中邮稳健甄选3个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同

目录

第一部分前言.....................................................1

第二部分释义.....................................................4

第三部分基金的基本情况..........................................10

第四部分基金份额的发售..........................................12

第五部分基金备案................................................14

第六部分基金份额的申购与赎回....................................15

第七部分基金合同当事人及权利义务................................26

第八部分基金份额持有人大会......................................34

第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序..................44

第十部分基金的托管..............................................48

第十一部分基金份额的登记........................................49

第十二部分基金的投资............................................51

第十三部分基金的财产............................................64

第十四部分基金资产估值..........................................65

第十五部分基金费用与税收........................................73

第十六部分基金的收益与分配......................................77

第十七部分基金的会计与审计......................................79

第十八部分基金的信息披露........................................80

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..................88

第二十部分违约责任..............................................90

第二十一部分争议的处理和适用的法律..............................91

第二十二部分基金合同的效力......................................92

第二十三部分其他事项............................................93

第二十四部分基金合同内容摘要....................................94

第一部分前言

一、订立本基金合同的目的、依据和原则

1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的

权利义务，规范基金运作。

2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和

国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运

作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机

构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信

息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基

金运作指引第2号——基金中基金指引》、《公开募集开放式证券投资基金流

动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律

法规。

3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权

益。

二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，

其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，

如与基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、

基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金

投资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的

当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。

三、中邮稳健甄选3个月持有期混合型基金中基金（FOF）由基金管理人

依照《基金法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员

会（以下简称“中国证监会”）注册。

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场

前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信

息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风

险。

投资者应当认真阅读并完全理解基金合同第二十部分规定的免责条款、第

二十一部分规定的争议处理方式。

四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，

其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，

以基金合同为准。

五、本基金对于每份基金份额设置3个月的最短持有期，在最短持有期内

基金份额持有人不能提出赎回及转换转出申请，最短持有期届满后可以提出赎

回及转换转出申请。以红利再投资方式取得的基金份额的持有到期时间与投资

者原持有的基金份额最短持有期到期时间一致。因此基金份额持有人面临在最

短持有期内不能赎回及转换转出基金份额的风险。

六、本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的

50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的

除外。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

七、本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证

券市场股票（以下简称“港股通标的股票”）和交易型开放式基金（以下简称

“港股通ETF”），会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以

及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股

市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股通标的股票及港股通

ETF股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能

对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险

（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通标的股票及港

股通ETF不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅

本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。本基金可根据投资策略需

要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股通标的股票

及港股通ETF或选择不将基金资产投资于港股通标的股票及港股通ETF，基金

资产并非必然投资港股通标的股票及港股通ETF。

八、本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临与境内上市交易股票投资

的共同风险，还可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以

及与存托凭证发行及交易机制相关的风险。具体风险烦请查阅本基金招募说明

书的“风险揭示”章节的具体内容。

九、本基金可投资于科创板，若本基金投资于科创板股票，会面临科创板

机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不

限于科创板上市公司股票价格波动较大的风险、流动性风险、退市风险等。

十、当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履

行相应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章

节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，投资者不得

办理侧袋账户份额的申购赎回等业务。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并

关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

十一、基金份额持有人承诺其知悉《中华人民共和国反洗钱法》、《金融

机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《中国人民银行关于落实执行联合

国安理会相关决议的通知》等反洗钱相关法律法规的规定，将严格遵守上述规

定，不会违反任何前述规定；承诺用于基金投资的资金来源不属于违法犯罪所

得及其收益；承诺出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，积极履行

反洗钱职责，不借助本基金进行洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。

基金份额持有人承诺，其不属于中国有权机关或得到中国承认的联合国、

其他司法管辖区有权机关制裁名单内的企业或个人，不位于被中国有权机关或

得到中国承认的联合国、其他司法管辖区有权机关制裁的国家和地区。

十二、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有

效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。

第二部分释义

在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1.基金或本基金：指中邮稳健甄选3个月持有期混合型基金中基金

（FOF）

2.基金管理人：指中邮创业基金管理股份有限公司

3.基金托管人：指中信证券股份有限公司

4.基金合同或本基金合同：指《中邮稳健甄选3个月持有期混合型基金中

基金（FOF）基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中邮稳健甄选

3个月持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效

修订和补充

6.招募说明书：指《中邮稳健甄选3个月持有期混合型基金中基金

（FOF）招募说明书》及其更新

7.基金产品资料概要：指《中邮稳健甄选3个月持有期混合型基金中基金

（FOF）基金产品资料概要》及其更新

8.基金份额发售公告：指《中邮稳健甄选3个月持有期混合型基金中基金

（FOF）基金份额发售公告》

9.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文

件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、

通知等

10.《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委

员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民

共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11.《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时

做出的修订

12.《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决

定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时

做出的修订

13.《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14.《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15.《基金中基金指引》：指中国证监会2016年9月11日发布并实施的

《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》及发布机关对

其不时做出的修订

16.中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19.机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社

会团体或其他组织

20.合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构

投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规

定，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机

构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者

21.投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法

律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

23.基金销售业务：指基金管理人或销售机构为投资人开立基金交易账户，

宣传推介基金，办理基金份额发售、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投

资及提供基金交易账户信息查询等业务

24.销售机构：包括直销机构和代销机构。直销机构，指中邮创业基金管理

股份有限公司，即基金管理人；代销机构，指符合《销售办法》和中国证监会

规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议，办理基金销售业务的机构

25.登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和

结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26.登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中邮创业基金管

理股份有限公司或接受中邮创业基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务

的机构

27.基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金

份额变动及结余情况的账户

29.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面

确认的日期

30.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31.基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过3个月

32.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34.最短持有期限：对于每份基金份额，指自基金合同生效日（含）（对于

认购份额而言）起或自基金份额申购确认日（含）（对于申购份额而言）或基

金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言）起至3个月后对应日（如该对

应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）之前一日的期间。最

短持有期限内基金份额持有人不能提出赎回及转换转出申请

35.T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

36.T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数

37.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若

本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人有权根

据实际情况决定本基金暂停申购和赎回等业务，具体以届时公告为准）

38.开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39.《业务规则》：指本基金登记机构办理登记业务的相应规则及其不时做

出的修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规

则，由基金管理人和投资人共同遵守

40.认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

41.申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

42.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43.基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为

基金管理人管理的其他基金份额的行为

44.转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

45.定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行

账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46.巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

