金元顺安丰瑞债券型证券投资基金（C类份额）

基金产品资料概要

编制日期：2026-11-02

送出日期：2026-11-03

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称金元顺安丰瑞债券C基金代码029075

中国农业银行股份有

基金管理人金元顺安基金管理有限公司基金托管人

限公司

基金合同生效日/

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金基金经

理的日期基金经理苏利华

证券从业日期2010-06-01

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人

或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披

其他露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中

国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并

或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会审议。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

在严格控制风险的前提下，通过积极主动的投资管理，力争为投资人提供高

投资目标

于业绩比较基准的长期稳定投资回报。

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上

市的股票（含创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、

债券（包括国债、地方政府债、政府支持债、政府支持机构债、金融债、企业

投资范围

债、公司债、公开发行的次级债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融

资券、可转换债券（含可分离交易可转换债券）、可交换债券）、同业存单、货币

市场工具、资产支持证券、债券回购、银行存款、国债期货以及法律法规或中国

证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的

80%；本基金投资股票、可转换债券（含可分离交易可转换债券）和可交换债券

的合计投资比例为基金资产的5%-20%，其中投资于境内股票的比例不低于基金

资产的5%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有

现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不

包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

资产配置策略、债券类属配置策略、放大策略、收益率曲线策略、可转换债

券（含可分离交易可转换债券）和可交换债券投资策略、信用债投资策略、股票

主要投资策略

投资策略、存托凭证投资策略、资产支持证券投资策略、债券回购策略、国债期

货投资策略

中债-综合全价（总值）指数收益率*85%+沪深300指数收益率*10%+活期存

业绩比较基准

款基准利率*5%。

本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合

风险收益特征

型基金，高于货币市场基金。

注：具体投资策略详见《金元顺安丰瑞债券型证券投资基金招募说明书》“第九部分、基金的投

资”。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

不适用

（三）自基金合同生效以来／最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的

比较图

不适用

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）收费方式

费用类型备注

/持有期限（N）/费率

认购费0.00%

申购费（前收费）0.00%

赎回费N＜7天1.50%机构投资者

7天≤N＜30天1.00%机构投资者

N≥30天0.00%机构投资者

N＜7天1.50%个人投资者

N≥7天0.00%个人投资者

注：

1、投资者认购/申购C类基金份额时不收取认购/申购费用。

2、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

赎回费全额计入基金财产。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.60%基金管理人和销售机构

托管费0.10%基金托管人

销售服务费0.20%销售机构

审计费用-会计师事务所

信息披露费-规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用（但法律法规、中国证监会

另有规定的除外）；《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲

裁费和诉讼费；基金份额持有人大会费用；基金的证券/期货交易费用及因基

其他费用

金投资产生的费用等；基金的银行汇划费用；证券、期货账户开户费用、银

行账户维护费用；按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产

中列支的其他费用。

注：

1、本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。本基金审计费用、信

息披露费为年费用金额，由基金整体承担，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额

以基金定期报告披露为准。

2、投资者通过直销机构认购/申购的C类基金份额时计提的销售服务费将在投资者赎回相应基金

份额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资者。投资者通过直销机构以外的其他销售机

构认购/申购的C类基金份额，持续持有期限未超过一年（即365天，下同）的C类基金份额计提的

销售服务费，每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付；持续持有期限超过一年计提的销售服务费

将在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或清算款一并返还给投资者。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

 基金运作综合费率（年化）  

/   

注：本基金暂未披露过年报，暂无综合费率测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金面临的主要风险有系统性风险、管理风险、流动性风险、本基金的特有风险、税收风险、

本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、技术风险和其他风险

等。

本基金的特有风险包括：1、本基金为债券型基金，投资于债券资产的比例不低于基金资产的

80%，因此，本基金将主要承担由于市场利率波动造成的利率风险，以及由于信用品种的发行主体信

用恶化造成的信用风险。本基金为二级债基，投资于股票、可转换债券（不含分离交易可转债的纯债

部分）及可交换债券的比例合计为基金资产的5%-20%，其中投资于境内股票的比例不低于基金资产的

5%。在通常情况下本基金的预期风险水平高于纯债基金；2、国债期货投资风险；3、债券回购风险；

4、资产支持证券投资风险；5、存托凭证投资风险；6、销售服务费计提与返还机制的相关风险。

（二）重要提示

本基金系经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可〔2026〕2346号文注

册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也

不表明投资于本基金没有风险。

本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一

定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

本基金产品资料概要信息发生重大变更的，本基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生

变更的，本基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，

如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注本基金管理人发布的相关临时公告等。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未

能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时有效的仲裁规则

进行仲裁。仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，除非仲裁裁决另有

裁定，仲裁费由败诉方承担。《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳

门特别行政区和台湾地区法律）管辖并从其解释。

五、其他资料查询方式

以下资料详见金元顺安基金管理有限公司官方网站www.jysa99.com、客服电话：400-666-0666

1、《金元顺安丰瑞债券型证券投资基金基金合同》；

2、《金元顺安丰瑞债券型证券投资基金托管协议》；

3、《金元顺安丰瑞债券型证券投资基金招募说明书》；

4、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告；

5、基金份额净值；

6、基金销售机构及联系方式；

7、其他重要资料。

六、其他情况说明

无。


              

                

               金元顺安丰瑞债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要.pdf