万家新利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2022年第1号)
万家新利灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书
(2022 年第 1 号)
基金管理人：万家基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
二零二二年九月
1
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
重要提示
万家新利灵活配置混合型证券投资基金由万家城市建设主题纯债债券型证券
投资基金转型而来。2015年5月19日万家城市建设主题纯债债券型证券投资基金
基金份额持有人大会以通讯方式召开，大会审议并通过了《关于修改万家城市建
设主题纯债债券型证券投资基金基金合同有关事项的议案》，内容包括万家城市
建设主题纯债债券型证券投资基金变更名称、修改基金投资目标、投资范围、投
资策略、收益分配方式和修订基金合同等事项。自持有人大会决议生效之日起，
《万家城市建设主题纯债债券型证券投资基金基金合同》失效且《万家新利灵活
配置混合型证券投资基金基金合同》同时生效。
2018年3月24日，基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资基
金流动性风险管理规定》（〔2017〕12号）的要求对基金合同的部分内容进行了
修订, 修订后的法律文件自2018年3月31日起正式生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会备案，但中国证监会对本基金的备案，并不表明其对本基金的价值和收
益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，本
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括：因整体政治、经济、社会等环
境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，
基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。
本基金特定风险包括：本基金部分资产投资于中小企业私募债券、证券公司短期
公司债券，无法完全规避这类品种的流动性风险和信用风险；相对于不投资中小
企业私募债券、证券公司短期公司债券的混合型基金而言，本基金预期风险水平
相对更高。本基金是混合型基金，风险高于货币市场基金和债券型基金但低于股
票型基金，属与中高风险、中高预期收益的证券投资基金。投资有风险，投资人
在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基
金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，并对于申购基金
的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。在投资人作出投资决策后，基金
投资运作与基金净值变化引起的投资风险，由投资人自行负责。
本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所
2
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
面临的共同风险外，本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应
程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋
机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申
购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特
定风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。
本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2022年09月16日,有关财务数据和净
值表现截止日为2022年06月30日(财务数据未经审计)。
3
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
目 录
重要提示.............................................................. 1
一、绪言.............................................................. 4
二、释义.............................................................. 5
三、基金管理人........................................................ 9
四、基金托管人....................................................... 19
五、相关服务机构..................................................... 22
六、基金的历史沿革和存续............................................. 35
七、基金份额的申购与赎回............................................. 37
八、基金的投资....................................................... 48
九、基金的业绩....................................................... 60
十、基金的财产....................................................... 62
十一、基金资产的估值................................................. 63
十二、基金的收益与分配............................................... 68
十三、基金的费用与税收............................................... 70
十四、基金的会计和审计............................................... 72
十五、基金的信息披露................................................. 73
十六、侧袋机制....................................................... 79
十七、风险揭示....................................................... 81
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算........................... 87
十九、基金合同内容摘要............................................... 89
二十、基金托管协议内容摘要.......................................... 113
二十一、基金份额持有人服务.......................................... 129
二十二、其他应披露事项.............................................. 131
二十三、招募说明书的存放及查阅方式.................................. 135
二十四、备查文件.................................................... 136
4
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金
法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《公开
募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称《销售办法》)、《公开募集
证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》) 、《公开募集开放
式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）
等有关法律法规以及《万家新利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》《万家新
利灵活配置混合型证券投资基金托管协议》编写。
本招募说明书阐述了万家新利灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策
略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策
前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金管理人没有委托或授权
任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或
者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会备案。基金合同是
约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即
表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享
有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅
基金合同。
5
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指万家新利灵活配置混合型证券投资基金
2、基金管理人：指万家基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》或本基金合同：指《万家新利灵活配置混合型证券
投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家新利灵活配
置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及
其更新
7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
8、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五
次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会
议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015 年4 月24 日第十二届全国人民代表大
会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共
和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁
布机关对其不时做出的修订
9、《销售办法》：指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布
机关对其不时做出的修订
10、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布
机关对其不时做出的修订
11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管
理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员
6
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
或其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中
