国泰海通成长优选混合型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要

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编制日期：2026年09月22日

送出日期：2026年09月23日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

国泰海通成长优选混

基金简称基金代码028625

合

国泰海通成长优选混

下属基金简称下属基金代码028625

合A

上海国泰海通证券资中国工商银行股份有

基金管理人基金托管人

产管理有限公司限公司

上市交易所及上市日

基金合同生效日--

期

基金类型混合型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金基金

-

基金经理陈思靖经理的日期

证券从业日期2013年09月08日

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满

200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期

报告中予以披露；连续30个工作日、连续40个工作日及连续45个工

作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000

其他万元情形的，基金管理人将对可能触发基金合同终止情形的情况发布提

示性公告；连续50个工作日出现前述情形之一的，本基金将依据《基

金合同》的约定进入基金财产清算程序并终止，不需召开基金份额持有

人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

（敬请投资者仔细阅读《国泰海通成长优选混合型证券投资基金招募说明书》“基金的投资”

章节了解详细情况。）

本基金在控制风险的基础上，追求超越业绩比

投资目标

较基准的投资回报。

本基金的投资范围包括内地依法发行上市的股

投资范围

票（含主板、创业板及其他依法发行、上市的

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股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包

括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企

业债、公司债、公开发行的次级债、中期票

据、短期融资券、政府支持机构债、政府支持

债券、可转换债券、可交换债券、超短期融资

券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、

同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期

货、股票期权及法律法规或中国证监会允许基

金投资的其他金融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他

品种，基金管理人在履行适当程序后，本基金

可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基

金资产的比例为60%-95%（其中投资于港股通

标的股票不超过股票资产的50%）；每个交易日

日终，扣除股指期货、国债期货、股票期权合

约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金

或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资

产净值的5%，现金不包括结算备付金、存出保

证金、应收申购款等。股指期货、国债期货、

股票期权及其他金融工具的投资比例依照法律

法规或监管机构的规定执行。

如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限

制进行变更的，待履行适当程序后，以变更后

的规定为准。

本基金将综合考虑宏观与微观经济、市场与政

策等因素，确定组合中股票、债券、货币市场

工具及其他金融工具的比例。

在资产配置中，本基金主要考虑：（1）宏观经

济因素，包括GDP增长率及其构成、CPI、市场

利率水平变化、货币政策等；（2）微观经济因

素，包括各行业主要企业的盈利变化情况及其

盈利预期；（3）市场因素，包括股票及债券市

场的涨跌、市场整体估值水平、大类资产的预

主要投资策略

期收益率水平及其历史比较、市场资金供求关

系及其变化；（4）政策因素，与证券市场密切

相关的各种政策出台对市场的影响等。

本基金的投资策略主要包括股票投资策略、存

托凭证投资策略、债券投资策略、可转换债券

（包括可交换债券、可分离交易债券）投资策

略、资产支持证券投资策略、股指期货交易策

略、国债期货交易策略、股票期权投资策略

等。

业绩比较基准中证800成长指数收益率×65%+中证港股通综

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合指数(人民币)收益率×15%+中债-总全价（总

值）指数收益率×20%

本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预

期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于

股票型基金。

本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互

通机制投资于香港证券市场，除了需要承担与

风险收益特征

境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般

投资风险之外，本基金还面临汇率风险、投资

于香港证券市场的风险以及通过内地与香港股

票市场交易互联互通机制投资的风险等特有风

险。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

暂不适用

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

暂不适用

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额(S)或金额(M)/持

费用类型收费方式/费率备注

有期限(N)

M

认购费

M≥500万元1000.00元/笔

M

申购费(前收费)

M≥500万元1000.00元/笔

N

赎回费7天≤N

30天≤N

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N≥180天0.00%

注：1、上表中的认/申购费率适用于通过其他销售机构认购/申购本基金A类基金份额：通过直

销机构认购/申购本基金A类基金份额不收取认购费/申购费。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费1.20%基金管理人和销售机构

托管费0.20%基金托管人

《基金合同》生效后与基金相

关的律师费、诉讼费和仲裁

费；基金份额持有人大会费

用；基金的证券、期货交易费

用；基金的银行汇划费用；基

其他费用金相关账户的开户及维护费相关服务机构

用；因投资港股通标的股票而

产生的各项合理费用；按照国

家有关规定和《基金合同》约

定，可以在基金财产中列支的

其他费用。

本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计费用、信息

披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期

报告披露为准。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金包括证券市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、启用侧袋机制的风险、本基金

