浙商惠民纯债债券型证券投资基金 

基金产品资料概要（更新） 

编制日期：2022年11月1日 

送出日期：2022年11月3日 

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 

一、产品概况 

基金简称 浙商惠民纯债 基金代码 166803 

下属分级基浙商惠民纯债A 浙商惠民纯债C 

金的基金简

称 

下属分级基166803 008605 

金的基金代

码 

基金管理人 浙商基金管理有限公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公司 

基金合同生2020-04-29 上市交易所及上市- - 

效日 日期 

基金类型 债券型 交易币种 人民币 

运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 

开始担任本基金基2020-06-29 

金经理的日期 基金经理 赵柳燕 

证券从业日期 2015-07-06 

注：《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于

5,000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管

理人应当10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合

并或者终止基金合同等，并6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会另有规

定时，从其规定。 

二、基金投资与净值表现 

（一）投资目标与投资策略 

投资者可阅读《浙商惠民纯债债券型证券投资基金招募说明书更新》第九部分“基金的投资”了解详细

情况。 

投资目标 在严格控制风险的前提下，力争长期内实现超越业绩比较基准的投资回报。 

投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（包

括国债、央行票据、地方政府债、政府支持机构债、政府支持债券、金融债、企业债、

公司债、证券公司短期公司债券、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、

可分离交易可转债的纯债部分等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议

存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证

监会允许基金投资的其他金融工具。 

本基金不投资股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除

外）、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人

在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；每个交易日日终保留的现金或

到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中现金不包括结算备付

金、存出保证金及应收申购款等。如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例

限制，基金管理人、基金托管人书面协商一致并履行适当程序后，可以调整上述投资

品种的投资比例。 

主要投资策略 本基金采用自上而下与自下而上相结合的投资策略，在科学分析与有效管理风险的基

础上，实现风险与收益的最佳匹配。 

业绩比较基准 中债新综合指数（全价）收益率×90%+一年期定存利率（税后）×10% 

风险收益特征 本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型

基金，高于货币市场基金。 

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基

准的比较图 

注：业绩表现截止日期2021年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 

三、投资本基金涉及的费用 

（一）基金销售相关费用 

以下费用在申购/赎回基金过程中收取： 

浙商惠民纯债A 

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 

M＜1000000 0.60% - 

1000000=

申购费（前收费） 

2000000=

M＞=5000000 1000元/每笔 - 

N＜7日 1.50% 100%计入基金财产 

7日=

赎回费 

30日=

N＞=90日 0% 50%计入基金财产 

浙商惠民纯债C  

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 

N＜7日 1.50% 100%计入基金财产 

赎回费 7日=

N＞=30日 0% 50%计入基金财产 

申购费：注：本基金的申购费用由A类基金份额的基金投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、

登记等各项费用，不列入基金财产。 

赎回费：注：本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份

额时收取。赎回费未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 

（二）基金运作相关费用 

以下费用将从基金资产中扣除： 

费用类别       收费方式/年费率 

管理费 - 0.30% 

托管费 - 0.10% 

浙商惠民纯债A - - 

销售服务费 

浙商惠民纯债C - 0.40% 

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 

四、风险揭示与重要提示 

（一）风险揭示 

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧袋

机制，具体详见基金合同和本招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进

行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧

袋机制时的特定风险。 

本基金为债券型基金，预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。 

本基金投资运作过程中面临的主要风险有：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特有的风险

及其他风险。 

本基金特有的风险： 

1、本基金为债券型基金，投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，因投资固定收益类资产而

面临固定收益类资产市场的系统性风险和个券风险； 

2、资产支持证券投资风险 

本基金的投资范围包括资产支持证券，可能给本基金带来额外风险，包括信用风险、利率风险、流

动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。 

3、证券公司短期公司债券投资风险 

本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公开发行和交易，且限

制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资

产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来

不利影响或损失。 

（二）重要提示 

浙商惠民纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由浙商基金管理有限公司（以下简称“基

金管理人”）依照有关法律法规发起，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2019年

11月20日《关于准予浙商聚潮多策略量化混合型证券投资基金变更注册的批复》（证监许可【2019】2439

号）准予注册。 

中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。 

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定

盈利，也不保证最低收益。 

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人

因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好

协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理，详见《基金合同》。 

本产品资料概要有关财务数据和净值表现截止日如上图所示。本基金托管人中国民生银行股份有限

公司已经复核了本次更新的产品资料概要。 

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准

确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 

五、其他资料查询方式 

以下资料详见浙商基金官方网站［http://www.zsfund.com/］［客服电话：400-067-9908］  

1、《浙商惠民纯债债券型证券投资基金基金合同》、  

《浙商惠民纯债债券型证券投资基金托管协议》、  

《浙商惠民纯债债券型证券投资基金招募说明书更新》  

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告  

3、基金份额净值 

4、基金销售机构及联系方式  

5、其他重要资料  

六、其他情况说明 

无 


              

                

               浙商惠民纯债债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新）.pdf