淳厚科技智选混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要

编制日期：2026年10月28日

送出日期：2026年10月29日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称  淳厚科技智选混合发起  基金代码  029461  

基金简称A  淳厚科技智选混合发起A  基金代码A  029461  

基金简称C  淳厚科技智选混合发起C  基金代码C  029462  

基金管理人  淳厚基金管理有限公司  基金托管人  交通银行股份有限公司  

基金合同生效日   上市交易所及上市日期  暂未上市  

基金类型  混合型  交易币种  人民币  

运作方式  普通开放式  开放频率  每日开放  

基金经理  开始担任本基金基金经理的日期  证券从业日期   

张欣   2016年05月01日  

其他  基金合同生效之日起3年后的对应日（若无对应日则顺延至下一日），若基金资产规模低于2亿元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。若届时的法律法规或中国证监会有关发起式基金的规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。 基金合同生效3年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。  



二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况。

投资目标  本基金主要投资于科技主题相关的资产，在严格控制组合风险的前提下，力争实现资产净值的中长期稳健增值。  

投资范围  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的股票（含主板、创业板、科创板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（含国债、央行票据、地方政府债、政府支持机构债券、政府支持债券、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券等）、货币市场工具、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、国债期货、股指期货、股票期权、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金可以根据有关法律法规的规定参与融资业务。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金股票资产的比例为基金资产的60%-95%（其中投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%），其中投资于本基金界定的科技主题范围内的股票比例不低于非现金基金资产的80%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约、股票期权合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期货、股票期权及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。  

主要投资策略  （一）股票投资策略 1、资产配置策略 通过深入的基本面研究和定量分析，基于对宏观经济运行状况、货币政策、利率走势和证券市场政策分析等宏观基本面研究，结合对各大类资产的预期收益率、波动性及流动性等因素的评估，合理确定本基金在股票、债券、现金等金融工具上的投资比例。 2、科技主题的界定 参考国家统计局的《战略性新兴产业分类（2018）》，本基金界定的科技主题相关上市公司主要涉及其产业分类中的以下几个领域： 1）新一代信息技术领域，主要包括半导体和集成电路、电子信息、下一代信息网络、人工智能、大数据、云计算、软件、互联网、物联网和智能硬件及相关技术服务等； 2）高端装备领域，主要包括智能制造、航空航天、先进轨道交通、海洋工程装备及相关技术服务等；  



 3）新材料领域，主要包括先进钢铁材料、先进有色金属材料、先进石化化工新材料、先进无机非金属材料、高性能复合材料、前沿新材料及相关技术服务等； 4）新能源领域，主要包括先进核电、大型风电、高效光电光热、高效储能及相关技术服务等； 5）节能环保领域，主要包括高效节能产品及设备、先进环保技术装备、先进环保产品、资源循环利用、新能源汽车整车、新能源汽车关键零部件、动力电池及相关技术服务等； 6）生物医药领域，主要包括生物制品、高端化学药、高端医疗设备与器械及相关技术服务等； 7）数字创意领域，主要包括数字创意技术设备制造、数字文化创意活动、设计服务产业及相关技术服务等。 相关产业主要分布于计算机、电子、传媒、通信、国防军工、建筑材料、汽车、基础化工、电力设备、机械设备、轻工制造、医药生物、有色金属等行业。 本基金定义的科技主题相关公司的研发支出金额占营业收入比例或研发支出金额处于所属行业前三分之一。 本基金将参照申万行业分类标准构建风格库，并对科技主题相关企业的发展进行密切跟踪，若其他行业内的企业经营范围、业务重点符合基金合同主题界定或基金的业绩比较基准中纳入新的行业或申万行业分类标准有所调整，本基金管理人可在充分论证后将其纳入本基金主题相关股票的投资范围。随着市场环境的不断变化，相关主题的上市公司的范围也会相应改变。依法履行适当必要的程序后，本基金可根据实际情况调整相关主题概念和投资范围的认定，修订基金合同并公告。本基金将根据科技主题的界定构建主题风格库并动态更新。 3、个股投资策略 本基金股票投资具体包括行业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化等过程。 （1）行业分析与配置 本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各行业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价，并根据行业综合评价结果确定股票资产中各行业的权重。 一个行业的进入壁垒、原材料供应方的谈判能力、制成品买方的谈判能力、产品的可替代性及行业内现有竞争程度等因素共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的长期盈利能力及投资吸引力。另一方面，任何一个行业演变大致要经过发育期、成长期、成熟期及衰退期等阶段，同一行业在不同的行业生命周期阶段以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利能力与市场表现。本基金对于那些具有较强盈利能力与投资吸引力、在行业生命周期中处于成长期或成熟期、且预期近期经济景气度有利于行业发展的 