47.元：指人民币元

48.基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节

约

49.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、证券投资基金、银行存款

本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

50.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

53.A类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，不从本

类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，其中，通过基金管理人认购、申

购A类基金份额的不收取认购、申购费用

54.C类基金份额：指在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用，但从

本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，其中，通过基金管理人认购、

申购C类基金份额的不收取销售服务费；通过代销机构认购、申购并持续持有

期限超过一年的C类基金份额，不再继续收取销售服务费

55.销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

56.内地与香港股票市场交易互联互通机制：指上海证券交易所、深圳证券

交易所分别和香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）建立

技术连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围

内的对方交易所上市的股票。内地与香港股票市场交易互联互通机制包括沪港

股票市场交易互联互通机制（以下简称“沪港通”）和深港股票市场交易互联

互通机制（以下简称“深港通”）

57.港股通标的股票：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易

所、深圳证券交易所或经中国证监会认可的机构设立的证券交易服务公司，向

香港联合交易所有限公司进行申报，买卖沪港通、深港通规定范围内的香港联

合交易所上市的股票

58.港股通ETF：指符合内地与香港股票市场交易互联互通机制规定，可以

被内地投资者通过港股通机制交易的在香港联合交易所上市的交易型开放式基

金（ETF）

59.规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报

刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人

网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

60.流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通

受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转

让或交易的债券等

61.摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净

值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资

者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益

不受损害并得到公平对待

62.侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门

账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对

待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，

专门账户称为侧袋账户

63.特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值

准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大

不确定性的资产

64.不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

事件

第三部分基金的基本情况

一、基金名称

中邮稳健甄选3个月持有期混合型基金中基金（FOF）

二、基金的类别

混合型基金中基金（FOF）

三、基金的运作方式

契约型开放式

对于每份基金份额，自基金合同生效日（含）（对于认购份额而言）起或

自基金份额申购确认日（含）（对于申购份额而言）起或基金份额转换转入确

认日（对转换转入份额而言）至3个月后对应日（如该对应日为非工作日或无

该对应日，则顺延至下一个工作日）的前一日为最短持有期限，最短持有期限

内基金份额持有人不能提出赎回及转换转出申请。

每份基金份额的最短持有期限结束日的下一工作日（含）起，基金份额持

有人可提出赎回及转换转出申请。

四、基金的投资目标

本基金通过定量研究与定性分析相结合的方法，构建资产配置策略与基金

精选体系，通过对组合风险的主动管理与控制，力争实现基金资产的长期稳健

增值。

五、基金的最低募集份额总额和金额

本基金的最低募集份额总额为2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民

币。

六、基金份额面值和认购费用

本基金的基金份额初始面值为人民币1.00元。

本基金A类基金份额的认购费率按招募说明书及基金产品资料概要的规定

执行，C类基金份额不收取认购费用。

七、基金存续期限

不定期。

八、基金份额的类别

本基金将基金份额分为A类和C类两类不同的类别。在投资人认购、申购

基金份额时收取认购、申购费用而不从本类别基金资产中计提销售服务费的，

称为A类基金份额；其中，通过基金管理人认购、申购A类基金份额的不收取

认购、申购费用；在投资人认购、申购基金份额时不收取认购、申购费用，而

是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额，其中，通过基

金管理人认购、申购C类基金份额的不收取销售服务费；通过代销机构认购、

申购并持续持有期限超过一年的C类基金份额，不再继续收取销售服务费。

本基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金

各类基金份额将分别计算和公告基金份额净值。

投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。

有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募

说明书中公告。根据基金运作情况，在不违反法律法规规定、基金合同的约定

以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人在履行适

当程序后可以增加新的基金份额类别、变更现有基金份额类别的申购费率、调

低销售服务费率、变更收费方式、调整基金份额类别设置、调整基金份额分类

办法及规则、停止现有基金份额类别的销售等，基金管理人需及时公告，无需

召开基金份额持有人大会。

第四部分基金份额的发售

一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象

1、发售时间

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发

售公告。

2、发售方式

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金

份额发售公告以及基金管理人网站。

3、发售对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、

合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资

人。

二、基金份额的认购

1、认购费用

本基金通过代销机构认购A类基金份额收取认购费用，C类基金份额不收

取认购费用。本基金A类基金份额的认购费率在招募说明书及基金产品资料概

要中列示。基金认购费用不列入基金财产。

2、募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人

所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。

3、基金认购份额的计算

基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。

4、认购份额余额的处理方式

认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，

由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

5、认购申请的确认

基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销

售机构确实接收到认购申请。认购申请的确认以注册登记机构的确认结果为

准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法

权利，否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。

三、基金份额认购金额的限制

1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。

2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具

体限制请参见招募说明书或相关公告。

3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具

体限制和处理方法请参见招募说明书或相关公告。按照本基金各类基金份额合

并计算，如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额

的50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限

制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致单个投资者持有基金份

额的比例达到或者超过50%，或者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人

有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生

效后登记机构的确认为准。

4、投资人在募集期内可以多次认购基金份额，A类基金份额的认购费用按

每笔该类基金份额认购申请单独计算，但已受理的认购申请不允许撤销。

第五部分基金备案

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿

份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件

下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基

金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日

内，向中国证监会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取

得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生

效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予

以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集

行为结束前，任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责

任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行

同期活期存款利息（税后）；

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自

承担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向

中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合

并或者终止基金合同等，并于6个月内召集基金份额持有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

第六部分基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理

人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销

售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售

业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交

易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，若本基金参与港股通交易且

该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人有权根据实际情况决定本基金暂

停申购和赎回等业务，具体以届时公告为准。但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现不可抗力，或者出现新的证券交易市场、证券交

易所交易时间变更、港股通交易规则变更、其他特殊情况或根据业务需要，基

金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前

依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具

体业务办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效日之3个月后对应日（含）（如该对应日为非

工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）起开始办理赎回，具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前

依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申

购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回

或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日

基金份额申购、赎回的价格。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的各类基金份额净值为基

准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺

序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在不违反法律法规规定且在对基金份额持有人利益无实质性

不利影响的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施

前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提

出申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项，否则所提

交的申购申请不成立。投资人在规定时间内全额交付申购款项，申购成立；基

金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

投资人在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的赎

回申请不成立。基金份额持有人在规定时间内递交赎回申请，赎回成立；基金

份额登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者T日赎回申请生效后，基金管理

人将在T＋10日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或本基金合同

载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基

金合同有关条款处理。

若遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换

系统故障、港股通交易系统或港股通资金交收规则限制或其他非基金管理人及

基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述情形消

除后划出。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+3日（包括该

日）内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+4日

后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认

情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代

表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的

确认结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行

使合法权利，否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。

基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管

理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上

公告。

五、申购和赎回的数量限制

1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎

回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。

2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具

体规定请参见招募说明书或相关公告。

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限或累计持有的

基金份额占基金份额总数的比例上限，具体规定请参见招募说明书或相关公

告。

4、基金管理人可以规定本基金的总规模限额、单日申购金额限制、单日净

申购比例上限、单个投资者单日或单笔申购金额上限，具体规定请参见招募说

明书或相关公告。

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上

限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合

法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金

规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。

6、基金管理人可在不违反法律法规的情况下，调整上述规定申购金额和赎

回份额的数量限制，或者新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整前依

照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金A类和C类两类基金份额分别计算基金份额净值。本基金各类

基金份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由

此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额净值在T+2日内计

算，并在T+3日内披露。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或

公告。为保护基金份额持有人利益，基金管理人与基金托管人协商一致，可阶

段性调整基金份额净值计算精度并进行相应公告，无需召开基金份额持有人大

会审议。如相关法律法规以及中国证监会另有规定，则依规定执行。

2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见《招募

说明书》。本基金C类基金份额不收取申购费，A类基金份额的申购费率由基

金管理人决定，并在招募说明书及基金产品资料概要中列示。申购的有效份额

为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结

果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财

产承担。

3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募说明

书》。本基金各类基金份额的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书及

基金产品资料概要中列示。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该

类基金份额净值并扣除相应的费用（如有），赎回金额单位为元。上述计算结

果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财

产承担。

4、本基金通过代销机构申购A类基金份额收取申购费用，C类基金份额不

收取申购费用。

5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎

回基金份额时收取。对投资者收取的赎回费全额计入基金财产。

6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具

体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说

明书中列示。在对基金份额持有人无实质性不利影响的情况下，基金管理人可

以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费

方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

7、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以

及监管部门、自律规则的规定。

8、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对基金份额持

有人利益无实质不利影响的情形下，根据市场情况制定基金促销计划，针对投

资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部

门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、销售服务费

率，并进行公告。

七、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市，或基金参与港股通交易且港股通暂停

交易，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或者无法办理基金的申购业

务或者无法进行证券交易时。

4、占相当比例的被投资基金暂停估值、暂停公告基金份额净值或暂停公告

万份（百份）收益。

5、占相当比例的被投资基金暂停申购、暂停上市或二级市场交易停牌。

6、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益

时。

7、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或证券市

场价格发生大幅波动，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害

现有基金份额持有人利益的情形。

8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过基金份额总数的50%，或者变相规避前述50%集中度

的情形。

10、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因

异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会

计系统等无法正常运行。

11、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日申购金额限制、单日净

申购比例上限、单个投资人累计持有的基金份额上限或累计持有的基金份额占

基金份额总数的比例上限、单日或单笔申购金额上限的。

12、因港股通交易当日额度使用完毕而暂停或停止接受买入申报，或者发

生证券交易服务公司等机构认定的交易异常情况并决定暂停提供部分或者全部

港股通服务，或者发生其他影响通过内地与香港股票市场交易互联互通机制进

行正常交易的情形。

13、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。

发生上述第1、2、3、4、5、7、8、10、12、13项暂停申购情形之一且基

金管理人决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规

定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒

绝的申购款项本金将退还给投资人，基金管理人及基金托管人不承担该退回款

项产生的利息等损失。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购

业务的办理并公告。

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎

回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市，或基金参与港股通交易且港股通暂停

交易导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或者无法办理基金的赎回业务

或者无法进行证券交易时。

4、占相当比例的被投资基金暂停估值、暂停公告基金份额净值或暂停公告

万份（百份）收益。

5、占相当比例的被投资基金暂停赎回、暂停上市、二级市场交易停牌或延

缓支付赎回对价。

6、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

7、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基

金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额

支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的

比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第6项所述情

形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将

当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及

时恢复赎回业务的办理并公告。

九、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基

金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额

赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决

定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%

的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账

户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎

回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎

回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回

的，当日未获受理部分的赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎

回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的各类基金份额净值为基础计算赎

回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确

选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回

最低份额的限制。

（3）当本基金出现巨额赎回时，如发生单个开放日内单个基金份额持有人

赎回申请超过前一开放日基金总份额10%的情形，基金管理人认为支付该基金

份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申

请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，可以先行对该单

个基金份额持有人超出前一开放日基金总份额10%的赎回申请实施延期办理,

而对该单个基金份额持有人前一开放日基金总份额10%以内（含10%）的赎回申

请与其他投资者的赎回申请按上述（1）或（2）方式处理，具体见招募说明书

或相关公告。对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回

或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部

赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理部分的赎回申请将被撤销。延期的

赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的各类基

金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在

提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部

分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管

理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓

支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者

招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处

理方法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。

十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒

介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净

值。

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时

间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登

重新开放申购或赎回的公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净值。

十一、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金

的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根

据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相

关机构。

十二、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情

形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，

或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上

述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

人，或按法律法规或国家有权机关要求的方式执行。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继

承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会

或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人

持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必

须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按

基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十三、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基

金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十四、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人

