博时保证金实时交易型货币市场基

金 

更新招募说明书 

















基金管理人: 博时基金管理有限公司 

基金托管人: 中国建设银行股份有限公司  

【重要提示】 

1、本基金根据2014年9月9日中国证券监督管理委员会《关于核准博时保证金实时交

易型货币市场基金募集的批复》（证监许可[2014]935号）和2014年10月31日《关于博

时保证金实时交易型货币市场基金募集时间安排的确认函》（证券基金机构监管部部函

[2014]1674号）的准予注册，进行募集。  

2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会

注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判

断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等

作出实质性判断或者保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。  

3、本基金投资于货币市场，各类基金份额的每万份/每百份基金净收益会因为货币市场

波动等因素产生波动。投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金

投资中出现的各类风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对

证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，中央银行的利率调整和市场利率的波动构成本

基金的利率风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险及本基金的特定

风险等。本基金为货币市场基金，本基金属于低风险、低预期收益的基金品种，其预期风险

和预期收益均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金。  

本基金主要投资于货币市场工具，对流动性要求较高，这种确保高流动性的投资策略有

可能造成投资收益的减少，另一方面，由于大额赎回被迫减仓的个券，若市场流动性弱，变

现冲击成本较大，会造成变现损失，降低资产净值。例如，为满足投资者的赎回需要，基金

可能保留大量的现金，而现金的投资收益最低，从而造成基金当期收益下降等风险。  

4、本基金A类基金份额在上海证券交易所上市交易，对于选择买卖的投资人而言，交

易费用和二级市场流动性等因素都会在一定程度上影响投资人的投资收益。如本基金销售机

构未免除本基金的交易费用，则会降低投资人的投资收益；另外，二级市场的价格受供需关

系的影响，可能高于或低于基金的A类基金份额净值，形成溢价交易或折价交易。当溢价交

易时，买入A类基金份额的投资人以高于A类基金份额净值的价格买入本基金，投资收益可

能减少，而卖出A类基金份额的投资人以高于A类基金份额净值的价格卖出本基金，投资收

益有望增加；当折价交易时，买入A类基金份额的投资人以低于A类基金份额净值的价格买

入本基金，投资收益有望增加，而卖出A类基金份额的投资人以低于面值的价格卖出本基金，

投资收益可能减少。由于上海证券交易所可根据基金管理人的要求对本基金当日的场内赎回

申请进行总量控制，所以投资人可能面临无法及时赎回本基金A类基金份额的风险。  

5、正常情况下，本基金T日申购A类基金份额，T+2日可赎回或卖出；T日买入的A

类基金份额当日可赎回或卖出。  

6、投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、基

金合同及基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，

自主判断基金的投资价值，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资

决策，自行承担投资风险。  

7、基金的过往业绩并不预示其未来表现。  

8、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不

保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款

存放在银行或者存款类金融机构。  

9、基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，

基金运营状况引致的投资风险，由投资人自行负责。  

10、本招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年3月12日，有关财务数据和净值

表现截止日为2023年6月30日 (财务数据未经审计)。    

目录 

【重要提示】 ............................................................. 2 

第一部分  绪言 ........................................................... 5 

第二部分  释义 ........................................................... 7 

第三部分  基金管理人 .................................................... 12 

第四部分  基金托管人 .................................................... 25 

第五部分  相关服务机构 .................................................. 28 

第六部分 基金的募集与基金合同的生效 ..................................... 44 

第七部分 基金份额的折算 ................................................. 45 

第八部分 基金份额的上市交易 ............................................. 46 

第九部分  基金份额的申购与赎回 .......................................... 47 

第十部分  基金的投资 .................................................... 60 

第十一部分 基金的业绩 ................................................... 71 

第十二部分  基金的财产 .................................................. 72 

第十三部分  基金资产的估值 .............................................. 73 

第十四部分  基金的收益与分配 ............................................ 77 

第十五部分  基金费用与税收 .............................................. 80 

第十六部分  基金的会计与审计 ............................................ 82 

第十七部分  基金的信息披露 .............................................. 83 

第十八部分  风险揭示 .................................................... 90 

第十九部分  基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................ 96 

第二十部分  基金合同的内容摘要 .......................................... 98 

第二十一部分  基金托管协议的内容摘要 ................................... 113 

第二十二部分  对基金份额持有人的服务 ................................... 128 

第二十三部分 其他应披露的事项 .......................................... 129 

第二十四部分  招募说明书存放及查阅方式 ................................. 132 

第二十五部分  备查文件 ................................................. 133 





第一部分  绪言 

《博时保证金实时交易型货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本

招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资

基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信

息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》、

《关于实施有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基

金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券投资基金信息

披露编报规则第5号》以及《博时保证金实时交易型货币

市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。  

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真

实性、准确性、完整性承担法律责任。  

博时保证金实时交易型货币市场基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募

说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募

说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。  

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中

国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资

者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份

额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关

规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基

金合同。  

投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同及基金

产品资料概要等信息披露文件。  

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基

金业绩表现的保证。  

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。  

投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构。  



第二部分  释义 

在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：     

1、基金或本基金：指博时保证金实时交易型货币市场基金    

2、基金管理人：指博时基金管理有限公司    

3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司    

4、基金合同：指《博时保证金实时交易型货币市场基金基金合同》及对基金合同的任

何有效修订和补充  

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《博时保证金实时交易型货

币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充  

6、招募说明书或本招募说明书：指《博时保证金实时交易型货币市场基金招募说明书》

及其更新  

7、基金份额发售公告：指《博时保证金实时交易型货币市场基金基金份额发售公告》  

8、基金产品资料概要：指《博时保证金实时交易型货币市场基金基金产品资料概要》

及其更新   

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等  

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次

会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第30次会议修订，

自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律

的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订   

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公

开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订   

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施，并

经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修改的《公开募集证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订   

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订   

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修

订  

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会  

16、银行业监督管理机构：指中国银行保险监督管理委员会  

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人  

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人  

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织  

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的

证券投资基金的中国境外的机构投资者  

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称  

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人  

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金

份额的申购、赎回等业务  

24、销售机构：指博时基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基

金销售业务的机构  

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等  

26、登记机构：指办理登记业务的机构，本基金A类基金份额的登记机构为中国证券登

记结算有限责任公司，C类基金份额的登记机构为博时基金管理有限公司   

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户，通过场外进行基金份额申购和赎回等业务确认的基金份额

（以下简称“场外份额”）记录在该账户下 

28、证券账户：指中国证券登记结算有限责任公司上海人民币普通股票账户或证券投资

基金账户，通过场内进行申购和赎回等业务确认的基金份额（以下简称“场内份额”）记录

在该账户下     

29、场内：指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易所交易系统

办理基金份额申购、赎回和上市交易的场所。通过该场所办理基金份额的申购、赎回也称为

场内申购、场内赎回   

30、场外：指不通过上海证券交易所场内交易系统，而通过各销售机构柜台系统或其他

交易系统办理基金份额申购和赎回的场所。通过该场所办理基金份额的申购、赎回也称为场

外申购、场外赎回   

31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期   

32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期   

33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3

个月   

34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限   

35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日   

36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日   

37、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)   

