易米和瑞63个月封闭式债券型证券投资基金基金产品资料概要

易米和瑞63个月封闭式债券型证券投资基金

基金产品资料概要

编制日期：2026年10月19日

送出日期：2026年10月20日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

易米和瑞63个月封闭债

基金简称基金代码029218

券

基金管理人易米基金管理有限公司基金托管人中信证券股份有限公司

基金合同生效日-

基金类型债券型交易币种人民币

63个月封闭，存续期届

运作方式封闭式开放频率

满终止运作

开始担任本基金

-

基金经理的日期基金经理杜雨楠

证券从业日期2015年04月01日

本基金将在封闭期到期日对基金份额进行自动赎回，按已变现的基金

其他财产支付部分赎回款项。封闭期到期日的次日，本基金基金合同自动

终止并进入基金财产清算程序。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

请投资者阅读《易米和瑞63个月封闭式债券型证券投资基金招募说明书》及更新“基

金的投资”了解详细情况。

本基金封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或

投资目标回售期限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的

稳健增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发

行和上市交易的债券（国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、

公司债、证券公司短期公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、

公开发行的次级债）、资产支持证券、银行存款（包括协议存款、定期

投资范围存款、通知存款）、同业存单、债券回购以及法律法规或中国证监会允

许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

本基金不投资于股票资产，也不投资于可转换债券及可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在

履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的

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法律法规或相关规定。

本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基

金资产的80%。在封闭期到期日前3个月内，基金投资不受上述比例限制。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管

理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

1.资产配置策略；2.信用债投资策略（含资产支持证券）；3.封闭

主要投资策略

期现金管理策略；4.证券公司短期公司债投资策略；5.杠杆投资策略。

业绩比较基准中债-1-5年债券综合全价（总值）指数收益率*100%

本基金为债券型基金，其风险和预期收益水平低于股票型基金、混

风险收益特征

合型基金，高于货币市场基金。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购基金过程中收取：

费用类型认购金额（M）收费方式/费率备注

M

认购费100万元≤M

500万元≤M每笔1000元-

注：1、基金认购费用由认购本基金的投资人承担，不列入基金财产，主要用于基金的市场

推广、销售、登记等各项费用。

2、投资者通过基金管理人或其基金销售子公司认购本基金，不收取认购费用；投资者通过

其他销售机构认购本基金，认购费率见上表。如果投资者多次认购，认购费适用单笔认购金

额所对应的费率。

（二）基金运作相关费用

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.15%基金管理人和销售机构

托管费0.05%基金托管人

基金合同生效后与基金相关的信息披露费

用、会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费

其他费用相关服务机构

等按照国家有关规定和基金合同约定，可

以在基金财产中列支的其他费用。

注：本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。投资者可阅

读本基金招募说明书及其更新“基金费用与税收”章节了解详细情况。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金最新公告的招募说明书等销售文件。