另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期

扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定

期定额投资计划最低申购金额。

十五、基金的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以

及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结

手续、冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部

分产生的权益按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的要求以及登记机

构业务规定来处理。

十六、基金份额的质押和转让

基金管理人可以根据法律法规或监管机构的规定办理基金份额的质押或转

让业务，并制定相应的业务规则。

本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响

的前提下，经与基金托管人协商一致，可以按照法律法规规定和基金合同约定

在中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行转让，并由登记机构办理

基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，无须召开基金

份额持有人大会审议，但须提前在规定媒介公告，基金份额持有人应根据基金

管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关

公告。

十八、基金管理人可在不违反相关法律法规、不对基金份额持有人利益产

生不利影响并履行适当程序的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排

进行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大会审议。

第七部分基金合同当事人及权利义务

一、基金管理人

（一）基金管理人简况

名称：中邮创业基金管理股份有限公司

住所：北京市东城区北三环东路36号2号楼C座20层

邮政编码：100013

法定代表人：张志名

设立日期：2006年5月8日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字（2006）23号

组织形式：股份有限公司

注册资本：3.041亿元

存续期限：持续经营

联系电话：010-82295160

（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包

括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部

门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的

利益行使因基金财产投资于证券、基金所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或

者实施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金

提供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申

购、赎回、转换和非交易过户等业务规则；

（17）在遵循基金份额持有人利益优先原则的前提下，以基金管理人名义

直接行使因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本

基金持有基金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利，代表本基金的基金

份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会，且无需召

开本基金的基金份额持有人大会，但本基金管理人需将表决意见事先征求基金

托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露，法律法规另有规定的除

外；

（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包

括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分

别管理，分别记账，进行证券、基金投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信

息，确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披

露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予

保密，不向他人泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审

计、法律等外部专业顾问提供服务需要而向其提供的情况除外；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持

有人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有

人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他

相关资料，保存期限不低于法律法规规定的最低期限；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并

且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有

关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估

价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监

会并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合

法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，

基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额

持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关

基金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施

其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不

能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存

款利息（税后）在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金托管人

（一）基金托管人简况

名称：中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

法定代表人：张佑君

成立时间：1995年10月25日

批准设立机关和批准设立文号：国家工商总局100000000018305

组织形式：股份有限公司（上市）

注册资本：14,820,546,829元人民币

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2014]1044号

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包

括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失

的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账

户、为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包

括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同

的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账

管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭

证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照

《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事

宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另

有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但因监管机

构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需

要而向其提供的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份

额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，

说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；

如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是

否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于

法律法规规定的最低期限；

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名

册，保存期限不低于法律法规的规定；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益

和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持

有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现

和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监

会，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔

偿责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的

义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持

有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

三、基金份额持有人

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接

受，基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有

人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持

有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要

条件。

除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有

同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权

利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大

会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义

务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

第八部分基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权

代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合

同另有约定外，基金份额持有人持有的同一类别每一基金份额拥有平等的投票

权。本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。若将来法律法规对基金份额

持有人大会另有规定的，以届时有效的法律法规为准。

一、召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但

法律法规、中国证监会另有规定和基金合同另有约定的除外：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人（基金托管人更换为本基金托管人设立的托管子公司

除外）；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金

份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项

书面要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份

额持有人大会的事项。

2、在不违反法律法规规定和《基金合同》约定且对基金份额持有人利益无

实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修

改，不需召开基金份额持有人大会：

（1）调整本基金的申购费率、调低销售服务费率或变更收费方式、调整基

金份额类别设置、停止现有基金份额类别的销售、对基金份额分类办法及规则

进行调整；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）基金管理人、基金登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证

监会许可的范围内调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过

户、转托管等业务规则；

（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（6）在法律法规或中国证监会允许的范围内，基金推出新业务或服务；

（7）基金托管人在对基金合同无其他实质性修改的前提下，通过本合同约

定的方式将本基金的基金托管人变更为其设立的托管子公司；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集；

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答复，基金

托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定

之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人

应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金

份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定

之日起60日内召开；基金管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答

复，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开

的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起

10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理

人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并告知

基金管理人，基金管理人应当配合；

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求

召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集或在规定时间

内未能作出书面答复的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金

份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有

人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，

不得阻碍、干扰；

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介

公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其

联系方式和联系人、表决意见提交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行通知基金托管人到指定地点对表决意