38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日   

39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段   

40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为   

41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为   

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为   

43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请超过上一开放日基金总份额

的 10%   

44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

金份额的行为 

45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

销售机构的操作   

46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

理基金申购申请的一种投资方式   

47、基金份额折算:基金合同生效后，基金管理人根据基金合同规定将投资者的基金份

额进行变更登记的行为   

48、上市交易：指基金合同生效后，基金管理人根据规定向上海证券交易所申请基金份

额的上市。申请成功后，投资者可在上海证券交易所进行本基金A类基金份额的买入和卖出

操作   

49、元：指人民币元   

50、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其

他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约   

51、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入

时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益   

52、每百份基金净收益：指按照相关法规计算的每百份基金份额的日净收益   

53、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益   

54、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率   

55、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基

金财产中扣除，属于基金的营运费用   

56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

他资产的价值总和   

57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值   

58、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数   

59、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、各类基

金份额的每万份或每百份基金净收益和7日年化收益率的过程   

60、基金份额分类：本基金分设两类基金份额，A类基金份额和C类基金份额。两类基

金份额分设不同的基金代码，分别公布A类基金份额每百份基金净收益、C类基金份额每万

份基金净收益和各类基金份额的7日年化收益率   

61、A类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务，仅在上海证券交易所交易系统

办理申购、赎回等业务和上市交易的基金份额类别   

62、C类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务，仅在场外办理申购、赎回等业

务，不能上市交易的基金份额类别   

63、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息

披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电

子披露网站）等媒介   

64、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件   

65、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交

易的债券等   



第三部分  基金管理人 

一、基金管理人概况 

名称： 博时基金管理有限公司 

住所： 深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦21层 

办公地址： 广东省深圳市福田区益田路5999号基金大厦21层 

法定代表人：江向阳 

成立时间： 1998年7月13日 

注册资本： 2.5亿元人民币 

存续期间： 持续经营 

联系人：    王济帆 

联系电话：  （0755）8316 9999 

博时基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基字[1998]26号文批

准设立。目前公司股东为招商证券股份有限公司，持有股份49%；中国长城资产管理公司，

持有股份25%；天津港（集团）有限公司，持有股份6％；上海汇华实业有限公司，持有股

份12％；上海盛业股权投资基金有限公司，持有股份6％；浙江省国贸集团资产经营有限公

司，持有股份2%。注册资本为2.5亿元人民币。 

公司设立了投资决策委员会。投资决策委员会负责指导基金资产的运作、确定基本的投

资策略和投资组合的原则。 

公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、内部监察制度、财务管理制度、人事

管理制度、信息披露制度和员工行为准则等公司管理制度体系。    

二、主要成员情况 

1、基金管理人董事会成员 

江向阳先生，博士。中共党员，南开大学国际金融博士，清华大学金融媒体EMBA。

1986-1990年就读于北京师范大学信息与情报学系，获学士学位；1994-1997年就读于中国

政法大学研究生院，获法学硕士学位；2003-2006年，就读于南开大学国际经济研究所，获

国际金融博士学位。1997年8月至2014年12月就职于中国证监会，历任办公厅、党办副

主任兼新闻办（网信办）主任；中国证监会办公厅副巡视员；中国证监会深圳专员办处长、

副专员；中国证监会期货监管部副处长、处长。2015年1月至7月，任招商局金融集团副

总经理、博时基金管理有限公司党委副书记。2015年7月至2020年10月任博时基金管理

有限公司总经理。自2020年1月9日至2020年4月15日代为履行博时基金董事长职务。

自2020年4月1日起任博时基金管理有限公司党委书记。自2020年4月15日起，任博时

基金管理有限公司董事长。自2023年11月10日起，代为履行博时基金管理有限公司总经

理职务。 

余志良先生，会计师。本科毕业于厦门大学会计学系，获管理学学士学位，研究生毕业

于香港中文大学，获金融工商管理硕士（FMBA）。现任招商局集团有限公司财务部（产权部）

副部长。历任招商局蛇口工业区控股股份有限公司董事会秘书、总经理助理、财务管理部总

经理，招商局置地有限公司总经理，招商局地产控股股份有限公司厦门公司财务总监、瑞嘉

投资实业有限公司财务总监。 

马伯寅先生，博士。分别于1997年7月、2001年7月、2010年1月在北京大学法学院

获得法学学士学位、法学硕士学位和法学博士学位。自1997年7月至2004年9月，就职于

北京大学团委，分别任干部、宣传部部长、副书记；2004年9月至2014年4月，就职于中

国保险监督管理委员会，分别任党委组织部组织处副处级干部、党委组织部组织处副处长、

党委组织部组织处处长；2010年3月至2011年8月任中国保险监督管理委员会驻中华保险

风险处置工作组成员、广深工作组组长，中华财产保险股份公司党委委员、副总经理。2014

年4月至2015年10月任中国保险监督管理委员会青岛监管局党委委员、副局长；2015年

10月至2018年9月任中国保险监督管理委员会办公厅副巡视员；2016年8月至2018年9

月任深圳市政府副秘书长（挂职）；2018年9月至2019年2月任招商局金融集团有限公司

党委委员、副总经理；2018年9月至2022年9月任招商局金融事业群/平台党委委员、执

行委员会执行委员（常务）；2022年9月至今招商局金融控股有限公司党委委员、副总经

理、首席合规官。 

赵文武先生，中共党员，硕士。1991年10月至2009年4月，于合肥百货大楼股份有

限公司任职，历任董事会秘书、董事、总经理助理、副总经理；2009年4月至2010年6月，

任合肥百货大楼集团股份有限公司董事、副董事长、党委副书记、总经理；2010年6月至

2015年2月，任合肥市国有资产控股有限公司董事、总经理、党委副书记，同时兼任安徽

国风集团有限公司、安徽国风塑业股份有限公司党委书记、董事长；2015年2月至2018年

2月，任合肥市产业投资控股（集团）有限公司董事、党委副书记、总经理;2019年2月至

2021年1月，任长城国融投资管理有限公司董事、党委委员、副总经理；2021年1月至今，

任中国长城资产管理股份有限公司资产经营六部副总经理。 

方瓯华先生，复旦大学硕士，中级经济师。2009年起，加入交通银行，历任交行上海

分行市南支行、大客户二部、授信部、宝山支行行长助理等职位，主要负责营运及个人金融

业务。2011年起，调入交通银行投资部，担任高级经理，负责交行对外战略投资及对下属

子公司股权管理工作。2015年，加入上海信利股权投资基金管理有限公司并工作至今，历

任高级投资经理、总经理、董事等职，同时兼任上海汇华实业有限公司总经理、上海盛业股

权投资基金公司执行董事（法人代表）、上海永泰房地产开发公司总经理等职，负责公司整

体运营。2018年，出任博时基金管理公司第七届董事会董事，2021年卸任。自2022年8

月起，任博时基金管理有限公司董事。 

姜立军先生，1955年生，会计师，工商管理硕士（MBA）。1974年12月参加工作，历

任中国远洋运输总公司财务处科员、中国-坦桑尼亚联合海运服务公司财务部经理、日本中

铃海运服务公司财务部经理、中远（英国）公司财务部经理、香港益丰船务公司财务部经理、

香港-佛罗伦租箱公司（香港上市公司）副总经理、中远太平洋有限公司（香港上市公司）

副总经理、中远日本公司财务部长和营业副本部长、中远集装箱运输有限公司副总会计师等

职。2002年8月至2008年7月，任中远航运股份有限公司（A股上市公司）首席执行官、

董事。2008年8月至2011年12月，任中远投资（新加坡）有限公司（新加坡上市公司）

总裁、董事会副主席、中远控股（新加坡）有限公司总裁；并任新加坡中资企业协会会长。

2011年11月至2015年12月，任中国远洋控股股份有限公司执行（A+H上市公司）执行董

事、总经理。2012年2月至2015年12月，兼任中国上市公司协会副监事长、天津上市公

司协会副会长；2014年9月至2015年12月，兼任中国上市公司协会监事会专业委员会副

主任委员。自2017年11月3日起，任博时基金管理有限公司独立董事。 

赵如冰先生，1956年生，教授级高级工程师，国际金融专业经济学硕士研究生。赵如

冰先生历任葛洲坝水力发电厂工程师、高级工程师、葛洲坝二江电厂电气分厂主任、书记；

1989年7月至1991年10月任葛洲坝至上海正负50万伏超高压直流输电换流站书记兼站长，

主持参加了我国第一条直流输电工程的安装调试和运行。1991年10月至1995年12月任厂

办公室主任兼外事办公室主任。1995年12月至1999年12月，赵如冰先生任华能南方开发

公司党组书记、总经理，兼任中国华能集团董事、深圳南山热电股份有限公司（上市公司代

码0037）副董事长、长城证券有限责任公司副董事长、深圳华能电讯有限公司董事长。2000

年1月至2004年7月，华能南方公司被国家电力公司重组后，任华能房地产开发公司副总

经理，长城证券有限责任公司副董事长。2004年7月至2009年3月，赵如冰先生任华能房

地产开发公司党组书记、总经理。2009年12月至2016年8月, 赵如冰先生任景顺长城基

金管理公司董事长、景顺长城资产管理（深圳）公司董事长兼长城证券公司党委副书记。2016

年8月至2020年3月, 赵如冰先生任阳光资产管理股份有限公司副董事长；2016年8月至

今,任西南证券、百隆东方独立董事，2020年3月至今深圳市深粮控股股份有限公司独立董

事。自2017年11月3日起，任博时基金管理有限公司独立董事。 

宋子洲先生，1960年生，中国保险资产管理业协会金融科技委员会主任委员。历任中

国人寿保险公司稽核部制度处处长、资金运用部财会监督处处长、资金运用中心副总经理，

中国人寿资产管理有限公司风险管理及合规部总监、首席风险官、副总裁。从事保险资金投

资管理工作20余年，在保险资产管理公司的投资、运营、风险管理等方面积累了丰富的经

验。自2020年12月8日起，任博时基金管理有限公司独立董事。 

2、基金管理人监事会成员 

张日忠先生，硕士，会计师、英国特许会计师。先后在中央财经大学获得学士学位、在

The University of Westminster获得硕士学位。自1991年7月起加入招商局集团，先

后任招商局集团财务部文员，副主任、主任、总经理助理，招商局控股（英国）有限公司财

务总监，招商局集团财务部副总经理，招商局国际有限公司（招商局港口）财务总监、纪委

书记、副总经理、党委副书记，招商局投资发展有限公司总经理、党委书记，招商局资本管

理有限责任公司总经理、CEO、党委书记。2021年8月至今，任招商局投资发展有限公司总

经理。 

蒋伟先生，硕士。2011年3月至2017年5月就职于中国长城资产管理公司，分别任办

公室外事处一级业务员、业务副主管、业务主管。2017年5月至2020年7月就职于长城罗

斯基金管理有限公司任行政总监/执行董事。2020年7月至今任中国长城资产管理有限公司

资产经营三部副高级经理（处室负责人）。 

赵兴利先生，硕士。1987年至1995年就职于天津港务局计财处。1995年至2012年5

月先后任天津港贸易公司财务科科长、天津港（集团）公司委派货运公司会计主管、华夏人

寿保险股份有限公司财务部总经理、天津港财务有限公司常务副总经理。2012年5月至2020

年6月就职于天津港（集团）有限公司金融事业部副部长，天津港（集团）有限公司计财部

副部长。2020年6月至今任天津港（集团）有限公司专职董监事。自2013年3月起，任博

时基金管理有限公司监事。 

严斌先生，硕士。1997年7月起先后在华侨城集团公司、博时基金管理有限公司工作。

现任博时基金管理有限公司财务部总经理。自2015年5月起，任博时基金管理有限公司监

事。 

黄健斌先生，工商管理硕士。1995年起先后在广发证券有限公司、广发基金管理有限

责任公司投资管理部、中银国际基金管理有限公司基金管理部工作。2005年加入博时基金

管理公司，历任固定收益部基金经理、博时平衡配置混合型基金基金经理、固定收益部副总

经理、社保组合投资经理、固定收益部总经理、固定收益总部董事总经理、年金投资部总经

理、公司总经理助理。现任公司首席资产配置官兼社保组合投资经理。自2016年3月18

日起，担任博时基金管理有限公司监事。 

车宏原先生，工学硕士。1985年至1989年在四川大学计算机系学习，获得学士学位。

1989年至1992年在清华大学计算机系学习，获得硕士学位。1992年至1995年深圳市天元

金融电子有限公司任技术部负责人，1995年至2000年在中国农业银行总行南方软件开发中

心担任副总工程师，2001年至2003年在太极华清信息系统有限公司担任副总经理，2003

年至2014年在景顺长城基金管理有限公司担任信息技术总监，2014年至2015年任中财国

信（深圳）有限公司总经理，2015年至今担任博时基金管理有限公司信息技术部总经理。 

3、高级管理人员 

江向阳先生，简历同上。 

吴慧峰先生，硕士，副总经理、财务负责人、董事会秘书。1996年至2023年先后在中

国南山开发集团股份有限公司、上海诚南房地产开发有限公司、招商局金融集团有限公司、

招商证券股份有限公司从事财务、公司管理等工作。2023年加入博时基金管理有限公司，

现任公司副总经理、财务负责人、董事会秘书。 

王德英先生，硕士，副总经理。1995年起先后在北京清华计算机公司任开发部经理、

清华紫光股份公司CAD与信息事业部任总工程师。2000年加入博时基金管理有限公司，历

任行政管理部副经理，电脑部副经理、信息技术部总经理。现任公司副总经理、首席信息官，

主管IT、指数与量化投资、养老金、基金零售等工作，兼任博时财富基金销售有限公司董

事长、博时资本管理有限公司董事。 

徐卫先生，硕士，副总经理。1993年起先后在深圳市证券管理办公室、中国证监会、

摩根士丹利华鑫基金工作。2015年6月加入博时基金管理有限公司，现任公司副总经理，

兼博时资本管理有限公司董事、博时财富基金销售有限公司董事。 

孙麒清女士，商法学硕士，督察长。曾供职于广东深港律师事务所。2002年加入博时

基金管理有限公司，历任监察法律部法律顾问、监察法律部总经理。现任公司督察长，兼任

博时资本管理有限公司副董事长、博时财富基金销售有限公司董事。      

4、本基金基金经理  

鲁邦旺先生，硕士。2008年至2016年在平安保险集团公司工作，历任资金经理、固定

收益投资经理。2016年加入博时基金管理有限公司。历任博时裕丰纯债债券型证券投资基

金(2016年12月15日-2017年10月17日)、博时裕和纯债债券型证券投资基金(2016年12

月15日-2017年10月19日)、博时裕盈纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日-2017

年10月25日)、博时裕嘉纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日-2017年11月15

日)、博时裕坤纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日-2018年2月7日)、博时裕晟

纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日-2018年8月10日)、博时安慧18个月定期开

放债券型证券投资基金(2017年12月29日-2018年9月6日)、博时裕达纯债债券型证券投

资基金(2016年12月15日-2019年3月11日)、博时裕恒纯债债券型证券投资基金(2016

年12月15日-2019年3月11日)、博时裕瑞纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日

-2019年3月11日)、博时裕泰纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日-2019年3月

11日)、博时裕康纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日-2019年3月11日)、博时

裕荣纯债债券型证券投资基金(2016年12月15日-2019年3月11日)、博时裕丰纯债3个

月定期开放债券型发起式证券投资基金(2017年10月18日-2019年3月11日)、博时裕盈

纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金(2017年10月26日-2019年3月11日)、

博时裕嘉纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金(2017年11月16日-2019年3月

11日)、博时裕坤纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金(2018年2月8日-2019

年3月11日)、博时富业纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金(2018年7月2日

-2019年8月19日)、博时兴盛货币市场基金(2019年2月25日-2022年6月22日)、博时

合晶货币市场基金(2019年2月25日-2022年6月22日)、博时岁岁增利一年定期开放债券

型证券投资基金(2016年12月15日-2022年11月16日)的基金经理。现任博时保证金实时

交易型货币市场基金(2017年4月26日—至今)、博时天天增利货币市场基金(2017年4月

26日—至今)、博时兴荣货币市场基金(2018年3月19日—至今)、博时合利货币市场基金

(2019年2月25日—至今)、博时合鑫货币市场基金(2019年2月25日—至今)、博时外服

货币市场基金(2019年2月25日—至今)、博时月月享30天持有期短债债券型发起式证券

投资基金(2021年5月12日—至今)、博时景发纯债债券型证券投资基金(2022年7月14

日—至今)、博时岁岁增利一年持有期债券型证券投资基金(2022年11月17日—至今)、博

时月月乐同业存单30天持有期混合型证券投资基金(2023年9月12日—至今)的基金经

理。   

魏桢女士，硕士。2004年起在厦门市商业银行任债券交易组主管。2008年加入博时基

金管理有限公司。历任债券交易员、固定收益研究员、博时理财30天债券型证券投资基金

(2013年1月28日-2015年9月11日)、博时岁岁增利一年定期开放债券型证券投资基金

(2013年6月26日-2016年4月25日)、博时月月薪定期支付债券型证券投资基金(2013年

7月25日-2016年4月25日)、博时双月薪定期支付债券型证券投资基金(2013年10月22

日-2016年4月25日)、博时天天增利货币市场基金(2014年8月25日-2017年4月26日)、

博时保证金实时交易型货币市场基金(2015年6月8日-2017年4月26日)、博时安盈债券

型证券投资基金(2015年5月22日-2017年5月31日)、博时产业债纯债债券型证券投资基

金(2016年5月25日-2017年5月31日)、博时安荣18个月定期开放债券型证券投资基金

(2015年11月24日-2017年6月15日)、博时聚享纯债债券型证券投资基金(2016年12月

19日-2017年10月27日)、博时安仁一年定期开放债券型证券投资基金(2016年6月24日

-2017年11月8日)、博时裕鹏纯债债券型证券投资基金(2016年12月22日-2017年12月

29日)、博时安润18个月定期开放债券型证券投资基金(2016年5月20日-2018年1月12

日)、博时安恒18个月定期开放债券型证券投资基金(2016年9月22日-2018年4月2日)、

博时安丰18个月定期开放债券型证券投资基金(LOF)(2013年8月22日-2018年6月21日)

的基金经理、固定收益总部现金管理组投资副总监、博时现金宝货币市场基金(2014年9月

18日-2019年2月25日)、博时外服货币市场基金(2015年6月19日-2019年2月25日)、

博时合利货币市场基金(2016年8月3日-2019年2月25日)、博时合鑫货币市场基金(2016

年10月12日-2019年2月25日)、博时合晶货币市场基金(2017年8月2日-2019年2月

25日)、博时兴盛货币市场基金(2017年12月29日-2019年2月25日)、博时月月盈短期

理财债券型证券投资基金(2014年9月22日-2019年3月4日)、博时裕创纯债债券型证券

投资基金(2016年5月13日-2019年3月4日)、博时裕盛纯债债券型证券投资基金(2016

年5月20日-2019年3月4日)、博时丰庆纯债债券型证券投资基金(2017年8月23日-2019

年3月4日)、博时安弘一年定期开放债券型证券投资基金(2016年11月15日-2019年11

月12日)的基金经理、固定收益总部现金管理组负责人、博时裕安纯债一年定期开放债券型

发起式证券投资基金(2020年5月8日-2021年10月27日)、博时安仁一年定期开放债券型

发起式证券投资基金(2020年9月9日-2021年10月27日)的基金经理。现任董事总经理兼

固定收益投资二部总经理、固定收益投资二部投资总监、博时现金收益证券投资基金(2015

年5月22日—至今)、博时合惠货币市场基金(2017年5月31日—至今)、博时安弘一年定

期开放债券型发起式证券投资基金(2019年11月12日—至今)、博时月月享30天持有期短

债债券型发起式证券投资基金(2021年5月12日—至今)、博时月月乐同业存单30天持有

期混合型证券投资基金(2022年6月7日—至今)、博时富耀纯债一年定期开放债券型发起

式证券投资基金(2023年6月21日—至今)、博时锦源利率债债券型证券投资基金(2023年

12月13日—至今)、博时中债0-3年国开行债券交易型开放式指数证券投资基金联接基金

（2024年3月12日—至今）、博时中债5-10年农发行债券指数证券投资基金（2024年3

月12日—至今）、博时保证金实时交易型货币市场基金（2024年3月12日—至今）、博

时中债3-5年政策性金融债指数证券投资基金（2024年3月12日—至今）的基金经理。 

本基金历任基金经理：张勇（2014年11月25日-2015年6月8日）、魏桢（2015年6

月8日-2017年4月26日）。   

5、投资决策委员会成员  

公司董事长江向阳先生。  

公司首席资产配置官黄健斌先生。  

公司投资决策委员会专职委员于善辉先生。 

公司首席基金经理过钧先生。  

公司首席投资官兼权益投研一体化总监、权益投资四部总经理、境外投资部总经理曾鹏

先生。  

权益投资三部总经理兼权益投资三部投资总监蔡滨先生。  

董事总经理兼年金投资部总经理、年金投资部投资总监杨帆先生。  

行业研究部总经理魏立先生。  

宏观策略部总经理兼行业研究部研究总监金晟哲先生。  

指数与量化投资部总经理兼指数与量化投资部投资总监赵云阳先生。  



6、上述人员之间均不存在近亲属关系。    

三、基金管理人的职责  

1、依法申请并募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份

额的发售、申购、赎回和登记事宜；  

2、办理基金备案手续；  

3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；  

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管

理和运作基金财产；  

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的

基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证

券投资；  

6、按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；  

7、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何

第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；  

8、进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；  

9、依法接受基金托管人的监督；  

10、编制季度报告、中期报告和年度报告；  

11、采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符

合基金合同等法律文件的规定；  

12、计算并公告各类基金份额的每百份基金净收益和7日年化收益率，确定基金份额申

购、赎回价格；  

13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；  

14、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及其

他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；  

15、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；  

16、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；  

17、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托

管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；  

18、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；  

19、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；  

20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益，应承担赔

偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；  

21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托

管人追偿；  

22、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。  

四、基金管理人的承诺  

1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采

取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；  

2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，

采取有效措施，防止下列行为的发生：  

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；  

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；  

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；  

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；  

（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。  

3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，

防止违反基金合同行为的发生；  

4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律

法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；  

5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。  

五、基金经理承诺  

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大

利益；  

2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；  

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息；  

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。  

六、基金管理人的内部控制制度 

1、风险管理的原则  

（1）全面性原则  

公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节。  

（2）独立性原则  

公司设立独立的监察部，监察法律部保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风

险控制工作进行稽核和检查。  

（3）相互制约原则  

公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间

的制衡体系。  

（4）定性和定量相结合原则  

建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。  

2、风险管理和内部风险控制体系结构  

公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理层对风险

管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，监察法律部负责监察公司的

风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：  

（1）董事会  

负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任。  

（2）风险管理委员会  

作为董事会下的专业委员会之一，风险管理委员会负责批准公司风险管理系统文件，即

负责确保每一个部门都有合适的系统来识别、评定和监控该部门的风险，负责批准每一个部

门的风险级别。负责解决重大的突发的风险。  

（3）督察长  

独立行使督察权利；直接对董事会负责；按季向风险管理委员会提交独立的风险管理报

告和风险管理建议。  

（4）监察法律部  

监察法律部负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察，并为每一个部门的风

险管理系统的发展提供协助，使公司在一种风险管理和控制的环境中实现业务目标。  

（5）风险管理部  

风险管理部负责建立和完善公司投资风险管理制度与流程，组织实施公司投资风险管理

与绩效分析工作，确保公司各类投资风险得到良好监督与控制。  

（6）业务部门  

风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责任，负责

履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护，用于识别、监

控和降低风险。  

3、风险管理和内部风险控制的措施  

（1）建立内控结构，完善内控制度  

公司建立、健全了内控结构，高管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰

当的组织和授权，确保监察活动是独立的，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并

定期更新。  

（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制  

建立、健全了各项制度，做到基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中，形成不同

部门，不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险。  

（3）建立、健全岗位责任制  

建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领

域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。  

（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序  

建立了评估风险的委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；公司

建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风

险状况，从而以最快速度作出决策。  

（5）建立有效的内部监控系统  

建立了足够、有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资监控系统，对可能出现的各

种风险进行全面和实时的监控。  

（6）使用数量化的风险管理手段  

采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、

行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能

地减少损失。  

（7）提供足够的培训  

制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职责所在，

控制风险。  



第四部分  基金托管人 

一、基金托管人情况  

（一）基本情况  

名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)  

