建信现金添益交易型货币市场基金2026年度中期报告
建信现金添益交易型货币市场基金
2026年中期报告
2026年6月30日
基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：国泰海通证券股份有限公司
送出日期：2026年8月28日
§1重要提示及目录
1.1重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本中期报告已经三分之二以
上独立董事签字同意。
资产托管人国泰海通证券股份有限公司根据本基金合同约定，于2026年8月26日复核了本
报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2026年1月1日起至6月30日止。
1.2目录
§1重要提示及目录........................................................................................................................2
1.1重要提示..........................................................................................................................................2
1.2目录..................................................................................................................................................3
§2基金简介...................................................................................................................................5
2.1基金基本情况..................................................................................................................................5
2.2基金产品说明..................................................................................................................................5
2.3基金管理人和基金托管人..............................................................................................................5
2.4信息披露方式..................................................................................................................................6
2.5其他相关资料..................................................................................................................................6
§3主要财务指标和基金净值表现..................................................................................................6
3.1主要会计数据和财务指标..............................................................................................................6
3.2基金净值表现..................................................................................................................................7
3.3其他指标........................................................................................................................................10
§4管理人报告.............................................................................................................................10
4.1基金管理人及基金经理情况........................................................................................................10
4.2管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明................................................................12
4.3管理人对报告期内公平交易情况的专项说明............................................................................12
4.4管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明............................................................13
4.5管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望............................................................14
4.6管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明........................................................................15
4.7管理人对报告期内基金利润分配情况的说明............................................................................15
4.8报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明....................................15
§5托管人报告.............................................................................................................................15
5.1报告期内本基金托管人遵规守信情况声明................................................................................15
5.2托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明............16
5.3托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见................................16
§6半年度财务会计报告（未经审计）.........................................................................................16
6.1资产负债表....................................................................................................................................16
6.2利润表............................................................................................................................................17
6.3净资产变动表................................................................................................................................19
6.4报表附注........................................................................................................................................21
§7投资组合报告.........................................................................................................................46
7.1期末基金资产组合情况................................................................................................................46
7.2债券回购融资情况........................................................................................................................47
7.3基金投资组合平均剩余期限........................................................................................................47
7.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明........................................................48
7.5期末按债券品种分类的债券投资组合........................................................................................48
7.6期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细................................48
7.7 “影子定价”与按实际利率计算账面价值确定的基金资产净值的偏离................................49
7.8期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细................49
7.9投资组合报告附注........................................................................................................................49
§8基金份额持有人信息...............................................................................................................50
8.1期末基金份额持有人户数及持有人结构....................................................................................50
8.2期末货币市场基金前十名份额持有人情况................................................................................51
8.3期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况........................................................................51
8.4期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况........................................51
§9开放式基金份额变动...............................................................................................................51
§10重大事件揭示........................................................................................................................52
