   基金资产估值 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的股票、存托凭证、债券、资产支持证券、股指期货合约、国
债期货合约、股票期权合约以及银行存款本息、应收款项和其它投资等资产及
负债。 
三、估值原则 
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业
会计准则》、监管部门有关规定。 
（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估
值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于
该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允
价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据
表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调
整，确定公允价值。 
与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价
值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或
使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该
限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债
所产生的溢价或折价。 
（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足
够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公
允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察
输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 
（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事
件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对
估值进行调整并确定公允价值。 
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四、估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂
牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生
重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的
市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机
构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变
化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三
方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。 
（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方
估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估
值。 
对于含投资人回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至实
际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全价或
推荐估值全价进行估值，同时应充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的
影响；回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的
价格进行估值。 
（4）交易所上市交易的可转换债券等有活跃市场的含转股权的债券，实行
全价交易的债券选取估值日收盘价作为估值全价；实行净价交易的债券选取估
值日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价。 
（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，应采用第三方估值基准服务
机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值，若第三方估值基准服务机构未
提供估值全价的，应采用当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支
持的估值技术确定其公允价值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估
值； 
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（2）首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股
票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售
期的股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股
票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的
情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市
场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值
日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技
术确定其公允价值。 
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值基准服务
机构提供的相应品种当日的估值全价估值。对全国银行间市场上含权的固定收
益品种，按照第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或
推荐估值全价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，行使回售权的，在
回售登记日至实际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的
唯一估值全价或推荐估值全价进行估值，同时应充分考虑发行人的信用风险变
化对公允价值的影响；回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长
待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值基准服务
机构未提供估值价格的债券，采用估值技术确定公允价值。 
4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估
值。 
5、股指期货、国债期货合约估值方法 
（1）一般以估值当日结算价进行估值。 
（2）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）小项规定的方法对基
金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人
认为按本项第（1）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价
值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允
价值的价格估值。 
（3）国家有最新规定的，按其规定进行估值。 
6、本基金投资股票期权，根据相关法律法规以及监管部门的规定估值。 
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7、本基金投资同业存单，采用估值日第三方估值基准服务机构提供的估值
价格数据进行估值。 
8、持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按相应利率逐日计提利
息。 
9、本基金参与融资及转融通证券出借业务的，按照相关法律法规、监管部
门和行业协会的相关规定进行估值。 
10、估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提
供的汇率为基准：当日中国人民银行公布的人民币与港币的中间价。 
对于按照中国法律法规和基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制
涉及的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将按权
责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税
金与估算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相
应的估值调整。 
11、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。 
12、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格
估值。 
13、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。 
14、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事
项，按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 
基金管理人负责基金资产净值计算和基金会计核算，并担任基金会计责任
方。就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍
无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公
布，基金托管人不承担基金管理人未接受基金托管人的复核意见进行信息披露
的责任。 
五、估值程序 
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1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，各类基金资产净值除以当
日该类基金份额的余额数量计算，均精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五
入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有
规定的，从其规定。 
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规
定公告。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值
后，将基金净值信息结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金
管理人对外公布。 
六、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当任一类基金份额的基金份额净值小数点后4位以内
（含第4位）发生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或
销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失
按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承
担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失
的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极
协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承
担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确
保估值错误已得到更正。 
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招募说明书 
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负
责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返
还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错
误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得
利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将
此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经
获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任
方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方
式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估； 
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，及时
通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）各类基金份额的基金份额净值计算错误偏差达到该类基金份额净值的
0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到
该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。 
（3）前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，从其规定处理。 
七、暂停估值的情形 
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招募说明书 
1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其
他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值
时； 
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停估值； 
4、法律法规、中国证监会规定和基金合同认定的其它情形。 
八、基金净值的确认 
基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负
责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金净值信息
并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理
人，由基金管理人对基金净值信息予以公布。 
九、特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第12项进行估值时，所造成的
误差不作为基金资产估值错误处理。 
2、由于不可抗力原因，或由于证券/期货交易所、证券/期货公司、登记结
算公司、存款银行、第三方估值基准服务机构、指数编制机构等发送的数据错
误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但
是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管
人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或
消除由此造成的影响。 
十、实施侧袋机制期间的基金资产估值 
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并
披露主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停披露侧袋账户的基金
净值信息。 
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招募说明书 
第十三部分   基金的收益与分配 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。 
二、基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1、基金管理人可每月对基金相对业绩比较基准的超额收益率以及基金的
可供收益分配利润进行评价，在符合收益分配相关规定的前提下，基金管理人
可依据基金相对业绩比较基准的超额收益率或基金的可供收益分配利润进行收
益分配； 
2、在符合上述基金分红条件的前提下，本基金可每月进行收益分配。评
价时间、分配时间、分配方案及每次基金收益分配数额等内容，基金管理人可
以根据实际情况确定并按照有关规定公告； 
3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择
现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不
选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 
4、本基金各基金份额类别在费用收取上不同，其对应的可供分配利润将
有所不同，基金管理人可对各类别基金份额分别制定收益分配方案，本基金同
一类别的每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。 
在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，
基金管理人可与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后对基
金收益分配原则进行调整，但应于变更实施日前在规定媒介公告。 
四、基金相对业绩比较基准的超额收益率计算 
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招募说明书 
在收益评价日，基金管理人计算基金累计报酬率、业绩比较基准同期累计
报酬率。  
基金收益评价日本基金相对业绩比较基准的超额收益率＝基金累计报酬率
业绩比较基准同期累计报酬率  
基金累计报酬率=收益评价日基金份额净值/基金合同生效日所对应的3个月
月度对日的前一工作日基金份额净值-100%  
业绩比较基准同期累计报酬率=收益评价日业绩比较基准数值/基金合同生
效日所对应的3个月月度对日的前一工作日业绩比较基准数值-100%  
月度对日指某一特定日期在后续日历月度中的对应日期，若该日历月度中
不存在对应日期，则取该月最后一日。  
如基金份额发生折算，则采用剔除折算因素的基金份额净值，详见届时基
金管理人发布的相关公告。 
五、收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
六、收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，基金管理
人依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 
七、基金收益分配中发生的费用 
若基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担
的，当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用
时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份
额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 