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1.本基金的特有风险：

（1）主要投资于债券市场的风险

本基金为债券型基金，投资于债券资产不低于基金资产80%，将面临市场利率水平变化

导致债券价格变化的风险，债券市场不同期限、不同类属债券之间的利差变动导致相应期限

和类属债券价格变化的风险；债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人

信用质量下降导致债券价格下降的风险等。

（2）摊余成本法的估值风险

本基金采用摊余成本法估值，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考

虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销，每日计提损益。据

此计算的资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值可能存在偏差。

本基金采用摊余成本法估值可能在一定程度上降低基金在一段时间内的净值波动或影

响基金净值的表现，但并不等于保本保收益，特定情况下存在基金净值下跌、波动突然加大

的可能性，从而导致投资者无法获得收益甚至亏损本金的风险，包括但不限于以下情形：1）

在不违反会计准则的前提下，基金管理人可以对尚未到期的固定收益品种进行处置，资产变

现价格与摊余成本法估值价格的差异将于变现当日集中反映，届时被处置资产的实际变现价

格可能大幅低于按照摊余成本估值的价格，从而可能导致基金净值下跌、波动突然加大；2）

本基金应当按照企业会计准则的要求，评估债券资产是否发生减值，如有客观证据表明其发

生减值的，应当计提减值准备，基金资产发生计提减值准备可能对净值表现产生不利影响；

3）可能对基金净值产生不利影响的其他情形。基金管理人不承担因上述提前处置未到期固

定收益品种或计提减值准备等情形导致的基金资产的损失。

（3）本基金采用买入并持有到期策略，在融资成本及市场风险发生变化等不同市场环

境下，无法灵活地进行投资组合的调整，可能损失一定的交易收益，由此可能给本基金资产

造成不利影响。

（4）封闭运作的风险

本基金为封闭式基金，封闭期为63个月。在封闭期内，本基金不办理申购与赎回业务

（但本基金封闭期到期日发生自动赎回的除外），且本基金不上市交易。本基金将在封闭期

到期日对基金份额进行自动赎回，并于封闭期到期日的次日，基金合同自动终止并进入基金

财产清算程序。因而基金份额持有人将面临在封闭期内无法主动赎回本基金的流动性风险。

（5）单位基金份额对应的总到账款项与封闭期到期日基金份额净值不一致的风险

封闭期到期日的次日，基金合同自动终止并进入基金财产清算程序。进入基金财产清算

程序时，若存在未变现的资产，登记机构将于该部分资产变现完成后，将对应款项按基金份

额持有人持有的基金份额比例分配给本基金全体基金份额持有人，单位基金份额所分配的资

产金额按照资产变现完成后的净额进行计算，因此可能出现单位基金份额对应的总到账款项

与封闭期到期日基金份额净值不一致的风险。

（6）资产配置的风险

本基金为债券型基金，投资于债券资产不低于基金资产的80%，但封闭期到期日前3个

月内不受此比例限制。基金运作过程中将可能存在一段时间内债券仓位不足80%的情况，由

此可能对基金净值表现产生影响。

（7）基金资产投资特定品种可能引起的风险

1）本基金的投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公开

发行和交易，且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化

需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由

此可能给基金净值带来不利影响或损失。

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2）本基金的投资范围包括资产支持证券，资产支持证券存在一定的信用风险、利率风

险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来不利影响

或损失。

（8）基金合同直接终止的风险

本基金封闭期为63个月，自封闭期到期日的次日，本基金基金合同自动终止并进入基

金财产清算程序。因而，本基金存在直接终止的风险。

（9）基金管理人职责终止风险

因违法经营或者重大风险等情况，可能发生基金管理人被依法取消基金管理资格或依法

解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等情况，在基金管理人职责终止情况下，投资者面临

基金管理人变更或基金合同终止的风险。基金管理人职责终止涉及基金管理人、临时基金管

理人、新任基金管理人之间责任划分的，相关基金管理人对各自履职行为依法承担责任。

（10）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市

场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售

机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行风险评价，

不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风

险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承

受能力与产品风险之间的匹配检验。

2.本基金的一般风险

本基金投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资者心理和交

易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化，产生风险。主要的

风险因素包括政策风险、利率风险、再投资风险、购买力风险、信用风险等。

3.管理风险

（1）在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影

响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。

（2）基金管理人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平。

4.税收风险

在本基金存续期间，税收征管部门可能会对增值税等应税行为的认定以及适用的税率等

进行调整。届时，基金管理人将执行更新后的政策，可能会因此导致基金资产实际承担的税

费发生变化。该等情况下，基金管理人有权根据法律法规及税收政策的变化相应调整税收处

理，该等调整可能会影响到基金投资者的收益，也可能导致基金财产的估值调整。由于前述

税收政策变化导致对基金资产的收益影响，将由持有该基金的基金投资者承担。对于现有税

收政策未明确事项，本基金主要参照行业协会建议方案进行处理，可能会与税收征管认定存

在差异，从而产生税费补缴及滞纳金，该等税费及滞纳金将由基金财产承担。

5.其他风险

（1）因技术因素而产生的风险，如电脑等技术系统的故障或差错产生的风险。

（2）因战争、自然灾害等不可抗力导致的基金管理人、基金托管人、基金服务机构等

机构无法正常工作，从而影响基金运作的风险。

（3）因金融市场危机、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理人自身控制能力

的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损的风险。

（4）因固定收益类金融工具主要在场外市场进行交易，场外市场交易现阶段自动化程

度较场内市场低，本基金在投资运作过程中可能面临操作风险。

（5）其他意外导致的风险。

易米和瑞63个月封闭式债券型证券投资基金基金产品资料概要

投资者可阅读《易米和瑞63个月封闭式债券型证券投资基金招募说明书》及更新“风

险提示”了解风险提示详细情况。

（二）重要提示

易米和瑞63个月封闭式债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2026

年09月02日证监许可【2026】2438号文准予注册募集。中国证监会对本基金募集申请的

注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没

有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站：www.yimifund.com，客服电话：4006-046-899

●本基金基金合同、托管协议、招募说明书及其更新

●本基金定期报告、包括基金季度报告、中期报告和年度报告

●本基金基金份额净值

●相关基金销售机构及联系方式

●其他重要资料


              

                

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