10.1基金份额持有人大会决议..........................................................................................................52
10.2基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动..........................................52
10.3涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼..............................................................52
10.4基金投资策略的改变..................................................................................................................52
10.5为基金进行审计的会计师事务所情况......................................................................................52
10.6管理人、托管人及相关从业人员受调查或处罚等情况..........................................................53
10.7基金租用或者通过证券公司交易单元进行证券投资的相关情况..........................................53
10.8偏离度绝对值超过0.5%的情况.................................................................................................54
10.9其他重大事件..............................................................................................................................54
§11影响投资者决策的其他重要信息..........................................................................................55
11.1报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况..........................................55
11.2影响投资者决策的其他重要信息..............................................................................................55
§12备查文件目录........................................................................................................................55
12.1备查文件目录..............................................................................................................................55
12.2存放地点......................................................................................................................................55
12.3查阅方式......................................................................................................................................55
§2基金简介
2.1基金基本情况
基金名称 建信现金添益交易型货币市场基金
基金简称 建信现金添益货币
场内简称 建信添益（扩位简称：货币ETF建信）
基金主代码 003022
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2016年9月2日
基金管理人 建信基金管理有限责任公司
基金托管人 国泰海通证券股份有限公司
报告期末基金份额总额 11,914,003,053.39份
基金合同存续期 不定期
基金份额上市的证券交易所 上海证券交易所
上市日期 2016年9月21日
下属分级基金的基金简称 建信现金添益货币A 建信现金添益货币H 建信现金添益货币C
下属分级基金的场内简称 - 建信添益（扩位简称：货币ETF建信） -
下属分级基金的交易代码 003022 511660 011222
报告期末下属分级基金的份额总额 9,445,776,950.65份 81,269,560.04份 2,386,956,542.70份
注：1、本基金A级、C级建信现金添益份额面值为1元，H级现金添益份额面值为100元。
2、本基金管理人于2026年1月22日发布《建信基金管理有限责任公司关于旗下部分ETF
变更扩位简称的公告》，经向上海证券交易所申请并获得同意，决定自2026年1月22日起变更旗
下部分ETF的扩位简称。建信现金添益交易型货币市场基金扩位简称由“货币ETF建信添益”变
更为“货币ETF建信”。详情请参见本基金管理人的相关公告。
2.2基金产品说明
投资目标 在控制投资组合风险和保持流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资策略 本基金将采取资产配置策略、个券选择策略、利率策略、资产支持证券投资策略等积极投资策略，在严格控制风险的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。
业绩比较基准 同期中国人民银行公布的七天通知存款利率（税前）
风险收益特征 本基金为货币市场基金，基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
2.3基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 建信基金管理有限责任公司 国泰海通证券股份有限公司
信息披露负责人 姓名 吴曙明 帅芳
联系电话 010-66228888 021-38677947
电子邮箱 xinxipilu@ccbfund.cn tgrxp@tg.gtja.com
客户服务电话 400-81-95533；010-66228000 021-38917599-5
传真 010-66228001 021-50872603
注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层 上海市静安区新闸路669号博华广场19楼
邮政编码 100033 200041
法定代表人 曲寅军 朱健
2.4信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 《证券时报》
登载基金中期报告的管理人互联网网址 http://www.ccbfund.cn
基金中期报告置备地点 基金管理人和基金托管人的住所
2.5其他相关资料
项目 名称 办公地址
注册登记机构 建信基金管理有限责任公司 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
注册登记机构 中国证券登记结算有限责任公司 北京市西城区太平桥大街17号
§3主要财务指标和基金净值表现
3.1主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1 期间数据和指标 报告期(2026年1月1日 - 2026年6月30日)
建信现金添益货币A 建信现金添益货币H 建信现金添益货币C
本期已实现收益 64,828,116.45 44,512,174.08 12,044,850.22
本期利润 64,828,116.45 44,512,174.08 12,044,850.22
本期净值收益率 0.6253% 0.5055% 0.5056%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末(2026年6月30日)
期末基金资产净值 9,445,776,950.65 8,126,956,004.01 2,386,956,542.70
期末基金份额净值 1.0000 100.0000 1.0000
3.1.3 累计期末指标 报告期末(2026年6月30日)
累计净值收益率 27.9439% 24.9595% 8.8734%
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
由于该基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的
金额相等；
2、本基金的利润分配按日结转基金份额；
3、持有人认购或交易本基金时，不需缴纳任何费用。
3.2基金净值表现
3.2.1基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
建信现金添益货币A
阶段 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
过去三个月 0.3038% 0.0001% 0.3366% 0.0000% -0.032 8% 0.0001 %
过去六个月 0.6253% 0.0002% 0.6695% 0.0000% -0.044 2% 0.0002 %
过去一年 1.3137% 0.0002% 1.3500% 0.0000% -0.036 3% 0.0002 %
过去三年 5.1922% 0.0009% 4.0537% 0.0000% 1.1385 % 0.0009 %
过去五年 9.8950% 0.0011% 6.7537% 0.0000% 3.1413 % 0.0011 %
过去七年 15.3604% 0.0012% 9.4574% 0.0000% 5.9030 % 0.0012 %
自基金合同生效起至今 27.9439% 0.0025% 13.2744% 0.0000% 14.669 5% 0.0025 %
建信现金添益货币H
阶段 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
过去三个月 0.2438% 0.0001% 0.3366% 0.0000% -0.092 8% 0.0001 %
过去六个月 0.5055% 0.0002% 0.6695% 0.0000% -0.164 0% 0.0002 %
过去一年 1.0707% 0.0002% 1.3500% 0.0000% -0.279 3% 0.0002 %
过去三年 4.4369% 0.0009% 4.0537% 0.0000% 0.3832 % 0.0009 %
过去五年 8.5830% 0.0011% 6.7537% 0.0000% 1.8293 % 0.0011 %
过去七年 13.4378% 0.0012% 9.4574% 0.0000% 3.9804 % 0.0012 %
自基金合同生效起至今 24.9595% 0.0025% 13.2744% 0.0000% 11.685 1% 0.0025 %
建信现金添益货币C
阶段 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
过去三个月 0.2438% 0.0001% 0.3366% 0.0000% -0.092 8% 0.0001 %
过去六个月 0.5056% 0.0002% 0.6695% 0.0000% -0.163 9% 0.0002 %
过去一年 1.0708% 0.0002% 1.3500% 0.0000% -0.279 2% 0.0002 %
过去三年 4.4379% 0.0009% 4.0537% 0.0000% 0.3842 % 0.0009 %
过去五年 8.5869% 0.0011% 6.7537% 0.0000% 1.8332 % 0.0011 %
自基金合同生效起至今 8.8734% 0.0011% 6.9127% 0.0000% 1.9607 % 0.0011 %
3.2.2自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
注：本报告期，本基金投资组合比例符合基金合同要求。
3.3其他指标
无。
§4管理人报告
4.1基金管理人及基金经理情况
4.1.1基金管理人及其管理基金的经验
经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准，建信基金管理有限责任公司成立于2005年9
月19日，由中国建设银行股份有限公司、信安金融服务公司、中国华电集团产融控股有限公司合
资设立，注册资本2亿元。
公司拥有公开募集证券投资基金、私募资产管理计划、QDII、保险资金受托等业务资格，总
部设在北京，下设北京、上海、广州、成都、深圳、南京、武汉七家分公司，并分别在上海和香
港设立了子公司——建信资本管理有限责任公司、建信资产管理（香港）有限公司。自成立以来，
公司秉持“创新、诚信、专业、稳健、共赢”的核心价值观，恪守“持有人利益重于泰山”的原
则，以“善建财富相伴成长”为崇高使命，坚持规范运作，致力成为“可信赖的财富管理专家，
资产管理行业的领跑者”。
公司以持续优秀的管理能力、完善周到的服务，为超过1.15万境内外个人和机构投资者提供
资产管理解决方案。截至2026年6月30日，公司管理运作193只公开募集证券投资基金以及多
个私募资产管理计划，资产管理规模1.24余万亿元。