住所：北京市西城区金融大街25号  

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼  

法定代表人：田国立  

成立时间：2004年09月17日  

组织形式：股份有限公司  

注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整  

存续期间：持续经营  

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号  

联系人：王小飞  

联系电话：(021)6063 7103  

（二）主要人员情况  

中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金业务处、证券保险业务处、理

财信托业务处、全球业务处、养老金业务处、新兴业务处、客户服务与业务协同处、运营管

理处、跨境与外包管理处、托管应用系统支持处、内控合规处等12个职能处室，在北京、

上海、合肥设有托管运营中心，共有员工300余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会

计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。  

（三）基金托管业务经营情况  

作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户

为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维

护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国

建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保

基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内

的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2022年年末，中

国建设银行已托管1270只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水

平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行多次被《全球托管人》、 《财资》、《环球金

融》杂志及《中国基金报》评选为“最佳托管银行”、连续多年荣获中央国债登记结算有限

责任公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司（上清所）“优

秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银行家》颁发的2017年度“最佳托管系统实施奖”、

2019年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021年度“中国最佳数字化资产托管银行”、

以及2020及2022年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022年度，荣获《环球

金融》 “中国最佳次托管银行”，并作为唯一中资银行获得《财资》“中国最佳QFI托管

银行”奖项。    

二、基金托管人的内部控制制度  

（一）内部控制目标  

作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章

和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，确保业务的稳健运行，保证基金

财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权

益。  

（二）内部控制组织结构  

中国建设银行设有风险内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业

务风险管理和内部控制的有效性进行指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托

管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。  

（三）内部控制制度及措施  

资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职

责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业

务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存

放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施

音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事

故的发生，技术系统完整、独立。  

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序  

（一）监督方法  

依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自

行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基

金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运

作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基

金费用的提取与开支情况进行检查监督。  

（二）监督流程  

1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进

行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，

督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。  

2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。  

3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释

或举证，如有必要将及时报告中国证监会。    



第五部分  相关服务机构 

一、基金份额销售机构 

1、场外份额销售机构   

（1）直销机构   

博时基金管理有限公司北京直销中心   

名称：博时基金管理有限公司北京直销中心   

地址：北京市建国门内大街18号恒基中心1座23层   

电话：010-65187055   

传真：010-65187032   

联系人：韩明亮   

博时一线通：95105568（免长途话费）   

        2、场内份额销售机构   

（1）申购赎回代理券商（简称“一级交易商”）  

(1)国泰君安证券股份有限公司 

注册地址：   中国（上海）自由贸易试验区商城路618号    

办公地址：   上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦   

法定代表人：   贺青   

联系人：   钟伟镇    

电话：   021-38676666    

传真：   021-38670666    

客户服务电话：   95521/4008888666    

网址：   https://www.gtja.com    



(2)中信建投证券股份有限公司 

注册地址：   北京市朝阳区安立路66号4号楼   

办公地址：   北京市朝阳门内大街188号   

法定代表人：   王常青   

联系人：   陈海静   

电话：   010-65608231   

传真：   010－65182261   

客户服务电话：   4008888108/95587   

网址：   http://www.csc108.com/   



(3)国信证券股份有限公司 

注册地址：   深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层   



办公地址：   深圳市福田区福华一路125号国信金融大厦37楼    

法定代表人：   张纳沙   

联系人：   于智勇   

电话：   0755-81981259   

传真：   0755-82133952   

客户服务电话：   95536   

网址：   http://www.guosen.com.cn/   



(4)招商证券股份有限公司 

注册地址：   深圳市福田区福田街道福华一路111号   

办公地址：   深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼    

法定代表人：   霍达   

联系人：   业清扬   

电话：   0755-83081954   

传真：   0755-83734343   

客户服务电话：   4008888111；95565   

网址：   http://www.cmschina.com/   



(5)广发证券股份有限公司 

注册地址：   广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室   

办公地址：   广州市天河区马场路26号广发证券大厦   

法定代表人：   林传辉   

联系人：   黄岚   

电话：   020－87555888   

传真：   020－87555305   

客户服务电话：   95575、020-95575或致电各地营业网点    

网址：   http://www.gf.com.cn/   



(6)中信证券股份有限公司 

注册地址：   广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座   

办公地址：   北京朝阳区新源南路6号京城大厦   

法定代表人：   张佑君   

联系人：   杜杰   

电话：   010-60833889    

传真：   010－84865560   

客户服务电话：   400-889-5548/95548   

网址：   http://www.cs.ecitic.com/   



(7)中国银河证券股份有限公司 

注册地址：   北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101   

办公地址：   北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦   

法定代表人：   陈亮   

联系人：   辛国政   



电话：   010-80928123   

客户服务电话：   4008-888-888或95551   

网址：   http:// www.chinastock.com.cn/   



(8)海通证券股份有限公司 

注册地址：   上海市淮海中路98号   

办公地址：   上海市广东路689号海通证券大厦   

法定代表人：   周杰   

联系人：   李笑鸣   

电话：   021-23219275   

传真：   021－63602722   

客户服务电话：   95553   

网址：   http://www.htsec.com/   



(9)申万宏源证券有限公司 

注册地址：   上海市徐汇区长乐路989号45层   

办公地址：   上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层   

法定代表人：   杨玉成   

联系人：   陈宇   

电话：   021-33388999   

传真：   021-33388224   

客户服务电话：   95523或4008895523   

网址：   www.swhysc.com   



(10)兴业证券股份有限公司 

注册地址：   福州市湖东路268号   

办公地址：   上海市浦东民生路1199弄五道口广场1号楼21层   

法定代表人：   杨华辉   

联系人：   乔琳雪   

电话：   021-38565547   

传真：   021－38565783   

客户服务电话：   4008888123/95562   

网址：   http://www.xyzq.com.cn/   



(11)安信证券股份有限公司 

注册地址：   深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦   

办公地址：   深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦   

法定代表人：   黄炎勋   

联系人：   刘志斌   

电话：   0755-82558266   

客户服务电话：   95517   

网址：   http://www.essence.com.cn/   



(12)湘财证券股份有限公司 

注册地址：   湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A 



 栋11楼   

办公地址：   湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼   

法定代表人：   林俊波   

联系人：   孙越   

电话：   021-38784580-8920   

客户服务电话：   95351   

网址：   http://www.xcsc.com   



(13)万联证券股份有限公司 

注册地址：   广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层   

办公地址：   广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层   

法定代表人：   王达   

联系人：   丁思   

电话：   020-83988334    

客户服务电话：   95322   

网址：   http://www.wlzq.cn   



(14)渤海证券股份有限公司 

注册地址：   天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室   

办公地址：   天津市南开区宾水西道8号   

法定代表人：   安志勇   

联系人：   王星   

电话：   022-23861692   

传真：   022－28451892   

客户服务电话：   956066   

网址：   http://www.ewww.com.cn   



(15)华泰证券股份有限公司 

注册地址：   南京市江东中路228号   

办公地址：   南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区益田路5999号基金大厦   

法定代表人：   张伟   

电话：   0755-22660831   

客户服务电话：   95597   

网址：   http://www.htsc.com.cn/   



(16)山西证券股份有限公司 

注册地址：   太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼   

办公地址：   太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼   

法定代表人：   侯巍   

联系人：   郭熠   

电话：   0351－8686659   



传真：   0351－8686619   

客户服务电话：   4006661618   

网址：   http://www.i618.com.cn/   



(17)中信证券（山东）有限责任公司 

注册地址：   青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001   

办公地址：   青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层   

法定代表人：   肖海峰   

联系人：   赵如意   

电话：   0532-85725062   

客户服务电话：   95548   

网址：   sd.citics.com   



(18)东吴证券股份有限公司 

注册地址：   江苏省苏州市翠园路181号   

办公地址：   江苏省苏州市星阳街5号   

法定代表人：   范力   

联系人：   陆晓   

电话：   0512-62938521   

传真：   0512－65588021   

客户服务电话：   4008601555   

网址：   http://www.dwjq.com.cn   



(19)信达证券股份有限公司 

注册地址：   北京市西城区闹市口大街9号院1号楼   

办公地址：   北京市西城区闹市口大街9号院1号楼   

法定代表人：   祝瑞敏   

联系人：   王薇安   

电话：   010－83252170   

传真：   010－63081344   

客户服务电话：   95321   

网址：   http://www.cindasc.com   



(20)方正证券股份有限公司 

注册地址：   湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层   

办公地址：   湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层   

法定代表人：   施华   

联系人：   胡创   

电话：   010-56437060   

传真：   0731-85832214   

客户服务电话：   95571   

网址：   http://www.foundersc.com   



(21)长城证券股份有限公司 

注册地址：   深圳市深南大道6008号特区报业大厦16、17层   



办公地址：   深圳市深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层   

法定代表人：   丁益   

联系人：   沈晓   

电话：   0755-83464734   

传真：   0755－83515567   

客户服务电话：   4006666888   

网址：   http://www.cgws.com   



(22)光大证券股份有限公司 

注册地址：   上海市静安区新闸路1508号   

办公地址：   上海市静安区新闸路1508号   

法定代表人：   刘秋明   

联系人：   李芳芳   

电话：   021-22169089   

传真：   021－22169134   

客户服务电话：   4008888788；95525   

网址：   http://www.ebscn.com/   



(23)中信证券华南股份有限公司 

注册地址：   广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层   

办公地址：   广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层   

法定代表人：   陈可可   

联系人：   郭杏燕   

电话：   020-88836999   

传真：   020-88836984   

客户服务电话：   95548   

网址：   http://www.gzs.com.cn   



(24)东北证券股份有限公司 

注册地址：   长春市生态大街6666号   

办公地址：   长春市生态大街6666号   

法定代表人：   李福春   

联系人：   安岩岩   

电话：   0431-85096517   

传真：   0431-85096795   

客户服务电话：   95360   

网址：   http://www.nesc.cn   



(25)上海证券有限责任公司 

注册地址：   上海市黄浦区四川中路213号7楼   

办公地址：   上海市黄浦区四川中路213号久事商务大厦7楼   

法定代表人：   李俊杰   



联系人：   魏熠珲   

电话：   021-53686278   

传真：   021-53686835   

客户服务电话：   4008918918   

网址：   https://www.shzq.com/   



(26)诚通证券股份有限公司 

注册地址：   北京市朝阳区东三环北路27号楼12层   

办公地址：   北京市朝阳区东三环北路27号楼12层   

法定代表人：   张威   

联系人：   田芳芳   

电话：   010-83561146   

客户服务电话：   95399   

网址：   http://www.cctgsc.com.cn   



(27)平安证券股份有限公司 

注册地址：   广东省深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层   

办公地址：   广东省深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层   

法定代表人：   何之江   

联系人：   王阳   

电话：   021-38632136   

传真：   0755－82400862   

客户服务电话：   0755-22628888/95511-8   

网址：   http:www.stock.pingan.com   



(28)华安证券股份有限公司 

注册地址：   安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号   

办公地址：   安徽省合肥市南二环959号财智中心B1座   

法定代表人：   章宏韬   

联系人：   孙懿   

电话：   0551-65161821   

传真：   0551－65161672   

客户服务电话：   95318   

网址：   http://www.hazq.com/   



(29)国海证券股份有限公司 

注册地址：   广西桂林市辅星路13号   

办公地址：   深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦3楼   

法定代表人：   张雅锋   

联系人：   武斌   

电话：   0755－83707413   

传真：   0755－83700205   



客户服务电话：   4008888100（全国），96100（广西）   

网址：   http://www.ghzq.com.cn   



(30)东莞证券股份有限公司 

注册地址：   东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼   

办公地址：   东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼   

法定代表人：   陈照星   

联系人：   叶玉琪   

电话：   0769-22119351   

传真：   0769-22115712   

客户服务电话：   95328   

网址：   http://www.dgzq.com.cn   



(31)国都证券股份有限公司 

注册地址：   北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层  

办公地址：   北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层  

法定代表人：   翁振杰   

联系人：   黄静   

电话：   010-84183333   

传真：   010-84183311-3389   

客户服务电话：   400-818-8118   

网址：   http://www.guodu.com   



(32)中银国际证券股份有限公司 

注册地址：    中国上海浦东银城中路200号中银大厦39-40层    

办公地址：   上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层   

法定代表人：   宁敏   

联系人：   王炜哲   

电话：   021-20328531   

传真：   021－50372474   

客户服务电话：   4006208888；021-61195566   

网址：   http://www.bocichina.com   



(33)恒泰证券股份有限公司 

注册地址：   内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼   

法定代表人：   祝艳辉   

联系人：   熊丽   

电话：   0471－4972675   

客户服务电话：   956088   

网址：   http://www.cnht.com.cn/   



(34)国盛证券有限责任公司 

注册地址：   江西省南昌市新建区子实路1589号   

办公地址：   江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北京银行大 



 厦   

法定代表人：   周军   

联系人：   占文驰   

电话：   0791－86283372   

传真：   0791－6289395   

客户服务电话：   956080   

网址：   https://www.gszq.com/   



(35)华西证券股份有限公司 

注册地址：   四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦   

办公地址：   四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦   

法定代表人：   杨炯洋   

联系人：   赵静静   

电话：   010-58124967   

传真：   028-86150040   

客户服务电话：   95584   

网址：   http://www.hx168.com.cn   



(36)中泰证券股份有限公司 

注册地址：   济南市市中区经七路86号   

办公地址：   山东省济南市市中区经七路86号证券大厦2309   

法定代表人：   王洪   

联系人：   张峰源   

电话：   021-20315719   

客户服务电话：   95538   

网址：   www.zts.com.cn   



(37)第一创业证券股份有限公司 

注册地址：   深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼   

办公地址：   深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼   

法定代表人：   刘学民   

联系人：   单晶   

电话：   0755-23838750   

传真：   0755-25838701   

客户服务电话：   95358   

网址：   http://www.firstcapital.com.cn/   



(38)德邦证券股份有限公司 

注册地址：   上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼   

办公地址：   上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼   

法定代表人：   武晓春   

联系人：   刘熠   

电话：   021-68761616   

传真：   021-68767981   



客户服务电话：   4008888128   

网址：   http://www.tebon.com.cn   



(39)华福证券有限责任公司 

注册地址：   福州市五四路157号新天地大厦7、8层   

办公地址：   福州市五四路157号新天地大厦7至10层   

法定代表人：   黄金琳   

联系人：   王虹   

电话：   021-20655183   

传真：   0591－87383610   

客户服务电话：   95547   

网址：   http://www.hfzq.com.cn   



(40)华龙证券股份有限公司 

注册地址：   兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼   

办公地址：   甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦19楼    

法定代表人：   祁建邦   

联系人：   周鑫   

电话：   0931-4890208   

传真：   0931-4890628   

客户服务电话：   95368/400689888   

网址：   http:// www.hlzq.com/    



(41)中国国际金融股份有限公司 

注册地址：   中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座28层   

办公地址：   中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座28层   

法定代表人：   沈如军   

联系人：   任敏   

电话：   010－65051166   

传真：   010－65051156   

客户服务电话：   010-65051166   

网址：   http://www.cicc.com.cn/   



(42)财通证券股份有限公司 

注册地址：   杭州市解放路111号   

办公地址：   浙江省杭州市天目山路198号财通双冠大厦西楼1201室  

法定代表人：   陆建强    

联系人：   蔡还   

电话：   0571-87789160   

传真：   0571－85071387   

客户服务电话：   95336（上海地区962336）   

网址：   http://www.ctsec.com   



(43)瑞银证券有限责任公司 

注册地址：   北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15 



 层   

办公地址：   北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层   

法定代表人：   程宜荪   

联系人：   牟冲   

电话：   010-5832 8112   

传真：   010-5832 8748   

客户服务电话：   4008878827   

网址：   http://www.ubssecurities.com   



(44)中国中金财富证券有限公司 

注册地址：   深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元    

办公地址：   深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层    

法定代表人：   高涛   

联系人：   万玉琳   

电话：   0755-82026907   

传真：   0755-82026539   

客户服务电话：   4006008008/95532   

网址：   http://www.china-invs.cn/   



(45)东方财富证券股份有限公司 

注册地址：   西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼   

办公地址：   上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦   

法定代表人：   戴彦   

联系人：   付佳   

电话：   021-23586603   

传真：   021-23586860   

客户服务电话：   95357   

网址：   http://www.18.cn   



(46)华宝证券股份有限公司 

注册地址：   上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57楼  

办公地址：   上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57楼  

法定代表人：   刘加海   

联系人：   刘闻川   

电话：   021-68777222     

传真：   021－68777822   

客户服务电话：   4008209898;021-38929908   

网址：   http://www.cnhbstock.com   



(47)财达证券股份有限公司 

注册地址：   河北省石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦23至26层   

办公地址：   河北省石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦23至26层   

法定代表人：   翟建强   

联系人：   刘亚静   

电话：   0311-66006393   

传真：   0311-66006249   

客户服务电话：   4006128888   

网址：   http://www.S10000.com   



(48)天风证券股份有限公司 

注册地址：   湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼    

办公地址：   湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼    

法定代表人：   余磊   

联系人：   王雅薇   

电话：   027-87107535   

客户服务电话：   400-800-5000/ 95391   

网址：   http://www.tfzq.com/   



(49)开源证券股份有限公司 

注册地址：   陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层   

办公地址：   陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层   

法定代表人：   李刚   

联系人：   张蕊   

电话：   029-88365809    

传真：   86-29-88365835   

客户服务电话：   95325 /400-860-8866   

网址：   http://www.kysec.cn/   



(50)华金证券股份有限公司 

注册地址：   上海市静安区天目西路128号1902室   

办公地址：   上海市浦东新区杨高南路759号27层（陆家嘴世纪金融广场2号楼）   

法定代表人：   燕文波   

联系人：   秦臻   

电话：   021-20655588   

传真：   021-50390850   

客户服务电话：   956011   

网址：   https://www.huajinsc.cn   



(51)宁波银行股份有限公司 

注册地址：   宁波市鄞州区宁南南路700号   

办公地址：   宁波市鄞州区宁南南路700号   



法定代表人：   陆华裕   

联系人：   胡技勋   

电话：   0574-89068340   

传真：   0574-87050024   

客户服务电话：   95574   

网址：   http://www.nbcb.com.cn   



(52)腾安基金销售（深圳）有限公司 

注册地址：   深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）   

办公地址：   深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15层   

法定代表人：   刘明军   

联系人：   谭广锋   

传真：   0755-86013399   

客户服务电话：   95017(拨通后转1再转8)   