见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行通知基金管理人到指定

地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行通知

基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人

或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计

票效力。

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监

管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额

持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现

场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金

合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记

资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日

基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间

的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应

不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指按照本基金合同的相关规定以召集人通知的非

现场方式（包括邮寄、网络、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额持

有人将其对表决事项的投票以召集人通知载明的非现场方式在表决截止日以前

送达至召集人指定的地址或系统。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金

托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管

理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分

之一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持

有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以

在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定

审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当

有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授

权他人代表出具表决意见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他

人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意

见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证

明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记

录相符。

3、在不违反法律法规或监管机构规定的情况下，经会议通知载明，本基金

亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金

份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份

额持有人可以采用邮寄、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由

会议召集人确定并在会议通知中列明。

4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，在不违反法律法规或

监管机构规定的情况下，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方

式，召集人接受的具体授权方式在会议通知中列明。

五、议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大

修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基

金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交

基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改

应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和

公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决

议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未

能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管

理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份

额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持

有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出

席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效

力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓

名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委

托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公

证机关监督下形成决议。

六、表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须

以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、监管机构

另有规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基

金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有

效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提

交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，

表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛

盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金

份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

在符合上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会

通知为准。

七、计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由

基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基

金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有

人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效

力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异

议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进

行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重

新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基

金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督

下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人

拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

八、生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监

会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定

在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会

决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有

人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金

管理人、基金托管人均有约束力。

九、本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，本基金的基金管理人

应当代表其基金份额持有人的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基

金份额持有人大会，并在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则的前提下行

使相关投票权利，无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。基金管理人需

将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披

露。投资者持有本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人直接参与本基

金持有的基金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利。法律法规或监管部

门另有规定的从其规定。

在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则的前提下，本基金的基金管理

人可代表本基金的基金份额持有人提议召开或者召集本基金所持基金的基金份

额持有人大会，无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。投资者持有本基

金基金份额的行为即视为同意本基金管理人代表本基金的基金份额持有人提议

召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会。法律法规或监管部门另有

规定的从其规定。

十、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有

人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若

相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额

持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关

基金份额10%以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登

记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二

分之一）；

4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小

于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人

大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额

持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参

与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上

（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持

人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过。

同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。

十一、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、

表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规

或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直

接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形

（一）基金管理人职责终止的情形

有下列情形之一的，基金管理人职责终止：

1、被依法取消基金管理资格；

2、被基金份额持有人大会解任；

3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。

（二）基金托管人职责终止的情形

有下列情形之一的，基金托管人职责终止：

1、被依法取消基金托管资格；

2、被基金份额持有人大会解任；

3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。

二、基金管理人和基金托管人的更换程序

（一）基金管理人的更换程序

1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以上（含

10%）基金份额的基金份额持有人提名；

2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内对被提名

的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的

三分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起生效；

3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基

金管理人；

4、备案：基金份额持有人大会更换基金管理人的决议须报中国证监会备

案；

5、公告：基金管理人更换后，由基金托管人在更换基金管理人的基金份额

持有人大会决议生效后2日内在规定媒介公告；

6、交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理业务资

料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，

临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。临时基金管理人或新任基金管

理人应与基金托管人核对基金资产总值和净值；

7、审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务

所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审

计费用从基金财产中列支；

8、基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求，

应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。

（二）基金托管人的更换程序

1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有10%以上（含

10%）基金份额的基金份额持有人提名；

2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被提名

的基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的

三分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起生效；

3、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基

金托管人；

4、备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监会备

案；

5、公告：基金托管人更换后，由基金管理人在更换基金托管人的基金份额

持有人大会决议生效后2日内在规定媒介公告；

6、交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务

资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临

时基金托管人应当及时接收。新任基金托管人或临时基金托管人与基金管理人

核对基金资产总值和净值；

7、审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务

所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审

计费用从基金财产中列支。

（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序。

1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金

总份额10%以上（含10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管

人；

2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；

3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托

管人的基金份额持有人大会决议生效后2日内在规定媒介上联合公告。

（四）基金托管人更换的特殊程序

下述更换基金托管人的情形仅适用于以下特殊程序，不适用其他约定：

当基金托管人获得监管机构批复或核准可以通过其独资或者控股的、具有

独立法人资格的子公司（“托管子公司”）从事托管业务后，在基金管理人和

基金托管人协商一致的基础上，基金托管人有权在对本基金合同无实质性修改

的前提下，将本基金合同中应由基金托管人享有的权利和承担的义务概括转让

给托管子公司，本基金的基金托管人变更为托管子公司。前述基金托管人变更

事项无需另行征询基金份额持有人同意或召开基金份额持有人大会审议，亦无

需另行签订基金合同或托管协议，但基金管理人、基金托管人应当按照法律法

规和中国证监会的要求履行相关程序，并按照《信息披露办法》的规定在规定

媒介公告。自该等公告通知载明的指定时间（含）起，上述概括转让被视为自

动完成，本基金合同项下托管人自此变更为托管子公司。

为避免疑义，上述基金托管人变更事项不属于基金托管人职责终止或解任

情形，继任的基金托管人将依据监管规定和基金合同、托管协议的约定履行相

应的权利与义务。上述基金托管人变更事项不触发基金合同或托管协议的终止

事由，不会导致基金合同或托管协议终止。

（五）新任或临时基金管理人接收基金管理业务或新任或临时基金托管人

接收基金财产和基金托管业务前，原基金管理人或原基金托管人应依据法律法

规和基金合同的规定继续履行相关职责，并保证不作出对基金份额持有人的利

益造成损害的行为。原基金管理人或原基金托管人在继续履行相关职责期间，

仍有权按照基金合同的规定收取基金管理费或基金托管费。

（六）本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的约定，凡是

直接引用法律法规或监管规则的部分，如法律法规或监管规则修改导致相关内

容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接

对相应内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

第十部分基金的托管

基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定

订立托管协议。

订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保

管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权

利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

第十一部分基金份额的登记

一、基金份额的登记业务

本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内

容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、

清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过

户等。

二、基金登记业务办理机构

本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构

办理，但基金管理人依法应当承担的责任不因委托而免除。基金管理人委托其

他机构办理本基金登记业务的，应与代理人签订委托代理协议，以明确基金管

理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易确

认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等事宜中的

权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。

三、基金登记机构的权利

基金登记机构享有以下权利：

1、取得登记费；

2、建立和管理投资者基金账户；

3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；

4、在法律法规允许的范围内，对登记业务的办理规则及时间进行调整，并

依照有关规定于开始实施前在规定媒介上公告；

5、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

四、基金登记机构的义务

基金登记机构承担以下义务：

1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务；

2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业

务；

3、妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明

细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不

得少于20年；

4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对

投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法

律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外；

5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提

供其他必要的服务；

6、接受基金管理人的监督；

7、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

第十二部分基金的投资

一、投资目标

本基金通过定量研究与定性分析相结合的方法，构建资产配置策略与基金

精选体系，通过对组合风险的主动管理与控制，力争实现基金资产的长期稳健

增值。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法

核准或注册的公开募集证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金、商品基金

（包括商品期货基金和黄金ETF等）、公开募集不动产投资信托基金（以下简

称“公募REITs”））、国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板、科创

板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票市场

交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票（以下简称“港股通标的股

票”）和交易型开放式基金（以下简称“港股通ETF”）、债券（包括国债、

地方政府债、政府支持债券、政府支持机构债券、央行票据、金融债、次级

债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、

可交换债券等）、资产支持证券、同业存单、债券回购、银行存款（包括定期

存款、协议存款、通知存款等）、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允

许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地

调整投资范围。

本基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的

公开募集证券投资基金的比例不低于基金资产的80%；投资于股票、存托凭

证、股票型基金、混合型基金等权益类资产的比例合计为基金资产的5%-30%

（投资于境内的股票、股票型基金、混合型基金等权益类资产的比例不低于基

金资产的5%，投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%）；投资

于QDII基金和香港互认基金的比例合计不超过基金资产的20%；投资于货币

市场基金的比例不超过基金资产的15%。本基金持有的现金或者到期日在一年

以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算

备付金、存出保证金、应收申购款等。

其中，计入前述权益类资产的混合型基金是指符合下列两个条件之一的基

金：

1、基金合同中约定股票资产（含存托凭证）投资占基金资产的比例不低于

60%的混合型基金；

2、根据基金披露的定期报告，最近4个季度股票资产（含存托凭证）投资

占基金资产的比例均不低于60%的混合型基金。

如果法律法规或监管机构对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，

在履行适当程序后，本基金的投资比例会做相应调整。

三、投资策略

1、大类资产配置策略

通过对大类资产的长期收益率、波动率、相关性和风控指标的计算与分

析，结合宏观经济周期的研究，判断宏观经济发展趋势，形成对大类资产的未

来收益能力和潜在风险水平的判断与比较，基于大类资产的计算比较结果进行

配置，并在一定的范围内动态调整各类资产在组合中的比例。

2、基金投资策略

本基金依托基金管理人基金综合评价体系，采用定量与定性相结合的方

法，对全市场基金进行评估与筛选。在投资目标与风险控制目标的约束下，首

先通过定量分析进行初步筛选；随后，运用基金管理人、基金经理及基金本身

三维度评价模型，并结合深入的定性调研分析，对备选基金进行综合评估。在

此基础上，本基金对组合进行风险收益测算与日常监控，以构建并动态调整基

金投资组合。

（1）债券型基金投资策略

在定量分析方面，本基金将综合考察债券型基金的历史业绩、券种配置、

回撤控制水平及回撤修复周期、投资者结构、投资风险偏好等指标，筛选出业

绩稳健且风险控制良好的基金。

在定性分析方面，基于基金业绩的持续性与其管理人债券投资水平、风险

管理能力及交易运营效率的紧密关联，本基金将从投资理念、投资过程、投资

人员三个层面进行综合评估，以确认基金业绩的可持续性。

（2）股票型基金、混合型基金投资策略

在定量分析方面，本基金将对主动权益类基金的历史业绩、业绩归因及投

资风格分类结果进行评估，重点甄选投资风格清晰且具备稳定性的基金。

在定性分析方面，本基金将综合考察基金经理投资理念、投资思路及风格

特征，评估其投资行为的一致性与稳定性；同时，结合基金管理人的治理结

构、投研团队建设及其稳定性、投资决策框架、激励与考核机制等因素，对基

金管理人的综合实力进行深入分析。

（3）权益指数基金投资策略

针对被动型指数基金及指数增强型基金，本基金将综合考察其对标的指数

的跟踪误差、超额收益、基金规模、换手率、交易成本、基金经理投资经验及

场内基金交易指标等因素，筛选出合适的基金产品，并结合本基金的投资计划

构建被动指数基金投资组合。

（4）公募REITs投资策略

本基金可投资于公募REITs。在投资决策中，本基金将综合考虑宏观经济

状况、底层资产运营质量、产品流动性及估值水平等因素，精选具备较高投资

价值的公募REITs进行配置。本基金可根据投资策略需要或市场环境变化，灵

活调整对公募REITs的配置比例。基金资产并非必然投资于公募REITs。

（5）货币市场基金投资策略

在货币市场基金选择上，一般而言，基金公司旗下货币基金总体规模越

大，越有利于旗下货币基金的流动性和收益管理。本基金重点选择这些基金管

理人管理的货币基金，并考察基金的规模、收益率、申赎限制等因素。

本基金将依据大类资产的目标配置比例，结合对标的基金的综合分析结

果，优选基金构建投资组合。在组合管理过程中，本基金将持续跟踪标的基金

的业绩表现，并以风险控制目标为约束，对投资组合进行动态调整与优化。

3、股票投资策略

（1）A股投资策略

本计划采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投

资。基金管理人在行业分析的基础上，选择治理结构完善、经营稳健、业绩优

良、具有可持续增长前景或价值被低估的上市公司股票，以合理价格买入并进

行中长期投资。本基金股票投资具体包括行业分析与配置、公司财务状况评

价、价值评估及股票选择与组合优化等过程。

（2）存托凭证的投资策略

本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏观经济状况、行业景气度、公

司竞争优势、公司治理结构、估值水平等因素的分析判断，选择投资价值高的

存托凭证进行投资。

（3）港股通标的股票及港股通ETF投资策略

本基金将自下而上精选具有健康的商业模式、领先的行业竞争优势、良好

的公司治理、广阔的发展空间、估值合理的港股通标的股票及港股通ETF纳入

本基金的股票投资组合。

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基

金资产投资于港股通标的股票及港股通ETF或选择不将基金资产投资于港股通

标的股票及港股通ETF，基金资产并非必然投资港股通标的股票及港股通

ETF。

4、债券投资策略

本基金出于对流动性、有效利用基金资产的考量，适时对债券进行投资。

本基金的债券投资将结合对未来市场利率预期，运用久期调整策略、收益率曲

线配置策略、债券类属配置策略、利差轮动策略等多种积极管理策略，通过严

谨的研究发现价值被低估的债券和市场投资机会，构建收益稳定、流动性良好

的债券组合。

5、可转换债券、可交换债券投资策略

本基金可转换债券、可交换债券的投资通过对具体品种股性特征、债性特

征、期权价值、流动性等各项指标的分析，通过运用量化估值工具对其投资价

值进行评估。选择安全边际高、条款设计较好、对应上市公司基本面优良的债

券进行投资，包括一级市场申购和二级市场买入，实现超额收益。

6、资产支持证券投资策略

本基金将分析资产支持证券的资产特征，估计违约率和提前偿付比率，并

利用收益率曲线和期权定价模型，对资产支持证券进行估值。本基金将严格控

制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。

未来，随着投资工具的发展和丰富，本基金可在不改变投资目标和风险收

益特征的前提下，经履行适当程序后，相应调整和更新相关投资策略，并在招

募说明书更新中公告。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金

的比例不低于基金资产的80%；投资于股票、存托凭证、股票型基金、混合型

基金等权益类资产的比例合计为基金资产的5%-30%（投资于境内的股票、股

票型基金、混合型基金等权益类资产的比例不低于基金资产的5%，投资于港股

通标的股票的比例不超过股票资产的50%）；投资于QDII基金和香港互认基

金的比例合计不超过基金资产的20%；

其中，计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：

1）基金合同中约定股票资产（含存托凭证）投资占基金资产的比例不低于

60%的混合型基金；

2）根据基金披露的定期报告，最近4个季度股票资产（含存托凭证）投资

占基金资产的比例均不低于60%的混合型基金；

（2）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低

于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购

款等；

（3）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得

持有其他基金中基金；

（4）本基金管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外）持有单只基金不

超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的

规模为准；

（5）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最

近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；

（6）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和

中国证监会认定的其他基金份额；

（7）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金资产合计

不得超过基金资产净值的10%；

（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10％;

（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%;

（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%;

（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支

持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％;

（12）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上

市的A+H股合计计算，不含本基金所投资的基金份额），其市值不超过基金资

产净值的10%;

（13）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公

司在内地和香港同时上市的A+H股合计计算，不含本基金所投资的基金份

额），不超过该证券的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基

金品种可以不受此条款规定的比例限制;