4.1.2基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名 职务 任本基金的基金经理（助理）期限 证券从业年限 说明
任职日期 离任日期
崔博俭 本基金的基金经理 2025年5月6日 - 9 崔博俭先生，硕士。2016年12月毕业于美国马里兰大学帕克分校金融专业。2017年4月加入建信基金，历任固定收益投资部助理研究员、研究员、基金经理助理兼研究员、基金经理兼研究员等职务。2025年5月6日起任建信现金添益交易型货币市场基金的基金经理；2025年5月6日起任建信鑫源90天持有期债券型证券投资基金的基金经理；2025年9月16日起任建信稳定鑫利债券型证券投资基金的基金经理。
陈建良 固定收益投资部总经理，本基金的基金经理 2016年9月2日 - 19 陈建良先生，固定收益投资部总经理，双学士。曾任中国建设银行厦门分行客户经理、总行金融市场部债券交易员。2013年9月加入我公司投资管理部，历任基金经理助理、基金经理、固定收益投资部总经理助理、副总经理、总经理。2013年12月10日至2021年10月21日任建信货币市场基金的基金经理；2014年1月21日起任建信月盈安心理财债券型证券投资基金的基金经理，该基金于2020年1月13日起转型为建信短债债券型证券投资基金，陈建良继续担任该基金的基金经理；2014年6月17日起任建信嘉薪宝货币市场基金的基金经理；2014年9月17日起任建信现金添利货币市场基金的基金经理；2016年3月14日起任建信目标收益一年期债券型证券投资基金的基金经理，该基金于2018年9月19日起转型为建信睿怡纯债债券型证券投资基金，陈建良自2018年9月19日至2019年8月20日担任该基金的基金经理；2016年7月26日起任建信现金增利货币市场基金的基金经理；2016年9月2日起任建信现金添益交易型货币市场基金的基金经理；2016年9月13日至2017年12月6日任建信瑞盛添利混合型证券投资基金的基金经理；2016年10月18日起任建信天添益货币市场基金的基金经理；2021年8月10日起任建信鑫悦90天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金的基金经理；2022年3月
23日至2025年11月14日任建信鑫怡90天滚动持有中短债债券型证券投资基金的基金经理；2022年8月30日至2025年11月14日任建信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理；2024年11月5日起任建信鑫诚90天持有期债券型证券投资基金的基金经理；2026年6月9日起任建信丰汇债券型证券投资基金的基金经理。
先轲宇 固定收益投资部总经理助理，本基金的基金经理 2017年7月7日 - 13 先轲宇先生，固定收益投资部总经理助理，硕士。曾任中国建设银行金融市场部业务经理。2016年7月加入我公司，历任固定收益投资部基金经理助理、基金经理、总经理助理兼基金经理。2017年7月7日起任建信现金增利货币市场基金的基金经理；2017年7月7日起任建信现金添益交易型货币市场基金的基金经理；2018年3月26日起任建信周盈安心理财债券型证券投资基金的基金经理；2019年1月25日起任建信天添益货币市场基金的基金经理；2019年1月25日起任建信嘉薪宝货币市场基金的基金经理；2019年1月25日起任建信货币市场基金的基金经理；2020年12月18日起任建信荣禧一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理；2022年10月18日起任建信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。
注：①上述任职日期、离任日期根据本基金管理人对外披露的任免日期填写。
②证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.1.3期末兼任私募资产管理计划投资经理的基金经理同时管理的产品情况
无。
4.2管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
在本报告期内，基金管理人不存在损害基金份额持有人利益的行为。基金管理人勤勉尽责地
为基金份额持有人谋求利益，严格遵守了《证券法》、《证券投资基金法》、其他有关法律法规的规
定和《建信现金添益交易型货币市场基金基金合同》的约定。
4.3管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1公平交易制度的执行情况
为了公平对待投资人，保护投资人利益，避免出现不正当关联交易、利益输送等违法违规行
为，公司根据《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》、《证券投资基金
公司公平交易制度指导意见》等法律法规和公司内部制度，制定和修订了《公平交易管理办法》、
《异常交易管理办法》、《公司防范内幕交易管理办法》、《利益冲突管理办法》等风险管控制度。
公司使用的交易系统中设置了公平交易模块，一旦出现不同基金同时买卖同一证券时，系统自动
切换至公平交易模块进行操作，确保在投资管理活动中公平对待不同投资组合，严禁直接或通过
第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送。
本基金管理人一贯公平对待旗下管理的所有基金和组合，制定并严格遵守相应的制度和流
程，通过系统和人工等方式在各环节严格控制交易公平执行。报告期内，本公司严格执行了《证
券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和《建信基金管理有限责任公司公平交易制度》的
规定。
4.3.2异常交易行为的专项说明
本报告期内未出现所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量
超过该证券当日成交量的5％的情况。本报告期，未发现本基金存在异常交易行为。
4.4管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1报告期内基金投资策略和运作分析
宏观经济方面，26年上半年我国经济运行总体平稳，上半年实现国内生产总值695704亿元，
按不变价计算同比增长4.7%。分季度来看一、二季度当季GDP增速为5.0%、4.3%。具体分项上看，
生产方面，26年上半年全国规模以上工业增加值同比增长5.4%，增速相比于去年全年增速回落
0.5个百分点。消费层面，26年上半年社会消费品零售总额同比增长1.3%，增速相比于去年全年
增速回落2.4个百分点。投资层面，上半年全国固定资产投资同比增长-5.7%，比去年全年增速回
落1.9个百分点，房地产投资同比降幅在二季度显着走扩，基建投资增速高开低走，制造业投资
上半年累计增速-1.2%，比去年全年增速低1.8个百分点。进出口上看，美元计价下，上半年外贸
进出口总额同比增长21.2%，其中出口同比增长17.6%，进口同比增长26.6%。整体看，一季度开
门红表现较好，二季度受国际环境复杂变化、国内结构调整压力等影响，部分经济指标出现了增
速回落，但经济整体向好态势未变。
通胀方面，上半年居民消费物价及工业品价格均上行。2026年上半年，全国CPI上涨1.0%，
月度上看CPI进入2月后同比持续保持不低于1%。通胀走势主要由基数效应决定，3月后油价产
生了较大脉冲式影响，对冲了猪价的拖累。工业品价格指数上半年同比上涨1.5%，美伊冲突和基
数效应影响下，单月同比读数持续走高，并自3月起转正。
货币政策方面，人民银行总体维持稳健偏松基调。从总量政策来看，上半年未进行降息降准
操作，但于6月设立了隔夜逆回购工具，用于在特殊时点调节流动性，6月末进行了首次投放。
从资金利率来看，资金利率整体先下后上，4、5月最低，6月明显走高。上半年人民币相对于美
元先快速走强，随后因美元指数上行而升值趋势暂缓、转为震荡，即期汇率从年初的6.9890升值
到上半年末的6.7852，升值幅度为2.92%。
债券市场方面，上半年收益率呈震荡下行态势。分季度来看，一季度短端收益率震荡下行，
长端收益率先下后上，二季度长短端收益率均下行后震荡。整体看，2026年二季度末10年国债
收益率相比于25年末下行11BP到1.73%，而10年国开债收益率相比25年末下行22BP到1.78%。
短端跟随资金利率下行，1年期国债和1年期国开债比去年末分别下行22BP和20BP。1年期AAA
级别中短期票据收益率26年二季度末收于1.50%，相比于25年末下行21BP。1年期AAA级别同
业存单收益率26年二季度末收于1.46%，相比于25年末下行16BP。
报告期内，本基金紧密跟随资金面节奏，灵活调节组合杠杆水平及剩余期限。上半年流动性
整体偏松，组合在积极运用杠杆套息策略增厚收益的同时，择机配置了6至9个月期限的高等级
存款及同业存单，将剩余期限维持在合理水平。组合在有效控制风险的前提下，实现了收益性与
流动性的较好平衡。
4.4.2报告期内基金的业绩表现
本报告期本基金A净值收益率0.6253%，波动率0.0002%，业绩比较基准收益率0.6695%，波
动率0.0000%。本报告期本基金C净值收益率0.5056%，波动率0.0002%，业绩比较基准收益率
0.6695%，波动率0.0000%。本报告期本基金H净值收益率0.5055%，波动率0.0002%，业绩比较
基准收益率0.6695%，波动率0.0000%。
4.5管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望2026年下半年，国内经济虽面临外部环境的不确定性，但总体平稳、向新向优的发展态
势有望延续。从基本面看，以AI算力为代表的高技术产业预计保持高景气，新动能对经济增长的
贡献率持续提高，叠加出口韧性较强，为经济提供有力支撑；但消费端月度数据仍有波动，房地
产市场虽出现积极变化但仍处于筑底修复过程中。政策方面，下半年财政端专项债与超长期特别
国债发行有望提速，货币政策预计维持适度宽松，配合财政发债，降息空间受外部环境及物价温
和回升节奏制约，结构性工具将承担更重要角色。整体看，下半年经济运行有望延续稳健态势，
全年增长目标具备坚实支撑。对债市而言，央行呵护下资金利率有望保持平稳，内需偏弱构成底
部支撑，但利率债供给放量及政策预期扰动形成压制，债券收益率或延续低位区间震荡格局。
鉴于此，本基金将延续稳健运作思路，并结合持有人结构特征，持续强化流动性风险与信用
风险管理。运作中，将紧密跟踪资金面变化，灵活调整组合杠杆与剩余期限，同时积极进行资产
比价，动态优化资产结构与久期策略。在严守风险底线的前提下，努力为投资者创造稳健回报。
4.6管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
本基金管理人按照企业会计准则、中国证监会相关规定、中国证券投资基金业协会相关指引
和基金合同关于估值的约定，对基金所持有的投资品种进行估值。本基金托管人根据法律法规要
求履行估值及净值计算的复核责任。
本公司设立资产估值委员会，主要负责审核和决定受托资产估值相关事宜，确保受托资产估
值流程和结果公允合理。资产估值委员会由公司分管核算业务的高管、督察长、风险与合规管理
部、投资风险管理部和基金会计部负责人组成。分管投资、研究业务的公司高管、相关投资管理
部门负责人、相关研究部门负责人作为投资产品价值研究的专业成员出席资产估值委员会会议。
资产估值委员会成员均为多年从事估值运作、证券行业研究、风险管理工作，熟悉业内法律
法规的专家型人员。
本公司基金经理参与讨论估值原则及方法，但对估值政策和估值方案不具备最终表决权。
本公司参与估值流程的各方之间不存在任何的重大利益冲突。
本基金管理人已与中债金融估值中心有限公司、中证指数有限公司合作，由其提供相关债券
品种、流通受限股票的估值参考数据。
4.7管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金A类、C类基金份额根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投
资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付，支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份
额）方式。本基金H类基金份额根据每日基金收益情况，以每百份基金已实现收益为基准，为投
资人每日计算当日收益并分配，计入投资人收益账户，投资人收益账户里的累计未付收益和其持
有的基金份额一起参加当日的收益分配。本报告期内基金应分配利润为121,385,140.75元，其中
A类份额应分配利润为64,828,116.45元，C类份额应分配利润为12,044,850.22元，H类份额应
分配收益为44,512,174.08元，已全部分配，符合法律法规和《基金合同》的相关规定。
4.8报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
无。
§5托管人报告
5.1报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内，国泰海通证券股份有限公司（以下称"本托管人"）在建信现金添益交易型货币
市场基金（以下称"本基金"）的托管过程中，严格遵守《证券投资基金法》及其他有关法律法规、
基金合同和托管协议的有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，尽职尽责地履行了应
尽的义务。
5.2托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期内，本托管人根据《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同和托管协议
的规定，对本基金管理人的投资运作进行了必要的监督，对基金资产净值的计算、利润分配等情
况进行了复核，未发现本基金管理人存在损害基金份额持有人利益的行为。
5.3托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合
报告等内容，认为其真实、准确和完整。
§6半年度财务会计报告（未经审计）
6.1资产负债表
会计主体：建信现金添益交易型货币市场基金
报告截止日：2026年6月30日