网址：   https://www.txfund.com/   



(53)博时财富基金销售有限公司 

注册地址：   广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层   

办公地址：   广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层   

法定代表人：   王德英   

联系人：   崔丹   

电话：   0755-83169999   

传真：   0755-83195220   

客户服务电话：   400-610-5568   

网址：   www.boserawealth.com   



(54)诺亚正行基金销售有限公司 

注册地址：   上海市虹口区飞虹路360弄9号6层   

办公地址：   上海市闵行区申滨南路1226号诺亚财富中心   

法定代表人：   吴卫国   

联系人：   黄欣文   

电话：   021-38602377   

传真：   021-38509777   

客户服务电话：   400-821-5399   

网址：   http://www.noah-fund.com   



(55)上海天天基金销售有限公司 

注册地址：   上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层   

办公地址：   上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼   

法定代表人：   其实   

联系人：   潘世友   



电话：   021-54509998   

传真：   021-64385308   

客户服务电话：   400-181-8188   

网址：   http://www.1234567.com.cn   



(56)上海陆金所基金销售有限公司 

注册地址：   上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元   

办公地址：   上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼   

法定代表人：   郭坚   

联系人：   宁博宇   

电话：   021-20665952   

传真：   021-22066653   

客户服务电话：   400-821-9031   

网址：   www.lufunds.com   



(57)珠海盈米基金销售有限公司 

注册地址：   珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491   

办公地址：   广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203   

法定代表人：   肖雯   

联系人：   吴煜浩   

电话：   020-89629099   

传真：   020-89629011   

客户服务电话：   020-89629066   

网址：   www.yingmi.cn   



(58)深圳前海微众银行股份有限公司 

注册地址：   广东省深圳市前海深港合作区前湾一路 1号A栋201室   

办公地址：   深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座   

法定代表人：   顾敏   

联系人：   白冰   

电话：   89959999-3306   

客户服务电话：   95384   

网址：   http://www.webank.com/   





（2）二级市场交易代理券商  

包括具有经纪业务资格及上海证券交易所会员资格的所有证券公司。  

2、基金管理人可根据有关法律法规，变更、增减发售本基金的销售机构，并及时公告。  

二、登记机构 

1、场内份额登记结算机构 

名称：中国证券登记结算有限责任公司   

住所：北京市西城区太平桥大街17号  

办公地址：北京市西城区太平桥大街17号  

法定代表人：周明  

联系电话：0755-25946013  

传真：0755-25987122  

联系人：严峰    

2、场外份额登记结算机构   

名称：博时基金管理有限公司   

 住所：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦21层  

 办公地址：北京市东城区建国门内大街8号中粮广场C座3层301  

法定代表人：江向阳   

电话：010-65171166  

传真：010-65187068  

联系人：何京京  

三、出具法律意见书的律师事务所 

名称：上海市通力律师事务所  

注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼  

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼  

电话：021-31358666  

传真：021-31358600  

联系人：安冬  

经办律师：安冬、孙睿  

四、审计基金财产的会计师事务所 

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙）   

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室   

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼   

执行事务合伙人：李丹   

联系电话：（021）23238888   

传真：（021）23238800   

联系人：沈兆杰  

经办注册会计师：薛竞、沈兆杰    



第六部分 基金的募集与基金合同的生效 

一、基金的募集 

基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定

募集本基金，并于2014年9月9日经中国证监会证监许可[2014]935号文予以募集注册。  

本基金募集期从2014年11月17日至2014年11月19日止，共募集1,506,040,000.00

份，有效认购户数8,779户。  

二、基金合同的生效 

本基金的基金合同已于2014年11月25日正式生效。  

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金

资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日

出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与

其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。   

法律法规另有规定时，从其规定。  



第七部分 基金份额的折算 

本基金A类基金份额进行折算，C类基金份额不进行基金份额折算。下述为A类基金份

额的折算规则：  

一、基金份额折算的时间 

本基金基金合同生效于2014年11月25日。本基金的份额折算日为基金合同生效当日。  

二、基金份额折算的原则 

基金份额折算由基金管理人办理，并由登记机构进行基金份额的变更登记。  

A类基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额数额将

发生调整，但调整后的基金份额持有人持有的A类基金份额占A类基金份额总额的比例不发

生变化。基金份额折算对基金份额持有人的权益无实质性影响。基金份额折算后,基金份额

持有人将按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。  

如果基金份额折算过程中发生不可抗力,基金管理人可延迟办理基金份额折算。  

三、基金份额折算的方法 

折算后基金份额持有人持有的A类基金份额=折算前基金份额持有人持有的A类基金份

额/100  

A类基金份额的初始面值为人民币1.00元，折算后每份A类基金份额对应的面值为

100.00元。C类基金份额不进行折算，面值为人民币1.00元。  



第八部分 基金份额的上市交易 

本基金A类基金份额上市交易，C类基金份额不上市交易。A类基金份额的上市交易规

则如下：  

一、基金份额的上市  

本基金已于2014年12月9日在上海证券交易所上市交易。  

二、基金份额的上市交易  

本基金基金份额在上海证券交易所的上市交易需遵照《上海证券交易所交易规则》、《上

海证券交易所证券投资基金上市规则》等有关规定。  

三、终止上市交易  

基金份额上市交易后，有下列情形之一的，上海证券交易所可终止基金份额的上市交易，

并报中国证监会备案：  

1、不再具备本部分第一款规定的上市条件；  

2、基金合同终止；  

3、基金份额持有人大会决定终止上市；  

4、上海证券交易所认为应当终止上市的其他情形。  

基金管理人应当在收到上海证券交易所终止基金上市的决定之日起按规定发布基金份

额终止上市交易公告。  



第九部分  基金份额的申购与赎回 

一、申购和赎回场所  

本基金A类基金份额的申购与赎回将通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员

单位进行；本基金C类基金份额的申购与赎回将通过基金管理人及其指定的销售机构进行。

具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情

况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销

售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  

二、申购和赎回的开放日及时间 

1、开放日及开放时间  

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所的正常交

易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂

停申购、赎回时除外。  

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、业务操作需要

或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实

施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。  

2、申购、赎回开始日及业务办理时间  

自2014年12月9日起，本基金开始办理申购、赎回业务。  

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回。  

三、场内申购与赎回  

A类基金份额通过场内进行申购赎回。  

（一）申购与赎回的原则  

1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份A类基金份额净值为100.00元的基准进

行计算；  

2、“份额申购、份额赎回”原则，即申购以份额申请，赎回以份额申请；  

3、本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资人每日计算当日收益

并分配，记入投资人收益账户。投资人赎回基金份额时，其对应比例的累计收益将以现金形

式支付给投资人；若累计收益为负值，则从投资人赎回款中按比例扣除；  

4、当日的申购、赎回申请在当日基金交易时间内提交后不得撤销；  

5、基金管理人有权决定本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息

披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。  

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规

则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。  

（二）申购与赎回的程序  

1、申购和赎回的申请方式  

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

的申请。  

2、申购和赎回的款项支付  

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人在规定时间前全额交付申购款

项，申购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，

赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。  

正常情况下，投资人赎回（T日）申请生效后，基金管理人将在T+7日(包括该日)内支

付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障

或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项的支付时

间可相应顺延。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。  

3、申购和赎回申请的确认  

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认，本基金

登记机构在T+1日(包括该日)对完成交收的申购账户进行份额的记增，对赎回的证券账户进

行份额注销。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或

以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不生效，则申购款项退还给投资人。  

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售机构已经接

收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，

投资人应及时查询。因投资者怠于查询，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、

基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。  

基金管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务办理时间进行调整，并提前公

告。  

在不损害基金份额持有人权益的前提下，基金管理人可以因交易所和登记机构相关规则

的变更等原因更改上述程序。基金管理人最迟须于新规则开始日前按照《信息披露办法》的

有关规定在指定媒介公告。  

（三）申购和赎回的数量限制  

1、本基金最低申购、赎回份额为1份。基金管理人有权对最低申购、赎回份额予以调

整。  

2、投资者申购、赎回的基金份额须为1份或其整数倍。  

3、上海证券交易所可根据基金管理人的要求对当日的场内申购/赎回申请进行总量控制。  

4、单个投资人累计持有的基金份额上限需符合法律法规、监管机构的规定或基金合同

的约定。  

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人

应当采取设定单一投资者申购份额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见招募说明书或相关公

告。  

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定各项的数量限制。基金管理

人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。  

（四）申购和赎回的价格、费用及其用途  

1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金A类基金份额不收取申购费用

和赎回费用。  

2、发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内

到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负的情形时，基金管理

人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征

收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协

商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。当本基金前10名份额持有人的持有份

额合计超过基金总份额50%，且投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以

及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，

基金管理人应对当日单个基金份额持有人超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制

赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人应当在每个交易日10:00前将

货币市场基金前一交易日前10名基金份额持有人合计持有比例等信息报送基金托管人，基

金托管人依法履行投资监督职责。  

3、本基金A类基金份额的申购、赎回价格为每份基金份额100.00元。  

4、申购金额的计算方式：  

申购金额=申购份额×基金份额净值。  

5、赎回金额的计算方式：  

赎回金额=赎回份额×基金份额净值  

6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内以及对基金份额持有人利益无实质性不利

影响的情况下调整收费方式，并最迟应于新的收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有

关规定在规定媒介上公告。  

四、场外申购与赎回 

C类基金份额通过场外进行申购赎回。   

（一）申购与赎回的原则   

1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份C类基金份额净值为1.00元的基准进行

计算；   

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；   

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销售机构另有

规定的，以基金销售机构的规定为准；   

4、当基金份额持有人全部赎回其持有的基金份额时，其未结转收益将被一并赎回；   

5、当投资者的未结转收益为负时，若投资者赎回基金份额，将按比例从赎回款中扣除；   

6、基金管理人有权决定本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息

披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。   

基金管理人在对现有基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下可更改上述原则。在

变更上述原则时，基金管理人必须最迟在新规则实施日前3个工作日在规定媒介上公告。   

（二）申购与赎回的程序   

1、申购和赎回的申请方式   

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

的申请。   

2、申购和赎回的款项支付   

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人在规定时间前全额交付申购款

项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回

成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。   

正常情况下，投资人赎回（T日）申请生效后，基金管理人将在T+2日(包括该日)内支

付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障

或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项的支付时

间可相应顺延。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。   

3、申购和赎回申请的确认   

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日(包括该日)内对该交易的有效性进行确

认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机

构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不生效，则申购款项退还给投资人。   

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售机构已经接

收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，

投资人应及时查询。因投资者怠于查询，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、

基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。   

基金管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务办理时间进行调整，并提前公

告。   

（三）申购和赎回的数量限制   

1、投资者在销售机构申购时，每次最低申购金额为0.01元。   

2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请最低份额为0.01份。   

3、每个交易账户最低持有基金份额余额为0.01份。   

4、基金管理人可以设置单个投资人累计持有的基金份额上限，并依照《信息披露办法》

的有关规定在规定媒介上公告，但法律法规、监管机构另有规定或基金合同另有约定的除

外；   

5、基金管理人可以设置单日累计申购金额/净申购金额上限、单个账户单日累计申购金

额/净申购金额上限、单笔申购上限，并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公

告；   

6、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条件下暂停或

者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为准；   

7、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见招募说明书或相关公

告；   

8、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量

等限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公

告。   

（四）申购和赎回的价格、费用及其用途   

1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金C类基金份额不收取申购费用

和赎回费用。   

2、发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个交易日

内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负的情形时，基金管

理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请

征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人

协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。当本基金前10名份额持有人的持有

份额合计超过基金总份额50%，且投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券

以及5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负

时，基金管理人应对当日单个基金份额持有人超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的

强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。   

3、本基金C类基金份额的申购、赎回价格为每份基金份额1.00元。   

4、申购份额的计算及余额的处理方式   

（1）申购份额的计算   

申购份额＝申购金额/1.00   

例：假定某投资者T日申购金额为10,000.00元，则投资者可获得的C类基金份额计算

如下： 申购份额=10,000.00/1.00=10,000.00份   

即：投资者投资10,000.00元申购本基金，则其可以得到10,000.00份C类基金份额。   

（2）申购份额的处理方式   

申购份额的计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产

生的误差计入基金财产。   

5、赎回金额的计算及余额的处理方式   

（1）赎回金额的计算   

赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以面值，赎回金额单位为元。   

赎回金额＝赎回份额×1.00   

发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期

的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负的情形，且当日单个基金

份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%时，对当日单个基金份额持有人申请赎回

基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全

额计入基金财产。当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且投

资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工

具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，基金管理人应对当日单个基金份额

持有人超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额

计入基金财产。赎回金额的计算公式如下：   

赎回费用=(赎回份额-T日本基金总份额×1%)×1.00×1%   

赎回金额=赎回份额×1.00-赎回费用   

例：假定某投资者在T日赎回10,000.00份C类基金份额（未发生收取强制赎回费的情

形下），赎回份额对应的未付收益为1.50元，则赎回金额的计算如下：   

赎回金额=10,000.00×1.00+1.50=10,001.50元   

即：投资者赎回本基金10,000.00份C类基金份额，则其可得到的赎回金额为10,001.50

元。   

如销售机构或指定电子交易平台规定投资人在赎回C类基金份额时未付收益不与赎回

份额对应的款项一并支付给投资人，未付收益将结转为份额后留存在投资人的基金账户。赎

回金额的计算公式为： 

赎回金额＝赎回份额×1.00元   

例:某投资人赎回本基金C类基金份额10,000.00份，则赎回金额＝10,000.00×1.00

＝10,000.00元。   

赎回时的未结转收益按照基金合同及本招募说明书的规定处理。   

（2）赎回金额的处理方式   

        赎回金额的计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍

五入，由此产生的误差计入基金财产。   

五、拒绝或暂停申购的情形  

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的场外和/或场内申购申请：  

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。  

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申

购申请。  

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。  

4、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护投资人的利益，

基金管理人可暂停本基金的申购。  

5、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利

益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。  

6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业

绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。  

7、基金管理人、基金托管人、上海证券交易所、销售机构或登记机构的技术故障等异

常情况导致无法办理申购业务。  

8、当日超出基金管理人规定的申购限额。  

9、当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝

对值达到或超过0.5%时。  

10、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当

暂停接受基金申购申请。  

11、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

达到或超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。  

12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。  

发生上述第1、2、3、4、6、7、9、10、12项情形之一且基金管理人决定暂停基金投资

者的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。对于上述

第8项拒绝申购的情形，基金管理人将在基金管理人网站上公布相关申购上限设定。如果投

资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基

金管理人应及时恢复申购业务的办理。  

六、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形  

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：  

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。  

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎

回申请或延缓支付赎回款项。  

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。  

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。  

5、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金份额持有人

的利益，基金管理人可暂停本基金的赎回。  

6、基金管理人、基金托管人、上海证券交易所、基金销售机构或登记机构的技术保障

等异常情况导致无法办理赎回业务。  

7、当日超出基金管理人规定的赎回限额。  

8、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂

停接受投资人的赎回申请。  

9、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当

延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。  

10、法律法规规定或中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。  

发生上述1、2、3、4、5、6、8、9、10项情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份

额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已

确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，未支付部分可延期支付。

对于上述第7项拒绝赎回的情形，基金管理人将于每一开放日在基金管理人网站上公布相关

赎回上限设定。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人

在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基

金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。  

为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，如本基金单个基金份额持有人在单个

开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可对其采取延期办理部分赎回

申请或者延缓支付赎回款项的措施。   

七、巨额赎回的情形及处理方式  

1、巨额赎回的认定  

为体现赎回申请占基金资产的实际比例及其影响，在认定巨额赎回的过程中，应将每1

份A类基金份额折算为100份C类基金份额。   

若本基金单个开放日内的A类类基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数扣除申购申请

份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是A类基金份额发生了巨

额赎回。   

若本基金单个开放日内的C类基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中

转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过

前一开放日的基金总份额的10%，即认为是C类基金份额发生了巨额赎回。  

2、巨额赎回的处理方式  

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或

部分延期赎回。  

（1）巨额赎回的场内处理方式   

在场内发生巨额赎回时，A类基金份额的赎回按照上海证券交易所和中国证券登记结算

有限责任公司的相关业务规则办理。   

（2）巨额赎回的场外处理方式   

1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人C类基金份额的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。   