法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、其他风险及本基金特定风

险。本基金特定风险包括但不限于：

1、股票市场波动风险。本基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%，受股票市场系统性风

险影响较大，如果股票市场出现整体下跌，本基金的净值表现将受到影响，投资者面临无法获得收

益甚至可能发生较大亏损的风险。

2、本基金投资范围包括股指期货、国债期货、股票期权等金融衍生品，股指期货、国债期

货、股票期权等金融衍生品交易可能给本基金带来额外风险。参与股指期货、国债期货交易的风险

包括但不限于杠杆风险、保证金风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等；

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投资股票期权的风险包括但不限于市场风险、流动性风险、交易对手信用风险、操作风险、保证金

风险等；由此可能增加本基金净值的波动性。

3、本基金的投资范围包括资产支持证券，资产支持证券存在一定的信用风险、利率风险、流

动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。

4、本基金若参与港股通标的股票的投资，还需承担汇率风险以及境外市场的风险。

（1）汇率风险

本基金以人民币计价，但本基金通过港股通投资香港证券市场，可投资的港股通标的股票以港

币计价。由于人民币汇率在未来存在不确定性，存在因汇率变动而蒙受损失的可能性，因此，投资

本基金存在一定的汇率风险。

（2）香港市场的风险

1）与内地A股市场相比，港股市场上外汇资金流动更为自由，海外资金的流动对港股价格的

影响巨大，因此，受到全球宏观经济和货币政策变动等因素所导致的系统性风险影响更大。

2）香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，参与香港股票投资还将面临包括但不限于如

下特殊风险：

a.香港市场实行T+0回转交易，香港市场证券交易价格并无涨跌幅上下限的规定，因此每日涨

跌幅空间相对较大。

b.只有内地与香港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易日。在内地开

市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险。

c.香港联合交易所（以下简称“联交所”）出现规定的情形时，联交所将可能停市，投资者将

面临在停市期间无法进行交易的风险；出现境内证券交易服务公司认定的交易异常情况时，境内证

券交易服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将面临在暂停服务期间无法进行

港股通交易的风险。

d.由于香港市场实行T+2日（T日买卖股票，资金和股票在T+2日才进行交收）的交收安

排，本基金在T日（港股通交易日）卖出股票，T+2日（港股通交易日，即为卖出当日之后第二

个港股通交易日）在香港市场完成清算交收，卖出的资金在T+3日才能回到人民币资金账户。因

此交收制度的不同以及港股通交易日的设定原因，本基金可能面临卖出港股后资金不能及时到账，

造成支付赎回款日期比正常情况延后的风险。

3）本基金的港股投资通过港股通进行，面临着港股通制度及其调整的风险：

a.根据现行的港股通规则，本基金因所持港股通标的股票权益分派、转换、上市公司被收购等

情形或者其他异常情况，所取得的港股通标的股票以外的联交所上市证券，可以通过港股通卖出，

但不得买入；因发行人供股、港股通标的股票权益分派或者转换等情形取得的联交所上市股票的认

购权利凭证在联交所上市的，可以通过港股通卖出，但不得买入，其行权等事宜按照中国证监会、

中国登记结算有限责任公司的相关规定处理；因港股通标的股票权益分派、转换或者上市公司被收

购等所取得的非联交所上市证券，不得通过港股通买入或卖出。

b.本基金将仅通过沪港、深港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场，不使用合格境

内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。在联交所开市前阶段，当日额度使用完毕的，

新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将

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面临不能通过港股通进行买入交易的风险。

c.现行的港股通规则，对港股通下可投资的港股范围进行了限制，并定期或不定期根据范围限

制规则对具体的可投资标的进行调整，对于调出在投资范围的港股，只能卖出不能买入；本基金可

能因为港股通可投资标的范围的调整而不能及时买入看好的投资标的，而错失投资机会的风险。

5、存托凭证投资风险

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险

外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发

行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方

面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发

的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的

风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行

人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外证券交易机制、法律制度、监管

环境差异可能导致的其他风险。

6、基金合同自动终止的风险

《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净

值低于5000万元情形的，本基金将依据《基金合同》的约定进入基金财产清算程序并终止。因

而，本基金存在着无法存续的风险。

（二）重要提示

中国证监会对国泰海通成长优选混合型证券投资基金的注册，并不表明其对本基金的价值和收

益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本基金资产，但不保证本基

金一定盈利，也不保证最低收益。

投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如

需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站，网址：www.gthtzg.com，客服电话：95521

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料

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六、其他情况说明

关于争议的处理：各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，如经友好协商、调解未能解决的，则任何一方有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会

（上海国际仲裁中心），按照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时有效的仲裁

规则进行仲裁。仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，除非仲裁裁

决另有规定，仲裁费由败诉方承担。


              

                

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