单位：人民币元
资 产 附注号 本期末 2026年6月30日 上年度末 2025年12月31日
资 产：
货币资金 6.4.7.1 4,079,800,457.04 5,145,029,812.90
结算备付金 74,755,796.28 142,774,053.83
存出保证金 - 19,923.00
交易性金融资产 6.4.7.2 11,043,897,125.78 13,832,852,725.01
其中：股票投资 - -
基金投资 - -
债券投资 11,043,897,125.78 13,832,852,725.01
资产支持证券投资 - -
贵金属投资 - -
其他投资 - -
衍生金融资产 6.4.7.3 - -
买入返售金融资产 6.4.7.4 4,969,179,781.93 4,942,563,178.68
债权投资 6.4.7.5 - -
其中：债券投资 - -
资产支持证券投资 - -
其他投资 - -
其他债权投资 6.4.7.6 - -
其他权益工具投资 6.4.7.7 - -
应收清算款 1,080,291,451.94 479,040,452.10
应收股利 - -
应收申购款 - 138,073,533.21
递延所得税资产 - -
其他资产 6.4.7.8 - -
资产总计 21,247,924,612.97 24,680,353,678.73
负债和净资产 附注号 本期末 2026年6月30日 上年度末 2025年12月31日
负 债：
短期借款 - -
交易性金融负债 - -
衍生金融负债 6.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款 980,000,000.00 1,417,681,978.37
应付清算款 300,000,000.00 133,762,739.71
应付赎回款 - -
应付管理人报酬 4,227,964.27 5,148,429.93
应付托管费 1,352,948.57 1,647,497.55
应付销售服务费 2,341,070.08 2,735,149.14
应付投资顾问费 - -
应交税费 84,940.80 46,689.61
应付利润 - -
递延所得税负债 - -
其他负债 6.4.7.9 228,191.89 332,137.30
负债合计 1,288,235,115.61 1,561,354,621.61
净资产：
实收基金 6.4.7.10 19,959,689,497.36 23,118,999,057.12
其他综合收益 6.4.7.11 - -
未分配利润 6.4.7.12 - -
净资产合计 19,959,689,497.36 23,118,999,057.12
负债和净资产总计 21,247,924,612.97 24,680,353,678.73
注：报告截止日2026年06月30日,基金份额总额11,914,003,053.39份，其中建信现金添益货
币A基金份额总额9,445,776,950.65份，基金份额净值人民币1.0000元；建信现金添益货币H
基金份额总额81,269,560.04份，基金份额净值人民币100.0000元；建信现金添益货币C基金份
额总额2,386,956,542.70份，基金份额净值人民币1.0000元。
6.2利润表
会计主体：建信现金添益交易型货币市场基金
本报告期：2026年1月1日至2026年6月30日
单位：人民币元
项 目 附注号 本期 2026年1月1日至2026 上年度可比期间 2025年1月1日至2025
年6月30日 年6月30日
一、营业总收入 186,867,025.81 280,991,914.68
1.利息收入 86,912,005.55 121,929,784.37
其中：存款利息收入 6.4.7.13 64,442,548.48 68,960,280.07
债券利息收入 - -
资产支持证券利息收入 - -
买入返售金融资产收入 22,469,457.07 52,969,504.30
其他利息收入 - -
2.投资收益（损失以“-”填列） 99,955,020.26 159,062,130.31
其中：股票投资收益 6.4.7.14 - -
基金投资收益 - -
债券投资收益 6.4.7.15 99,955,020.26 159,062,130.31
资产支持证券投资收益 6.4.7.16 - -
贵金属投资收益 6.4.7.17 - -
衍生工具收益 6.4.7.18 - -
股利收益 6.4.7.19 - -
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 - -
其他投资收益 - -
3.公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 6.4.7.20 - -
4.汇兑收益（损失以“-”号填列） - -
5.其他收入（损失以“-”号填列） 6.4.7.21 - -
减：二、营业总支出 65,481,885.06 75,398,856.78
1．管理人报酬 6.4.10.2.1 26,787,763.28 34,690,618.62
其中：暂估管理人报酬 - -
2．托管费 6.4.10.2.2 8,572,084.22 11,100,997.93
3．销售服务费 6.4.10.2.3 14,418,260.27 16,696,999.15
4．投资顾问费 - -
5．利息支出 15,559,933.84 12,786,703.68
其中：卖出回购金融资产支出 15,559,933.84 12,786,703.68
6．信用减值损失 6.4.7.22 - -
7．税金及附加 45,600.29 826.01
8．其他费用 6.4.7.23 98,243.16 122,711.39
三、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 121,385,140.75 205,593,057.90
减：所得税费用 - -
四、净利润（净亏损以“-”号填列） 121,385,140.75 205,593,057.90
五、其他综合收益的税后净额 - -
六、综合收益总额 121,385,140.75 205,593,057.90
6.3净资产变动表
会计主体：建信现金添益交易型货币市场基金
本报告期：2026年1月1日至2026年6月30日
单位：人民币元
项目 本期 2026年1月1日至2026年6月30日
实收基金 其他综合收益 未分配利润 净资产合计
一、上期期末净资产 23,118,999,057.12 - - 23,118,999,057.12
加：会计政策变更 - - - -
前期差错更正 - - - -
其他 - - - -
二、本期期初净资产 23,118,999,057.12 - - 23,118,999,057.12
三、本期增减变动额（减少以“-”号填列） -3,159,309,559.76 - - -3,159,309,559.76
（一）、综合收益总额 - - 121,385,140.75 121,385,140.75
（二）、本期基金份额交易产生的净资产变动数 （净资产减少以“-”号填列） -3,159,309,559.76 - - -3,159,309,559.76
其中：1.基金申购款 37,905,924,212.39 - - 37,905,924,212.39
2.基金赎回款 -41,065,233,772.15 - - -41,065,233,772.15
（三）、本期向基金份额持有人分 - - -121,385,140.7 -121,385,140.75
配利润产生的净资产变动（净资产减少以“-”号填列） 5
（四）、其他综合收益结转留存收益 - - - -
四、本期期末净资产 19,959,689,497.36 - - 19,959,689,497.36
项目 上年度可比期间 2025年1月1日至2025年6月30日
实收基金 其他综合收益 未分配利润 净资产合计
一、上期期末净资产 29,238,861,403.28 - - 29,238,861,403.28
加：会计政策变更 - - - -
前期差错更正 - - - -
其他 - - - -
二、本期期初净资产 29,238,861,403.28 - - 29,238,861,403.28
三、本期增减变动额（减少以“-”号填列） -2,662,955,163.93 - - -2,662,955,163.93
（一）、综合收益总额 - - 205,593,057.90 205,593,057.90
（二）、本期基金份额交易产生的净资产变动数 （净资产减少以“-”号填列） -2,662,955,163.93 - - -2,662,955,163.93
其中：1.基金申购款 42,653,089,483.99 - - 42,653,089,483.99
2.基金赎回款 -45,316,044,647.92 - - -45,316,044,647.92
（三）、本期向基金份额持有人分配利润产生的净资产变动（净资 - - -205,593,057.90 -205,593,057.90
产减少以“-”号填列）
（四）、其他综合收益结转留存收益 - - - -
四、本期期末净资产 26,575,906,239.35 - - 26,575,906,239.35
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告6.1至6.4财务报表由下列负责人签署：
谢海玉莫红丁颖
基金管理人负责人主管会计工作负责人会计机构负责人
6.4报表附注
6.4.1基金基本情况
建信现金添益交易型货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会（以
下简称“中国证监会”）证监许可[2016]1446号《关于准予建信现金添益交易型货币市场基金注
册的批复》核准，由建信基金管理有限责任公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》和《建
信现金添益交易型货币市场基金基金合同》负责公开募集。本基金为契约型、交易型开放式，存
续期限不定，首次设立募集不包括认购资金利息共募集人民币4,050,804,687.99元，业经普华永
道中天会计师事务所（特殊普通合伙）普华永道中天验字（2016）第1124号予以验证。经向中国
证监会备案，《建信现金添益交易型货币市场基金基金合同》于2016年9月2日正式生效，基金
合同生效日的基金份额总额为4,050,844,765.32份基金份额，其中认购资金利息折合40,077.33
份基金份额。本基金的基金管理人为建信基金管理有限责任公司，基金托管人为国泰海通证券股
份有限公司。
根据《建信现金添益交易型货币市场基金新增C类基金份额及修改基金合同的公告》，自2021
年5月14日起本基金新增C类基金份额。根据《建信现金添益交易型货币市场基金基金合同》和
《建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书》并报中国证监会备案，本基金份额包括建信现
金添益货币基金之A类份额、建信现金添益货币基金之H类份额和建信现金添益货币基金之C类
份额。A类和C类基金份额通过基金管理人及其指定的场外销售机构办理认购、申购和赎回等业
务。H类基金份额通过上海证券交易所场内交易系统办理认购、申购和赎回等业务，并在上海证
券交易所上市交易。各类基金份额类别分别设置代码并分别计算和公告每万份或每百份基金已实
现收益和七日年化收益率。投资人可自由选择认购、申购某一类别的基金份额，但各类别基金份
额之间不能相互转换。
本基金H类基金份额的基金份额折算日为基金合同生效当日，折算前H类基金份额总额为
3,780,763,000.00份，折算前基金份额净值为1.00元。根据基金合同中约定的基金份额折算方
法，本基金折算后的H类基金份额总额为37,807,630.00份，折算后基金份额净值为100.00元。
经上海证券交易所（以下简称“上交所”）上证自律监管决定书[2016]232号审核同意，本基金H
类基金份额（场内简称：建信添益）37,807,630.00份于2016年9月21日在上交所挂牌交易。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《建信现金添益交易型货币市场基金基金合同》
的有关规定，本基金的投资范围为现金；期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中
央银行票据、同业存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、
资产支持证券；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具；本基金
拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经基金管理人董事会
审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项履行信息披露程序。如法
律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将
其纳入投资范围。本基金的业绩比较基准为：同期中国人民银行公布的七天通知存款利率（税前）。
6.4.2会计报表的编制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则——基本准则》以及其后颁布及修订的具体
会计准则、解释以及《资产管理产品相关会计处理规定》和其他相关规定（统称“企业会计准则”）
编制，同时，在信息披露和估值方面，也参考了中国证监会颁布的《中国证券监督管理委员会关
于证券投资基金估值业务的指导意见》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集
证券投资基金信息披露内容与格式准则第2号—定期报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披
露编报规则第3号》、《证券投资基金信息披露编报规则第5号
市场基金信息披露特别规定>》，以及中国证券投资基金业协会颁布的《公开募集证券投资基金信
