银华核心价值优选混合型证券投资基金基金产品资

料概要更新

编制日期：2024-04-18

送出日期：2024-04-22

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称  银华价值优选混合  基金代码  519001  

基金管理人  银华基金管理股份有限公司  基金托管人  中国建设银行股份有限公司  

基金合同生效日  2005-09-27  

基金类型  混合型  交易币种  人民币  

运作方式  普通开放式  开放频率  每个开放日  

基金经理  开始担任本基金基金经理的日期  证券从业日期  

苏静然  2017-10-30  2003-08-01  

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标本基金通过积极优选具备利润创造能力并且估值水平具备竞争力的公司，同时通

过优化风险收益配比以获取超额收益,力求实现基金资产的长期稳定增值。

投资范围本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，在正常市场情况下，本基金投资

组合的基本范围：股票资产（A股、存托凭证以及监管机构授权的其他市场的股票

资产等）、债券资产（国债、金融债、企业债、可转债等债券资产）、货币市场工

具（含央行票据、债券回购等）等以及现金资产；本基金还可以投资法律、法规

允许的其它金融工具。各类资产投资比例符合《基金法》的规定。股票投资比例

浮动范围：60%-95%；除股票资产以外的其他资产投资比例浮动范围为5%-40%，其

中现金及到期日在一年以内的政府债券不低于5%。本基金投资于股票资产的资金

中，不低于80%的资产将投资于具备利润创造能力并且估值水平具备竞争力的公

司。

主要投资策略在价值创造主导的投资理念指导下，本基金的投资策略以自下而上的股票精选为

主，同时也通过辅助性的主动类别资产配置，在投资组合中加入债券资产以降低

整个资产组合的系统性风险。本基金充分发挥“自下而上”的主动选股能力，通

过定量的业绩归因分析深入发掘主动性回报的相关信息，适当加大选股因素的贡

献度，借助投资组合优化技术实现投资风险与收益的最佳配比。

业绩比较基准沪深300指数收益率×80%+中国债券总指数收益率×20%。

风险收益特征本基金是混合型证券投资基金，其与预期收益和预期风险水平高于债券型基金与

货币市场基金。本基金力争在控制风险的前提之下，使基金的长期收益水平高于

业绩比较基准。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

基准的比较图

注：业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

银华价值优选混合

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

M＜100万元1.5%

申购费（前收费）100万元≤M＜1000万元1.2%

1000万元≤M 1,500元每笔

N＜7天1.5%

赎回费7天≤N≤365天0.5%

365天＜N≤730天0.2%

（二）基金运作相关费用以下费用将从基金资产中  

费用类别  收费方式/年费率  

管理费  1.20%  

托管费  0.20%  

其他费用  信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的费用与税收” 章节。  

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的特定风险：本基金作为混合型基金，在投资理念上以企业利润创造能力为出发

点，通过严格的估值流程构造投资组合。在具体投资管理中可能会由于股票投资比例较高带

来较高的系统性风险。鉴于中国股市目前仍处于发展阶段，具有波动性较大的特征，因而本

基金管理人在必要时将通过辅助性的类别资产配置，力求降低系统性风险。

投资科创板股票的风险：（1）市场风险（2）流动性风险（3）信用风险（4）集中度风

险（5）系统性风险（6）政策风险。侧袋机制的相关风险。本基金的投资范围包括存托凭证，

若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境

外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险

投资北京证券交易所股票的风险，包括：（1）上市公司经营风险、（2）股价大幅波动风

险、（3）流动性风险、（4）转板风险、（5）退市风险、（6）系统性风险、（7）集中度风险、

（8）政策风险、（9）监管规则变化的风险。

（二）重要提示

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333、010-

85186558]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料

六、其他情况说明

无


              

                

               银华核心价值优选混合型证券投资基金基金产品资料概要更新.pdf