八、实施侧袋机制期间的收益分配 
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧
袋机制”章节的规定。 
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招募说明书 
第十四部分   基金费用与税收 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、C类基金份额的销售服务费； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁
费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券、期货、股票期权交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、基金相关账户的开户及维护费用； 
10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用； 
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.40%年费率计提。管理费的计
算方法如下： 
H＝E×0.40%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与
基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于
次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假
日、公休日等，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。托管费的计
算方法如下： 
H＝E×0.10%÷当年天数 
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招募说明书 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与
基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于
次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，
支付日期顺延。 
3、从C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费 
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费
率为0.10%。本基金销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的
0.10%年费率计提。销售服务费的计算方法如下： 
H＝E×0.10%÷当年天数 
H为C类基金份额每日应计提的基金销售服务费 
E为C类基金份额前一日的基金资产净值 
销售服务费每日计提。 
C类基金份额的销售服务费具体收取/返还方式： 
（1）直销机构： 
对于C类基金份额计提的销售服务费，在投资者赎回相应基金份额或基金
合同终止时，随赎回款或清算款一并返还给投资者。 
（2）其他销售机构： 
对于投资者持续持有期限未超过一年的C类基金份额计提的销售服务费，
逐日累计至每月月末，按月支付，基金托管人于次月前5个工作日内根据与基
金管理人协商一致的方式从基金财产中按照指定的账户路径一次性支付给基金
管理人并由基金管理人代付给各基金销售机构。若遇法定节假日、公休日等，
支付日期顺延。 
对于持续持有期限超过一年的C类基金份额继续计提的销售服务费，在投
资者赎回相应基金份额或基金合同终止时，随赎回款或清算款一并返还给投资
者。 
4、上述“一、基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应
协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支
付。 
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招募说明书 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金的标的指数许可使用费，本基金的标的指数许可使用费由基金管理
人承担； 
4、《基金合同》生效前的相关费用； 
5、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
四、实施侧袋机制期间的基金费用 
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，
但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收
取管理费，其他费用详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定或相关公告。 
五、基金税收 
本基金支付给基金管理人、基金托管人的各项费用均为含税价格，具体税
率适用中国税务主管机关的规定。 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其
他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 
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第十五部分   基金的会计与审计 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年
度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计
核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以
书面或双方约定的其他方式确认。 
二、基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共和
国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会
计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 
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招募说明书 
第十六部分   基金的信息披露 
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办
法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关
于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大
会的基金份额持有人及其日常机构（如有）等法律、行政法规和中国证监会规定的
自然人、法人和非法人组织。 
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法
规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整
性、及时性、简明性和易得性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息
通过中国证监会规定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时
间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信
息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本
为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。 
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招募说明书 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金产品资料概要、基金托管协议 
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金
份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重
大利益的事项的法律文件。 
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明
基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基
金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大
变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站
上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终
止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监
督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的
基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要信息发生重大变更的，基
金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金
销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至
少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日
前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载
在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基
金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在
基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协
议登载在规定网站上。 
（三）基金合同生效公告 
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招募说明书 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定报刊和规定网站上登
载《基金合同》生效公告。 
（四）基金净值信息 
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当
至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的
次日，通过规定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的各类基金份额净
值和各类基金份额累计净值。 
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年
度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额
申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售
机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六）基金定期报告，包括年度报告、中期报告和季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度
报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报
告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所
审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中
期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 
基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 
《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期
报告或者年度报告。 
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，
为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其
他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有
份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 
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招募说明书 
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动
性风险分析等。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应在 2 日内编制临时报告书，并登
载在规定报刊和规定网站上。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生
重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 
2、基金合同终止、基金清算； 
3、转换基金运作方式、基金合并； 
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务
所； 
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事
项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际控制
人； 
8、基金募集期延长或提前结束募集； 
9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人
发生变动； 
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基
金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十； 
11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重
大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务
相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外； 
14、基金收益分配事项； 
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招募说明书 
15、基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标
准、计提方式和费率发生变更； 
16、任一类基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五； 
17、本基金开始办理申购、赎回； 
18、本基金发生巨额赎回并延期办理； 
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 
21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 
22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 
23、基金推出新业务或服务； 
24、调整基金份额类别设置； 
25、基金变更标的指数； 
26、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的和基金合同约定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息
可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持
有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 
（十）发起资金认购份额报告 
基金管理人应当按照相关法律的规定和监管机构的要求，在基金合同生效公
告、基金年度报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人固有资金、基金管
理人高级管理人员、基金经理等人员以及基金管理人股东持有基金的份额、期限及
期间的变动情况。 
（十一）投资股指期货的信息披露 
本基金参与股指期货交易的，基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告
等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括交易政
策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险
的影响以及是否符合既定的交易政策和交易目标等。 
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招募说明书 
（十二）投资股票期权的信息披露 
本基金参与股票期权交易的，基金管理人应在定期信息披露文件中披露参与股
票期权交易的有关情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标、估值方
法等，并充分揭示股票期权交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政
策和投资目标。 
（十三）投资国债期货的信息披露 
本基金参与国债期货交易的，基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报
告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括交易政
策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险
的影响以及是否符合既定的交易政策和交易目标。 
（十四）投资资产支持证券的信息披露 
本基金投资资产支持证券的，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露
其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所
有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证
券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比
例大小排序的前10名资产支持证券明细。 
（十五）投资存托凭证的信息披露 
本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行。 
（十六）投资港股通标的股票的信息披露 
基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更
新）等文件中披露港股通标的股票的投资情况。法律法规或中国证监会另有规定
的，从其规定。 
（十七）清算报告 
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行
清算并作出清算报告。清算报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会
计师事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书。基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 
（十八）参与融资和转融通证券出借业务的相关公告 
本基金参与融资和转融通证券出借业务，基金管理人应当在季度报告、中期报