息披露XBRL模板第3号——年度报告和中期报告》和中国证监会、中国证券投资基金业协会颁布
的其他相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
6.4.3遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于2026年6月30日的财
务状况以及自2026年1月1日起至2026年6月30日止期间的经营成果和净资产变动情况。
6.4.4本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
6.4.5会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1会计政策变更的说明
本基金本报告期未发生会计政策变更。
6.4.5.2会计估计变更的说明
本基金本报告期无会计估计变更。
6.4.5.3差错更正的说明
本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。
6.4.6税项
6.4.6.1增值税
根据中华人民共和国主席令第四十一号《中华人民共和国增值税法》、中华人民共和国国务院
令第826号文《中华人民共和国增值税法实施条例》及财政部、税务总局公告2026年第10号文
《关于增值税法施行后增值税优惠政策衔接事项的公告》的规定，资管产品运营过程中发生的应
税交易，资管产品管理人为纳税人；自2026年1月1日至2027年12月31日，对公募证券投资
基金（封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券取得的收入
免征增值税；自2026年1月1日至2027年12月31日，金融同业往来利息收入免征增值税，金
融同业往来利息收入包括金融机构与人民银行所发生的资金往来业务、银行联行往来业务、金融
机构间的资金往来业务，以及金融机构开展同业存款、同业借款、同业代付、买断式买入返售金
融商品、质押式买入返售金融商品、同业存单，取得的利息收入；取得存款利息收入不属于应税
交易，不征收增值税；
根据财政部、国家税务总局公告2025年第4号文《关于国债等债券利息收入增值税政策的公
告》的规定，自2025年8月8日起，对在该日期之后（含当日）新发行的国债、地方政府债券、
金融债券的利息收入，恢复征收增值税。对在该日期之前已发行的国债、地方政府债券、金融债
券（包含在2025年8月8日之后续发行的部分）的利息收入，继续免征增值税直至债券到期；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]56号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》及财
政部、税务总局公告2026年第10号文《关于增值税法施行后增值税优惠政策衔接事项的公告》
的规定，自2026年1月1日至2027年12月31日，资管产品管理人运营契约制资管产品过程中
发生的增值税应税行为，可以选择适用简易计税方法，按照3%的规定征收率计算缴纳增值税，资
管产品管理人未分别核算运营资管产品过程中发生的增值税应税行为（以下称资管产品运营业务）
和其他业务的销售额和增值税应纳税额的除外。资管产品管理人可选择分别或汇总核算资管产品
运营业务销售额和增值税应纳税额；
增值税附加税包括城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加，以实际缴纳的增值税税额
为计税依据，分别按规定的比例缴纳。
6.4.6.2企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2004]78号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规定，
自2004年1月1日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运
用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规
定，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、
红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
6.4.6.3个人所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息
所得有关个人所得税政策的通知》的规定，自2008年10月9日起，对储蓄存款利息所得暂免征
收个人所得税。
6.4.7重要财务报表项目的说明
6.4.7.1货币资金
单位：人民币元
项目 本期末 2026年6月30日
活期存款 667,311,509.82
等于：本金 666,928,836.23
加：应计利息 382,673.59
减：坏账准备 -
定期存款 3,412,488,947.22
等于：本金 3,400,000,000.00
加：应计利息 12,488,947.22
减：坏账准备 -
其中：存款期限1个月以内 -
存款期限1-3个月 300,061,429.15
存款期限3个月以上 3,112,427,518.07
其他存款 -
等于：本金 -
加：应计利息 -
减：坏账准备 -
合计 4,079,800,457.04
6.4.7.2交易性金融资产
单位：人民币元
项目 本期末 2026年6月30日
按实际利率计算的账面价值 影子定价 偏离金额 偏离度（%）
债券 交易所市场 1,481,379,961.14 1,482,199,030.16 819,069.02 0.0041
银行间市场 9,562,517,164.64 9,568,052,322.43 5,535,157.79 0.0277
合计 11,043,897,125.78 11,050,251,352.59 6,354,226.81 0.0318
资产支持证券 - - - -
合计 11,043,897,125.78 11,050,251,352.59 6,354,226.81 0.0318
6.4.7.3衍生金融资产/负债
6.4.7.3.1衍生金融资产/负债期末余额
无。
6.4.7.3.2期末基金持有的期货合约情况
无。
6.4.7.3.3期末基金持有的黄金衍生品情况
无。
6.4.7.4买入返售金融资产
6.4.7.4.1各项买入返售金融资产期末余额
单位：人民币元
项目 本期末 2026年6月30日
账面余额 其中：买断式逆回购
交易所市场 3,969,093,338.67 -
银行间市场 1,000,086,443.26 -
合计 4,969,179,781.93 -
6.4.7.4.2期末买断式逆回购交易中取得的债券
无。
6.4.7.4.3按预期信用损失一般模型计提减值准备的说明
无。
6.4.7.5债权投资
6.4.7.5.1债权投资情况
无。
6.4.7.5.2债权投资减值准备计提情况
无。
6.4.7.6其他债权投资
6.4.7.6.1其他债权投资情况
无。
6.4.7.6.2其他债权投资减值准备计提情况
无。
6.4.7.7其他权益工具投资
6.4.7.7.1其他权益工具投资情况
无。
6.4.7.7.2报告期末其他权益工具投资情况
无。
6.4.7.8其他资产
无。
6.4.7.9其他负债
单位：人民币元
项目 本期末 2026年6月30日
应付券商交易单元保证金 -
应付赎回费 -
应付证券出借违约金 -
应付交易费用 120,081.06
其中：交易所市场 -
银行间市场 120,081.06
应付利息 -
预提费用 108,110.83
合计 228,191.89
6.4.7.10实收基金
金额单位：人民币元
建信现金添益货币A
项目 本期 2026年1月1日至2026年6月30日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 11,698,406,870.00 11,698,406,870.00
本期申购 7,787,937,564.98 7,787,937,564.98
本期赎回（以“-”号填列） -10,040,567,484.33 -10,040,567,484.33
基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算调整 - -
本期申购 - -
本期赎回（以“-”号填列） - -
本期末 9,445,776,950.65 9,445,776,950.65
建信现金添益货币H
项目 本期 2026年1月1日至2026年6月30日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 93,943,212.18 9,394,321,218.06
本期申购 15,373,571.74 1,537,357,174.08
本期赎回（以“-”号填列） -28,047,223.88 -2,804,722,388.13
基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算调整 - -
本期申购 - -
本期赎回（以“-”号填列） - -
本期末 81,269,560.04 8,126,956,004.01
建信现金添益货币C
项目 本期 2026年1月1日至2026年6月30日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 2,026,270,969.06 2,026,270,969.06
本期申购 28,580,629,473.33 28,580,629,473.33
本期赎回（以“-”号填列） -28,219,943,899.69 -28,219,943,899.69
基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算调整 - -
本期申购 - -
本期赎回（以“-”号填列） - -
本期末 2,386,956,542.70 2,386,956,542.70
注：如有相应情况，申购含红利再投、转换入份额及金额，赎回含转换出份额及金额。
6.4.7.11其他综合收益
无。
6.4.7.12未分配利润
单位：人民币元
建信现金添益货币A
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
加：会计政策变更 - - -
前期差错更正 - - -
其他 - - -
本期期初 - - -
本期利润 64,828,116.45 - 64,828,116.45
本期基金份额交易产生的变动数 - - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -64,828,116.45 - -64,828,116.45
本期末 - - -
建信现金添益货币H
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
加：会计政策变更 - - -
前期差错更正 - - -
其他 - - -
本期期初 - - -
本期利润 44,512,174.08 - 44,512,174.08
本期基金份额交易产生的变动数 - - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -44,512,174.08 - -44,512,174.08
本期末 - - -
建信现金添益货币C
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
加：会计政策变更 - - -
前期差错更正 - - -
其他 - - -
本期期初 - - -
本期利润 12,044,850.22 - 12,044,850.22
本期基金份额交易产生的变动数 - - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -12,044,850.22 - -12,044,850.22
本期末 - - -
6.4.7.13存款利息收入
单位：人民币元
项目 本期 2026年1月1日至2026年6月30日
活期存款利息收入 22,203,371.71
定期存款利息收入 41,954,158.41
其他存款利息收入 -
结算备付金利息收入 245,504.62
其他 39,513.74
合计 64,442,548.48
6.4.7.14股票投资收益
无。
6.4.7.15债券投资收益
6.4.7.15.1债券投资收益项目构成
单位：人民币元
项目 本期 2026年1月1日至2026年6月30日
债券投资收益——利息收入 101,612,674.55
债券投资收益——买卖债券（债转股及债券到期兑付）差价收入 -1,657,654.29
债券投资收益——赎回差价收入 -
债券投资收益——申购差价收入 -
合计 99,955,020.26
6.4.7.15.2债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目 本期 2026年1月1日至2026年6月30日
卖出债券（债转股及债券到期兑付）成交总额 12,869,472,946.46
减：卖出债券（债转股及债券到期兑付）成本总额 12,844,195,622.10
减：应计利息总额 26,934,978.65
减：交易费用 -
买卖债券差价收入 -1,657,654.29
6.4.7.15.3债券投资收益——赎回差价收入
无。
6.4.7.15.4债券投资收益——申购差价收入
无。
6.4.7.16资产支持证券投资收益
6.4.7.16.1资产支持证券投资收益项目构成
无。
6.4.7.16.2资产支持证券投资收益——买卖资产支持证券差价收入
无。
6.4.7.16.3资产支持证券投资收益——赎回差价收入
无。
6.4.7.16.4资产支持证券投资收益——申购差价收入
无。
6.4.7.17贵金属投资收益
6.4.7.17.1贵金属投资收益项目构成
无。
6.4.7.17.2贵金属投资收益——买卖贵金属差价收入
无。
6.4.7.17.3贵金属投资收益——赎回差价收入
无。
6.4.7.17.4贵金属投资收益——申购差价收入
无。
6.4.7.18衍生工具收益
6.4.7.18.1衍生工具收益——买卖权证差价收入
无。
6.4.7.18.2衍生工具收益——其他投资收益
无。