国境内证券市场的中国境外的机构投资者
19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
21、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会
规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理
协议，代为办理基金销售业务的机构
22、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
23、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有限
公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
24、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
25、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
26、基金转型：指对“万家城市建设主题纯债债券型证券投资基金”更名为
“万家新利灵活配置混合型证券投资基金”、修改基金投资目标、投资范围、投资
策略、收益分配方式等条款的一系列事项的通称
27、基金合同生效日：指《万家新利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
生效起始日，原《万家城市建设主题纯债债券型证券投资基金基金合同》自同一日
起失效。
7
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
29、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
30、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
31、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日
32、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
33、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
34、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
35、《业务规则》：指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投
资人共同遵守
36、认购：指在基金转型前，万家城市建设主题纯债债券型证券投资基金募集
期内，投资人申请购买万家城市建设主题纯债债券型证券投资基金基金份额的行为
37、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
38、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将
基金份额兑换为现金的行为
39、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管
理人管理的其他基金基金份额的行为
40、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
41、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内
自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
42、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
43、元：指人民币元
8
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
44、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
45、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他资产的价值总和
46、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
47、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
48、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
和基金份额净值的过程
49、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银
行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债
券等
50、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互
联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网
站）等媒介
51、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
52、基金产品资料概要：指《万家新利灵活配置混合型证券投资基金基金产品
资料概要》及其更新
53、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账
户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于
流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为
侧袋账户
54、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍
导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的
资产
9
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：万家基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
法定代表人：方一天
成立日期：2002年8月23日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：叁亿元人民币
存续期间：持续经营
联系人：兰剑
电话：021-38909626 传真：021-38909627
股权结构：
中泰证券股份有限公司 49%
山东省新动能基金管理有限公司 40%
齐河众鑫投资有限公司 11%
万家基金管理有限公司于2002年8月23日正式成立，注册资本3亿元人民币。
目前管理113只开放式基金，分别为万家180指数证券投资基金、万家增强收益
债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（LOF）、万家货币市场证
券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券
投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基金、万
家中证红利指数证券投资基金（LOF）、万家添利债券型证券投资基金（LOF）、万家
新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家信用恒利债券型证券投资基
金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放债券型证券投资基
金、万家上证50交易型开放式指数证券投资基金、万家新利灵活配置混合型证券投
资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资基金、万家
瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金、万家
10
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金、
万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞和灵活配置混合型证券投资基
金、万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、万家颐和灵活配置混合型证券投资基
金、万家恒瑞18个月定期开放债券型证券投资基金、万家3-5年政策性金融债纯债
债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证
券投资基金、万家沪深300指数增强型证券投资基金、万家家享中短债债券型证券
投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家年年恒荣定期开放债券型
证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型
证券投资基金、万家1-3年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆混合
型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型证券投
资基金、万家现金增利货币市场基金、万家消费成长股票型证券投资基金、万家宏
观择时多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、
万家玖盛纯债9个月定期开放债券型证券投资基金、万家天添宝货币市场基金、万
家量化睿选灵活配置混合型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券
投资基金、万家家瑞债券型证券投资基金、万家臻选混合型证券投资基金、万家瑞
尧灵活配置混合型证券投资基金、万家成长优选灵活配置混合型证券投资基金、万
家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家经济新动能混合型证券投资基金、万家
潜力价值灵活配置混合型证券投资基金、万家量化同顺多策略灵活配置混合型证券
投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金、万家智造优势混合
型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家人工智能混合型证券投
资基金、万家社会责任18个月定期开放混合型证券投资基金（LOF）、万家中证1000
指数增强型发起式证券投资基金、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金
（FOF）、万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、万家中证
500指数增强型发起式证券投资基金、万家科创主题灵活配置混合型证券投资基金
（LOF）、万家鑫盛纯债债券型证券投资基金、万家民安增利12个月定期开放债券型
证券投资基金、万家汽车新趋势混合型证券投资基金、万家惠享39个月定期开放债
券型证券投资基金、万家科技创新混合型证券投资基金、万家自主创新混合型证券
投资基金、万家民丰回报一年持有期混合型证券投资基金、万家可转债债券型证券
投资基金、万家民瑞祥和6个月持有期债券型证券投资基金、万家价值优势一年持
有期混合型证券投资基金、万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中
11
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
基金（FOF）、万家鑫动力月月购一年滚动持有混合型证券投资基金、万家科创板2
年定期开放混合型证券投资基金、万家创业板2年定期开放混合型证券投资基金、
万家周期优势企业混合型证券投资基金、万家健康产业混合型证券投资基金、万家
互联互通中国优势量化策略混合型证券投资基金、万家战略发展产业混合型证券投
资基金、万家创业板指数增强型证券投资基金、万家陆家嘴金融城金融债一年定期
开放债券型发起式证券投资基金、万家内需增长一年持有期混合型证券投资基金、
万家互联互通核心资产量化策略混合型证券投资基金、万家民瑞祥明6个月持有期