告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露参与融资和转融通证
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招募说明书 
券出借业务交易情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险及其管理情
况等，并就报告期内本基金参与转融通证券出借业务发生的重大关联交易事项做详
细说明。 
（十九）实施侧袋机制期间的信息披露 
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和
招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。 
（二十）中国证监会规定的其他信息 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高
级管理人员负责管理信息披露事务。 
基金管理人、基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控，并建立基金敏
感信息知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未公开
披露的基金信息。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披
露内容与格式准则等法律法规规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价
格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等相关
基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或者电子确认。 
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基
金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信
息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 
为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当自中国证监会规
定之日起，按照中国证监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的信
息。 
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者
决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正
常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监
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招募说明书 
会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金
财产中列支。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业
机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。 
七、信息披露文件的存放与查阅 
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规
规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。 
八、暂停或延迟信息披露的情形 
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息： 
1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其他原
因暂停营业时； 
2、不可抗力； 
3、出现《基金合同》约定的暂停估值的情形； 
4、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 
86 
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招募说明书 
第十七部分   侧袋机制 
一、侧袋机制的实施条件和实施程序 
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份
额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所
意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持
有人大会审议。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金管理人所
在地中国证监会派出机构备案。 
启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原有账
户份额为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额。当日收到的申购申
请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋
账户的赎回申请并支付赎回款项。 
二、侧袋机制实施期间的基金运作安排 
（一）基金份额的申购与赎回 
1、侧袋账户 
侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金份
额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申请将
被拒绝。 
2、主袋账户 
基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，并
根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相关公
告中规定。 
3、基金份额的登记 
侧袋机制实施期间，基金管理人应对侧袋账户份额实行独立管理，主袋账户沿
用原基金代码，侧袋账户使用独立的基金代码。 
（二）基金的投资及业绩 
侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账
户资产为基准。 
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资
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招募说明书 
组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。 
侧袋机制实施期间，基金管理人、基金服务机构在计算基金业绩相关指标时仅
考虑主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计算基金业绩相关
指标时按投资损失处理。基金管理人、基金服务机构在展示基金业绩时，应当就前
述情况进行充分的解释说明，避免引起投资者误解。 
（三）基金的费用 
侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费，其他费用详见届时发布的相
关公告。 
基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，有关费用可
酌情收取或减免，但应待侧袋账户资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的咨
询、审计费用等由基金管理人承担。 
（四）基金的收益分配 
侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基
金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。 
（五）基金的信息披露 
1、基金净值信息 
侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基金
份额累计净值。 
2、定期报告 
侧袋机制实施期间，基金管理人应当按照法律法规的规定在基金定期报告中披
露报告期内侧袋账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户
进行编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露。会计师事务所对基金年
度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和年度报告披
露，执行适当程序并发表审计意见。 
3、临时报告 
基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能
对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。侧袋机制实施期间，若
侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相
关法律法规要求及时发布临时公告。 
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招募说明书 
启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估
值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。 
处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户
份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。 
（六）特定资产的处置清算 
基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置
变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。无论侧袋账户资产是否全
部完成变现，基金管理人都将及时向侧袋账户份额持有人支付已变现部分对应的款
项。 
侧袋账户资产完全清算后，基金管理人应注销侧袋账户。 
（七）侧袋的审计 
基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 
三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部
分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法
规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金托管人协
商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，
可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
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招募说明书 
第十八部分   基金的风险揭示 
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投
资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供
固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所
产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身
的管理风险、流动性风险、本基金的特有风险、操作或技术风险、合规性风险和其
他风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的
净赎回申请超过前一开放日基金总份额的百分之十时，投资者将可能无法及时赎回
持有的全部基金份额。 
基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型，
投资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一
般来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。 
投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定
额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但
是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也
不是替代储蓄的等效理财方式。 
投资者应当认真阅读本基金基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金
法律文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资
经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。 
投资者应当通过本基金管理人或其他销售机构购买和赎回基金，基金销售机构
名单详见本基金的招募说明书以及基金管理人网站。 
本基金在募集期内按1.00元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按
1.00元面值购买基金份额以后，有可能面临基金份额净值跌破1.00元、从而遭受损
失的风险。 
一、本基金面临的主要风险 
本基金为股票型基金，其预期风险收益水平高于混合型基金、债券型基金和货
币市场基金。 
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招募说明书 
（一）市场风险 
市场风险是指证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等
各种因素的影响而变化，导致收益水平存在的不确定性。市场风险主要包括： 
1、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发
展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 
2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期
性变化。基金投资于债券与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风
险。 
3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利
率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债
券和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。 
4、上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、
财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变
化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分
配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非
系统风险，但不能完全规避。 
5、信用风险。主要是指债务人的违约风险，若债务人经营不善，资不抵债，
债权人可能会损失掉大部分的投资，这主要体现在企业债中。 
6、购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通
货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。 
7、债券收益率曲线风险。债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动
有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。 
8、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资
收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互为消
长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资
时，将获得比之前较少的收益率。 
（二）管理风险 
在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、技能、经验、判断等主观因素会
影响其对相关信息和经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。 
（三）流动性风险 
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招募说明书 
流动性风险可视为一种综合性风险，它是其他风险在基金管理和公司整体经营
方面的综合体现。中国的证券市场还处在初期发展阶段，在某些情况下某些投资品
种的流动性不佳，由此可能影响到基金投资收益的实现。开放式基金要随时应对投
资者的赎回，如果基金资产不能迅速转变成现金，或者变现为现金时使资金净值产
生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时，如果基
金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，可能影响
基金份额净值。 
（1）申购、赎回安排 
投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”和本招募说明书
“第八部分基金份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回安排。 
在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管理
工具以减少或应对基金的流动性风险，投资者可能面临巨额赎回申请被延期办理、
赎回申请被暂停接受、赎回款项被延缓支付、被收取短期赎回费、基金估值被暂
停、基金采用摆动定价、实施侧袋机制等风险。投资者应该了解自身的流动性偏
好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。 
（2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 
本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规
范型交易场所，主要投资对象为标的指数的成份股、备选成份股（含存托凭证）。
此外，为更好地实现投资目标，本基金可少量投资于非成份股（包括科创板、创业
板及其他国内依法发行上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券、资产支
持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货、
股票期权、参与融资业务和转融通证券出借业务等，同时本基金基于分散投资的原
则在行业和个股、个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本基
金的流动性风险适中。 
（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 
基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。同时，当基金发生巨额赎回时，在单个开放日内单个基
金份额持有人赎回申请超过上一开放日基金总份额10%的情形下，基金管理人认为
支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部
赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人可
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招募说明书 
以对该单个基金份额持有人超过基金总份额10%以上的赎回申请实施延期办理，其