2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人C类基金份额的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金

管理人在当日接受C类基金份额赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可

对其余C类基金份额赎回申请延期办理。对于当日C类基金份额的赎回申请，应当按单个账

户C类基金份额赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的C类基金份额赎回份额；

对于未能赎回部分，投资人在提交C类基金份额赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。

选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，

当日未获受理的部分C类基金份额赎回申请将被撤销。延期的C类基金份额赎回申请与下一

开放日赎回申请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回

申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。   

3）本基金发生巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基

金总份额10%以上的部分，基金管理人有权对其进行延期办理（被延期赎回的赎回申请，将

自动转入下一个开放日继续赎回，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先

权，以此类推，直到全部赎回为止）；对于该基金份额持有人申请赎回的份额中未超过上一

开放日基金总份额10％的部分，基金管理人根据前段“1）全额赎回”或“2）部分延期赎

回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，如该持有人在提交赎回

申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。   

4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停

接受C类基金份额的赎回申请；已经接受的C类基金份额赎回申请可以延缓支付赎回款项，

但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。   

（3）巨额赎回的公告   

当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规

定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在规定

媒介上刊登公告。  

八、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告  

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂

停公告。  

2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，

最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂

停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。  

3、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近1个开放日

各类基金份额的每万份或每百份基金净收益、7日年化收益率。  

九、基金转换 

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人

管理的同一登记机构下的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关

规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托

管人与相关机构。   

十、基金的非交易过户 

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非

交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接

受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。   

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金

份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是

指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法

人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件

的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。   

十一、基金的转托管 

基金份额持有人可办理已持有基金份额在同一登记机构下的不同销售机构之间的转托

管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。   

十二、定期定额投资计划 

       基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不

低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金

额。   

十三、基金份额的转让 

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监

会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登

记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理

人公告的业务规则办理基金份额转让业务。  

十四、基金份额的冻结和解冻 

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认

可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机

构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规

章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定来处理。   

十五、其他申购赎回方式 

基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，调整基金申购赎回方式或开通其他服

务功能，并提前公告。  

十六、基金管理人可在不违反相关法律法规、不影响基金份额持有人实质利益的前提下，

根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公告。  







第十部分  基金的投资 

一、投资目标 

在保持相对低风险和相对高流动性的前提下获得高于业绩比较基准的回报。    

二、投资范围 

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内（含

一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397

天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会及/或中国人民银

行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。   

 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围。     

三、投资策略 

本基金在资产配置时应充分考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征。在风险与收

益的配比中，力求降低各类风险，并争取在控制投资组合良好流动性的基础上为投资者获取

稳定的收益。  

（一）  资产配置策略  

本基金将深入研究宏观经济状况、政策变化趋势、市场资金供求状况等，通过自上而下

和自下而上相结合，充分运用收益率策略与估值策略相结合的方法，对各类可投资资产进行

合理的配置和选择，同时控制组合内资产的平均剩余期限在120天以内。  

（二）利率策略  

在宏观分析与流动性分析的基础上，结合历史与经验数据，通过定性分析与定量分析相

结合的方法，判断当前资金的时间价值、通货膨胀补偿、流动性溢价、收益率曲线等，进而

对短期利率的变化态势做出及时反应，并据此动态调整投资组合。  

（三）回购配置策略  

在长期、中期和短期回购资产类属配置层上，强调通过对中长期回购利率波动规律的把

握对回购资产进行时间方向上的动态配置策略。同时根据回购利差进行回购品种的配置比例

调整。  

（四）个券选择策略  

在短期债券的个券选择上利用收益率利差策略、收益率曲线策略以及含权债券价值变动

策略选择收益高或价值低估的短期债券，进行投资决策。  

（五）银行定期存款投资策略  

银行定期存款的投资将是本基金关注的目标之一。具体而言，在组合投资过程中，本基

金将在综合考虑成本收益的基础上，根据不同银行的银行存款收益率情况，结合银行的信用

等级、存款期限等因素的分析，以及对整体利率市场环境及其变动趋势的研究，在严格控制

风险的前提下选择具有较高投资价值的银行存款进行投资。并且尽可能的扩大交易对手方的

覆盖范围，挖掘出利率报价较高的多家银行进行银行定期存款的投资，在获取较高投资收益

的同时尽量分散投资风险，提高存款及存单资产的流动性。  

（六）流动性管理策略  

本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、

控制同业存款的比例、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整

体的流动性。并且，在日常投资管理中，本基金将会紧密关注申赎现金流变化情况、季节性

资金流动等影响货币市场基金流动性管理的因素。  

未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相关投资策略，

并在招募说明书更新中公告。    

四、投资限制 

1、组合限制  

本基金不得投资于以下金融工具：  

（1）股票、权证及股指期货；  

（2）可转换债券、可交换债券；  

（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；  

（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；  

（5）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；  

（6）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。  

本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经基

金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项履行

信息披露程序。  

若法律法规或监管部门取消上述限制，履行适当程序后，本基金不受上述规  

定的限制。  

基金的投资组合应遵循以下限制：  

（1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天，平均剩余存续

期不得超过240天；  

（2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融

工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；  

（3）根据本基金基金份额持有人的集中度，对上述第（1）、（2）项投资组合实施如

下调整：  

1）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金投资

组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现金、

国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净

值的比例合计不得低于30%；  

2）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金投资

组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、

国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净

值的比例合计不得低于20%；  

（4）投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资

产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债

券除外；  

（5）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；本基金管

理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的

10%；  

（6）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低

于5%；  

（7） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的10%；  

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比

例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；  

（8）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金

资产净值的比例合计不得超过30%；  

（9）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎

回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%；  

（10）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，但投

资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；  

（11）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金

资产净值的比例合计不得超过20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存

款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；  

（12）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；  

（13）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支

持证券规模的10%；  

（14）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净

值的10%；本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部证券投资基金投资于同一原始

权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；  

（15）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级；

本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级；持有

资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，本基金应在评级报告发布之

日起3个月内予以全部卖出；  

（16）本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得

展期；  

（17）本基金投资的债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信评级机构进

行持续信用评级，信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级，如果对发行人同时

有两家以上境内机构评级的，应采用孰低原则确定其评级，并结合基金管理人内部信用评级

进行独立判断与认定；  

（18）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；  

（19）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的

同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%；  

（20）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比

例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%；  

前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作

为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；  

（21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；  

（22）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。  

除上述第（1）、（6）、（7）、（15）、（21）项另有约定外，由于市场变化、基金

份额持有人赎回或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资比例不符合上述约定

的，基金管理人应在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法

规另有规定的从其规定。  

基金管理人应当自基金合同生效之日起3个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。如果法律法规或监管部门对

基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取

消上述限制，如适用于本基金，本基金投资不再受相关限

制。                                        

2、禁止行为  

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：  

（1）承销证券；  

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；  

（3）从事承担无限责任的投资；  

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；  

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；  

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。  

法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关

限制。  

五、业绩比较基准 

本基金的业绩比较基准拟为：七天通知存款税后利率    

本基金定位为现金管理工具，根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金采

用七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。  

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推

出，或者是市场出现更加适合用于本基金的业绩比较基准，在与基金托管人协商一致后，本

基金管理人可以在报中国证监会备案后调整或变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基

金份额持有人大会。  

六、风险收益特征 

本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的较低风险品种。本基金的预期风险和预期

收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。     

七、投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期计算方法 

1、平均剩余期限（天）的计算公式如下：  

Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限－Σ投资于金融工具产生的负债×剩余期限

＋债券正回购×剩余期限）/（投资于金融工具产生的资产－投资于金融工具产生的负债＋

债券正回购）  

平均剩余存续期限（天）的计算公式如下：   

Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限－Σ投资于金融工具产生的负债×剩余

存续期限＋债券正回购×剩余存续期限）/（投资于金融工具产生的资产－投资于金融工具

产生的负债＋债券正回购）  

其中：  

投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清算备付金、交易保证金、

证券清算款、买断式回购履约金）、银行定期存款、同业存单、债券、逆回购、中央银行票

据、买断式回购产生的待回购债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券或中国证监会

允许投资的其他固定收益类金融工具。  

投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。  

采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包

括债券投资成本和内在应收利息。  

2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定  

（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为0天；证

券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；  

（2）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实

际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款，剩余期限

和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行通知存款的剩余期限和剩

余存续期限以存款协议中约定的通知期计算；  

（3）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天

数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率

调整日的实际剩余天数计算；允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日

至债券到期日的实际剩余天数计算；  

（4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到

期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基

础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日的实

际剩余天数计算；  

（5）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际

剩余天数计算；  

（6）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国证监会的

规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。  

平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如法律法

规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其规定。  

八、基金的融资融券和转融通 

本基金可以按照国家的有关法律法规规定进行融资、融券以及参与转融通等相关业务，

待基金参与融资融券和转融通业务的相关规定颁布后，基金管理人可以在不改变本基金作为

货币市场基金既有投资策略和风险收益特征并在控制风险的前提下，参与融资融券业务以及

通过证券金融公司办理转融通业务，以提高投资效率及进行风险管理。届时基金参与融资融

券、转融通等业务的风险控制原则、具体参与比例限制、费用收支、信息披露、估值方法及

其他相关事项按照中国证监会的规定及其他相关法律法规的要求执行，无需召开基金份额持

有人大会。  

九、基金投资组合报告 

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。   

基金托管人中国建设银行股份有限公司根据基金合同规定复核了本报告中的财务指标、

净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。  

本投资组合报告所载数据截至2023年6月30日，本报告中所列财务数据未经审计。   

1 报告期末基金资产组合情况 

序号  项目  金额(元)  占基金总资产的比例(%)  

1  固定收益投资  26,754,157,042.19  51.34  

 其中：债券  26,754,157,042.19  51.34  

 资产支持证券  -  -  

2  买入返售金融资产  6,720,812,597.79  12.90  

 其中：买断式回购的买入返售金融资产  -  -  

3  银行存款和结算备付金合计  18,641,206,221.29  35.77  

4  其他资产  -198.00  0.00  

5  合计  52,116,175,663.27  100.00  



2 报告期债券回购融资情况 

序号  项目  占基金资产净值的比例（％）  

1  报告期内债券回购融资余额  4.95  

其中：买断式回购融资  -  

序号  项目  金额（元）  占基金资产净值的比例（％）  

2  报告期末债券回购融资余额  3,990,356,689.67  8.30  

其中：买断式回购融资  -  -  



注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额

占资产净值比例的简单平均值。 

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％的说明 

本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的20%。 

3 基金投资组合平均剩余期限 

3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 

项目  天数  

报告期末投资组合平均剩余期限  99  

报告期内投资组合平均剩余期限最高值  99  

报告期内投资组合平均剩余期限最低值  69  



报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 

报告期内投资组合平均剩余期限没有超过120天的情况。 

3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 

序号  平均剩余期限  各期限资产占基金资产净值的比例（％）  各期限负债占基金资产净值的比例（％）  

1  30天以内  17.62  8.30  

 其中：剩余存续期超过397 -  -  



 天的浮动利率债    

2  30天（含）—60天  14.69  -  

 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债  -  -  

3  60天（含）—90天  21.36  -  

 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债  -  -  

4  90天（含）—120天  13.56  -  

 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债  -  -  

5  120天（含）—397天（含）  40.82  -  

 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债  -  -  

合计  108.06  8.30  



4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 

报告期内投资组合平均剩余期限没有超过240天的情况。 

5报告期末按债券品种分类的债券投资组合 

序号  债券品种  摊余成本（元）  占基金资产净值比例（％）  

1  国家债券  49,837,236.07  0.10  

2  央行票据  -  -  

3  金融债券  2,579,561,020.89  5.36  

 其中：政策性金融债  2,579,561,020.89  5.36  

4  企业债券  -  -  

5  企业短期融资券  -  -  

6  中期票据  -  -  

7  同业存单  24,124,758,785.23  50.15  

8  其他  -  -  

9  合计  26,754,157,042.19  55.62  

10  剩余存续期超过397天的浮动利率债券  -  -  



6报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 

序号  债券代码  债券名称  债券数量(张)  摊余成本（元）  占基金资产净值比例（％）  

1  180211  18国开11  10,000,000  1,035,144,673.06  2.15  

2  112316049  23上海银行CD049  10,000,000  993,601,131.42  2.07  

3  112381392  23广州农村商业银行CD077  7,000,000  692,839,442.60  1.44  

4  200207  20国开07  6,100,000  626,948,905.21  1.30  

5  112381499  23杭州银行 6,000,000  594,234,222.17  1.24  



  CD156     

6  112310178  23兴业银行CD178  5,000,000  498,058,542.05  1.04  

7  112305133  23建设银行CD133  5,000,000  497,698,703.75  1.03  

8  112312096  23北京银行CD096  5,000,000  497,665,666.62  1.03  

9  112397178  23昆仑银行CD009  5,000,000  496,881,822.42  1.03  

10  112322010  23邮储银行CD010  5,000,000  496,760,566.98  1.03  



7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 

项目  偏离情况  

报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数  0次  

报告期内偏离度的最高值  0.0322%  

报告期内偏离度的最低值  -0.0169%  

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值  0.0122%  



注：上表中“偏离情况”根据报告期内各工作日数据计算。 

报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 

本报告期内本货币市场基金负偏离度的绝对值未超过0.25%。 

报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 

本报告期内本货币市场基金正偏离度的绝对值未超过0.5%。 

8报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 

本基金本报告期末未持有资产支持证券。 

9 投资组合报告附注 

9.1基金计价方法说明 

本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入时

的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，每日计提收益。本基金采用固定份额净值，A类基金

份额（场内份额）的基金账面份额净值始终保持100.00元，C类基金份额的基金账面份额

净值始终保持1.00元。 

9.2基金投资前十名证券的发行主体被监管部门立案调查或编制日前一年内受到公开

谴责、处罚的投资决策程序说明 

本基金投资的前十名证券的发行主体中，国家开发银行在报告编制前一年受到中国银行

保险监督管理委员会江西监管局和广东监管局的处罚。上海银行股份有限公司在报告编制前

一年受到国家外汇管理局上海市分局的处罚。广州农村商业银行股份有限公司在报告编制前

一年受到中国银保监会广东监管局的处罚。杭州银行股份有限公司在报告编制前一年受到中

国银行保险监督管理委员会深圳证监局的处罚。兴业银行股份有限公司在报告编制前一年受

到中国银行保险监督管理委员会的处罚。中国建设银行股份有限公司在报告编制前一年受到

中国银行保险监督管理委员会的处罚。北京银行股份有限公司在报告编制前一年受到国家外

汇管理局、中国银行保险监督管理委员会衢州监管分局、北京银保监局的处罚。昆仑银行股

份有限公司在报告编制前一年受到中国银行保险监督管理委员会克拉玛依监管分局的处罚。

中国邮政储蓄银行股份有限公司在报告编制前一年受到中国银行保险监督管理委员会莆田

监管分局、青海监管局、中国人民银行南昌市中心支行的处罚。本基金对上述证券的投资决

策程序符合相关法规及公司制度的要求。 

除上述主体外，基金管理人未发现本基金投资的前十名证券发行主体出现本期被监管部

门立案调查，或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情形。 

9.3其他资产构成 

序号  名称  金额(元)  

