诺安平衡证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2024年03月28日

送出日期：2024年04月01日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称诺安平衡混合基金代码320001

中国工商银行股份有限公

基金管理人诺安基金管理有限公司基金托管人

司

基金合同生效日2004年05月21日基金类型混合型

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

交易币种人民币

开始担任本基金基

2022年10月15日

金经理的日期基金经理邓心怡

证券从业日期2013年11月01日

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

在主动投资的理念下，本基金的投资目标是取得超额利润，也就是在承担市场同

投资目标等风险的情况下，取得好于市场平均水平的收益水平，在控制风险的前提下，兼

顾当期的稳定回报以及长期的资本增值。

本基金的投资范围界定为股票、存托凭证、债券以及中国证监会批准的其它投资

品种。股票投资范围为所有在国内依法发行的、具有良好流动性的A股。债券投

资的主要品种包括国债、金融债、公司债、回购、短期票据和可转换债。现金资

产主要投资于包括各类银行存款。

投资范围

基金债券、股票和存托凭证的比重根据基金管理人对市场的判断灵活配置，目标

配置比例为：股票、存托凭证65%，债券30%，现金5%；原则上可能的资产配置比

例为：股票、存托凭证45-75%，债券20-50%，现金5-10%。其中，现金类资产不

包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。

本基金实施积极的投资策略。在类别资产配置层面,本基金关注市场资金在各个资

本市场间的流动,动态调整股票资产和债券资产的配置比例;在行业配置层面,本

基金注重把握中国经济结构及消费结构变迁的趋势,关注各行业的周期性和景气

主要投资策略

度,实现行业优化配置;在个股选择层面,本基金借助诺安核心竞争力分析系统,在

深入分析上市公司基本面的基础上,挖掘价格尚未完全反映公司成长潜力的股票;

在债券投资方面,本基金实施利率预测策略、收益率曲线模拟、收益率溢价策略、

个券估值策略以及无风险套利策略等投资策略,力求获取高于市场平均水平的投

资回报。

业绩比较基准沪深300指数收益率×65%+中证综合债券指数收益率×35%

本基金属于混合型基金，预期风险与收益低于股票型基金,高于债券型基金与货币

风险收益特征

市场基金。

注：投资者可阅读招募说明书中基金的投资章节了解详细情况。

(二)投资组合资产配置图表

(三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：自2020年8月12日起，本基金的业绩比较基准由原“65%×标普中国A股综合指数＋35%×上

证国债指数”变更为“沪深300指数收益率×65%+中证综合债券指数收益率×35%”。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型份额（S）或金额（M）/持有期限（N）收费方式/费率备注

M＜100万元1.50%-

100万元≤M＜500万元1.20%-

申购费（前收费）

500万元≤M＜1000万元0.60%-

M≥1000万元1000元/笔-

N＜7天1.50%-

7天≤N＜365天0.50%-

赎回费

365天≤N＜1095天0.30%-

N≥1095天0.00%-

申购费：M：申购金额；单位：元

赎回费：1年指365天

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率

管理费1.20%

托管费0.20%

《基金合同》生效后，与基金相关的证券交易费

用、信息披露费用、基金份额持有人大会费用、

其他费用会计师费和律师费及按照国家有关规定可以列入

的其他费用，按费用实际支出金额，列入当期费

用，由基金托管人从基金资产中支付。

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

在投资者作出投资决策后，需承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于本基金特有风险，

市场风险、管理风险、流动性风险、投资存托凭证的风险及其他风险。

本基金的特有风险：本基金为混合型基金，基金债券、股票和存托凭证的比重根据基金管理人

对市场的判断灵活配置，原则上可能的资产配置比例为：股票、存托凭证45-75%，债券20-50%，现

金5-10%。因此，债券市场变化、股票市场的变化均会影响到基金业绩表现，基金净值表现因此可能

受到影响。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一

定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如

需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国

际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终

局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。本基金合同受中国法律管辖。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.lionfund.com.cn][客服电话：400-888-8998]

1、《诺安平衡证券投资基金基金合同》《诺安平衡证券投资基金托管协议》《诺安平衡证券投资基

金招募说明书》

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料

六、其他情况说明

无


              

                

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