余赎回申请可以根据前述“全额赎回”或“部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额
持有人的赎回申请一并办理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无
优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到
全部赎回为止。延期部分如选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤
销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎
回处理。 
（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 
在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情
形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同
的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款
项、收取短期赎回费、暂停基金估值、摆动定价、实施侧袋机制等流动性风险管理
工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格
审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批
程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的
赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及
基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。 
（5）启用侧袋机制的风险：当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，
侧袋账户份额将停止披露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和转换，基金份额
持有人可能面临无法及时获得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理人
将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及
时向侧袋账户份额持有人支付对应款项，但因特定资产的变现时间具有不确定性，
最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估
值，基金份额持有人可能因此面临损失。 
（四）本基金的特有风险 
1、指数投资相关的风险 
本基金为股票型指数基金，通过跟踪标的指数表现，具有与标的指数以及标的
指数所代表的公司相似的风险收益特征。 
（1）指数化投资的风险 
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本基金作为股票型指数基金，在日常投资管理中，本基金投资于股票（含存托
凭证）的资产比例不低于基金资产的 90%，其中投资于标的指数成份股和备选成份
股（含存托凭证）的资产比例不低于非现金基金资产的 80%，具有股票市场的系统
性风险，不能规避市场下跌的风险和个股风险。 
（2）标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险 
标的指数并不能完全代表整个目标股票市场。标的指数成份股的平均回报率与
整个目标股票市场的平均回报率可能存在偏离。 
（3）标的指数波动的风险 
标的指数成份股的价格可能受到政治因素、经济因素、上市公司经营状况、投
资者心理和交易制度等各种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水
平发生变化，产生风险。 
（4）基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险 
以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离： 
①由于标的指数调整成份股或变更编制方法，使本基金在相应的组合调整中产
生跟踪偏离度与跟踪误差。 
②由于标的指数成份股发生配股、增发等行为导致成份股在标的指数中的权重
发生变化，使本基金在相应的组合调整中产生跟踪偏离度和跟踪误差。 
③标的指数成份股派发现金红利、新股市值配售收益将导致基金收益率超过标
的指数收益率，产生正的跟踪偏离度。 
④由于标的指数成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法及时调整投
资组合或承担冲击成本而产生跟踪偏离度和跟踪误差。 
⑤因法律法规的限制或其他限制，本基金不能投资于部分标的指数成份股。在
使用替代方法，如投资同行业中相关性较高的股票以替代上述投资受限股票时，会
产生一定的跟踪偏离度和跟踪误差。 
⑥基金有投资成本、各种费用及税收，而指数编制不考虑费用和税收，这将导
致基金收益率落后于标的指数收益率，产生负的跟踪偏离度。 
⑦在本基金指数化投资过程中,基金管理人的管理能力，例如跟踪指数的水平、
技术手段、买入卖出的时机选择等，都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基
金对标的指数的跟踪程度。 
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招募说明书 
⑧其他因素产生的偏离。如因基金申购与赎回带来的现金变动；因指数发布机
构指数编制错误等，由此产生跟踪偏离度与跟踪误差。 
（5）跟踪误差控制未达约定目标的风险 
本基金力争将本基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对
值控制在0.35%以内，年化跟踪误差不超过4%，但因标的指数编制规则调整或其
他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现与指数价格走势可能发生
较大偏离。 
（6）指数编制机构停止服务的风险 
本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能
由于各种原因停止对指数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定自该情形发
生之日起十个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指数、
转换运作方式、与其他基金合并、或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份
额持有人大会，基金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，基金
合同终止。投资人将面临更换基金标的指数、转换运作方式、与其他基金合并、或
者终止基金合同等风险。 
自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定并实施前，基金管
理人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利
益优先原则维持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数
表现与相关市场表现存在差异，从而影响投资收益。 
（7）成份股停牌的风险 
成份股可能因各种原因临时或长期停牌。发生停牌时，基金可能面临因无法及
时调整投资组合而导致跟踪偏离度和跟踪误差扩大的风险。 
（8）成份股发生负面事件面临退市时的应对风险 
根据法律法规的要求，在指数基金运作过程中，当成份股发生明显负面事件面
临退市风险，且指数编制机构暂未作出调整的，基金管理人应当按照基金份额持有
人利益优先的原则，履行内部决策程序后及时对相关成份股进行调整。存在因基金
管理人对负面事件及其影响，以及对指数编制机构的相应反应的判断不够准确而未
能及时调整相关成份股或者过早调整相关成份股，进而增大本基金的跟踪误差，甚
至不排除给基金资产带来损失的风险。 
2、股指期货、国债期货、股票期权等金融衍生品投资风险 
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金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评
价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于金融衍生品需承受市场
风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于金融衍生品通常具有
杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风
险。并且由于金融衍生品定价相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失
风险。 
股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情
时，股价指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日
无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可
能给投资带来重大损失。 
国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当相应期限国债
收益率出现不利变动时，可能会导致投资人权益遭受较大损失。国债期货采用每日
无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可
能给投资带来重大损失。 
本基金参与股票期权交易以套期保值为主要目的，投资股票期权的主要风险包
括价格波动风险、市场流动性风险、强制平仓风险、合约到期风险、行权失败风
险、交易违约风险等。影响期权价格的因素较多，有时会出现价格较大波动，而且
期权有到期日，不同的期权合约又有不同的到期日，若到期日当天没有做好行权准
备，期权合约就会作废，不再有任何价值。此外，行权失败和交收违约也是股票期
权交易可能出现的风险，期权义务方无法在到期日备齐足额资金或证券用于交收履
约，会被判为交收违约并受罚，相应地，行权投资者就会面临行权失败而失去交易
机会。 
3、港股投资风险 
本基金将通过“内地与香港股票市场交易互联互通机制”投资于香港市场，除
了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金
还面临汇率风险、香港市场风险、市场制度以及交易规则不同等境外证券市场投资
所面临的特有风险，包括但不限于： 
（1）汇率风险 
本基金以人民币募集和计价，但本基金将通过港股通投资香港证券市场。港币
相对于人民币的汇率变化将会影响本基金以人民币计价的基金资产价值，从而导致
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基金资产面临潜在风险。人民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动，
从而对基金业绩产生影响。 
此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如果汇率发布机构出现汇率
发布时间延迟或是汇率数据错误等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产生
不利影响。 
（2）香港市场风险 
与内地A股市场相比，港股市场上外汇资金流动更为自由，海外资金的流动对
港股价格的影响巨大，港股价格与海外资金流动表现出高度相关性,本基金在参与港
股市场投资时受到全球宏观经济和货币政策变动等因素所导致的系统风险相对更
大。加之香港市场结构性产品和衍生品种类相对丰富以及做空机制的存在，港股股
价受到意外事件影响可能表现出比A股更为剧烈的股价波动。 
（3）香港交易市场制度或规则不同带来的风险 
香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，在港股通机制下参与香港股票投
资还将面临包括但不限于如下特殊风险： 
1）港股市场实行T+0回转交易机制（即当日买入的股票，在交收前可以于当日
卖出），同时对个股不设涨跌幅限制，因此每日涨跌幅空间相对较大； 
2）只有内地与香港均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易
日； 
3）香港出现香港联合交易所规定的需要停市的情形时，香港联合交易所将可
能停市，投资者将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险；出现上海证券交易
所和深圳证券交易所的证券交易服务公司认定的交易异常情况时，证券交易服务公
司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将面临在暂停服务期间无法进
行港股通交易的风险。 
4）交收制度带来的基金流动性风险 
通过港股通机制投资香港市场，基于两地市场交收制度的不同以及港股通交易
日的设定原因，本基金可能面临卖出港股后资金不能及时到账，而造成支付赎回款
日期比正常情况延后而给投资者带来流动性风险，同时也存在不能及时调整基金资
产组合中A股和港股投资比例，造成比例超标的风险。 
5）香港联合交易所停牌、退市等制度性差异带来的风险 
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香港联合交易所规定，在交易所认为所要求的停牌合理而且必要时,上市公司方
可采取停牌措施。此外，不同于内地A股市场的停牌制度，香港联合交易所对停牌
的具体时长并没有量化规定，只是确定了“尽量缩短停牌时间”的原则；同时与A股市
场对存在退市可能的上市公司根据其财务状况在证券简称前加入相应标记(例如，
ST及*ST等标记)以警示投资者风险的做法不同，在香港联合交易所市场没有风险警
示板,香港联合交易所采用非量化的退市标准且在上市公司退市过程中拥有相对较大
的主导权，使得香港联合交易所上市公司的退市情形较A股市场相对复杂。因该等
制度性差异，本基金可能存在因所持个股遭遇非预期性的停牌甚至退市而给基金带
来损失的风险。 
（4）港股通制度限制或调整带来的风险 
现行的港股通规则存在若干交易限制，该等限制可能在一定程度上带来本基金
投资收益的不确定性，所持港股不能及时卖出带来一定的流动性风险，资产估值出
现波动增大的风险，以及现行的港股通规则调整所带来的相应风险。 
4、参与融资和转融通证券出借业务的风险 
本基金可根据法律法规的规定参与融资业务，可能存在杠杆风险和对手方交易
风险等融资业务特有风险。 
本基金可参与转融通证券出借业务，面临的风险包括但不限于：（1）流动性
风险：面临大额赎回时，可能因证券出借原因发生无法及时变现支付赎回款项的风
险；（2）信用风险：证券出借对手方可能无法及时归还证券、无法支付相应权益
补偿及借券费用的风险；（3）市场风险：证券出借后可能面临出借期间无法及时
处置证券的市场风险。 
5、若将来本基金管理人推出跟踪同一标的指数的交易型开放式指数基金
（ETF），则基金管理人可在履行适当程序后使本基金调整为该交易型开放式指数
基金（ETF）的联接基金模式运作并相应修改《基金合同》，届时无需召开基金份
额持有人大会。故投资者还有可能面临《基金合同》相应修改的风险。 
6、存托凭证投资风险 
本基金的投资范围包括存托凭证。基金资产投资存托凭证，会面临因存托凭证
而产生的特殊风险，包括但不限于存托凭证价格大幅波动的风险，存托凭证出现较
大亏损的风险，因存托凭证的境外基础证券价格影响导致基金净值波动的风险、因
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存托凭证的境外基础证券的相关风险而直接或间接导致本基金产生的相关风险，以
及与存托凭证发行机制相关的风险等。 
7、科创板股票投资风险 
本基金可投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及
交易规则等差异带来的特有风险，包括股价波动风险、流动性风险、退市风险和投
资集中风险、政策风险等。 
8、资产支持证券投资风险 
本基金可投资于在全国银行间债券市场或证券交易所交易的资产支持证券，基
金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，但由于资产支持证
券具有一定的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿还风险等风险，可能导致
包括基金净值波动在内的各项风险。 
9、发起式基金及基金合同自动终止的风险 
本基金为发起式基金，发起资金提供方运用发起资金认购本基金的金额不低于
1000 万元，且持有期限不低于三年。三年后，发起资金提供方将根据自身情况决定
是否继续持有，届时，发起资金提供方有可能赎回所持有的本基金的基金份额。发
起资金提供方认购本基金并不代表本基金一定盈利或本金不受损失，也不保证最低
收益。 
另外，基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于两亿元的，
基金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会审议决定，且不得通过召开基金
份额持有人大会延续基金合同期限。因此，投资人将面临基金合同可能终止的不确
定性风险。 
10、由于销售服务费的收取与返还机制导致的风险 
对于投资者通过基金管理人认购/申购的C类基金份额计提的销售服务费，以及
对于投资者通过其他销售机构认购/申购的且持续持有期限超过一年的C类基金份额
继续计提的销售服务费采取先收后返模式，基金投资者实际收到的赎回款项或清算
款项的金额可能与按披露的基金份额净值计算的结果存在差异。投资者的实际赎回
金额和清算资金以登记机构确认数据为准。 
（五）操作或技术风险 
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相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成
操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交
易错误、IT系统故障等风险。 
在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者
差错而影响交易的正常进行或者导致基金份额持有人的利益受到影响。这种技术风
险可能来自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构
等。 
（六）合规性风险 
指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法
规及基金合同有关规定的风险。 
（七）其他风险 
1、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，
可能导致基金资产的损失。 
2、金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自
身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 
二、声明 
本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本基金，
须自行承担投资风险。 
除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过其他销售机构代理销
售，但是，基金资产并不是其他销售的存款或负债，也没有经基金其他销售机构担
保收益，其他销售机构并不能保证其收益或本金安全。 
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第十九部分   基金合同的变更、终止与基金财产清算 
一、《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决
议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金
合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人
同意后变更并公告。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决