1  存出保证金  -  

2  应收证券清算款  -  

3  应收利息  -  

4  应收申购款  200.00  

5  其他应收款  -  

6  待摊费用  -398.00  

7  其他  -  

8  合计  -198.00  



9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分 

由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。  



第十一部分 基金的业绩 

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投

资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。  

自基金合同生效开始基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：  

博时保证金货币ETF 

期间  ①净值收益率  ②净值收益率标准差  ③业绩比较基准收益率  ④业绩比较基准收益率标准差  ①-③  ②-④  

2014.11.25-2014.12.31  0.4010%  0.0066%  0.1368%  0.0000%  0.2642%  0.0066%  

2015.01.01-2015.12.31  2.9087%  0.0082%  1.3500%  0.0000%  1.5587%  0.0082%  

2016.01.01-2016.12.31  2.3753%  0.0015%  1.3500%  0.0000%  1.0253%  0.0015%  

2017.01.01-2017.12.31  3.4060%  0.0017%  1.3500%  0.0000%  2.0560%  0.0017%  

2018.01.01-2018.12.31  3.1411%  0.0019%  1.3500%  0.0000%  1.7911%  0.0019%  

2019.01.01-2019.12.31  2.1724%  0.0005%  1.3500%  0.0000%  0.8224%  0.0005%  

2020.01.01-2020.12.31  1.7212%  0.0014%  1.3500%  0.0000%  0.3712%  0.0014%  

2021.01.01-2021.12.31  1.7856%  0.0014%  1.3500%  0.0000%  0.4356%  0.0014%  

2022.01.01-2022.12.31  1.4167%  0.0016%  1.3500%  0.0000%  0.0667%  0.0016%  

2023.01.01-2023.06.30  0.9644%  0.0011%  0.6695%  0.0000%  0.2949%  0.0011%  

2014.11.25-2023.06.30  22.2001%  0.0037%  11.6063%  0.0000%  10.5938%  0.0037%  



博时保证金货币C 

期间  ①净值收益率  ②净值收益率标准差  ③业绩比较基准收益率  ④业绩比较基准收益率标准差  ①-③  ②-④  

2022.06.27-2022.12.31  0.7444%  0.0014%  0.6953%  0.0000%  0.0491%  0.0014%  

2023.01.01-2023.06.30  0.9647%  0.0011%  0.6695%  0.0000%  0.2952%  0.0011%  

2022.06.27-2023.06.30  1.7162%  0.0014%  1.3648%  0.0000%  0.3514%  0.0014%  







第十二部分  基金的财产 

一、基金资产总值 

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款

以及其他投资所形成的价值总和。  

二、基金资产净值 

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。  

三、基金财产的账户 

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资

所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基

金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 

四、基金财产的保管和处分 

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保

管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的

法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基

金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。  

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算

的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固

有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不

得相互抵销。  



第十三部分  基金资产的估值 

一、估值日 

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对

外披露基金资产净值、各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和7日年化收益率的非交

易日。   

二、估值对象 

基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。   

三、估值方法 

1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协

议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益。

本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。   

2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的

基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金

管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。

当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对

值达到0.25%时，基金管理人应当在5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。

当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5 个交易日内将正偏离

度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备

金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对

值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的

账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措

施。   

3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。   

4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新

规定估值。   

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，

双方协商解决。   

根据有关法律法规，各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和7日年化收益率计算

和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因

此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致

的意见，按照基金管理人对各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和7日年化收益率的

计算结果对外予以公布。  

四、估值程序 

1、各类基金份额的每万份/每百份基金净收益是按照相关法规计算的每万份/每百份该

类基金份额的日净收益，均精确到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入。7日年化收

益率是以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率，精确到0.001%，百分号内小数

点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。  

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同

的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额的估值

结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。  

五、估值错误的处理 

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金资产的计价导致任一类基金份额的每万份/每百份基金净收益小数点后4位

或7日年化收益率百分号内小数点后3位以内发生差错时，视为该类基金份额估值错误。  

基金合同的当事人应按照以下约定处理：  

1、估值错误类型  

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或

投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该

估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，

承担赔偿责任。  

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

系统故障差错、下达指令差错等。  

2、估值错误处理原则  

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，

及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未

及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认，确保估值错误已得到更正。  

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。  

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利

造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其

支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得

不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿

额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。  

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。  

3、估值错误处理程序  

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：  

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方；  

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；  

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失；  

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构

进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。  

4、估值错误处理的方法如下：  

（1）基金估值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并

采取合理的措施防止损失进一步扩大。  

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并

报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告。  

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。  

六、暂停估值的情形 

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；  

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；  

3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的，应当暂停估值；  

4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。  

七、基金净值的确认 

基金资产净值、各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和7日年化收益率由基金管

理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日

的基金资产净值、各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和7日年化收益率并发送给基

金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人按规定予以公布。  

八、特殊情形的处理 

1、基金管理人和/或基金托管人按估值方法的第3项进行估值时，所造成的误差不作为

基金资产估值错误处理；  

2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误或不可抗力或国家会计政策变更、

市场规则变更等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行

检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可

以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成

的影响。  



第十四部分  基金的收益与分配 

一、基金收益的构成 

基金收益是指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息收

入以及其他收入。因运作基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。基金净收益为基金收

益扣除相关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。  

二、收益分配原则 

1、本基金场内A类基金份额的收益分配原则：  

（1）本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权；  

（2）“每日分配、利随本清”。本基金A类基金份额采用100.00元固定份额净值交易

方式，根据每日基金收益情况，以每百份基金净收益为基准，为投资人每日计算当日收益并

分配，记入投资人收益账户。投资人赎回A类基金份额时，其对应比例的累计收益将以现金

形式支付给投资人；若累计收益为负值，则从投资人赎回基金款中按比例扣除；  

（3）本基金A类基金份额收益分配方式为红利再投资，记入投资人收益账户，免收再

投资的费用。投资人收益账户里的权益和其本金（投资人基金份额）一起参加当日的收益分

配，并享有同等收益分配权；  

（4）本基金A类基金份额根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资人计

算当日收益，若收益账户当日累计收益满足结转条件，则为投资者结转相应的基金份额。若

当日净收益大于零时，则为投资者收益账户记增收益，满足结转条件的则增加投资人基金份

额；若当日净收益等于零时，则保持投资人基金份额和收益账户收益不变；基金管理人将采

取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，不缩减投资人基金份额，

记减投资者收益账户收益。基金公司根据以上基金收益分配原则确定投资者的收益份额，并

委托登记机构办理相应的基金份额收益结转的变更登记；  

（5）投资人卖出部分A类基金份额时，不支付对应的收益；但投资人A类基金份额全

部卖出时，以现金方式将全部累计收益与投资人结清；  

（6）当日申购的A类基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益；当日赎回

的A类基金份额及其对应的收益自下一工作日起，不享有基金的收益分配权益；  

（7）投资人当日买入的A类基金份额自买入当日起享有基金的收益分配权益；当日卖

出的A类基金份额自卖出当日起，不享有基金的收益分配权益；  

（8）法律法规或监管机构另有规定的从其规定。  

2、本基金场外C类基金份额的收益分配原则：  

（1）本基金同一类别每份基金份额享有同等分配权；  

（2）“每日分配、定期结转”。本基金C类基金份额采用1.00元固定份额净值交易方

式，根据每日基金收益情况，以每万份基金净收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分

配，且定期进行结转。本基金C类基金份额的收益结转方式支持按日结转或按月结转，具体

采用哪种方式以销售机构公布的为准。不论何种结转方式，当日收益均参与下一日的收益分

配；  

（3）本基金C类基金份额收益分配方式为红利再投资，根据每日收益情况，将当日收

益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资人记正收益；若当日净收益小于零时，为投资

人记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资人不记收益；  

（4）当进行收益结转时，如投资者的累计未结转收益为正，则为基金份额持有人增加

相应的基金份额；如投资者的累计未结转收益为负，则为基金份额持有人缩减相应的基金份

额；当投资人赎回基金份额时，将按比例从赎回款中扣除；如投资者的累计未结转收益等于

零时，基金份额持有人的基金份额保持不变；   

（5）当日申购的C类基金份额自下一个交易日起，享有基金的收益分配权益；当日赎

回的C类基金份额自下一个交易日起，不享有基金的收益分配权益；  

（6）如需召开基金份额持有人大会，为确保C类基金份额持有人的表决权体现其持有

的权益，基金管理人将于召开基金份额持有人大会的权益登记日当日统一为C类基金份额持

有人进行累计未结转收益的结转；  

（7）法律法规或监管机构另有规定的从其规定。  

       3、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质

性不利影响的情况下，基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份

额持有人大会。  

三、收益分配方案 

基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。  

四、收益分配的时间和程序 

本基金按日计算并进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份额的每万份

/每百份基金净收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，

披露节假日期间各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和节假日最后一日各类基金份额

的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和

7日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从

其规定。  

本基金每日例行的收益分配不再另行公告。  

五、本基金各类基金份额每万份/每百份基金净收益及7日年化收益率的计算见招募说

明书第十七部分。 



第十五部分  基金费用与税收 

一、基金费用的种类 

1、基金管理人的管理费；  

2、基金托管人的托管费；  

3、销售服务费；  

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，法律法规、中国证监会另有规定

的除外；  

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；  

6、基金份额持有人大会费用；  

7、基金的证券交易费用；  

8、基金的银行汇划费用；  

9、基金的开户费用和账户维护费用；  

10、A类基金份额上市费及年费；  

11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。  

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 

1、基金管理人的管理费  

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下：  

H＝E×0.30%÷当年天数  

H为每日应计提的基金管理费  

E为前一日的基金资产净值  

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人核

对一致后，由基金托管人自动于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管

理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。  

2、基金托管人的托管费  

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.09%的年费率计提。托管费的计算方法如下：  

H＝E×0.09%÷当年天数  

H为每日应计提的基金托管费  

E为前一日的基金资产净值  

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人核

对一致后，由基金托管人自动于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托

管人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。  

3.基金销售服务费  

本基金年销售服务费率为0.25%，销售服务费计提的计算公式如下：  

H＝E×年销售服务费率÷当年天数  

H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费  

E为前一日该类基金份额的基金资产净值  

基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管

人核对一致后，由基金托管人自动于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付基金

管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可

支付日支付。  

上述“一、基金费用的种类中第4－11项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费

用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。  

三、不列入基金费用的项目 

下列费用不列入基金费用：  

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失；  

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；  

3、《基金合同》生效前的相关费用；  

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 

四、基金税收 

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。  



第十六部分  基金的会计与审计 

一、基金会计政策  

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；  

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按

如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露；  

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；  

4、会计制度执行国家有关会计制度；  

5、本基金独立建账、独立核算；  

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，

按照有关规定编制基金会计报表；  

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方

式确认。  

二、基金的年度审计  

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关业务资

格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。  

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。  

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事

务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。  



第十七部分  基金的信息披露 

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基

金合同》及其他有关规定。  

二、信息披露义务人  

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金

份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。  

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国

证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明

性和易得性。  

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符合

中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互

联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》

约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。  

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：  

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；  

2、对证券投资业绩进行预测；  

3、违规承诺收益或者承担损失；  

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；  

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；  

6、中国证监会禁止的其他行为。  

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露

义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。  

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。  

五、公开披露的基金信息  

公开披露的基金信息包括：  

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要  

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持

有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的

法律文件。  

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认

购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服

务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当

在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生

变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说

明书。  

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活

动中的权利、义务关系的法律文件。  

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概

要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当

在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网

点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作

的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。  

5、基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将基金

招募说明书、《基金合同》摘要登载在规定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金

合同》、基金托管协议登载在网站上。  

（二）基金份额发售公告  

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明

书的当日登载于规定媒介上。  

（三）《基金合同》生效公告  

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效

公告。  

（四）基金份额上市交易公告书  

基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交易的三个工

作日前将基金份额上市交易公告书登载在规定网站上，并将上市交易公告书提示性公告登载

在规定报刊上。  

（五）各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和7日年化收益率公告  

1、计算方法  

（1）A类基金份额的每百份基金净收益的计算方法如下：  

日每百份基金净收益＝当日该类基金份额的基金净收益/当日该类基金份额总额×100  

（2）C类基金份额的每万份基金净收益的计算方法如下：   

      日每万份基金净收益＝当日该类基金份额的基金净收益/当日该类基金份额总

额×10000   

（3）7日年化收益率的计算方法如下：  

按日结转份额的各类基金份额7日年化收益率＝  

其中，Ri为最近i个自然日（包括计算当日）的每万份/每百份基金净收益。  

每万份/每百份基金净收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，7日年化收益率采用

四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。如果基金成立不足七日，按类似规则计算。其中，

当日基金份额总额包括截至上一工作日(包括节假日)未结转份额。  

2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在不晚于每个开放日的次日，

通过其规定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日各类基金份额的每万份/每百份

基金净收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，于节假日结束后第2个自然日，公告节假

日期间的各类基金份额的每万份/每百份基金净收益、节假日最后一日各类基金份额的7日

年化收益率，以及节假日后首个工作日的各类基金份额每万份/每百份基金净收益和7日年

化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。  

3、基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年

度最后一日的各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和7日年化收益率。  

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告  

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载

在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报

告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。  

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登

载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。  

基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季

度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。  

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者

年度报告。  

本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。  

本基金应当在年度报告、中期报告中至少披露报告期末基金前10名基金份额持有人的

类别、持有份额及占总份额的比例等信息。  

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障其

他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”