 行业，给予较高的权重；而对于那些盈利能力与投资吸引力一般、在行业生命周期中处于发育期或衰退期，或者当前经济景气不利于行业发展的行业，给予较低的权重。 （2）公司财务状况评估 在对行业进行深入分析的基础上，对上市公司的基本财务状况进行评估。结合基本面分析、财务指标分析和定量模型分析，根据上市公司的财务情况进行筛选，剔除财务异常和经营不够稳健的股票，构建基本投资股票池。 （3）价值评估 基于对公司未来业绩发展的预测，采用现金流折现模型等方法评估公司股票的合理内在价值，同时结合股票的市场价格，挖掘具有持续增长能力或者价值被低估的公司，选择最具有投资吸引力的股票构建投资组合。 （4）股票选择与组合优化 综合定性分析与定量价值评估的结果，选择定价合理或者价值被低估的股票构建投资组合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化，在合理风险水平下追求基金收益最大化。同时监控组合中各个证券的估值水平，在市场价格明显高于其内在合理价值时适时卖出证券。 4、港股投资策略 本基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场。本基金优先将基本面健康、业绩向上弹性较大、具有相对优势的上市公司纳入本基金的股票投资组合。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 5、存托凭证投资策略 本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏观经济状况、行业景气度、公司竞争优势、公司治理结构、估值水平等因素的分析判断，选择投资价值高的存托凭证进行投资。 （二）债券投资策略 （三）资产支持证券投资策略 （四）衍生品投资策略 （五）融资业务的投资策略 （六）信用衍生品投资策略  未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，基金可在履行适当程序后，相应调整和更新相关投资策略。  

业绩比较基准  中国战略新兴产业成份指数收益率*60%+中证港股通科技指数(人民币)收益率*20%+中债-综合财富（1-3年）指数收益率*20%  



风险收益特征  本基金为混合型证券投资基金，预期风险与收益高于债券型基金与货币市场基金，低于股票型基金。本基金若投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。  



（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

本基金暂不适用。

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

本基金暂不适用。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：

淳厚科技智选混合发起A

费用类型  份额（S）或金额（M）/持有期限（N）  收费方式/费率  

认购费（前收费）  M 0.80%  

M≥500万  按笔收取，1000元/笔  

申购费（前收费）  M 0.80%  

M≥500万  按笔收取，1000元/笔  

赎回费  N 1.50%  

7天≤N 1.00%  

30天≤N 0.50%  

N≥180天  0%  



淳厚科技智选混合发起C

费用类型  份额（S）或金额（M）/持有期限（N）  收费方式/费率  

认购费（前收费）   0%  

申购费（前收费）   0%  

赎回费  N 1.50%  

7天≤N 1.00%  

30天≤N 0.50%  

N≥180天  0%  



注：投资者通过直销机构认/申购本基金A类基金份额的，不收取认/申购费。投资者通过代

销机构认/申购本基金A类基金份额的，需交纳认/申购费用。以上费用在投资者认购/申购/

赎回基金过程中收取，赎回费全额计入基金财产。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别  收费方式/年费率  收取方  

管理费  1.20%  基金管理人  

托管费  0.20%  基金托管人  

销售服务费C  0.40%  销售机构  

其他费用  《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费、公证费和诉讼费、基金份额持有人大会费用、基金的证券、期货、股票期权、信用衍生品等交易费用、基金的银行汇划费用、基金的开户费用、账户维护费用、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。   



注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、本基金审计费用、信息披露费为年金额，由基金整体承担，非单个份额类别费用，且年金

额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。

3、本基金的销售服务费仅适用于通过基金管理人以外的其他销售机构认购/申购C类基金份额

且持续持有期限未超过一年（即365天）的情形。对于投资者通过基金管理人认购/申购的C类基金

份额所计提的销售服务费或者通过其他销售机构认购/申购且持续持有期限超过一年（即365天）的

C类基金份额继续计提的销售服务费，将在投资者赎回相应基金份额或基金合同终止时随赎回款或

清算款一并返还给投资者。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资过程中面临的主要风险有：投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操