议生效后两日内在规定媒介公告。 
二、《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金
托管人承接的； 
3、出现标的指数不符合要求（因成份股价格波动等指数编制方法变动之外的因
素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理人
召集基金份额持有人大会对解决方案进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或
就上述事项表决未通过的； 
4、《基金合同》约定的其他情形； 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成
立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定
的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
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3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估
价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告
出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不
能及时变现的，清算期限相应顺延。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的各类基金
份额比例进行分配。 
其中，对于投资者通过直销机构认购/申购的C类基金份额计提的销售服务费，
或者通过其他销售机构认购/申购且持续持有期限超过一年的C类基金份额继续计提
的销售服务费，将在基金合同终止时随剩余资产分配款项一并返还给投资者。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
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证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个
工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存年限不低于法律法规规
定的最低期限。 
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第二十部分   基金合同摘要 
一、基金合同当事人的权利义务 
（一）基金管理人 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但
不限于： 
（1）依法募集资金； 
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管
理基金财产； 
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的
其他费用； 
（4）销售基金份额； 
（5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违
反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采
取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； 
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获
得《基金合同》规定的费用； 
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；  
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申
请； 
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资或转融通
证券出借业务；  
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为；  
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（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其
他为基金提供服务的外部机构；  
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换和非交易过户等业务规则； 
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但
不限于： 
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产； 
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经
营方式管理和运作基金财产； 
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证
所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，
分别记账，进行证券投资； 
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定
基金份额申购、赎回的价格； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制基金季度、中期和年度报告； 
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及
报告义务； 
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保
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密，不向他人泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律
等外部专业顾问提供服务需要提供的情况除外； 
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人
分配基金收益； 
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
资料，保存期限不低于法律法规规定的最低期限； 
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保
证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配； 
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并
通知基金托管人； 
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金
托管人违反法律法规和《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份
额持有人利益向基金托管人追偿； 
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任； 
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为；  
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在
基金募集期结束后30日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26）建立并保存基金份额持有人名册； 
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（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金托管人 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但
不限于： 
（1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财
产； 
（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
费用； 
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金合同
及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈
报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为
基金办理证券交易资金清算； 
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但
不限于： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格
的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保
基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财
产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不
同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照基金合
同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
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（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定
外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但应监管机构、司法机关
等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提供的情况除
外； 
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理
人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存期限
不低于法律法规规定的最低年限； 
（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册； 
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项； 
（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大会
或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人对本基金的投资运作； 
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配； 
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和
银行保险监督管理机构，并通知基金管理人； 
（19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不
因其退任而免除； 
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基
金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管
理人追偿； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
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（22）按照《中华人民共和国反洗钱法》等有关反洗钱的法律法规和监管要求
履行反洗钱义务； 
（23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金份额持有人 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额持有人和
《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为
《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别的每份基金份额具有同
等的合法权益。 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包
括但不限于： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议
事项行使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提
起诉讼或仲裁； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包
括但不限于： 
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书、基金产品资料概要等信息披
露文件； 
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价
值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
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（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限
责任； 
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业务规
则； 
（10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和补
充，并保证其真实、准确、完整； 
（11）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于3年，法律法规或监管机构另
有规定的除外； 
（12）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、基金份额持有人大会 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或本基金合同另有
约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 
本基金基金份额持有人大会未设立日常机构，若未来本基金基金份额持有人大
会成立日常机构的，则按照届时有效的法律法规的规定执行。 
（一）召开事由 
1、除法律法规和中国证监会另有规定或本基金合同另有约定外，当出现或需要
决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1）终止《基金合同》； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
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（8）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额
持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会； 
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
有人大会的事项。 
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实
质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需
召开基金份额持有人大会： 
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2）调整本基金的申购费率、调低销售服务费率、变更收费方式； 
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不
涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（5）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、转
换、非交易过户、转托管等业务规则； 
（6）增加、取消或调整基金份额类别设置，停止某类基金份额的销售、对基金
份额分类办法及规则进行调整等； 
（7）经履行适当程序后，基金推出新业务或服务；（8）按照法律法规和《基
金合同》规定不需要召开基金份额持有人大会的其他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管
理人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出
书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告
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知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；
基金管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答复，基金托管人仍认为有必
要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告
知基金管理人，基金管理人应当配合。 
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收
到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代
表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召
开；基金管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答复，代表基金份额 10%
以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书
面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知
提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出
具书面决定之日起60日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集或在规定时间内未能作
出书面答复的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有
权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基
金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登
记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在规定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有
效期限等）、送达时间和地点； 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
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（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说
明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式
和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意
见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定