项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金

的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  

（七）临时报告  

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在规

定报刊和规定网站上。  

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产生重大影响的

下列事件：  

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；  

2、基金终止上市交易、基金合同终止、基金清算；  

3、转换基金运作方式、基金合并；  

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；  

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金

托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；  

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；  

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；  

8、基金募集期延长；  

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生

变动；  

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管

人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；  

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；  

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处

罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大

行政处罚、刑事处罚；  

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人

或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关

联交易事项，中国证监会另有规定的除外；  

14、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；  

15、任一类基金资产净值计价错误达该类基金资产净值百分之零点五；  

16、本基金开始办理申购、赎回；  

17、本基金发生巨额赎回并延期办理；  

18、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；  

19、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；  

20、调整基金份额类别的设置；  

21、本基金与其他基金合并；  

22、当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的正负

偏离度绝对值达到0.5%的情形；当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计

算的基金资产净值连续2个交易日出现负偏离度绝对值达到0.5%的情形；  

23、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；  

24、本基金投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的；  

25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大

影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。  

（八）澄清公告  

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基

金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金份额持有人权益的，相

关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监

会、基金上市交易的证券交易所。  

（九）基金份额持有人大会决议  

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。  

（十）清算报告  

基金终止运作的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作

出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公

告登载在规定报刊上。  

（十一）中国证监会规定的其他信息。  

六、信息披露事务管理  

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人

员负责管理信息披露事务。  

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与

格式准则等法规以及证券交易所的自律管理规则的规定。  

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金

管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份/每百份基金净收益、7日年化收益率、

基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等相关基金信息进行

复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。  

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、

基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信

息的真实、准确、完整、及时。  

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共

媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一

信息的内容应当一致。  

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供

有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提

下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。

前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。  

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应

当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。  

七、信息披露文件的存放与查阅  

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信

息置备于公司住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制。  



第十八部分  风险揭示 

一、投资于本基金的主要风险  

本基金虽然相比其他金融产品具有低风险的特点，但基金产品依靠投资获得收益，基金

投资人仍有可能承担一定的风险。具体的风险及相应管理措施包括：  

（一）本基金特有风险  

本基金兼具货币市场基金及场内交易基金的风险特征：  

1、货币市场基金风险特征  

（1） 本基金投资于金融市场的货币工具，基金收益受货币市场流动性及市场利率波

动的影响较大，一方面，货币市场利率的波动影响基金的再投资收益，另一方面，在为应付

基金赎回而卖出证券的情况下，证券交易量不足可能使基金面临流动性风险，而货币市场利

率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的波动，从而影响基金的收益水平。因

此，本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。  

（2） 本基金为货币市场基金，基金的份额净值始终固定，每日分配收益。但投资者

购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金每日分配的收益将

根据市场情况上下波动，在极端情况下可能为负值，存在亏损的可能。  

2、场内交易基金的风险特征  

（1）本基金A类基金份额在上海证券交易所上市交易，对于选择买卖的投资人而言，

交易费用和二级市场流动性等因素都会在一定程度上影响投资人的投资收益。如本基金销售

机构未免除本基金的交易费用，则会降低投资人的投资收益；另外，二级市场的价格受供需

关系的影响，可能高于或低于基金的A类基金份额净值，形成溢价交易或折价交易。当溢价

交易时，买入A类基金份额的投资人以高于A类基金份额净值的价格买入本基金，投资收益

可能减少；当折价交易时，卖出A类基金份额的投资人以低于A类基金份额净值的价格卖出

本基金，投资收益可能减少。  

（2）无法赎回本基金的风险 由于上海证券交易所可根据基金管理人的要求对本基金

当日的赎回申请进行总量控制，所以投资人可能面临无法及时赎回本基金的风险。  

（二）本基金普通风险  

1、市场风险  

证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致

基金收益水平变化而产生风险，主要包括但不限于：  

（1）政策风险  

目前国家对个人买卖基金差价收入暂不征收所得税，从基金分配中获得的国债利息收入

也暂不征收所得税；对企业和个人买卖基金的交易暂不征收印花税。这些政策发生不利于基

金投资人的变化，构成本基金的政策风险。另外，如果国家对同业存款利率下调，会使基金

的现金投资部分的收益减少，也是本基金的政策风险。基金管理人具有完善的高水平的投研

分析平台，由分析、风险各部门为投资提供相关信息，协助投资经理对政策的判断和及时的

适应调整，尽可能减少非预期的损失。  

（2）经济周期风险  

货币市场受宏观经济运行的影响，而经济运行具有周期性的特点，从而对基金收益产生

影响。   

（3）收益波动风险  

本基金投资于证券市场,基金收益会因为证券市场波动等因素产生波动。  

（4）利率风险  

中央银行的利率调整和市场利率的波动构成本基金的利率风险。如市场利率因资金供求

情况出现下调，而央行制定的存款利率没有下调，由于现金管理基金的投资工具是在短期债

券市场上，其收益取决于市场各金融产品的收益率，基金投资人会面临投资现金管理基金的

收益率没有存款利率高的风险。当市场利率上升时，基金持有的短期金融工具的市场价格将

下降。由于基金投资组合的平均剩余期限不超过120天，平均剩余存续期不得超过240天，

所以市场利率上升导致基金本金损失的风险较小。  

针对此项风险，基金管理人风险管理部会定期出具独立的风险分析报告，从宏观环境、

债券市场、收益率曲线变动等角度，对组合持券的风险暴露和敏感度进行分析，提示相应风

险。  

（5）再投资风险  

再投资风险是指某一回购品种到期后所产生的现金流，面临因市场利率变化而不能以原

来的利率进行再投资的风险。如债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下降面

临资金再投资的收益率低于原来利率，由此本基金面临再投资风险。基金管理人投研团队及

风险管理部会密切跟踪市场变化，对可能的风险提前制定应对对策，通过投资策略的调整等

降低再投资资金收益率的非预期波动。  

（6）通货膨胀风险  

如果中国今后出现物价水平持续上涨，通货膨胀率提高，现金管理基金的投资价值会因

此降低。基金管理人投研团队和风险管理部会密切关注通胀水平，一方面在投资券种选择上

考虑通胀因素的影响，另一方面在投资风险分析上，也会将通胀水平作为考核的参考因素，

促使组合投资实现真实收益。  

2、管理风险  

基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作失误或公司

内部失控而可能产生的损失。管理风险包括但不限于：  

（1）决策风险：  

指基金投资的投资策略制定、投资决策执行和投资绩效监督检查过程中，由于决策失误

而给基金资产造成的可能的损失。  

（2）操作风险  

操作风险是基金管理人在基金运作对内及对外的业务操作过程中所产生的风险，比如：

内部控制不严造成的违规风险、基金管理人系统及软件错误或失灵、人为疏忽及错误、控制

中断、机构设置或操作过程中的低效、操作方法本身的错误或不精确、灾难性事故等。基金

管理人内部各部门均对部门可能的风险点进行过梳理和查漏补缺，通过培养员工责任感，设

置奖惩机制，规范操作流程等措施，尽可能降低误操作带来的风险。  

（3）技术风险  

在本基金的投资、交易、服务与后台运作等业务过程中，可能因为技术系统的故障或差

错导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基金托管人、证券交易

所、登记结算机构及销售机构等。基金管理人会定期检测内部设备，培训相关人员，同时增

强与外部合作机构的技术交流，关注系统的更新升级，尽可能保证技术合作的顺利开展，降

低此类风险发生概率。  

（4）估值风险  

本基金估值采用摊余成本法，在未持有到期时，会产生资产净值的账面价值与市场价值

不一致的风险。对此风险，基金管理人会定期比较成本估值与公允估值的差价，对估值偏离

度较高的个券给予风险提示。  

3、信用风险 

在现有投资工具的范围内，信用风险主要指交易对方不能履行还款责任或不能履行交割

责任而造成的风险。在短期债券中主要是金融债和企业债的发行人不能按期还本付息和回购

交易中交易对手在回购到期时交割责任时，不能偿还全部或部分证券或价款，造成本基金净

值损失的风险。基金管理人在审慎使用外部评级的基础上，内部开发了一套信用评级系统，

严格监控信用违约风险。  

4、流动性风险  

本基金投资策略不同于股票基金和债券基金，对流动性要求较高，这种确保高流动性的

投资策略有可能造成投资收益的减少，另一方面，由于大额赎回被迫减仓的个券，若市场流

动性弱，变现冲击成本较大，会造成变现损失，降低资产净值。例如，为满足投资者的赎回

需要，基金可能保留大量的现金，而现金的投资收益最低，从而造成基金当期收益下降；又

或投资定期存款时，资金不能随时提取。如果基金提前支取将可能不能获取定期利息，会导

致基金财产的损失，从而存在一定的风险。  

基金管理人风险管理部会定期评估投资组合的流动性风险水平，与投资经理及时沟通，

使得流动性资产配置比例保持在适当水平，既不损害投资收益，也能应对可能的较大额度赎

回或减仓需求。  

（1）基金申购、赎回安排  

本基金在客户集中度控制、巨额赎回监测及应对在投资者申购赎回方面均明确了管理机

制，在接受申购申请对存量客户利益构成潜在重大不利影响，以及市场大幅波动、流动性枯

竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，基金管理人在保障投资者合法权益

的前提下可按照法律法规及基金合同的规定，审慎确认申购赎回申请并综合运用各类流动性

风险管理工具作为辅助措施，全面应对流动性风险。  

（2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估  

本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范型交易

场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括现金、债券和货币市场工具等），

同时本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市

场环境下本基金的流动性风险适中。  

（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施  

基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份

额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金份额持有人在单个开放

日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办理赎

回申请的措施。  

（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、 程序及对投资者的潜在影响  

在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，基

金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同的规定，谨慎选取

延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项等流动性风险管理工具作为

辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的

原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一

致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到

相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的

合法权益。  

5、合规风险：  

指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法规及基金

合同有关规定的风险。  

6、其他风险  

（1）不可抗力  

战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险。基金管理人、基金托

管人、证券交易所、登记结算机构和销售机构等可能因不可抗力无法正常工作，从而影响基

金的各项业务按正常时限完成。基金管理人通过设置远程备份服务器、定期进行灾备演练等

措施，加强应对灾害时的能力，尽可能的保证公司核心业务的正常运转，保障投资人权益。  

（2）资产支持证券的风险  

资产支持证券（ABS）或资产支持票据（ABN）是一种债券性质的金融工具，其向投资者

支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持

证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要

求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导

致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流

动性风险等。  

二、声明  

1、投资者自愿投资于本基金，须自行承担投资风险；  

2、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基

金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与

基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。  



第十九部分  基金合同的变更、终止与基金财产的清算 

一、《基金合同》的变更  

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过

的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过

的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。  

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效

之日起按规定在规定媒介公告。  

二、《基金合同》的终止事由  

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：  

1、基金份额持有人大会决定终止的；  

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的；  

3、《基金合同》约定的其他情形；  

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。  

三、基金财产的清算  

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小

组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。  

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财

产清算小组可以聘用必要的工作人员。  

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。  

4、基金财产清算程序：  

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；  

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；  

（3）对基金财产进行估值和变现；  

（4）制作清算报告；  

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；  

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；  

（7）对基金剩余财产进行分配。  

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的，清算期限相应顺延。  

四、清算费用  

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用

由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。  

五、基金财产清算剩余资产的分配  

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配（基

金份额持有人持有的每一份A类基金份额与每100份C类基金份额拥有平等的分配权）。  

六、基金财产清算的公告  

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务

资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金

财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组

进行公告。  

七、基金财产清算账册及文件的保存  

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。  



第二十部分  基金合同的内容摘要 

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务  

（一） 基金管理人的权利与义务  

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：  

（1）依法募集资金；  

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

财产；  

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

用；  

（4）销售基金份额；  

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；  

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基

金投资者的利益；  

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；  

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；  

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基

金合同》规定的费用；  

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；      

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；  

（12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资融券；  

（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

律行为；      

（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外

部机构；      

（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回和非交

易过户的业务规则；  

（16）在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，

为支付本基金应付的赎回、交易清算等款项，基金管理人有权代表基金份额持有人以基金资

产作为抵押进行融资。  

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。  

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：  

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记事宜；  

（2）办理基金备案手续；  

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；  

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式

管理和运作基金财产；  

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行

证券投资；  

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己

及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；  

（7）依法接受基金托管人的监督；  

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告各类基金份额的每万份/每百份基金净

收益和7日年化收益率；  

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；  

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；  

（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义

务；  

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金

合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；  

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金

收益；  

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；  

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合

基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；  

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15

年以上；  

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合

理成本的条件下得到有关资料的复印件；  

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；  

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金

托管人；  

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应

当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；  

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追

偿；  

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行

为承担责任；  

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理

人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30

日内退还基金认购人；  

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；  

（26）建立并保存基金份额持有人名册；  

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。  

（二） 基金托管人的权利与义务  

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：  

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财

产；  

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

用；  

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监

会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算；  

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；  

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；  

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。  

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：  

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；  

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；  

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财

产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对

所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、

资金划拨、账册记录等方面相互独立；  

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己

及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；  

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；  

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基

金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；  

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，

在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；  

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份/每百份基金

净收益和7日年化收益率；  

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；  

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理

人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基

金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；  

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；  

（12）建立并保存基金份额持有人名册；  

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；  

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；  

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配

合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；  

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；  

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；  

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管

机构，并通知基金管理人；  

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其

退任而免除；  

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；  

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；  

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。  

（三）基金份额持有人权利与义务  

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资

者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，

直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基

金合同》上书面签章或签字为必要条件。  

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。  

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不

限于：  

（1）分享基金财产收益；  

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；  

（3）依法申请赎回其持有的基金份额；  

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；  

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权；  

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；  

（7）监督基金管理人的投资运作；  

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

或仲裁；  

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。  

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不

限于：  

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；  

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主

做出投资决策，自行承担投资风险；  

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；  

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；  

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；  

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；  

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；  

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；  

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。  

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则  

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表

基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一份A类基金份额与每100份C

类基金份额拥有平等的投票权。  

本基金合同第十部分、第十一部分及基金合同其他条款中涉及基金份额持有人的提议召

集权、召集权、计算到会或出具表决意见的持有人所代表的基金份额数量、表决权等需要统

计基金份额持有人所持份额及其占总份额比例时，每一份A类基金份额均与每100份C类基

金份额代表同等权利。 

本基金份额持有人大会不设日常机构。  

（一）召开事由  

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：  

（1）终止《基金合同》（法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外）；  

（2）更换基金管理人；  

（3）更换基金托管人；  

（4）转换基金运作方式（法律法规和中国证监会另有规定的除外）；  

（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率，但法律法规或中国证

监会另有规定的除外；  

（6）变更基金类别；  

（7）本基金与其他基金的合并；  

（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）；  

（9）变更基金份额持有人大会程序（法律法规和中国证监会另有规定的除外）；  

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；  

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以

基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人

大会；  

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；  

（13）终止A类基金份额上市，但因基金不再具备上市条件而被上海证券交易所终止上

市的情形除外；  

（14）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会

的事项。  

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：  

（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费；  

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；  

（3）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影

响的情况下变更收费方式，增加、减少或调整基金份额类别设置；  

（4）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影

响的前提下，基金管理人、登记机构、销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、收益分配、

非交易过户等业务的规则；  

（5）在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基

金推出新业务或服务；  

（6）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  

（7）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；  

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情

形。  

（二）会议召集人及召集方式  

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召

集。  

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。  

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起  

60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金

托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应

当配合。  

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份

额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管

理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起  

60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持

有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提

议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；

基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金

管理人应当配合。  

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持

有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含

10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有

人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干

扰。  

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。  

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式  

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基金份

额持有人大会通知应至少载明以下内容：  

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；  

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；  

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；  

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限

等）、送达时间和地点；  

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；  

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；  

（7）召集人需要通知的其他事项。  

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面

表决意见寄交的截止时间和收取方式。  

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见

的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人

到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的

计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。  

（四）基金份额持有人出席会议的方式  

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监管机构允许的

其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。  

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人

或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行

基金份额持有人大会议程：  

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，

并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；  

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金

份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登

记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在

原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召

集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的

基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。  

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决

截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。  

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：  

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关

提示性公告；  

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管

理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托

管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份

额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不

影响表决效力；  

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有

的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若本人直接出具表

决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日

基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、

6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大

会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人

代表出具表决意见；  

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意

见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通

知的规定，并与基金登记机构记录相符。  

3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式

召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由

会议召集人确定并在会议通知中列明。  

4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网络、

电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。  

（五）议事内容与程序  

1、议事内容及提案权  

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终

止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金

合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。  

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份

额持有人大会召开前及时公告。  

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。  

2、议事程序  

（1）现场开会  

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和公布监票

人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金

管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人

授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大

会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选

举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管

人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。  

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名

称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和

联系方式等事项。  

（2）通讯开会  

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后

2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。  

（六）表决  

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：  

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外

的其他事项均以一般决议的方式通过。  

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

方之二以上（含三方之二）通过方可做出。除本基金合同另有约定的，转换基金运作方式、

更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通

过方为有效。  

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。  

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通

知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书

面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具

书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。  

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表

决。  

（七）计票  

1、现场开会  

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大

会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然

由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持

有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份

额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。  

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

结果。  

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在

宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以

一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。  

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不

影响计票的效力。  

2、通讯开会  

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权

代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关