6.4.7.19股利收益
无。
6.4.7.20公允价值变动收益
无。
6.4.7.21其他收入
无。
6.4.7.22信用减值损失
无。
6.4.7.23其他费用
单位：人民币元
项目 本期 2026年1月1日至2026年6月30日
审计费用 19,835.79
信息披露费 59,507.37
证券出借违约金 -
银行间账户维护费 18,600.00
其他 300.00
合计 98,243.16
6.4.7.24分部报告
无。
6.4.8或有事项、资产负债表日后事项的说明
6.4.8.1或有事项
无。
6.4.8.2资产负债表日后事项
无。
6.4.9关联方、关联关系
6.4.9.1本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本报告期，存在控制关系或其他重大利害关系的关联方没有发生变化。
6.4.9.2本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
建信基金管理有限责任公司(“建信基金”) 基金管理人、注册登记机构、基金销售机构
国泰海通证券股份有限公司 (“国泰海通证券”) 基金托管人、基金销售机构
中国建设银行股份有限公司(“中国建设银行”) 基金管理人的股东、基金销售机构
注：下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.10本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.10.1通过关联方交易单元进行的交易
6.4.10.1.1股票交易
无。
6.4.10.1.2债券交易
无。
6.4.10.1.3债券回购交易
金额单位：人民币元
关联方名称 本期 2026年1月1日至2026年6月30日 上年度可比期间 2025年1月1日至2025年6月30日
成交金额 占当期债券回购 成交总额的比例（%） 成交金额 占当期债券回购 成交总额的比例（%）
国泰海通证券 57,517,654,000.00 41.56 194,187,231,000.00 100.00
6.4.10.1.4权证交易
无。
6.4.10.1.5应支付关联方的佣金
无。
6.4.10.2关联方报酬
6.4.10.2.1基金管理费
单位：人民币元
项目 本期 2026年1月1日至2026年6月30日 上年度可比期间 2025年1月1日至2025年6月30日
当期发生的基金应支付的管理费 26,787,763.28 34,690,618.62
其中：应支付销售机构的客户维护费 8,956,439.53 10,412,063.70
应支付基金管理人的净管理费 17,831,323.75 24,278,554.92
注：支付基金管理人建信基金的管理人报酬按前一日基金资产净值0.25%的年费率计提，逐日累
计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日管理人报酬＝前一日基金资产净值×0.25%/当年天
数。
6.4.10.2.2基金托管费
单位：人民币元
项目 本期 2026年1月1日至2026年6月30日 上年度可比期间 2025年1月1日至2025年6月30日
当期发生的基金应支付的托管费 8,572,084.22 11,100,997.93
注：支付基金托管人的托管费按前一日基金资产净值0.08%的年费率计提，逐日累计至每月月底，
按月支付。其计算公式为：日托管费＝前一日基金资产净值×0.08%/当年天数。
6.4.10.2.3销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的各关联方名称 本期 2026年1月1日至2026年6月30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
建信现金添益货币A 建信现金添益货币H 建信现金添益货币C 合计
国泰海通 3,344.39 686,364.32 2,890,097.01 3,579,805.72
建信基金 37,122.04 3,978,346.44 148.67 4,015,617.15
中国建设银行 278,442.84 - - 278,442.84
合计 318,909.27 4,664,710.76 2,890,245.68 7,873,865.71
获得销售服务费的各关联方名称 上年度可比期间 2025年1月1日至2025年6月30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
建信现金添益货币A 建信现金添益货币H 建信现金添益货币C 合计
国泰海通证券 19,048.50 1,183,024.20 2,243,055.50 3,445,128.20
建信基金 158,388.70 4,195,659.65 139.93 4,354,188.28
中国建设银行 296,430.63 - - 296,430.63
合计 473,867.83 5,378,683.85 2,243,195.43 8,095,747.11
注：支付基金销售机构的销售服务费按前一日基金资产净值的约定年费率计提，逐日累计至每月
月底，按月支付给建信基金，再由建信基金计算并支付给各基金销售机构。A类基金份额、H类基
金份额、C类基金份约定的销售服务费年费率分别为0.01%、0.25%、0.25%。销售服务费的计算公
式为：
日销售服务费＝前一日基金资产净值×约定年费率/当年天数。
根据国泰海通证券股份有限公司发布的《国泰海通证券股份有限公司关于完成公司名称变
更、注册资本变更、公司章程修订及相应市场主体变更登记的公告》，自2025年4月3日起，本
基金基金托管人中文名称变更为“国泰海通证券股份有限公司”。
6.4.10.3与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
单位：人民币元
本期 2026年1月1日至2026年6月30日
银行间市场交易的 各关联方名称 债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
基金买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金额 利息支出
中国建设银行 - 103,283,235.62 - - 10,861,200,000.00 522,878.69
国泰海通证券 - 2,137,575,065.49 1,500,000,000.00 418,108.91 - -
上年度可比期间 2025年1月1日至2025年6月30日
银行间市场交易的 各关联方名称 债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
基金买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金额 利息支出
中国建设银行 495,769,765.19 - - - 16,383,342,000.00 1,580,719.02
6.4.10.4各关联方投资本基金的情况
6.4.10.4.1报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
无。
6.4.10.4.2报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
份额单位：份
建信现金添益货币H
关联方名称 本期末 2026年6月30日 上年度末 2025年12月31日
持有的 基金份额 持有的基金份额 占基金总份额的比例（%） 持有的 基金份额 持有的基金份额 占基金总份额的比例（%）
国泰海通证券 126,899.00 0.16 38,150.00 0.04
注：分级持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采用各自级别的份额。
6.4.10.5由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
无。
6.4.10.6本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金本报告期内及上年度可比期间未发生承销期内参与关联方承销证券的情况。
6.4.10.7其他关联交易事项的说明
无。
6.4.11利润分配情况
单位：人民币元
建信现金添益货币A
已按再投资形式转实收基金 直接通过应付 赎回款转出金额 应付利润 本年变动 本期利润分配合计 备注
64,828,116.45 - - 64,828,116.45 -
建信现金添益货币H
已按再投资形式转实收基金 直接通过应付 赎回款转出金额 应付利润 本年变动 本期利润分配合计 备注
44,512,174.08 - - 44,512,174.08 -
建信现金添益货币C
已按再投资形式转实收基金 直接通过应付 赎回款转出金额 应付利润 本年变动 本期利润分配合计 备注
12,044,850.22 - - 12,044,850.22 -
6.4.12期末（2026年6月30日）本基金持有的流通受限证券
6.4.12.1因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
无。
6.4.12.2期末持有的暂时停牌等流通受限股票
无。
6.4.12.3期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.12.3.1银行间市场债券正回购
无。
6.4.12.3.2交易所市场债券正回购
截至本报告期末2026年6月30日止，基金从事证券交易所债券正回购交易形成的卖出回购
证券款余额人民币980,000,000.00元，于2026年7月1日到期。该类交易要求本基金在回购期
内持有的证券交易所交易的债券和/或在新质押式回购下转入质押库的债券，按证券交易所规定的
比例折算为标准券后，不低于债券回购交易的余额。
6.4.13金融工具风险及管理
6.4.13.1风险管理政策和组织架构
本基金在日常经营活动中涉及的风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基金管
理人制定政策和程序来识别及分析这些风险，运用特定的风险量化模型和指标评估风险损失的程
度，设定适当的风险限额及内部控制流程，通过可靠的管理及信息系统持续对这些风险进行监督
和检查评估，并通过相应决策，将风险控制在可承受的范围内。
本基金风险管理的主要目标是基金管理人通过事前监测、事中监控和事后评估，有效管理和
控制上述风险，追求基金资产长期稳定增值。
本基金管理人建立了以董事会审计与风险控制委员会为核心的、由风险管理与内控合规委员
会、督察长、风险与合规管理部和相关业务部门构成的风险管理架构体系，并由独立于公司管理
层和其他业务部门的督察长和风险与合规管理部对公司合规风险状况及各部门风险控制措施进行
检查、监督及报告。
6.4.13.2信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人
出现违约、拒绝支付到期本息等情况，导致基金资产损失和收益变化的风险。
本基金在交易所进行的交易均以中国证券登记结算有限责任公司为交易对手完成证券交收和
款项清算，违约风险可能性很小。在定期存款和银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评
估并对证券交割方式进行限制以控制相应的信用风险。
本基金的基金管理人建立了信用产品投资流程，通过对投资品种信用等级评估来控制证券发
行人的信用风险，且通过分散化投资以分散信用风险。
本基金债券投资的信用评级情况按《中国人民银行信用评级管理指导意见》设定的标准统计
及汇总。按信用评级列示的债券、资产支持证券和同业存单的投资情况如下表所示，如无表格，
则本基金于本期末及上年年末未持有除国债、央行票据、政策性金融债以外的债券。
6.4.13.2.1按短期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
短期信用评级 本期末 2026年6月30日 上年度末 2025年12月31日
A-1 795,047,673.55 662,851,445.79
A-1以下 - -
未评级 1,439,378,586.43 1,065,055,372.30
合计 2,234,426,259.98 1,727,906,818.09
注：以上按短期信用评级及长期信用评级的债券投资中不包含国债、政策性金融债、央行票据、
资产支持证券及同业存单等。
6.4.13.2.2按短期信用评级列示的资产支持证券投资
无。
6.4.13.2.3按短期信用评级列示的同业存单投资
单位：人民币元
短期信用评级 本期末 2026年6月30日 上年度末 2025年12月31日
A-1 - -
A-1以下 - -
未评级 7,949,430,370.23 10,317,563,066.07
合计 7,949,430,370.23 10,317,563,066.07
6.4.13.2.4按长期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
长期信用评级 本期末 2026年6月30日 上年度末 2025年12月31日
AAA 444,394,897.14 562,996,729.14
AAA以下 - -
未评级 - -
合计 444,394,897.14 562,996,729.14
注：以上按短期信用评级及长期信用评级的债券投资中不包含国债、政策性金融债、央行票据、
资产支持证券及同业存单等。
6.4.13.2.5按长期信用评级列示的资产支持证券投资
无。
6.4.13.2.6按长期信用评级列示的同业存单投资
无。
6.4.13.3流动性风险
流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风
险。
公司建立了健全有效的流动性风险内部控制体系，对流动性风险管理的组织架构、职责分工
以及指标监控体系进行了明确规定，同时建立了以流动性风险为核心的压力测试体系，由独立的
风险管理部门负责压力测试的实施，多维度对投资组合流动性风险进行管控。
6.4.13.3.1金融资产和金融负债的到期期限分析
无。