地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知
基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基
金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机
构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表
出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大
会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符
合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有
基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和
会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效
的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若
到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的
二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6
个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持
有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日
基金总份额的三分之一（含三分之一）。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式
或会议通知等相关公告中指定的其他形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地
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址或系统。通讯开会应以书面方式或会议通知等相关公告中指定的其他形式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公
布相关提示性公告； 
（2）会议召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管
人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通
知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不
参加收取表决意见的，不影响表决效力； 
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人
所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若
本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持有的基
金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额
持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份
额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分
之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见； 
（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理
人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法
规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其
他方式召开，基金份额持有人可以采用纸质、网络、电话、短信或其他方式进行表
决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用纸质、
网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
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议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额
持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当
在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和
公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大
会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表
和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人
所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额
持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大
会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止
日期后 2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监
督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
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1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权
的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决
议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规另有规定或本基金合
同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止基金合
同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符
合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合
会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权
表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审
议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应
当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持
有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有
人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托
管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会
议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基
金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公
布计票结果。 
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议，
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清
点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
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（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会
的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托
管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计
票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表
决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备
案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在规
定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，
必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力。 
（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和
侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金
份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或
代表的基金份额或表决权符合该等比例： 
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金
份额10%以上（含10%）； 
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日
相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 
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3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之
一）； 
4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在
权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会召开
时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应
当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与
基金份额持有人大会投票； 
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含
50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； 
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一
以上（含二分之一）通过； 
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之
二以上（含三分之二）通过。 
侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户
的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户内
的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无
表决权。 
侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容
为准，本节没有规定的适用上文相关约定。 
（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等内容，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规
则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公
告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
（一）《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基
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金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管
人同意后变更并公告。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自
决议生效后两日内在规定媒介公告。 
（二）《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金
托管人承接的； 
3、出现标的指数不符合要求（因成份股价格波动等指数编制方法变动之外的因
素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理人
召集基金份额持有人大会对解决方案进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或
就上述事项表决未通过的； 
4、《基金合同》约定的其他情形； 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成
立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定
的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估
价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
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（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告
出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不
能及时变现的，清算期限相应顺延。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的各类基金
份额比例进行分配。 
其中，对于投资者通过直销机构认购/申购的C类基金份额计提的销售服务费，
或者通过其他销售机构认购/申购且持续持有期限超过一年的 C类基金份额继续计提
的销售服务费，将在基金合同终止时随剩余资产分配款项一并返还给投资者。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5
个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存年限不低于法律法规规
定的最低期限。 
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四、争议解决方式 
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如经友好协商未能解决的，应当将争议提交北京的中国国际经济贸易仲裁委员
会，根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终
局性的并对各方当事人具有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承
担。 
争议处理期间，《基金合同》当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽
责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
本《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区法律和台湾地区有关规定）管辖。 
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的
办公场所和营业场所查阅。 
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第二十一部分   托管协议摘要 
一、基金托管协议当事人 
（一）基金管理人（或简称“管理人”） 
名称：国海富兰克林基金管理有限公司  
注册地址：南宁高新区中国-东盟企业总部基地三期综合楼A座17层1707室 
法定代表人：刘峻 
成立时间：2004年11月15日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]145号 
注册资本：2.2亿元人民币 
组织形式：有限责任公司 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 
存续期间：50年 
（二）基金托管人（或简称“托管人”） 
名称：中国银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街1号 
法定代表人: 葛海蛟 
成立时间：1983年10月31日 
批准设立机关和批准设立文号：国务院转批中国人民银行《关于改革中国银行
体制的请示报告》（国发【1979】72号） 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币叁仟贰佰贰拾贰亿壹仟贰佰肆拾壹万壹仟捌佰壹拾肆元整 
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票
据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从
事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱
服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外
汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以
外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代
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客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨
询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当地
法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行
当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。 
存续期间：持续经营 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定对基金管理人的下列投资运作进行
监督： 
1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。 
本基金主要投资于标的指数的成份股、备选成份股（含存托凭证）。此外，为
更好地实现投资目标，本基金可少量投资于非成份股（包括科创板、创业板及其他
国内依法发行上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、地方
政府债、政府支持债券、政府支持机构债券、金融债、企业债、公司债、次级债、
可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资
券、超短期融资券以及其他中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回