（14）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放

期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司

可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行

的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指数的

构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不

受前述比例限制；

（15）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持

证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标

准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出;

（16）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的

总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

（17）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%;

（18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产

净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理

人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性

受限资产的投资;

（19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易

对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投

资范围保持一致;

（20）投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%。

（21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与

境内上市交易的股票合并计算;

（22）本基金投资于股票、债券等金融工具的，投资品种和比例应当符合

本基金的投资目标和投资策略；

（23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限

制。

因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因

素致使基金投资不符合前款第（3）、（4）条规定的投资比例的，基金管理人

应当在被投资基金可交易或可赎回之日起20个交易日内进行调整，但中国证监

会规定的特殊情形除外。

除上述第（2）、（3）、（4）、（15）、（18）、（19）条约定以外，因

证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使

基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进

行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规

定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符

合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之

日起开始。法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。

如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后

的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理

人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活

动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，基金

管理人在履行适当程序后，则本基金投资可不再受相关限制或以变更后的规定

为准，但须提前公告。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵

循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评

估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同

意，并按法律法规予以披露，但法律法规另有规定的除外。重大关联交易应提

交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人

董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

本基金投资基金管理人或基金管理人关联方管理基金的情况，不属于前述

重大关联交易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人

在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为准。

五、业绩比较基准

中债-新综合全价(总值)指数收益率*80%+中证A500指数收益率*7%+恒生

指数收益率*3%+上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约价格收益率*5%+活期

存款基准利率*5%

1、业绩比较基准的设定原因

（1）基于基金投资范围以及预期投资的主要资产类别，本基金主要投资于

经中国证监会依法核准或注册的公开募集的固定收益类基金、权益类基金、商

品类基金等资产，并可持有一定比例现金类资产，相应选取与之匹配的债券指

数、A股指数和境外股票指数、商品价格、存款利率作为基准要素。同时基于

本基金投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的比例不低

于基金资产的80%，投资于股票、存托凭证、股票型基金、混合型基金等权益

类资产的比例合计为基金资产的5%-30%（投资于境内的股票、股票型基金、

混合型基金等权益类资产的比例不低于基金资产的5%，投资于港股通标的股票

的比例不超过股票资产的50%）等投资比例限制，以及预期的资产配置比例中

枢，本基金将债券类资产、权益类资产、商品类资产、现金类资产所对应的基

准要素权重分别设置为80%、10%、5%与5%，其中将权益类资产中的境内权

益类资产与境外权益类资产所对应的基准要素权重分别设置为7%与3%。

（2）基于基金投资目标、投资范围和投资策略，本基金的的固定收益类资

产采用定量与定性分析相结合的策略，筛选出优质固定收益类基金；同时本基

金将出于对流动性、有效利用基金资产的考量，适时对债券进行投资。

中债-新综合全价（总值）指数隶属于中债总指数族，该指数成分券包含除

资产支持证券、美元债券、可转债以外的在境内公开发行且上市流通的债券，

是一个反映境内人民币债券市场价格走势情况的宽基指数，是中债指数应用最

广泛指数之一，具有广泛的市场代表性，能够反映债券市场总体走势，适合作

为本基金债券部分的业绩比较基准要素。

（3）基于基金投资目标、投资范围和投资策略，本基金的权益类资产采用

资产配置策略，通过对股票型基金、混合型基金及权益指数基金使用不同的筛

选方法，选择优质的境内权益类基金和QDII基金、香港互认基金、港股通ETF

等境外权益类基金；同时本基金将对股票的投资价值进行深入研究，精选出具

有较高投资价值的个股，适度参与境内股票与港股通标的股票投资。综合考虑

基准指数与产品定位、投资策略的匹配度，以及基准指数的表征性、认可度，

本基金选取中证A500指数和恒生指数分别作为境内权益类资产和境外权益类

资产的业绩比较基准要素。

中证A500指数由中证指数有限公司编制，从各行业选取市值较大、流动

性较好的500只证券作为指数样本，以反映各行业最具代表性的上市公司证券

的整体表现，适合作为本基金境内权益类资产的业绩比较基准；

恒生指数是反映香港股票市场表现较为具有代表性的综合指标，适合作为

本基金境外权益类资产的业绩比较基准要素。

（4）基于本基金的投资目标、投资范围和投资策略，本基金可投资于商品

基金，重点关注具有可投资性、与其他资产的相关度较低的黄金等商品类资

产。综合考虑基准与产品定位和投资风格的匹配度，同时兼顾考虑基准的表征

性、认可度，本基金选取上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约价格作为商品

类资产的业绩比较基准要素。

上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约为在上海黄金交易所交易，代表黄

金资产的现货合约，该黄金现货合约能较好的代表黄金这个商品资产，适合作

为本基金商品类资产部分的业绩比较基准；

（5）基于基金投资目标、投资范围和投资策略，本基金可持有一定比例现

金类资产，以匹配本基金流动性管理的需求。

活期存款基准利率由中国人民银行发布，作为金融机构活期存款定价参

考，具有较强的权威性和市场影响力，适合作为本基金现金类资产部分的业绩

比较基准要素。

综上，本基金选取的业绩比较基准与基金投资目标、投资范围、投资策

略、投资比例限制相匹配。

2、业绩比较基准要素的基本信息

中债-新综合全价（总值）指数由中债金融估值中心有限公司编制发布，指

数代码为CBA00103，指数具体信息详见中国债券信息网，网址：

www.chinabond.com.cn。

中证A500指数由中证指数有限公司编制发布，指数代码为000510，指数

具体信息详见中证指数有限公司网站，网址：www.csindex.com.cn。

恒生指数是由恒生指数有限公司编制发布，指数代码为HSI，指数具体信

息详见恒生指数公司网站，网址：www.hsi.com.hk。

上海黄金交易所Au99.99现货实盘合约在上海黄金交易所交易，合约代码

为Au99.99，具体信息详见上海黄金交易所网站，网址：www.sge.com.cn。

活期存款基准利率由中国人民银行发布，指数具体信息详见中国人民银行

网址，网址：www.pbc.gov.cn。

3、业绩比较基准的计算方法

本基金业绩比较基准收益率的计算方法以每日收益率为基础，以时间加权

为计算原则。本基金先分别计算业绩比较基准中中债-新综合全价(总值)指数、

中证A500指数、恒生指数、上海黄金交易所AU99.99现货实盘合约价格、活

期存款基准利率的每日收益率，再按照预设权重比例计算当日组合要素基准的

日收益率，并连乘每日收益率。其中，恒生指数收益率采用估值汇率进行调

整，由港元计价折算为人民币计价后，再纳入计算。

4、基金管理人管理投资偏离业绩比较基准的定性或定量方法

本基金管理人对基金实际投资与业绩比较基准的偏离情况进行动态跟踪与

监测评估，监测指标主要包括跟踪误差、超额收益、大类资产配置比例等，以

更好管理基金实际投资与业绩比较基准的偏离情况，从而在控制风险的前提

下，追求超越业绩比较基准的投资回报。

本基金为主动管理型基金，其业绩比较基准是表征产品风格、衡量产品业

绩、约束投资行为的参考标准，并非本基金的跟踪标的。基金管理人在基金合

同约定的投资范围、投资限制内享有充分的投资决策自主权，可根据投资策

略、市场研判等综合因素，自主构建投资组合，包括酌情投资于业绩比较基准

要素成份证券外的证券。本基金投资组合相对业绩比较基准要素成份证券和权

重可能存在偏离。

5、未来可能变更业绩比较基准的情况和程序

业绩比较基准变更符合下列条件之一且对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的，基金管理人应当与基金托管人协商，在新业绩比较基准生效前三十

日公告并充分说明变更原因、差异及影响，无需召开基金份额持有人大会：

（1）原有业绩比较基准的要素无法持续运作、编制方案发生重大修订等客

观因素导致业绩比较基准无法再表征基金产品投资风格，或不再符合基金合同

关于投资目标、投资范围、投资策略、投资比例限制等的约定，或与主要的资

产类别、国别或地区、市场板块、货币类型等不再匹配；或业绩比较基准的要

素不再具备市场代表性；

（2）调整业绩比较基准的要素权重、更换相同或相近特征的要素等，使新

业绩比较基准代表性更强，且符合相关法律法规规定的；

（3）中国证监会认可的其他情形。

业绩比较基准变更涉及以下情形的，基金管理人应当按照规定履行变更注

册、召开基金份额持有人大会等程序，法律法规、中国证监会另有规定的除

外：

（1）基金投资目标、投资范围、投资策略、投资比例等拟进行重大调整，

并变更业绩比较基准的；

（2）其他对基金份额持有人利益产生重大实质性影响的情形。

六、风险收益特征

本基金为混合型基金中基金（FOF），通常情况下其预期风险与预期收益

高于债券型基金中基金、债券型基金、货币型基金中基金、货币市场基金，低

于股票型基金中基金、股票型基金。

本基金可投资港股通标的股票及港股通ETF，会面临港股通机制下因投资

环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保

护基金份额持有人的利益；

2、不谋求对上市公司的控股；

3、有利于基金财产的安全与增值；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计

师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、

业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置

变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。

第十三部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、证券投资基金、银行存款本

息、基金应收款项及其他资产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券

账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金

托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户

相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由

基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以

其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻

结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产

不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等

原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产

所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作

不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担

的债务，不得对基金财产强制执行。

第十四部分基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的证券投资基金、股票、存托凭证、债券、银行存款本息、应