作风险、本基金特有的风险、启用侧袋机制的风险、其他风险及基金管理人职责终止风

险。其中特有风险包括：

1、本基金为混合型基金，本基金股票资产的比例为基金资产的60%-95%（其中投资于

港股通标的股票不超过股票资产的50%），其中投资于本基金界定的科技主题范围内的股

票比例不低于非现金基金资产的80%。内地股票市场、港股通标的股票市场和债券市场的

变化均会影响到基金业绩表现，基金净值表现因此可能受到影响。本基金管理人将发挥专

业研究优势，加强对市场、上市公司基本面的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定

风险。

2、本基金基金资产如投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市

场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市

场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股

价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日

不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能

及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资

于港股或选择不将基金资产投资于港股，本基金资产并非必然投资港股。

3、香港市场风险

（1）本基金将按照政策相关规定投资于香港市场，在市场进入、投资额度、可投资

对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断调整，这些限制因素的

变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收益以及正常的申购赎回产

生直接或间接的影响。

（2）香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，参与香港股票投资还将面临包括

但不限于如下特殊风险：

1）只有内地和香港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易

日。

2）香港出现联交所认定的异常情况时，联交所将可能停市，本基金将面临在停市期

间无法进行交易的风险；出现境内证券交易服务公司认定的交易异常情况时，境内证券交

易服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，本基金将面临在暂停服务期间无法

进行港股通交易的风险。

3）本基金因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常情况，所

取得的港股通股票以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入，交易所另

有规定的除外；因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的联交所上市股票的认购权利

在联交所上市的，可以通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分派、转换或者

上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买

入或卖出。

4）代理投票。由于中国证券登记结算有限责任公司是在汇总投资者意愿后再向香港

结算提交投票意愿，中国证券登记结算有限责任公司对投资者设定的意愿征集期比香港结

算的征集期稍早结束；投票没有权益登记日的，以投票截止日的持有作为计算基准；投票

数量超出持有数量的，按照比例分配持有基数。

4、本基金如投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交

易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度

风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部

分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然

投资于科创板股票。

投资科创板股票存在的风险包括：

（1）市场风险。科创板个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能

源、节能环保及生物医药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企

业未来盈利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整体投资难

度加大，个股市场风险加大。

科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日开始涨跌幅限制在正负20%以内，个股

波动幅度较其他股票加大，市场风险随之上升。

（2）流动性风险。科创板整体投资门槛较高，个人投资者必须满足交易满两年并且

资金在50万以上才可参与，二级市场上个人投资者参与度相对较低，机构持有个股大量流

通盘导致个股流动性较差，基金组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。

（3）信用风险。科创板试点注册制，对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严

格的退市制度，科创板个股存在退市风险。

（4）集中度风险。科创板部分领域可投标的相对集中，投资者容易集中投资于少量

个股，市场可能存在高集中度状况，整体存在集中度风险。

（5）系统性风险。科创板企业多集中于科技创新领域，在企业经营及盈利模式上存

在趋同，所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显着。

（6）政策风险。国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带

来较大影响，国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。

5、本基金如投资资产支持证券，可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风

险。

6、本基金可参与国债期货交易，国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具

有杠杆性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资者权益遭受较大损

失。国债期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将

被强制平仓，可能给投资带来重大损失。

7、本基金可参与股指期货交易，股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具

有杠杆性，当相应标的指数价格出现不利变动时，可能会导致投资者权益遭受较大损失。

股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强

制平仓，可能给投资带来重大损失。

8、本基金可参与股票期权交易，股票期权作为一种金融衍生品，具备一些特有的风

险点。投资股票期权所面临的主要风险是衍生品价格波动带来的市场风险；衍生品基础资

产交易量大于市场可报价的交易量而产生的流动性风险；衍生品合约价格和标的指数价格

之间的价格差的波动所造成基差风险；无法及时筹措资金满足建立或者维持衍生品合约头

寸所要求的保证金而带来的保证金风险；交易对手不愿或无法履行契约而产生的信用风

险；以及各类操作风险。

9、本基金可参与融资交易，融资交易的风险主要包括流动性风险、信用风险等，这

些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。为了更好的防范融资交易所面临的

各类风险，基金管理人将遵守审慎经营原则，制定科学合理的投资策略和风险管理制度，

有效防范和控制风险，切实维护基金财产的安全和基金份额持有人利益。

10、本基金如投资存托凭证，在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担

与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。

11、为对冲信用风险，本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动

性风险、偿付风险以及价格波动风险等。

12、本基金投资范围包括流通受限证券，由于流通受限证券具有锁定期，存在潜在的

流动性风险。因此可能在本基金需要变现资产时，因流动性受限，本基金无法卖出所持有

的流通受限证券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。

13、基金合同终止的风险

本基金为发起式基金，《基金合同》生效之日起3年后的对应日（若无对应日则顺延

至下一日），若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持

有人大会延续基金合同期限。法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。基金份额持

有人可能面临基金合同提前终止的风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额时起，即成为基金份额持有人和基金合同的当

事人。

基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工

作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基

金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注

基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

基金合同、托管协议、招募说明书、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度

报告、基金份额净值、基金销售机构及联系方式其他重要资料可在淳厚基金管理有限公司

互联网站上查阅，或者在营业时间内到淳厚基金管理有限公司查阅。

投资者对本报告书如有疑问，可咨询本基金管理人淳厚基金管理有限公司。

客户服务中心电话：400-000-9738

网址：http://www.purekindfund.com/

六、其他情况说明

无。


              

                

               淳厚科技智选混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要.pdf