购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场
工具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法规或中国证监会允许本基金投资
的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 
本基金可根据相关法律法规和基金合同的约定，参与融资业务和转融通证券出
借业务。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为：本基金投资于股票（含存托凭证）的资产比例不低于
基金资产的 90%，其中投资于标的指数成份股和备选成份股（含存托凭证）的资产
比例不低于非现金基金资产的 80%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货、国债
期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，保持现金及到期日在一年以内的政府
债券不低于基金资产净值的5%，本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等。 
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如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
基金管理人可以根据实际情况的变化，对各投资品种的具体范围予以更新和调
整，并及时通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监
督。 
2、对基金投融资比例进行监督； 
（1）本基金投资于股票（含存托凭证）的资产比例不低于基金资产的90%，其
中投资于标的指数成份股和备选成份股（含存托凭证）的资产比例不低于非现金基
金资产的80%； 
（2）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金
资产净值的10%； 
（3）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%； 
（4）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的10%； 
（5）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益
人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； 
（6）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金
持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告
发布之日起3个月内予以全部卖出； 
（7）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（8）若本基金参与股指期货交易的，本基金在任何交易日日终，持有的买入股
指期货合约价值，不得超过基金资产净值的 10%；在任何交易日日终，持有的卖出
股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%；本基金所持有的股票市
值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）不低于基金资产的90%；在任
何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基
金资产净值的20%； 
（9）若本基金参与国债期货交易的，本基金在任何交易日日终，持有的买入国
债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%；在任何交易日日终，持有的卖出
国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%；在任何交易日内交易
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（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的
30%； 
（10）若本基金参与股指期货与国债期货交易的，本基金在任何交易日日终，
持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产
净值的100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债
券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 
（11）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期权
合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一
年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 
（12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致； 
（14）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； 
（15）本基金参与融资业务的，每个交易日日终，本基金持有的融资买入股票
与其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%； 
（16）本基金参与转融通证券出借业务应当符合以下要求： 
1）出借证券资产不得超过基金资产净值的30%，出借期限在10个交易日以上的
出借证券应纳入《流动性风险管理规定》所述流动性受限证券的范围； 
2）参与出借业务的单只证券不得超过基金持有该证券总量的50%； 
3）最近6个月内日均基金资产净值不得低于2亿元； 
4）本基金参与证券出借的平均剩余期限不得超过30天，平均剩余期限按照市值
加权平均计算。 
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使
基金投资不符合上述规定的，基金管理人不得新增转融通证券出借业务； 
（17）本基金参与股票期权交易的，遵守以下投资限制：基金因未平仓的期权
合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的10%；开仓卖出认购期权的，
应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所需的全额现金或交
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易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价物；未平仓的期权合约面值不得超过
基金资产净值的20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数计算； 
（18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内
上市交易的股票合并计算； 
（19）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。 
除上述（6）、（11）、（12）、（13）、（16）情形之外，因证券/期货市场
波动、证券发行人合并、基金规模变动、标的指数成份股调整、标的指数成份股流
动性限制等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，
基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法
律法规或监管部门另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金
合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同
的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。法律
法规或监管部门另有规定的，从其规定。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履
行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 
基金参与转融通证券出借业务，基金托管人将根据前述第（一）条第2 款第
（16）项的约定对基金参与转融通证券出借业务进行监督和复核。基金参与转融通
证券出借业务，基金管理人应当遵守审慎经营原则，配备技术系统和专业人员，制
定科学合理的投资策略和风险管理制度，完善业务流程，有效防范和控制风险。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从
事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有
人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公
平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披
露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事
通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履
行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。 
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（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确
定、基金收益分配、相关信息披露及基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等
进行复核，发现错误的，应当及时提示基金管理人。 
（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理人
违反上述约定，应及时提示基金管理人，基金管理人收到提示后应及时核对确认并
以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内，基金托管人有权随时对提示
事项进行复查。基金管理人对基金托管人提示的违规事项未能在限期内纠正的，基
金托管人应及时向中国证监会报告。 
（四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、本协议的规定，
应当拒绝执行，及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报
告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规、本协
议规定的，应当及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报
告。 
（五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限
于：在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑义进行解释或举
证，提供相关数据资料和制度等。 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
1、在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守
相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协
议的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、
开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金
资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露
和监督基金投资运作等行为。 
2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金托
管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出
回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改
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正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应
依照法律法规的规定报告中国证监会。 
3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资
料以供基金管理人核查基金财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人
并改正。 
四、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或法律法
规、《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财
产。 
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户。 
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账管理，
确保基金财产的完整与独立。 
5、除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定
外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 
（二）基金合同生效前募集资金的验资和入账 
1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，发起资金认购金额及发起资金
提供方承诺持有期限符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，由基金管理人
在法定期限内聘请符合《证券法》规定的会计师事务所对基金进行验资，并出具验
资报告，验资报告需对发起资金提供方及其持有份额进行专门说明，出具的验资报
告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字方为有效。 
2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金开
立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。 
（三）基金的银行账户的开设和管理 
1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 
2、基金托管人以基金名义在基金托管人处开设本基金的托管账户，基金托管账
户名称应当包括开户主体和产品名称字样，与基金产品名称相对应。基金托管账户
的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。本基金托管账户的一切资金划拨由基金
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托管人负责依据基金管理人根据本协议约定出具的指令、授权或本协议约定的其他
情形进行划拨，基金管理人和基金托管人不得自行划拨。本基金的一切货币收支活
动包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基
金的托管账户进行。基金托管人对已划出基金托管账户以及处于基金托管人实际控
制之外的基金财产不承担保管责任。。 
3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金
的银行账户进行本基金业务以外的活动。 
4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。 
（四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理 
基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立存款
账户，基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立和账户
相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的
相关资料。 
（五）基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理 
1、基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券
登记结算有限责任公司开设证券账户。 
2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户
进行本基金业务以外的活动。 
3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付
金账户，用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进
行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限
责任公司的规定执行。 
4、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，
涉及相关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述
关于账户开设、使用的规定。 
5、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。 
（六）债券托管专户和资金结算专户的开设和管理 
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基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同
业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；由基金管理人负责向中国人民银行
报备，在上述手续办理完毕之后，基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结
算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账
户和资金结算专户，并代表基金进行银行间债券市场债券和资金的清算。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证的保管 
基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥
善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管 
基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大
合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后 30
日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金管理人在代
表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基
金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同及有关凭证由基金管
理人与基金托管人按规定各自保管，保管期限不少于法律法规的最低期限。 
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供与合同原件
核对一致并加盖公章的合同复印件或传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转
移。 
五、基金资产净值计算、估值和会计核算 
