银华中证创新药产业交易型开放式指数证券投资基

金基金产品资料概要更新

编制日期：2024-01-24

送出日期：2024-02-23

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称  创新药  基金代码  159992  

基金管理人  银华基金管理股份有限公司  基金托管人  上海银行股份有限公司  

基金合同生效日  2020-03-20  

上市交易所及上市日期  深圳证券交易所  2020-04-10  

基金类型  股票型  交易币种  人民币  

运作方式  交易型开放式  开放频率  每个开放日  

基金经理  开始担任本基金基金经理的日期  证券从业日期  

马君  2020-03-20  2008-07-01  

王帅  2020-03-20  2012-07-01  

其他  场内简称：创新药ETF  

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标本基金采用被动指数化投资，紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差最

小化。在正常市场情况下，本基金日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%，年跟踪

误差不超过2%。

投资范围本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股。在建仓完成后，本基金投资于

标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产净值的90%，且不低于非

现金基金资产的80%，因法律法规的规定而受限制的情形除外。

同时，为更好地实现投资目标，本基金可少量投资于部分非成份股（包括中小板

股票、创业板股票、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券资产（包

括国债、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转换公司债券、分离交

易可转债、央行票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债、中期票据、可

交换债券以及其他中国证监会允许投资的债券等）、银行存款（包括银行定期存款、

协议存款及其他银行存款）、资产支持证券、债券回购、同业存单、现金、衍生工

具（股指期货、股票期权）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融

工具，但须符合中国证监会相关规定。

本基金可以根据相关法律法规，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投资效

率及进行风险管理。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序

后，可以将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律法规或监管机构

的相关规定执行。

主要投资策略本基金主要采取完全复制法跟踪标的指数，即完全按照标的指数的成份股组成及

其权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股及其权重的变动而进行相

应调整。

在建仓完成后，本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基

金资产净值的90%，且不低于非现金基金资产的80%；因法律法规的规定而受限制

的情形除外。

业绩比较基准本基金的业绩比较基准为标的指数收益率。本基金标的指数为中证创新药产业指

数。

风险收益特征本基金属股票型基金，预期风险与预期收益水平高于债券型基金与货币市场基金。

本基金为指数型基金，主要采用完全复制法跟踪标的指数的表现，具有与标的指

数相似的风险收益特征。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

基准的比较图

注：业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

注：场内交易费用以证券公司实际收取为准。

申购费，赎回费

投资人在申购或赎回基金份额时，申购赎回代理券商可按照不超过0.5%的标准收取佣金，

其中包含证券交易所、登记机构等收取的相关费用。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别  收费方式/年费率  

管理费  0.50%  

托管费  0.05%  

其他费用  信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的费用与税收” 章节。  

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真

阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的特有风险包括：

1、指数化投资的风险：本基金不低于90%的基金资产净值将用于跟踪标的指数，业绩表

现将会随着标的指数的波动而波动；同时本基金在多数情况下将维持较高的股票仓位，在股

票市场下跌的过程中，可能面临基金净值与标的指数同步下跌的风险。

2、标的指数波动的风险：标的指数成份股的价格可能受到政治因素、经济因素、上市

公司经营状况、投资人心理和交易制度等各种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基

金收益水平发生变化，产生风险。

3、基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险：由于标的指数调整成份股或变更编

制方法、标的指数成份股发生配股或增发等行为导致成份股在标的指数中的权重发生变化、

成份股派发现金红利、新股市值配售、成份股停牌或摘牌、股流动性差等原因使本基金无法

及时调整投资组合以及与基金运作相关的费用等因素使本基金产生跟踪偏离度和跟踪误差。

4、基金交易价格与份额净值发生偏离的风险：尽管本基金将通过有效的套利机制使基

金份额二级市场交易价格的折溢价控制在一定范围内，但基金份额在证券交易所的交易价格

受供求关系等诸多因素影响，存在不同于基金份额净值的情形，即存在价格折溢价的风险。

5、参考IOPV决策和IOPV计算错误的风险：基金管理人或者基金管理人委托其他机构在

开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算基金份额参考净值

（IOPV），并由深圳证券交易所在交易时间内发布，供投资人交易、申购、赎回基金份额时

参考。IOPV与实时的基金份额净值可能存在差异，IOPV计算也可能出现错误，投资人若参考

IOPV进行投资决策可能导致损失，需由投资人自行承担。

6、基金份额赎回对价的变现风险：本基金赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差

额等。在组合证券变现过程中，由于市场变化、部分成份股流动性差等因素，导致投资人变

现后的价值与赎回时赎回对价的价值有差异，存在变现风险。

7、退市风险：因基金份额持有人大会决议提前终止上市，导致基金份额不能继续进行

二级市场交易的风险。

8、提前终止基金合同风险

9、投资人申购失败的风险

10、投资人赎回失败的风险

11、套利风险

12、申购赎回清单差错风险

13、二级市场流动性风险

14、第三方机构服务的风险

15、投资股指期货的风险：（1）基差风险；（2）保证金风险；（3）合约展期风险。

16、投资资产支持证券的风险

17、投资股票期权风险：（1）流动性风险；（2）价格风险；（3）操作风险。

18、参与融资交易的风险：（1）杠杆效应放大风险；（2）担保能力及限制交易风险；（3）

强制平仓风险。

19、参与转融通证券出借业务的风险：（1）流动性风险；（2）信用风险；（3）市场风险。

20、投资科创板股票的风险

21、投资存托凭证的风险

22、跟踪误差控制未达约定目标的风险

23、指数编制机构停止服务的风险

24、成份股停牌风险

25、标的指数不再符合要求的风险

26、投资北京证券交易所股票的风险

（二）重要提示

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人

应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将

争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委

员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费

用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333、010-

85186558]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料

六、其他情况说明

无


              

                

               银华中证创新药产业交易型开放式指数证券投资基金基金产品资料概要更新.pdf