对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督

的，不影响计票和表决结果。  

（八）生效与公告  

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。  

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。  

基金份额持有人大会决议自生效之日起按规定在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进

行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等

一同公告。  

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。

生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束

力。  

（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规

定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内

容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召

开基金份额持有人大会审议。  

三、基金合同解除和终止的事由、程序  

（一）《基金合同》的终止事由  

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：  

1、基金份额持有人大会决定终止的；  

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的；  

3、《基金合同》约定的其他情形；  

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。  

（二）基金财产的清算  

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小

组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。  

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财

产清算小组可以聘用必要的工作人员。  

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。  

4、基金财产清算程序：  

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；  

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；  

（3）对基金财产进行估值和变现；  

（4）制作清算报告；  

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；  

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；  

（7）对基金剩余财产进行分配。  

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的，清算期限相应顺延。  

（三）清算费用  

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用

由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。  

（四）基金财产清算剩余资产的分配  

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配（基

金份额持有人持有的每一份A类基金份额与每100份C类基金份额拥有平等的分配权）。  

（五）基金财产清算的公告  

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务

资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金

财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组

进行公告。  

（六）基金财产清算账册及文件的保存  

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。  

四、争议解决方式  

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友

好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国

际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局

的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。  

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。  

《基金合同》受中国法律管辖。  

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所

和营业场所查阅。  



第二十一部分  基金托管协议的内容摘要 

一、托管协议当事人  

（一）基金管理人  

名称：博时基金管理有限公司    

住所：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦21层  

办公地址：广东省深圳市福田区益田路5999号基金大厦21层 

法定代表人：江向阳  

成立时间：1998年7月13日  

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】26号  

注册资本：2.5亿元人民币  

组织形式:有限责任公司  

经营范围：基金募集；基金销售；资产管理；中国证监会许可的其他业务  

存续期间：持续经营  

（二）基金托管人  

名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）  

住所：北京市西城区金融大街25号  

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼  

邮政编码：100033  

法定代表人：田国立  

成立日期：2004年09月17日  

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号  

组织形式：股份有限公司  

注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整  

存续期间：持续经营  

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承

兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；

从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付

款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他

业务。 

  二、基金托管人对基金管理人的业务监督、核查  

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资

对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金

托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是

否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。  

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内（含

一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397

天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会及/或中国人民银

行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。  

如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。  

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例

进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：  

1、本基金不得投资于以下金融工具：  

（1）股票、权证及股指期货；  

（2）可转换债券、可交换债券；  

（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；  

（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；  

（5）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；  

（6）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。  

本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经基

金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项履行

信息披露程序。  

若法律法规或监管部门取消上述限制，履行适当程序后，本基金不受上述规定的限制。  

2、本基金投资组合遵循以下投资限制：  

（1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天，平均剩余存续

期不得超过240天；  

（2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融

工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；  

（3）根据本基金基金份额持有人的集中度，对上述第（1）、（2）项投资组合实施如

下调整：  

1）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金投资

组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现金、

国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净

值的比例合计不得低于30%；  

2）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金投资

组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、

国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净

值的比例合计不得低于20%；  

（4）投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资

产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债

券除外；  

（5）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；本基金管

理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的

10%；  

（6）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低

于5%；  

（7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的10%；  

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比

例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；  

（8）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金

资产净值的比例合计不得超过30%；  

（9）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎

回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%；  

（10）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，但投

资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；  

（11）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金

资产净值的比例合计不得超过20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存

款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；  

（12）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；  

（13）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支

持证券规模的10%；  

（14）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净

值的10%；本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部证券投资基金投资于同一原始

权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；  

（15）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级；

本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级；持有

资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，本基金应在评级报告发布之

日起3个月内予以全部卖出；  

（16）本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得

展期；  

（17）本基金投资的债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信评级机构进

行持续信用评级，信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级，如果对发行人同时

有两家以上境内机构评级的，应采用孰低原则确定其评级，并结合基金管理人内部信用评级

进行独立判断与认定 ；  

（18）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；  

（19）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部货币市场基金投资同一商业银

行的银行存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的

10%；  

（20）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比

例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%；  

前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作

为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；  

（21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；  

（22）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。  

除上述第（1）、（6）、（7）、（15）、（21）项另有约定外，由于市场变化、基金

份额持有人赎回或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资比例不符合上述约定

的，基金管理人应在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法

规另有规定的从其规定。  

基金管理人应当自基金合同生效之日起3个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。如果法律法规或监管部门对

基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取

消上述限制，如适用于本基金，本基金投资不再受相关限制。  

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议第十五条

第九款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。基金管理人运用基金财产买卖基金管

理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其他重大利害关系的公司发行的证券或

者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策

略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，相关交易必须事先得到基金托管

人的同意，并履行信息披露义务。  

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行

间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及

行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对

手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选

择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进

行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名

单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基

金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金

托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。  

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负

责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造成的任何法律

责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责

任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对

手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人

事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及

时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。  

（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、

各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和7日年化收益率计算、应收资金到账、基金费

用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现

数据等进行监督和核查。  

（六）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、

基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠

正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应

在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解

释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，

基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人

通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。  

（七）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议

对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改

正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托

管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数

据资料和制度等。  

（八）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规

和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，由此造成的损失由

基金管理人承担。  

（九）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知

基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠

对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情

节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。  

三、基金管理人对基金托管人的业务监督、核查  

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人

安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产

净值、各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和7日年化收益率、根据基金管理人指令

办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。  

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未

执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金

合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人

收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并

保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，

督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交

相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并

改正。  

（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知

基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠

对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严

重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。  

四、基金财产的保管 

（一）基金财产保管的原则  

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。  

2、基金托管人应安全保管基金财产。  

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。  

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。  

5、基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行

协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、分配本基金的任何资

产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司结算数据完成场内交易交收、托

管资产开户银行或交易/登记结算机构扣收结算费和账户维护费等费用）。  

6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日

期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管

理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿

基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。  

7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。  

（二）基金募集期间及募集资金的验资  

1、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额

持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的

全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关

业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2

名以上中国注册会计师签字方为有效。  

2、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退

款等事宜。  

（三）基金银行账户的开立和管理  

1、基金托管人应以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管理人

合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。  

2、基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金

管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基

金业务以外的活动。  

3、基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。  

4、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金

资产的支付。  

（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理  

1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立

基金托管人与基金联名的证券账户。  

2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基

金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账

户进行本基金业务以外的活动。  

3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运

用由基金管理人负责。  

4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金

账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基

金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证

券登记结算有限责任公司的规定执行。  

5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种

的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账

户开立、使用的规定执行。  

（五）债券托管专户的开设和管理  

基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市

场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算

机构的有关规定，在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户，持有人账户和资金结算账

户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全

国银行间债券市场债券回购主协议。  

（六）其他账户的开立和管理  

1、在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约

定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助托管

人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用

并管理。  

2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。  

（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管  

基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于基

金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限

公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，

保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行定期存款证实书等有价凭证的购买和转让，按

基金管理人和基金托管人双方约定办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制

的资产不承担保管责任。  

（八）与基金财产有关的重大合同的保管  

与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、

与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定

外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、

基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金

托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大

合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期

限为基金合同终止后15年。  

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同传真

件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。  

五、基金资产净值计算与复核  

（一）基金资产净值、各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和7日年化收益率的

计算、复核与完成的时间及程序  

1、基金资产净值、各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和7日年化收益率  

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。  

基金管理人每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额的每万份/每百份基金净收益

和7日年化收益率，经基金托管人复核，按规定公告。  

2、复核程序  

基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、各类基金份额的每万份

/每百份基金净收益和7日年化收益率结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由

基金管理人按规定对外公布。  

3、根据有关法律法规，各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和7日年化收益率计

算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，

因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一

致意见的，按照基金管理人对各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和7日年化收益率

的计算结果对外予以公布。  

（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理  

1、估值对象  

基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其他投资等资产及负债。  

2、估值方法  

本基金按以下方式进行估值：  

（1）本基金估值采用摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或协议利

率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法摊销，每日计提损益。

本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。  

（2）为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算

的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基

金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定

价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的的负偏

离度绝对值达到0.25%时，基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%

以内。当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将

正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风

险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离

度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资

组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等

措施。  

（3）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人

可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。  

（4）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最

新规定估值。  

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，

双方协商解决。  

3、特殊情形的处理  

基金管理人、基金托管人按估值方法的第（3）项进行估值时，所造成的误差不作为基

金资产估值错误处理。  

由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误或不可抗力或国家会计政策变更、市

场规则变更等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检

查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以

免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的

影响。  

（三）估值错误的处理方式  

1、当基金资产的估值导致本基金各类基金份额的每万份/每百份基金净收益小数点后4

位以内（含第4位），或者基金7日年化收益率百分号内小数点后3位（含第3位）发生差

错时，视为该类基金份额净值估值错误。基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠

正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到该类基金份额

净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类

基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告；当发生基金资产净值、各类基金份额的每

万份/每百份基金净收益和7日年化收益率计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基

金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权

向其他当事人追偿。  

2、当基金资产净值、各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和7日年化收益率计算

差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实

际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：  

（1）本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双

方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份

额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。  

（2）若基金管理人计算的各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和7日年化收益率

已由基金托管人复核确认后公告，而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人

书面说明，各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和7日年化收益率出错且造成基金份

额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基

金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责

任。  

（3）如基金管理人和基金托管人对各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和7日年

化收益率的计算结果，虽然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布

各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和7日年化收益率的情形，以基金管理人的计算

结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。  

（4）由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而

导致基金资产净值、各类基金份额的每万份/每百份基金净收益和7日年化收益率计算错误

而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。  

3、基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管

理人计算结果为准。  

4、前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业另有通行做法，

双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。  

（四）暂停估值与公告的情形  

1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；  

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；  

3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的，应当暂停估值；  

4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其他情形。  

（五）基金会计制度  

按国家有关部门规定的会计制度执行。  

（六）基金账册的建立  

基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记录

和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金

管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到各类基金份

额的每万份/每百份基金净收益和7日年化收益率的计算和公告的，以基金管理人的账册为

准。  

（七）基金财务报表与报告的编制和复核  

1、财务报表的编制  

基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。  

2、报表复核  

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符时，

应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。  

3、财务报表的编制与复核时间安排  

（1）报表的编制  

基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度结束之日

起15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报

告的编制；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编制。基金年度报告中的财务会

计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个

月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。  

（2）报表的复核  

基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在复核

过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，

调整以国家有关规定为准。  

基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。  

六、基金份额持有人名册的登记与保管  

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持

有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应分

别保管基金份额持有人名册，保存期不少于15年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责

任。  

在基金托管人要求或编制中期报告和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，

不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管

的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。  

七、争议解决方式  

因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能

解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按

照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事

人均有约束力，仲裁费用和律师费由败诉方承担。  

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、

尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。  

本协议受中国法律管辖。  

八、托管协议的修改与终止  

双方对托管协议的效力约定如下：  

（一）托管协议应经托管协议当事人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表签章。托

管协议以中国证监会备案的文本为正式文本。  

（二）托管协议自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。托管协议的

有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公告之日止。  

（三）托管协议自生效之日起对托管协议当事人具有同等的法律约束力。  

（四）托管协议的变更程序  

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与

基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。  

（五）基金托管协议终止出现的情形  

1、基金合同终止；  

2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；  

3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；  

4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。  



第二十二部分  对基金份额持有人的服务 

对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人、发售代理机构、申购赎回代理券商提供。

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，以下是主要的服务内容。基金管理人

根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加和修改服务项目。   

基金管理人提供的服务内容如下：  

一、客户服务电话 

客户服务中心自动语音系统提供每周七天、每天24小时的自动语音服务和查询服务，

客户可以通过电话查询基金份额净值。同时，客服中心提供工作日每天9:00-21:00、节假

日（十一和春节除外）9:00-17:00的电话人工服务。  

博时一线通：95105568（免长途话费）  

二、网上客户服务中心 

网上客户服务为投资人提供查询服务、资讯服务以及在线咨询的平台。登陆网站后，投

资人可以查询基金相关信息，享受资讯服务；投资人还可以使用“在线客服”功能进行在线

咨询以及查询热点问题及其解答，并提交投诉与建议。  

基金管理人网址：www.bosera.com 

电子邮箱：service@bosera.com 

三、客户投诉处理 

投资者可以通过博时基金网站、客服中心IVR自动语音留言、客服中心电话人工坐席、

书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人提供的服务进行投诉。投资者还可以通过发售代

理机构、申购赎回代理券商的服务电话对该代理机构提供的服务进行投诉。  

如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金管理人。

请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。  



第二十三部分 其他应披露的事项 

（一）、 2023年08月31日，我公司公告了《博时保证金实时交易型货币市场基金

2023年中期报告》； 

（二）、 2023年08月25日，我公司公告了《博时保证金实时交易型货币市场基金

（博时保证金货币ETF）基金产品资料概要更新》、《博时保证金实时交易型货币市场基金

（博时保证金货币C）基金产品资料概要更新》； 

（三）、 2023年08月22日，我公司公告了《博时基金管理有限公司旗下基金在兴

业银行钱大掌柜开展费率优惠活动的公告》； 

（四）、 2023年08月09日，我公司公告了《关于博时基金管理有限公司旗下部分

基金新增东莞证券为申购、赎回代办券商的公告》； 

（五）、 2023年08月03日，我公司公告了《博时基金管理有限公司关于与银联商

务股份有限公司合作开通华夏银行借记卡直销网上交易和费率优惠的公告》、《博时基金管

理有限公司关于与上海银联电子支付服务有限公司合作开通的华夏银行借记卡网上支付服

务迁移的公告》； 

（六）、 2023年07月21日，我公司公告了《博时保证金实时交易型货币市场基金

2023年第2季度报告》； 

（七）、 2023年07月14日，我公司公告了《关于博时基金管理有限公司旗下部分

基金新增山西证券股份有限公司为申购、赎回代办券商的公告》； 

（八）、 2023年06月16日，我公司公告了《关于博时基金管理有限公司旗下部分

基金新增开源证券为申购、赎回代办券商的公告》； 

（九）、 2023年06月01日，我公司公告了《博时基金管理有限公司关于旗下基金

持有的长期停牌股票调整估值方法的公告-20230601》； 

（十）、 2023年05月30日，我公司公告了《关于博时基金管理有限公司旗下部分

基金新增华福证券为申购、赎回代办券商的公告》； 

（十一）、 2023年05月27日，我公司公告了《博时基金管理有限公司关于高级管

理人员变更的公告》； 

（十二）、 2023年05月20日，我公司公告了《博时保证金实时交易型货币市场基

金（博时保证金货币ETF）基金产品资料概要更新》、《博时保证金实时交易型货币市场基

金（博时保证金货币C）基金产品资料概要更新》； 

（十三）、 2023年04月22日，我公司公告了《博时保证金实时交易型货币市场基

金2023年第1季度报告》； 

（十四）、 2023年03月30日，我公司公告了《博时保证金实时交易型货币市场基

金2022年年度报告》； 

（十五）、 2023年02月18日，我公司公告了《博时基金管理有限公司关于高级管

理人员变更的公告》； 

（十六）、 2023年02月13日，我公司公告了《博时基金管理有限公司关于直销网

上交易开通兴业银行快捷开户和支付服务及费率优惠的公告》； 

（十七）、 2023年02月08日，我公司公告了《关于博时基金管理有限公司旗下部

分基金新增中国国际金融股份有限公司为申购、赎回代办券商的公告》； 

（十八）、 2023年01月20日，我公司公告了《博时保证金实时交易型货币市场基

金2022年第4季度报告》； 

（十九）、 2023年01月04日，我公司公告了《博时基金管理有限公司关于旗下基

金持有的长期停牌股票调整估值方法的公告-20230104》； 

（二十）、 2022年11月16日，我公司公告了《博时基金管理有限公司旗下基金在

杭州银行直销银行开展申购费率优惠活动的公告》； 

（二十一）、 2022年10月26日，我公司公告了《博时保证金实时交易型货币市场

基金2022年第3季度报告》； 

（二十二）、 2022年10月18日，我公司公告了《博时基金管理有限公司关于运用

公司固有资金投资旗下公募基金的公告》； 

（二十三）、 2022年09月30日，我公司公告了《博时保证金实时交易型货币市场

基金更新招募说明书》； 

（二十四）、 2022年09月13日，我公司公告了《关于博时基金管理有限公司旗下

部分基金新增华金证券股份有限公司为申购、赎回代办券商的公告》； 

（二十五）、 2022年08月31日，我公司公告了《博时保证金实时交易型货币市场

基金2022年中期报告》。   



第二十四部分  招募说明书存放及查阅方式 

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信

息置备于公司住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制。投资人在支付工

本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对投资人按此种方式所获得的文件

及其复印件，基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。    

投资人还可以直接登录基金管理人的网站（www.bosera.com）查阅和下载招募说明书。  



第二十五部分  备查文件 

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。   

一、中国证监会准予博时保证金实时交易型货币市场基金募集注册的文件  

二、《博时保证金实时交易型货币市场基金基金合同》  

三、《博时保证金实时交易型货币市场基金托管协议》  

四、基金管理人业务资格批件、营业执照  

五、基金托管人业务资格批件、营业执照  

六、关于申请募集博时保证金实时交易型货币市场基金之法律意见书  

七、中国证监会要求的其他文件  

查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。  







博时基金管理有限公司   

2024年3月12日   




              

                

               博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书.pdf