混合型证券投资基金、万家瑞泽回报一年持有期混合型证券投资基金、万家惠裕回
报6个月持有期混合型证券投资基金、万家悦兴3个月定期开放债券型发起式证券投
资基金、万家招瑞回报一年持有期混合型证券投资基金、万家稳鑫30天滚动持有短
债债券型证券投资基金、万家全球成长一年持有期混合型证券投资基金(QDII)、万
家瑞泰混合型证券投资基金、万家沪港深蓝筹混合型证券投资基金、万家北交所慧
选两年定期开放混合型证券投资基金、万家鼎鑫一年定期开放债券型发起式证券投
资基金、万家新机遇成长一年持有期混合型发起式证券投资基金、万家港股通精选
混合型证券投资基金、万家景气驱动混合型证券投资基金、万家安恒纯债3个月持
有期债券型发起式证券投资基金、万家兴恒回报一年持有期混合型证券投资基金、
万家鑫橙纯债债券型证券投资基金、万家聚优稳健养老目标一年持有期混合型基金
中基金(FOF) 、万家新能源主题混合型发起式证券投资基金、万家中证同业存单
AAA指数7天持有期证券投资基金、万家国证2000交易型开放式指数证券投资基金、
万家匠心致远一年持有期混合型证券投资基金、万家鑫融纯债债券型证券投资基
金、万家颐远均衡一年持有期混合型发起式证券投资基金、万家鑫耀纯债债券型证
券投资基金。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
董事长方一天先生，中共党员，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券公
司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职，2014年10月加入万家基金管
理有限公司，2014年12月起任公司董事，2015年2月至2016年7月任公司总经理，
2015年7月起任公司董事长。
董事陈广益先生，中共党员，硕士学位，曾任职兴全基金管理有限公司运作保
障部，2005年3月加入万家基金管理有限公司，曾任运作保障部副总监、基金运营
12
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
部总监、交易部总监、总经理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021年3月起
任公司董事、总经理。
董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科
长，新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有限
公司董事，新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理、高级顾问。现任北京中
昊泰睿投资有限公司董事长。
董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务部
科长，副部长，中泰证券股份有限公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份有限
公司副总经理、财务总监。
独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建设
投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公司副
总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太资源有
限公司董事、玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。现任无锡尚德太阳能电力
有限公司董事长及无锡尚德益家新能源有限公司董事长。
独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学院
讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师，上海
财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、博士生
导师。
独立董事武辉女士，农工党员，会计学博士，曾任潍坊市第二职业中专讲师，
现任山东财经大学教授。
2、基金管理人监事会成员
监事会主席丁治平先生，工商管理硕士，EMBA，高级工程师，曾任职于新疆维
吾尔自治区统计局、中国银行新疆分行、曾任新疆对外经济贸易（集团）有限责任
公司董事长，新疆国际实业股份有限公司董事长、副董事长、总经理等职，现任新
疆天顺供应链股份有限公司董事长、总经理。
监事苏海静女士，大学本科，学士学位，先后任职于荣成飞利浦电子有限公
司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。2007年7月起加入永锋
集团有限公司，现任永锋集团有限公司资金中心副主任。
监事卢涛先生，博士，先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公
司。2015年6月起加入万家基金管理有限公司，现任公司总经理助理、产品开发部
13
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
总监。
监事路晓静女士，中共党员，硕士，先后任职于旺旺集团、长江期货有限公
司。2015年5月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规稽核部总监助理。
监事姜楠女士，中共党员，大学本科，学士学位，曾任职于淘宝（中国）软件
有限公司。2013年3月起加入万家基金管理有限公司，现任公司综合管理部副总
监。
3、基金管理人高级管理人员
董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员）
总经理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金管理人董事会成员）
督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江苏
淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005年10月进入万
家基金管理有限公司工作，2015年4月起任公司督察长。
副总经理：黄海先生，硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上海
申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公
司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015年4月进入万
家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作。2017年4月起任公
司副总经理。
副总经理：戴晓云女士，大学本科，学士学位，曾任海证期货有限公司副总经
理、上海证券有限责任公司运营中心副总经理、上投摩根基金管理有限公司数字化
运营及拓展部总监等职。2016年7月进入万家基金管理有限公司工作，2021年7月起
任公司副总经理。
副总经理：王静女士，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业务部科员，
兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总经理助理，
浙商银行济南分行公司银行部总经理助理、副总经理，浙商银行济南分行小企业与
个银评审部总经理等职务。2021年6月进入万家基金管理有限公司，2021年7月起任
公司副总经理。
副总经理：莫海波先生，硕士研究生，曾任财富证券有限责任公司资产管理部
分析师、中银国际证券有限责任公司证券投资部投资经理等职务。2015年3月进入
万家基金管理有限公司工作，历任投资研究部总监、公司总经理助理等职，2022年
8月起任公司副总经理。
14
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
4、本基金基金经理简历
黄海先生:先后在上海德锦投资有限责任公司、上海申银万国证券研究所有限
公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公司工作，历任项目经理、
研究员、投资经理、投资总监等职务。2015年4月进入万家基金管理有限公司，
2017年4月起任公司副总经理。现任万家新利灵活配置混合型证券投资基金、万家
精选混合型证券投资基金、万家宏观择时多策略灵活配置混合型证券投资基金的基
金经理。
本基金历任基金经理：
朱虹女士(2014年01月至2014年05月)；
苏谋东先生(2014年05月至2015年12月)；
高翰昆先生(2014年12月至2017年06月)；
莫海波先生(2015年12月至2020年03月)；
李文宾先生(2017年06月至2019年10月)；
孙远慧先生(2019年10月至2020年11月)。
3、基金管理人投资决策委员
（1）权益与组合投资决策委员会
主 任：陈广益
副主任：黄海
委 员：莫海波、乔亮、苏谋东、徐朝贞、李文宾、高源、黄兴亮、孙远慧
陈广益先生，总经理。
黄海先生，副总经理、投资总监、基金经理。
莫海波先生，副总经理、基金经理。
乔亮先生，总经理助理、基金经理。
苏谋东先生，总经理助理、固定收益部总监、现金管理部总监、基金经理。
徐朝贞先生，国际业务部总监、组合投资部总监、基金经理。
李文宾先生，基金经理。
高源女士，基金经理。
黄兴亮先生，基金经理。
孙远慧先生，研究副总监。
（2）固定收益投资决策委员会
15
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
主 任：陈广益
委 员：苏谋东、孙远慧、尹诚庸、周潜玮
陈广益先生，总经理。
苏谋东先生，总经理助理、固定收益部总监、现金管理部总监、基金经理。
孙远慧先生，研究副总监。
尹诚庸先生，固定收益部总监助理、基金经理。
周潜玮先生，债券投资部总监、基金经理。
4、上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法办理基金份额的申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、中期和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息、确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、依照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；
12、执行生效的基金份额持有人大会决定；
13、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
(四)基金管理人承诺
1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同
和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行
有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》《基金法》《运作办法》《销售办法》
《信息披露办法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止
16
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
下列行为的发生：
(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产；
(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
(5)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
(1)越权或违规经营；
(2)违反基金合同或托管协议；
(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
(6)玩忽职守、滥用职权；
(7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规
定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息；