6.4.13.3.2报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
在日常运作中，本基金严格按照相关法律法规要求、基金合同约定的投资范围与比例限制实
施投资管理，确保投资组合资产变现能力与投资者赎回需求保持动态平衡。
在资产端，本基金遵循组合管理、分散投资的基本原则，主要投资于基金合同约定的具有良
好流动性的金融工具。基金管理人对基金持有资产的集中度、偏离度、剩余期限、高流动性资产
比例、流动性受限资产比例、逆回购分布等指标进行监控，定期开展压力测试，持续对投资组合
流动性水平进行监测与评估。
在负债端，基金管理人建立了投资者申购赎回管理机制，结合市场形势对投资者申购赎回情
况进行分析，合理控制投资组合持有人结构。在极端情形下，投资组合面临巨额赎回时，基金管
理人将根据相关法律法规要求以及基金合同的约定，审慎利用流动性风险管理工具处理赎回申
请，保障基金持有人利益。
本报告期内，本基金未发生重大流动性风险事件。
6.4.13.4市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1利率风险
利率风险是指金融工具的公允价值或现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。利率敏感
性金融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融工具还面
临每个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响的风险。
本基金的基金管理人每日通过影子价格对本基金面临的市场风险进行监控，定期对本基金面
临的利率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合的平均剩余期限等方法对上述利率风险进行
管理。
6.4.13.4.1.1利率风险敞口
单位：人民币元
本期末 2026年6月30日 6个月以内 6个月-1年 1-5年 5年以上 不计息 合计
资产
货币资金 3,779,486,290.46 300,314,166.58 - - - 4,079,800,457.04
结算备付金 74,755,796.28 - - - - 74,755,796.28
存出保证金 - - - - - -
交易性金融资产 7,171,318,876.80 3,872,578,248.9 8 - - - 11,043,897,125.7 8
衍生金融资产 - - - - - -
买入 4,969,179,781.93 - - - - 4,969,179,781.93
返售金融资产
应收清算款 - - - - 1,080,291,451.9 4 1,080,291,451.94
债权投资 - - - - - -
应收股利 - - - - - -
应收申购款 - - - - - -
其他资产 - - - - - -
资产总计 15,994,740,745.47 4,172,892,415.5 6 - - 1,080,291,451.9 4 21,247,924,612.9 7
负债
卖出回购金融资产款 980,000,000.00 - - - - 980,000,000.00
短期 - - - - - -
借款
交易性金融负债 - - - - - -
衍生金融负债 - - - - - -
应付清算款 - - - - 300,000,000.00 300,000,000.00
应付赎回款 - - - - - -
应付管理人报酬 - - - - 4,227,964.27 4,227,964.27
应付托管费 - - - - 1,352,948.57 1,352,948.57
应付销售服务费 - - - - 2,341,070.08 2,341,070.08
应 - - - - - -
付投资顾问费
应交税费 - - - - 84,940.80 84,940.80
应付利润 - - - - - -
其他负债 - - - - 228,191.89 228,191.89
负债总计 980,000,000.00 - - - 308,235,115.61 1,288,235,115.61
利率敏感度缺口 15,014,740,745.47 4,172,892,415.5 6 - - 772,056,336.33 19,959,689,497.3 6
上年度末 2025年12月31日 6个月以内 6个月-1年 1-5年 5年以上 不计息 合计
资产
货币资金 5,145,029,812.90 - - - - 5,145,029,812.90
结算备付金 142,774,053.83 - - - - 142,774,053.83
存出保证金 19,923.00 - - - - 19,923.00
交易性金融资产 10,179,171,430.31 3,553,646,881.7 5 100,034,412.9 5 - - 13,832,852,725.0 1
衍生金融资产 - - - - - -
买入返售金融资产 4,942,563,178.68 - - - - 4,942,563,178.68
应收清算款 - - - - 479,040,452.10 479,040,452.10
债权投资 - - - - - -
应收股利 - - - - - -
应 - - - - 138,073,533.21 138,073,533.21
收申购款
其他资产 - - - - - -
资产总计 20,409,558,398.72 3,553,646,881.7 5 100,034,412.9 5 - 617,113,985.31 24,680,353,678.7 3
负债
卖出回购金融资产款 1,417,681,978.37 - - - - 1,417,681,978.37
短期借款 - - - - - -
交易性金融负债 - - - - - -
衍生金融负债 - - - - - -
应付清算款 - - - - 133,762,739.71 133,762,739.71
应付赎回款 - - - - - -
应付管理人报酬 - - - - 5,148,429.93 5,148,429.93
应付托管费 - - - - 1,647,497.55 1,647,497.55
应付销售服务费 - - - - 2,735,149.14 2,735,149.14
应付投资顾问费 - - - - - -
应交税费 - - - - 46,689.61 46,689.61
应付利润 - - - - - -
其他负债 - - - - 332,137.30 332,137.30
负债 1,417,681,978.37 - - - 143,672,643.24 1 ,561,354,621.61
总计
利率敏感度缺口 18,991,876,420.35 3,553,646,881.7 5 100,034,412.9 5 - 473,441,342.07 23,118,999,057.1 2
注：表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早
者予以分类。
6.4.13.4.1.2利率风险的敏感性分析
于本期末，在影子价格监控机制有效的前提下，若市场利率上升或下降25个基点且其他市场
变量保持不变，本基金资产净值将不会发生重大变动（上年末：同）。
6.4.13.4.2外汇风险
外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基
金的所有资产及负债以人民币计价，无重大外汇风险。
6.4.13.4.3其他价格风险
其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以
外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，
因此无重大其他价格风险。
6.4.13.4.3.1其他价格风险敞口
无。
6.4.13.4.3.2其他价格风险的敏感性分析
无。
6.4.13.4.4采用风险价值法管理风险
无。
6.4.14公允价值
6.4.14.1金融工具公允价值计量的方法
公允价值计量结果所属的层次，由对公允价值计量整体而言具有重要意义的输入值所属的
最低层次决定：第一层次：相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；第二层次：除第一
层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值；第三层次：相关资产或负债的不可
观察输入值。
6.4.14.2持续的以公允价值计量的金融工具
6.4.14.2.1各层次金融工具的公允价值
单位：人民币元
公允价值计量结果所属的层次 本期末 2026年6月30日 上年度末 2025年12月31日
第一层次 - -
第二层次 11,043,897,125.78 13,832,852,725.01
第三层次 - -
合计 11,043,897,125.78 13,832,852,725.01
6.4.14.2.2公允价值所属层次间的重大变动
本基金政策以报告期初作为确定金融工具公允价值层次之间转换的时点。本基金本期及上
年度可比期间持有的持续以公允价值计量的金融工具的公允价值所属层次间未发生重大转换。
6.4.14.3非持续的以公允价值计量的金融工具的说明
本基金本报告期末及上年度末均未持有非持续的以公允价值计量的金融工具。
6.4.14.4不以公允价值计量的金融工具的相关说明
本基金持有的不以公允价值计量的金融工具为以摊余成本计量的金融资产和金融负债，这
些金融工具因其剩余期限较短，所以其账面价值与公允价值相若。
6.4.15有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
无。
§7投资组合报告
7.1期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 11,043,897,125.78 51.98
其中：债券 11,043,897,125.78 51.98
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 4,969,179,781.93 23.39
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 4,154,556,253.32 19.55
4 其他各项资产 1,080,291,451.94 5.08
5 合计 21,247,924,612.97 100.00
7.2债券回购融资情况
金额单位：人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（%）
1 报告期内债券回购融资余额 11.32
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例（%）
2 报告期末债券回购融资余额 980,000,000.00 4.91
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比
例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
无。
7.3基金投资组合平均剩余期限
7.3.1投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 97
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 103
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 66
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
无。
7.3.2期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（%）
1 30天以内 45.49 6.41
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
2 30天（含）—60天 6.55 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
3 60天（含）—90天 9.54 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
4 90天（含）—120天 7.85 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
5 120天（含）—397天（含） 36.84 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
合计 106.27 6.41
7.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
无。
7.5期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 公允价值 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 1,897,025,559.57 9.50
其中：政策性金融债 415,645,598.43 2.08
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 1,197,441,195.98 6.00
6 中期票据 - -
7 同业存单 7,949,430,370.23 39.83
8 其他 - -
9 合计 11,043,897,125.78 55.33
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -
7.6期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 112599463 25天津银行CD163 3,000,000 299,815,747.24 1.50
2 112599666 25贵州银行CD073 3,000,000 299,767,508.57 1.50
3 112515192 25民生银行CD192 3,000,000 299,413,665.02 1.50