收款项、资产支持证券、其它投资等资产及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业

会计准则》、监管部门有关规定。

（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估

值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于

该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允

价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据

表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调

整，确定公允价值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价

值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或

使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该

限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债

所产生的溢价或折价。

（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足

够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公

允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察

输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事

件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应

对估值进行调整并确定公允价值。

四、估值方法

1、基金估值方法

（1）本基金投资于非上市基金的估值。

1）本基金投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值估

值。

2）本基金投资的境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日

期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益。

（2）本基金投资于交易所上市基金的估值。

1）本基金投资的ETF基金，按所投资ETF估值日的交易所挂牌收盘价估

值。

2）本基金投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份

额净值估值。

3）本基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估

值日的交易所挂牌收盘价估值。

4）本基金投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净

值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）

收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百

份）收益计提估值日基金收益。

（3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交

易等特殊情况，本基金根据以下原则进行估值：

1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率

一致但未公布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估

值；

2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场

环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境

发生了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的

现行市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值；

3）如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，

本基金根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、

持仓份额等因素合理确定公允价值。

（4）当基金管理人认为所投资基金按上述第（1）至第（3）条进行估值存

在不公允时，应与托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其公允

价值。

2、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂

牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生

重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的

市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机

构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变

化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

（2）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价

值。

3、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌

的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估

值；

（2）首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技

术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股

票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售

期的股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股

票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

4、已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种选取第三方估值基准服务机

构提供的相应品种当日的估值全价进行估值，涉税处理应根据相关法律、法规

的规定执行。

5、已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种选取第三方估值基准服务机构

提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估值。

对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至实

际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全价或

推荐估值全价进行估值，同时将充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的

影响。回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的

价格进行估值。

6、对于在交易所市场上市交易的公开发行的可转换债券等有活跃市场的含

转股权的债券，实行全价交易的债券选取估值日收盘价作为估值全价进行估

值；实行净价交易的债券选取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估

值全价进行估值。

7、对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的固定收益品种，采用在当

前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价

值。

8、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估

值。

9、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。

10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，

基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格

估值。

11、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。

12、估值计算中涉及港币或其他外币币种对人民币汇率的，将依据下列信

息提供机构所提供的汇率为基准：当日中国人民银行或其授权机构公布的人民

币汇率的中间价，或其他可以反映公允价值的汇率进行估值。

13、税收：对于按照中国法律法规和基金投资境内外证券市场交易互联互

通机制涉及的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金

将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际

交纳税金与估算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日

进行相应的估值调整。

14、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事

项，按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即

通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理

人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关

的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意

见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。

五、估值程序

1、各类基金份额净值是按照每个估值日该类别基金资产净值除以估值日当

日该类基金份额的余额数量计算，均精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五

入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎回情

形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人应于每个估值日结束后的两个工作日内计算该日的基金资产净

值及各类基金份额的基金份额净值，并按规定公告。

2、基金管理人应每个估值日结束后的两个工作日内对该日各类基金份额的

基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合同的规定暂停估值时除

外。基金管理人完成基金资产估值后，将各类基金份额净值及各类基金份额累

计净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公

布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估

值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）

发生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。

本基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或

销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，

过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失

按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、

数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承

担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失

的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极

协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承

担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确

保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负

责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返

还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值

错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当

得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经

将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已

经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任

方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方

式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基

金管理人应当公告，并报中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其他原因

暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3、占相当比例的被投资基金暂停估值、暂停公告基金份额净值或暂停公告

万份（百份）收益时；

4、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，并经与基金托管人

协商确认后，基金管理人应当暂停估值；

5、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、基金净值的确认

基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负

责进行复核。基金管理人应于每个估值日后2个工作日内计算该估值日的基金

资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结

果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值信息予以公布。

九、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并

披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。

十、特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第10项进行估值时，所造成的

误差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司及存款银行等第

三方机构发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等原因，基金

管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能

发现错误或未能避免错误发生的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人

和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的

措施减轻或消除由此造成的影响。

第十五部分基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C类基金份额的销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、公证费、诉讼费

和仲裁费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金相关账户的开户和维护费用；

10、基金投资其他基金产生的相关费用，但法律法规禁止从基金财产中列

支的除外；

11、因投资港股通标的股票和港股通ETF而产生的各项费用；

12、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其

他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理

费。本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除所持有的本基金管理人管理的

基金份额所对应资产净值后剩余部分（若为负数，则取0）的0.30%年费率计

提。管理费的计算方法如下：

H＝E×0.30%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值扣除所持有的本基金管理人管理的基金部分所

对应的资产净值的余额，若为负数，则E取0

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与

基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于

次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。

若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可

支付日支付。

2、基金托管人的托管费

本基金对基金财产中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管

费。本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除所持有的本基金托管人托管的

基金份额所对应资产净值后剩余部分（若为负数，则取0）的0.15%年费率计

提。托管费的计算方法如下：

H＝E×0.15%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值中扣除本基金持有的基金托管人自身托管的其

他公开募集证券投资基金对应资产净值后剩余部分，若为负数，则E取0

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与

基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于

次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。

若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可

支付日支付。

3、C类基金份额的销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，本基金C类基金份额的销售服务

费按前一日该类基金份额的基金资产净值的0.20%的年费率计提。C类基金份

额的销售服务费的计算方法如下：

H＝E×0.20%÷当年天数

H为每日应计提的C类基金份额的销售服务费

E为C类基金份额前一日的基金资产净值

C类基金份额的销售服务费每日计提。

（1）基金管理人销售服务费的返还机制

通过基金管理人认购、申购C类基金份额的不收取销售服务费。对于通

过基金管理人认购、申购该类基金份额的情况，将先行计提相应的销售服务

费，待投资者赎回基金份额或基金合同终止时，该费用将随同赎回款（或清算

款）一并返还给投资者。基金销售子公司销售母公司所管理基金的，按照本条

要求执行。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至

最近可支付日支付。

（2）代销机构的销售服务费的收取与返还机制

对于投资者持续持有期限未超过一年（即365天，下同）的基金份额收取

的销售服务费，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人

双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起

5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构分别支付给各

基金销售机构。

对于基金份额持有人持续持有期限超过一年的C类基金份额，不再继续收

取销售服务费。对于持续持有期限超过一年的基金份额继续计提的销售服务

费，在投资者赎回基金份额或基金合同终止时，该费用随赎回款（或清算款）

一并返还给投资者。

若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可

支付日支付。

在基金份额赎回或基金合同终止的情形发生时，基金投资者实际收到的款

项可能与按披露的基金份额净值计算的结果存在差异。投资者的实际赎回款

（或清算款）以登记机构确认数据为准。

在不违反法律法规、基金合同的约定的情况下，基金管理人可根据基金实

际运作情况和市场环境变化，经履行适当程序后，对本基金的销售服务费的计

提或收取方式进行调整。

4、基金管理人运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应当

通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明

书约定应当收取，并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费

用。

上述“一、基金费用的种类”中第4-12项费用，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师

费、信息披露费用等费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、基金综合费用水平

本基金综合费用水平在招募说明书及产品资料概要中列示。

五、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，

但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收

取管理费，其他费用详见招募说明书的规定或相关公告。

六、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规

执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其

他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

第十六部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余

额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、由于各类基金份额类别的收费方式不同，各基金份额类别对应的可供

分配利润将有所不同，本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权；

2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情况

进行收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可

不进行收益分配；

3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择

现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；投资者选择

红利再投资的，基金份额持有人持有的基金份额（原份额）所获得的红利再投

资份额的持有期限，按原份额的持有期限计算；若投资者不选择，本基金默认

的收益分配方式是现金分红；

4、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基

准日的各类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面

值；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，

经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，基金管理人可对基金收益分配原

则进行调整。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收

益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信

息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基

金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红

利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规

定或相关公告。

第十七部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会

计年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

法律法规或监管部门对基金会计政策另有规定的，从其规定。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民

共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）规定的会计师事务所及其注册会

计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

第十八部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露

办法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法

律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有

人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法

人组织。

本基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按

照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真

实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金

信息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及

《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，

并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开

披露的信息资料。规定网站包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监

会基金电子披露网站。规定网站应当无偿向投资者提供基金信息披露服务。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行

为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文

字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，

基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义

的，以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民

币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）《基金合同》、基金招募说明书、基金托管协议、基金产品资料概

要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确

基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金

投资者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息

披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的

信息发生重大变更的，基金管理人应当在3个工作日内更新招募说明书并登载

在规定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更

新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新招募说明书。

3、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大

变更的，基金管理人应当在3个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在

规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变

更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新

基金产品资料概要。

4、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应在基金份额发售的3日

前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性

公告登载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资

料概要、《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料

概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、

基金托管协议登载在规定网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在《基金合同》生效的次日在规定媒介上登载《基金合

同》生效公告。

（四）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人

应当至少每周在规定网站公告一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累

计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放

日的次三个工作日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放

日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次三个工作日，在规定

网站披露半年度和年度最后一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累

计净值。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金

份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在

基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起3个月内，编制完成基金年度报告，将

年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基

金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审

计。

基金管理人应当在上半年结束之日起2个月内，编制完成基金中期报告，

将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度

报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报

刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、

中期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情

形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告

期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除

外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。

（七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告

书，并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格

产生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、终止《基金合同》、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事