（一）基金资产净值的计算和复核 
1、基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。各类基金份额净值
是各类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，均精确到0.0001元，
小数点后第 5 位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调
整机制。国家另有规定的，从其规定。 
2、基金管理人应每个工作日对基金财产估值，但基金管理人根据法律法规或
《基金合同》的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资
基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。基金资产净值和各类基金份额净
值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日结束后计
算得出当日的各类基金份额净值，并以双方约定的方式发送给基金托管人。基金托
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管人应对净值计算结果进行复核，并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理
人，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同
时进行。 
3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允
价值时，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价
值的价格估值。本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行
估值并披露主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停披露侧袋账户的基
金净值信息。 
4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、
程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双方应及
时进行协商和纠正。 
5、当任一类基金份额的基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值
错误时，视为该类基金份额净值错误。基金份额净值计算出现错误时，基金管理人
应当立即予以纠正，及时通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩
大；各类基金份额的基金份额净值计算错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%
时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金
份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。前述内容如法律
法规或监管机构另有规定的，从其规定处理。 
6、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误，导致该基金财产或基金
份额持有人的实际损失，基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的净值数
据正确，则基金托管人对该损失不承担责任；若基金管理人对外公布的基金净值经
基金托管人计算复核同意的，则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务的责
任，基金托管人不承担基金管理人未接受基金托管人的复核意见进行信息披露产生
的责任；基金托管人对基金管理人提供的原始数据和信息的真实性、准确性和完整
性所引起的任何损失不负责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的
不当得利，且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应负
责向不当得利之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基
金托管人已承担的赔偿金额，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分
配。如果因上述基金管理人提供的原始数据和信息不真实、不准确或不完整造成了
基金托管人的损失的，基金托管人有权要求基金管理人承担赔偿责任。 
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7、 由于不可抗力原因，或由于证券/期货交易所、证券/期货公司、登记结算
公司、存款银行、第三方估值基准服务机构、指数编制机构等发送的数据错误，或
国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人
和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错
误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但
基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 
8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方经协
商未能达成一致，基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予以公
布，基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。基金托管人不承担基金管理人
未接受基金托管人的复核意见进行信息披露的责任。 
（二）基金会计核算 
1、基金账册的建立 
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账
方法和会计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对双方各自
的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法
存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 
2、会计数据和财务指标的核对 
基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存在
不符，双方应及时查明原因并纠正。 
3、基金财务报表和定期报告的编制和复核 
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编
制，应于每月终了后 5 个工作日内完成；《基金合同》生效后，招募说明书的信息
发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新招募说明书并登载在规定
网站上。招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次；基金产
品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产
品资料概要并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网点。基金产品资料概要
其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理
人不再更新招募说明书和基金产品资料概要。基金管理人应当在每年结束之日起三
个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提
示性公告登载在规定报刊上。基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制
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完成基金中期报告，将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载
在规定报刊上。基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季
度报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊
上。《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期
报告或者年度报告。 
基金管理人应及时完成报表及定期报告编制，将有关报表及定期报告提供给基
金托管人复核，基金托管人在收到后应及时进行复核，并将复核结果书面通知基金
管理人或进行电子确认；基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关
报表及报告。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表或报告存在不符时，基金
管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式
为准；若双方无法达成一致以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管
人在基金管理人提供的报表及报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务
部门公章的复核意见书或进行电子确认，双方各自留存一份。如果基金管理人与基
金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表及报告达成一致，基金管理人有
权按照其编制的报表及报告对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监
会备案。 
六、基金份额持有人名册的保管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基
金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人
和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，基金登记机构保存期限不低于法律
法规规定的最低期限。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料送
交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。
基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用
途，并应遵守保密义务。 
七、争议解决方式 
（一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行
政区、澳门特别行政区和台湾地区有关规定）并从其解释。 
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（二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可
通过友好协商解决。但若未能以友好协商方式解决的，则任何一方应当将争议提交
位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按该会届时有效的仲裁规则进行仲
裁，仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有决
定，仲裁费用由败诉方承担。 
（三）除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。 
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 
（一）托管协议的变更 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，其内
容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当依据法律法规或监
管机构要求履行适当程序。 
（二）托管协议的终止 
发生以下情况，本托管协议应当终止： 
1、《基金合同》终止； 
2、本基金更换基金托管人； 
3、本基金更换基金管理人； 
4、基金管理人不得借助基金托管人的品牌、声誉开展不当营销宣传。若基金管
理人借助基金托管人的品牌、声誉开展不当营销宣传的，基金托管人有权督促其立
即纠正。基金管理人经基金托管人书面通知后未在 5 个工作日内完成整改的，基金
托管人在遵守相关法律法规、监管规定，在履行适当程序以及不损害基金份额持有
人利益前提下，有权单方终止业务合作，并由不当营销宣传的基金管理人或基金销
售机构承担由此产生的一切费用及法律责任。自基金托管人向基金管理人送达书面
终止通知之日起，本协议终止。 
5、基金管理人存在违反资产管理目的，不当处分基金财产或存在拒不履行本协
议、被依法取消业务资格、被依法解散撤销等情形，基金托管人在履行适当程序以
及不损害基金份额持有人利益前提下，有权终止托管服务。基金托管人终止托管服
务的，应当根据规定，采取有关措施保护财产安全，并及时告知相关方。 
6、具备以下情形之一的，基金托管人在遵守相关法律法规、监管规定，在履行
适当程序以及不损害基金份额持有人利益前提下，有权采取必要的风险管控措施，
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包括但不限于拒绝交易、限制交易、中止或终止业务合作、关闭账户、退出客户关
系等： 
（1）基金管理人拒绝配合基金托管人依法开展尽职调查或提供虚假、不实信
息，或未在指定期限内提供信息； 
（2）基金管理人或其交易涉嫌洗钱、恐怖融资、核武器扩散、违反制裁规定、
其他违法违规行为； 
（3）基金管理人受到中国、中国认可的联合国或其他需适用制裁发布主体的制
裁； 
（4）出于执行我国反洗钱法律规定、基于履行反洗钱义务的必要； 
（5)其他涉嫌违反中国或其他需适用的法律法规或监管规定的行为。 
7、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。 
（三）基金财产的清算 
基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金
的财产进行清算。 
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招募说明书 
第二十二部分   对基金份额持有人的服务 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额持有
人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。主要的服务项目如下： 
一、基金份额注册登记服务 
本基金管理人同时兼任本基金的注册登记机构，在公司内部设立了专门的运营
部门负责基金份额持有人的注册与过户登记业务，配备先进、高效的电脑系统及通
讯系统，准确、及时地为基金份额持有人办理基金账户业务、汇总和储存并管理基
金的所有认购、申购和赎回信息，确保基金份额持有人的注册与过户登记工作的准
确和顺利进行。 
二、信息服务 
1、每次交易结束后，投资者可通过销售机构的网点查询和打印交易确认单。认
购交易的最终确认份额以基金成立后的确认份额为准。 
2、基金管理人默认的对账单方式为月度电子邮件形式对账单，基金投资者也可
选择月度短信对账单。基金管理人将在每期结束后的5个工作日内向基金投资者发送
基金账户对账单。基金管理人提示，凡无法接收电子邮件对账单的基金投资者，须
在开户成功后与基金管理人客户服务中心联系（4007004518（免长途费）、
95105680（免长途费）和021-38789555），我们在核对基金投资者联系方式完整无
误后，可为基金投资者提供上述对账单服务。 
三、定期定额投资 
在已开通定期定额投资业务的前提下，本基金将通过销售机构为基金份额持有
人提供定期定额投资的服务，即基金份额持有人可通过固定的渠道，采用定期定额
的方式申购基金份额。定期定额投资不受最低申购金额限制，具体实施时间和业务
规则详见相关公告。 
四、资讯服务 
1、手机短信服务 
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招募说明书 
基金份额持有人可以通过本基金管理人网站和客户服务热线人工应答预留手机
号码，按需要定制短信内容并选择发送频率，我们将根据定制要求提供相应服务。 
2、电子邮件服务 
基金份额持有人可以在本基金管理人网站注册，登录定制所需要的各类公开信
息。如果留下个人邮箱，将会收到定制的信息。 
五、客户服务中心 
1、电话服务 
呼叫中心自动语音系统提供每周7天、每天24小时的自助语音服务和查询服务，
客户可通过电话收听基金份额净值、自助查询基金账户余额信息、交易确认情况
等。同时，呼叫中心提供每周5天、每天不少于8小时的人工座席服务（节假日除
外）。 
2、在线服务 
公司官网及微信公众号提供每周7天、每天24小时的智能客服服务和每周5天、
每天不少于8小时的在线人工服务（节假日除外）。 
3、公司官网 
公司官网为基金份额持有人提供查询服务、资讯服务以及相互交流的平台。注
册登录后，基金份额持有人可以查询个人账户资料，包括基金持有情况、基金交易
明细、基金分红实施情况等；此外，还可以修改个人账户资料，查询热点问题及其
解答，查阅投资刊物，或提交投诉和建议等。 
公司网址：WWW.FTSFUND.COM 
电子信箱：SERVICE@FTSFUND.COM 
微信公众号：搜索“国海富兰克林基金微管家”或“ftsfund” 
六、客户投诉处理 
基金份额持有人可以通过基金管理人提供的公司官网留言、在线服务、呼叫中
心人工坐席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务
进行投诉。基金份额持有人还可以通过其他销售机构的服务电话对该销售机构提供
的服务进行投诉。 
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招募说明书 
七、服务渠道 
1、咨询电话：4007004518（免长途费）、95105680（免长途费）和021
38789555 
2、网站及在线客服：WWW.FTSFUND.COM 
3、传真：021-68870708 
4、电邮：SERVICE@FTSFUND.COM 
5、其他，如邮寄等。 
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招募说明书 
第二十三部分   招募说明书的存放及查阅方式 
招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人的住所、基金托管人的住所、
有关销售机构及其网点，供公众查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取
得上述文件复制件或复印件。投资者也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。 
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 
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招募说明书 
第二十四部分   备查文件 
备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营业
场所，在办公时间内可供免费查阅。 
（一）中国证监会准予富兰克林国海标普港股通低波红利指数型发起式证券投
资基金募集的注册文件 
（二）《富兰克林国海标普港股通低波红利指数型发起式证券投资基金基金合
同》 
（三）《富兰克林国海标普港股通低波红利指数型发起式证券投资基金托管协
议》 
（四）法律意见书 
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照 
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照 
（七）中国证监会要求的其他文件 
国海富兰克林基金管理有限公司 
二零二六年八月七日 
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