4 112603020 26农业银行CD020 3,000,000 298,288,089.84 1.49
5 112512173 25北京银行CD173 2,000,000 199,787,001.69 1.00
6 112519338 25恒丰银行CD338 2,000,000 199,617,007.95 1.00
7 112585846 25温州银行CD191 2,000,000 199,430,112.86 1.00
8 112694485 26富滇银行CD070 2,000,000 199,059,000.30 1.00
9 112694831 26富滇银行CD081 2,000,000 199,006,932.74 1.00
10 112612023 26北京银行CD023 2,000,000 198,784,904.91 1.00
7.7 “影子定价”与按实际利率计算账面价值确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0527%
报告期内偏离度的最低值 0.0197%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0346%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
无。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
无。
7.8期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
无。
7.9投资组合报告附注
7.9.1基金计价方法说明
本基金采用固定份额净值。
7.9.2基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本基金本报告期末按公允价值占基金资产净值比例投资的前十名证券发行主体中，温州银行
股份有限公司于2025年9月15日因员工行为管理不到位，信贷业务管理不到位等被国家金融监
督管理总局温州监管分局处以罚款100万元。
本基金本报告期末按公允价值占基金资产净值比例投资的前十名证券发行主体中，温州银行
股份有限公司于2026年6月30日因授信业务“三查”不到位等，被国家金融监督管理总局温州
监管分局处以罚款80万元。
本基金本报告期末按公允价值占基金资产净值比例投资的前十名证券发行主体中，恒丰银行
股份有限公司于2025年9月12日发布公告称公司于近日收到国家金融监督管理总局行政处罚决
定书，因公司相关贷款、票据、理财等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等，被处以6150
万元罚款。
本基金对上述主体发行的相关证券的投资决策程序符合基金管理人投资制度的规定。
7.9.3期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收清算款 1,080,291,451.94
3 应收利息 -
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 1,080,291,451.94
7.9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
§8基金份额持有人信息
8.1期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
份额级别 持有人户数（户） 户均持有的基金份额 持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额 占总份额比例（%） 持有份额 占总份额比例（%）
建信现金添益货币A 1,714,276 5,510.07 894,014,876.35 9.46 8,551,762,074.30 90.54
建信现金添益货币H 10,482 7,753.25 51,478,684.90 63.34 29,790,875.14 36.66
建信现金添益货币C 75,732 31,518.47 16,689,571.65 0.70 2,370,266,971.05 99.30
合计 1,800,490 6,617.09 962,183,132.90 8.08 10,951,819,920.49 91.92
注：分级基金机构/个人投资者持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采
用各自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额总
额）。
8.2期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例（%）
1 银行类机构 303,666,504.49 2.55
2 信托类机构 200,051,998.83 1.68
3 券商类机构 87,698,080.28 0.74
4 其他机构 70,990,375.12 0.60
5 个人 32,644,776.14 0.27
6 保险类机构 20,265,403.15 0.17
7 基金类机构 18,003,151.56 0.15
8 其他机构 15,029,716.74 0.13
9 基金类机构 14,951,952.53 0.13
10 基金类机构 14,253,246.90 0.12
8.3期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例（%）
基金管理人所有从业人员持有本基金 建信现金添益货币A 1,686,141.36 0.02
建信现金添益货币H 0.00 0.00
建信现金添益货币C 0.00 0.00
合计 1,686,141.36 0.01
注：分级基金管理人的从业人员持有基金占基金总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的
分母采用各自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金
份额总额）。
8.4期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本开放式基金 建信现金添益货币A 0~10
建信现金添益货币H -
建信现金添益货币C -
合计 0~10
本基金基金经理持有本开放式基金 建信现金添益货币A 0~10
建信现金添益货币H -
建信现金添益货币C -
合计 0~10
§9开放式基金份额变动
单位：份
项目 建信现金添益货币A 建信现金添益货币H 建信现金添益货币C
基金合同生效日（2016年9月2日）基金份额总额 270,111,664.62 37,819,331.48 -
本报告期期初基金份额总额 11,698,406,870.00 93,943,212.18 2,026,270,969.06
本报告期基金总申购份额 7,787,937,564.98 15,373,571.74 28,580,629,473.33
减：本报告期基金总赎回份额 10,040,567,484.33 28,047,223.88 28,219,943,899.69
本报告期基金拆分变动份额 - - -
本报告期期末基金份额总额 9,445,776,950.65 81,269,560.04 2,386,956,542.70
注：如有相应情况，申购含红利再投、转换入份额及金额，赎回含转换出份额及金额。
§10重大事件揭示
10.1基金份额持有人大会决议
本报告期，本基金未召开基金份额持有人大会。
10.2基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，基金管理人于2026年1月17日发布公告，自2026年1月16日起聘任安晔先
生担任建信基金管理有限责任公司首席信息官；基金管理人于2026年5月27日发布公告，自2026
年5月25日起聘任曲寅军先生担任建信基金管理有限责任公司董事长，生柳荣先生不再担任建
信基金管理有限责任公司董事长。上述事项已按相关规定报中国证券监督管理委员会北京监管局
和中国证券投资基金业协会备案。
本报告期基金托管人的专门基金托管部门无重大人事变动。
10.3涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内，无涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
10.4基金投资策略的改变
本报告期基金投资策略未发生改变。
10.5为基金进行审计的会计师事务所情况
经建信基金管理有限责任公司董事会审议通过，自2026年8月14日起，本基金改聘安永华
明会计师事务所（特殊普通合伙）为本基金进行审计服务。
10.6管理人、托管人及相关从业人员受调查或处罚等情况
10.6.1管理人受调查或处罚等情况
本报告期内，本基金管理人无受调查或处罚等情况。
10.6.2管理人相关从业人员受调查或处罚等情况
本报告期内，本基金管理人相关从业人员无受调查或处罚等情况。
10.6.3托管人受调查或处罚等情况
本报告期内，本基金的托管人无受稽查或处罚等情况。
10.6.4托管人相关从业人员受调查或处罚等情况
本报告期内托管人相关从业人员无受调查或处罚等情况。
10.7基金租用或者通过证券公司交易单元进行证券投资的相关情况
10.7.1基金租用或者通过证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称 交易单元数量 股票交易 应支付该券商的佣金 备注
成交金额 占当期股票成交总额的比例(%) 佣金 占当期佣金 总量的比例(%)
国泰海通证券 2 - - - - -
万联证券 1 - - - - -
注：1、公司选择证券公司的标准
（1）实力雄厚，信誉良好，注册资本不少于10亿元人民币；
（2）财务状况良好，各项财务指标显示公司经营状况稳定；
（3）经营行为规范，研究业务线最近两年未因发生重大违规行为而受到中国证监会处罚；
（4）内部管理规范、严格，具备健全的内控制度，并能满足基金运作的要求；
（5）具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件，交易设施符合证券交易的需要，并能为基
金提供全面的信息服务；
（6）能及时为公司提供高质量的研究服务，包括宏观经济报告、行业报告、市场走势分析、
个股分析报告及其他专门报告。
2、证券公司服务评价程序
（1）证券公司服务的评价包括定期的证券公司评价打分以及对证券公司投研支持服务的定额
激励。
（2）公司对证券公司实行“核心名单”管理。在所有公司合作机构中筛选部分机构进入“核
心名单”。公司的评价打分仅针对进入“核心名单”的机构，“核心名单”定期调整、动态优化。
（3）定期的证券公司评价打分：根据证券公司服务记录，投研人员定期在投研系统平台对
核心名单的证券公司服务进行评价打分。
（4）证券公司服务的定额激励：根据证券公司服务记录，投研各部门可提出定额激励作为
对证券公司投研支持服务的补充激励。证券公司投研支持服务的范围包括但不限于：重点推荐、
定向路演邀请、投研课题委托、产业链调研、数据模型及支持等服务内容。
（5）证券公司服务评价、交易佣金分配建议等证券公司服务的定期考核评价结果，由研究
部进行汇总，提交公司投资决策委员会授权的投研部门总经理联席会议审议。
3、本基金本报告期内新增万联证券1个交易单元，无剔除交易单元。本基金与托管在同一托
管行的公司其他基金共用交易单元。
10.7.2基金租用或者通过证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称 债券交易 债券回购交易 权证交易
成交金额 占当期债券 成交总额的比例(%) 成交金额 占当期债券回购成交总额的比例(%) 成交金额 占当期权证 成交总额的比例(%)
国泰海通证券 - - 57,517,654,0 00.00 41.56 - -
万联证券 - - 80,872,279,0 00.00 58.44 - -
10.8偏离度绝对值超过0.5%的情况
无。
10.9其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1 关于新增中信建投证券股份有限公司为建信旗下部分基金销售机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2026年6月26日
2 关于暂停中国国际金融股份有限公司办理建信旗下货币市场基金相关销售业务的公告 指定报刊和/或公司网站 2026年5月26日
3 建信基金管理有限责任公司关于修订旗下部分基金托管协议清算交收条款的公告 指定报刊和/或公司网站 2026年5月14日
4 建信现金添益交易型货币市场基金C类基金份额在银河证券渠道暂停大额 指定报刊和/或公司网站 2026年4月23日
申购、大额转换转入、定期定额投资公告
5 关于旗下部分ETF变更扩位简称的公告 指定报刊和/或公司网站 2026年1月22日
6 关于新增申万宏源证券有限公司等为建信旗下部分货币基金产品销售机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2026年1月19日
§11影响投资者决策的其他重要信息
11.1报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况
无。
11.2影响投资者决策的其他重要信息
无。
§12备查文件目录
12.1备查文件目录
1、中国证监会批准建信现金添益交易型货币市场基金设立的文件；
2、《建信现金添益交易型货币市场基金基金合同》；
3、《建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书》；
4、《建信现金添益交易型货币市场基金托管协议》；
5、基金管理人业务资格批件和营业执照；
6、基金托管人业务资格批件和营业执照；
7、报告期内基金管理人在指定报刊上披露的各项公告。
12.2存放地点
基金管理人或基金托管人处。
12.3查阅方式
投资者可在营业时间免费查阅。也可在支付工本费后，在合理时间内取得上述文件的复印件。
建信基金管理有限责任公司
2026年8月28日
建信现金添益交易型货币市场基金2026年度中期报告.pdf