项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际

控制人；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负

责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理

人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百

分之三十；

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受

到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金

托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股

东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销

的证券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；

14、基金收益分配事项；

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计

提方式和费率发生变更；

16、任一类基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

19、基金推出新业务或服务；

20、本基金发生巨额赎回并延期办理；

21、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

22、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项

时；

23、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

24、新增或调整本基金份额类别设置；

25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的

价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定或基金合同约定的其他事项。

（八）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的

消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害

基金份额持有人利益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公

开澄清。

（九）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公

告。

（十）清算报告

基金终止运作的，基金管理人应当依法组织清算组对基金财产进行清算并

作出清算报告。清算报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计，

并由律师事务所出具法律意见书。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规

定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（十一）基金投资证券投资基金相关信息

基金管理人在定期报告和招募说明书（更新）等文件中应当设立专门章节

披露所持有基金的如下情况，并揭示相关风险：

1、投资策略、持仓情况、损益情况、净值披露时间等；

2、交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回费、销售服务费、管理

费、托管费等，招募说明书中应当列明计算方法并举例说明；

3、本基金所持有基金发生的重大影响事件，如转换运作方式、与其他基金

合并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等；

4、本基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况。

（十二）投资资产支持证券的信息披露

基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、

资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证

券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前

10名资产支持证券明细。

（十三）投资港股通标的股票的信息披露

基金管理人应在基金季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说

明书（更新）等文件中按届时有效的法律法规或监管机构的要求披露港股通标

的股票的投资情况。

（十四）本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行。

（十五）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合

同和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定。

（十六）中国证监会规定的其他信息

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门

及高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信

息披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的

约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基

金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概

要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理

人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信

息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露

的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需

要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，

并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投

资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影

响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当

符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，

该费用不得从基金财产中列支。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的

专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后

10年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律

法规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。

八、暂停或延迟披露基金相关信息的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关

信息：

1、基金投资所涉及的证券交易所或外汇市场遇法定节假日或因其他原因暂

停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3、占相当比例的被投资基金暂停估值、暂停公告基金份额净值或暂停公告

万份（百份）收益；

4、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，并经与基金托管人

协商确认后，基金管理人应当暂停估值时；

5、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会

决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定

和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和

基金托管人同意并履行适当程序后变更并公告。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，

自决议生效后2日内在规定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日

内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下

进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组

成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清

理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为不超过6个月，但因本基金所持证券、基金的流

动性受到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的

各类基金份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告应当经过符合

《证券法》规定的会计师事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书后报中

国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清

算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法

规规定的最低期限。

第二十部分违约责任

一、基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》

等法律法规的规定或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额持有人造

成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产

或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任，对损失的赔偿，仅

限于直接损失。

但是发生下列情况之一的，基金管理人、基金托管人免责：

1、不可抗力；

2、基金管理人和/或基金托管人按照届时有效的法律法规或中国证监会的

规定作为或不作为而造成的损失等；

3、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则行使或不行使其投资权而

造成的损失等。

二、在发生一方或多方违约的情况下，在最大限度地保护基金份额持有人

利益的前提下，《基金合同》能够继续履行的应当继续履行。非违约方当事人

在职责范围内有义务及时采取必要的措施，防止损失的扩大。没有采取适当措

施致使损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失

扩大而支出的合理费用由违约方承担。

三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基

金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是

未能发现错误或虽发现错误但因前述原因无法及时更正的，由此造成基金财产

或投资人损失，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但是基金管理人和基

金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

第二十一部分争议的处理和适用的法律

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基

金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解

解决的，任何一方应当将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国

际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲

裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费

和律师费由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽

责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律（就本合同而言，不包括香港特别行政区、澳门

特别行政区和台湾地区法律）管辖。

第二十二部分基金合同的效力

《基金合同》是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。

1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人

或授权代表签字/签章并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案

手续，并经中国证监会书面确认后生效。

2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监

会备案并公告之日止。

3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额

持有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。

4、《基金合同》正本一式三份，除上报有关监管机构一式一份外，基金管

理人、基金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。

5、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售

机构的办公场所和营业场所查阅。

第二十三部分其他事项

《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事人各方按有关法律法规

协商解决。

第二十四部分基金合同内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利

包括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运

用并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会

批准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托

管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管

部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和

处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业

务并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的

利益行使因基金财产投资于证券、基金所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或

者实施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金

提供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申

购、赎回、转换和非交易过户等业务规则；

（17）在遵循基金份额持有人利益优先原则的前提下，以基金管理人名义

直接行使因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本

基金持有基金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利，代表本基金的基金

份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会，且无需召

开本基金的基金份额持有人大会，但本基金管理人需将表决意见事先征求基金

托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露，法律法规另有规定的除

外；

（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务

包括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办

理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和

运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业

化的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制

度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基

金分别管理，分别记账，进行证券、基金投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基

金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格

的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值

信息，确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披

露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予

保密，不向他人泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审

计、法律等外部专业顾问提供服务需要而向其提供的情况除外；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持

有人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有

人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他

相关资料，保存期限不低于法律法规规定的最低期限；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并

且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有

关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估

价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监

会并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合

法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，

基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额

持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关

基金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施

其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不

能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存

款利息（税后）在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利

包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安

全保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门

批准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反

《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大

损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账

户、为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务

包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够

的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制

度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及

不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，

分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独

立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基

金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭

证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照

《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事

宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定

另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但因监管机

构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需

要而向其提供的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金

份额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，

说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；

如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是

否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于

法律法规规定的最低期限；

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名

册，保存期限不低于法律法规的规定；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益

和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持

有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现

和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监

会，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔

偿责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的

义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持

有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人的权利和义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接

受，基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有

人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持

有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要

条件。

除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有

同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的

权利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大

会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大

会审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为

依法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的

义务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投

资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费

用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止

的有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权

代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合

同另有约定外，基金份额持有人持有的同一类别每一基金份额拥有平等的投票

权。本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。若将来法律法规对基金份额

持有人大会另有规定的，以届时有效的法律法规为准。

（一）召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但

法律法规、中国证监会另有规定和基金合同另有约定的除外：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人（基金托管人更换为本基金托管人设立的托管子公司

除外）；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金

份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项

书面要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份

额持有人大会的事项。

2、在不违反法律法规规定和《基金合同》约定且对基金份额持有人利益无

实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修

改，不需召开基金份额持有人大会：

（1）调整本基金的申购费率、调低销售服务费率或变更收费方式、调整基

金份额类别设置、停止现有基金份额类别的销售、对基金份额分类办法及规则

进行调整；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）基金管理人、基金登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证

监会许可的范围内调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过

户、转托管等业务规则；

（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（6）在法律法规或中国证监会允许的范围内，基金推出新业务或服务；

（7）基金托管人在对基金合同无其他实质性修改的前提下，通过本合同约

定的方式将本基金的基金托管人变更为其设立的托管子公司；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集；

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答复，基金

托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定

之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人

应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金

份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定

之日起60日内召开；基金管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答

复，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开

的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起

10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理

人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并告知

基金管理人，基金管理人应当配合；

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求

召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集或在规定时间

内未能作出书面答复的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金

份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有

人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，

不得阻碍、干扰；

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介

公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其

联系方式和联系人、表决意见提交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行通知基金托管人到指定地点对表决意

见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行通知基金管理人到指定

地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行通知

基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人

或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计

票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监

管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额

持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现

场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金

合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记

资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日

基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间

的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应

不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指按照本基金合同的相关规定以召集人通知的非

现场方式（包括邮寄、网络、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额持

有人将其对表决事项的投票以召集人通知载明的非现场方式在表决截止日以前

送达至召集人指定的地址或系统。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金

托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管

理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有

人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在

原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审

议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有

代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权

他人代表出具表决意见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他

人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意

见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证

明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记

录相符。

3、在不违反法律法规或监管机构规定的情况下，经会议通知载明，本基金

亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金

份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份

额持有人可以采用邮寄、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由

会议召集人确定并在会议通知中列明。

4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，在不违反法律法规或

监管机构规定的情况下，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方

式，召集人接受的具体授权方式在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大

修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基

金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交

基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改

应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确

定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大

会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代

表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基

金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基

金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份

额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒

不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的

效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓

名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委

托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公

证机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须

以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、监管机构

另有规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基

金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有

效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提

交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，

表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛

盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金

份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知

为准。

七、计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由

基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基

金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有

人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效

力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异

议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进

行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重

新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基

金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督

下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人

拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监

会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定

在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会

决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有

人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金

管理人、基金托管人均有约束力。

（九）本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，本基金的基金管理

人应当代表其基金份额持有人的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的

基金份额持有人大会，并在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则的前提下

行使相关投票权利，无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。基金管理人

需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披

露。投资者持有本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人直接参与本基

金持有的基金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利。法律法规或监管部

门另有规定的从其规定。

在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则的前提下，本基金的基金管理

人可代表本基金的基金份额持有人提议召开或者召集本基金所持基金的基金份

额持有人大会，无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。投资者持有本基

金基金份额的行为即视为同意本基金管理人代表本基金的基金份额持有人提议

召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会。法律法规或监管部门另有

规定的从其规定。

（十）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有

人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若

相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额

持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关

基金份额10%以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登

记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二

分之一）；

4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小

于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人

大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额

持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参

与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上

（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持

人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过。

同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。

（十一）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程

序、表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律

法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，

可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

三、基金收益分配原则、执行方式

（一）基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余

额。

（二）基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

（三）基金收益分配原则

1、由于各类基金份额类别的收费方式不同，各基金份额类别对应的可供分

配利润将有所不同，本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权；

2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情况进

行收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不

进行收益分配；

3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；投资者选择红

利再投资的，基金份额持有人持有的基金份额（原份额）所获得的红利再投资

份额的持有期限，按原份额的持有期限计算；若投资者不选择，本基金默认的

收益分配方式是现金分红；

4、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准

日的各类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面

值；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，

经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，基金管理人可对基金收益分配原

则进行调整。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收

益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

（五）收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信

息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

（六）基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基

金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红

利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

（七）实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规

定或相关公告。

四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例

（一）基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C类基金份额的销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、公证费、诉讼费

和仲裁费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金相关账户的开户和维护费用；

10、基金投资其他基金产生的相关费用，但法律法规禁止从基金财产中列

支的除外；

11、因投资港股通标的股票和港股通ETF而产生的各项费用；

12、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其

他费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理

费。本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除所持有的本基金管理人管理的

基金份额所对应资产净值后剩余部分（若为负数，则取0）的0.30%年费率计

提。管理费的计算方法如下：

H＝E×0.30%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值扣除所持有的本基金管理人管理的基金部分所

对应的资产净值的余额，若为负数，则E取0

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与

基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于

次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。

若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可

支付日支付。

2、基金托管人的托管费

本基金对基金财产中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管

费。本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除所持有的本基金托管人托管的

基金份额所对应资产净值后剩余部分（若为负数，则取0）的0.15%年费率计

提。托管费的计算方法如下：

H＝E×0.15%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值中扣除本基金持有的基金托管人自身托管的其

他公开募集证券投资基金对应资产净值后剩余部分，若为负数，则E取0

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与

基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于

次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。

若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可

支付日支付。

3、C类基金份额的销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，本基金C类基金份额的销售服务

费按前一日该类基金份额的基金资产净值的0.20%的年费率计提。C类基金份

额的销售服务费的计算方法如下：

H＝E×0.20%÷当年天数

H为每日应计提的C类基金份额的销售服务费

E为C类基金份额前一日的基金资产净值

C类基金份额的销售服务费每日计提。

（1）基金管理人销售服务费的返还机制

通过基金管理人认购、申购C类基金份额的不收取销售服务费。对于通过

基金管理人认购、申购该类基金份额的情况，将先行计提相应的销售服务费，

待投资者赎回基金份额或基金合同终止时，该费用将随同赎回款（或清算款）

一并返还给投资者。基金销售子公司销售母公司所管理基金的，按照本条要求

执行。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近

可支付日支付。

（2）代销机构的销售服务费的收取与返还机制

对于投资者持续持有期限未超过一年（即365天，下同）的基金份额收取

的销售服务费，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人

双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起

5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构分别支付给各

基金销售机构。

对于基金份额持有人持续持有期限超过一年的C类基金份额，不再继续收

取销售服务费。对于持续持有期限超过一年的基金份额继续计提的销售服务

费，在投资者赎回基金份额或基金合同终止时，该费用随赎回款（或清算款）

一并返还给投资者。

若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可

支付日支付。

在基金份额赎回或基金合同终止的情形发生时，基金投资者实际收到的款

项可能与按披露的基金份额净值计算的结果存在差异。投资者的实际赎回款

（或清算款）以登记机构确认数据为准。

在不违反法律法规、基金合同的约定的情况下，基金管理人可根据基金实

际运作情况和市场环境变化，经履行适当程序后，对本基金的销售服务费的计

提或收取方式进行调整。

4、基金管理人运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应当

通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明

书约定应当收取，并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费

用。

上述“（一）基金费用的种类”中第4-12项费用，根据有关法规及相应协

议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支

付。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师

费、信息披露费用等费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

（四）基金综合费用水平

本基金综合费用水平在招募说明书及产品资料概要中列示。

（五）实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，

但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收

取管理费，其他费用详见招募说明书的规定或相关公告。

（六）基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规

执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其

他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

五、基金财产的投资方向和投资限制

（一）投资目标

本基金通过定量研究与定性分析相结合的方法，构建资产配置策略与基金

精选体系，通过对组合风险的主动管理与控制，力争实现基金资产的长期稳健

增值。

（二）投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法

核准或注册的公开募集证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金、商品基金

（包括商品期货基金和黄金ETF等）、公开募集不动产投资信托基金（以下简

称“公募REITs”））、国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板、科创

板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票市场

交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票（以下简称“港股通标的股

票”）和交易型开放式基金（以下简称“港股通ETF”）、债券（包括国债、

地方政府债、政府支持债券、政府支持机构债券、央行票据、金融债、次级

债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、

可交换债券等）、资产支持证券、同业存单、债券回购、银行存款（包括定期

存款、协议存款、通知存款等）、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允

许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地

调整投资范围。

本基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的

公开募集证券投资基金的比例不低于基金资产的80%；投资于股票、存托凭

证、股票型基金、混合型基金等权益类资产的比例合计为基金资产的5%-30%

（投资于境内的股票、股票型基金、混合型基金等权益类资产的比例不低于基

金资产的5%，投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%）；投资

于QDII基金和香港互认基金的比例合计不超过基金资产的20%；投资于货币

市场基金的比例不超过基金资产的15%。本基金持有的现金或者到期日在一年

以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算

备付金、存出保证金、应收申购款等。

其中，计入前述权益类资产的混合型基金是指符合下列两个条件之一的基

金：

1、基金合同中约定股票资产（含存托凭证）投资占基金资产的比例不低于

60%的混合型基金；

2、根据基金披露的定期报告，最近4个季度股票资产（含存托凭证）投资

占基金资产的比例均不低于60%的混合型基金。

如果法律法规或监管机构对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，

在履行适当程序后，本基金的投资比例会做相应调整。

（三）投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金

的比例不低于基金资产的80%；投资于股票、存托凭证、股票型基金、混合型

基金等权益类资产的比例合计为基金资产的5%-30%（投资于境内的股票、股

票型基金、混合型基金等权益类资产的比例不低于基金资产的5%，投资于港股

通标的股票的比例不超过股票资产的50%）；投资于QDII基金和香港互认基

金的比例合计不超过基金资产的20%；

其中，计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：

1）基金合同中约定股票资产（含存托凭证）投资占基金资产的比例不低于

60%的混合型基金；

2）根据基金披露的定期报告，最近4个季度股票资产（含存托凭证）投资

占基金资产的比例均不低于60%的混合型基金；

（2）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低

于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购

款等；

（3）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得

持有其他基金中基金；

（4）本基金管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外）持有单只基金不

超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的

规模为准；

（5）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最

近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；

（6）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和

中国证监会认定的其他基金份额；

（7）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金资产合计

不得超过基金资产净值的10%；

（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10％;

（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%;

（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%;

（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支

持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％;

（12）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上

市的A+H股合计计算，不含本基金所投资的基金份额），其市值不超过基金资

产净值的10%;

（13）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公

司在内地和香港同时上市的A+H股合计计算，不含本基金所投资的基金份

额），不超过该证券的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基

金品种可以不受此条款规定的比例限制;

（14）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放

期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司

可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行

的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指数的

构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不

受前述比例限制；

（15）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持

证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标

准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出;

（16）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的

总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

（17）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%;

（18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产

净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理

人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性

受限资产的投资;

（19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易

对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投

资范围保持一致;

（20）投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%。

（21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与

境内上市交易的股票合并计算;

（22）本基金投资于股票、债券等金融工具的，投资品种和比例应当符合

本基金的投资目标和投资策略；

（23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限

制。

因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因

素致使基金投资不符合前款第（3）、（4）条规定的投资比例的，基金管理人

应当在被投资基金可交易或可赎回之日起20个交易日内进行调整，但中国证监

会规定的特殊情形除外。

除上述第（2）、（3）、（4）、（15）、（18）、（19）条约定以外，因

证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使

基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进

行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规

定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符

合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之

日起开始。法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。

如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后

的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理

人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活

动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，基金

管理人在履行适当程序后，则本基金投资可不再受相关限制或以变更后的规定

为准，但须提前公告。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵

循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评

估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同

意，并按法律法规予以披露，但法律法规另有规定的除外。重大关联交易应提

交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人

董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

本基金投资基金管理人或基金管理人关联方管理基金的情况，不属于前述

重大关联交易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人

在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为准。

六、基金资产净值的计算方法和公告方式

（一）基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

（二）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人

应当至少每周在规定网站公告一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累

计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放

日的次三个工作日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放

日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次三个工作日，在规定

网站披露半年度和年度最后一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累

计净值。

七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会

决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定

和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和

基金托管人同意并履行适当程序后变更并公告。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，

自决议生效后2日内在规定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日

内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下

进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组

成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清

理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为不超过6个月，但因本基金所持证券、基金的流

动性受到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的

各类基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告应当经过符合

《证券法》规定的会计师事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书后报中

国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清

算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法

规规定的最低期限。

八、争议的处理和适用的法律

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基

金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解

解决的，任何一方应当将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国

际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲

裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费

和律师费由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽

责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律（就本合同而言，不包括香港特别行政区、澳门

特别行政区和台湾地区法律）管辖。

九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机

构的办公场所和营业场所查阅。


              

                

               中邮稳健甄选3个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同.pdf