(8)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱
市场秩序；
(9)贬损同行，以抬高自己；
(10)以不正当手段谋求业务发展；
(11)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
(13)侵占、挪用基金财产；
(14)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动；
(15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金经理承诺
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益；
17
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益；
(3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息；
(4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
(五)基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、
投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益
性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则：
(1)健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯穿
于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能存在
制度上的盲点。
(2)有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法
规及规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何人不
得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循，违章必
究。
(3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固有
财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。
(4)相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作
岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，合规稽核部门具有其独立性，必须与执行
部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负责；在
存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最高管理层
报告的渠道。
(5)多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制，建
立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级
的控制；由合规稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控
制。
(6)定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系，
使风险控制工作更具科学性和可操作性。
2、内部控制的目标
18
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成
守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受
托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
3、内部控制的防线体系
为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序递
进”的四道内控防线：
(1)建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有相
应的后续监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗
位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。
(2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控防
线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。
(3)成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。公司督察长和内部
合规稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职能部
门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。
(4)公司风险控制委员会定期或不定期地对公司整体运营情况进行检查，并提
出指导性的意见，形成第四道内控防线。
4、内部控制的主要内容
(1)环境风险控制
1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制；
2）道德风险——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。
(2)业务风险控制
1）前台业务风险的控制；
2）后台业务风险的控制。
5、基金管理人关于内部合规控制声明书
(1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
(2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。
19
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
四、基金托管人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004年09月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：李申
联系电话：(021)6063 7102
（二）主要人员情况
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资
产市场处、理财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务处、运营
管理处、跨境托管运营处、社保及大客户服务处、托管应用系统支持处、合规监督
处等12个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海
分中心，共有员工300余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托
管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持
“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的
各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服
务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断
增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、
(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目前国内
托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2022年1季度末，中国建设银行已托管
20
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
1203只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了
业内的高度认同。截至目前，中国建设银行先后多次被《全球托管人》、《财资》、
《环球金融》杂志及《中国基金报》评选为“最佳托管银行”、连续多年荣获中央
国债登记结算有限责任公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份
有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项、并在2017、2019、2020、2021年分别
荣获《亚洲银行家》颁发的“最佳托管系统实施奖”、“中国年度托管业务科技实施
奖”、“中国年度托管银行（大型银行）”以及“中国最佳数字化资产托管银行”奖
项。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业
监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，确保业务的稳
健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保
护基金份额持有人的合法权益。
（二）内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工
作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规
人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。
（三）内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制
度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人
员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控
制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；
业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负
责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独
立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（一）监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运
作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及
21
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进
行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理
人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
（二）监督流程
1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制
等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理
人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人
进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。
22
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
五、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及本公司的网上交易平台（网站、
微交易、APP）。
住所、办公地址：上海市浦东新区浦电路360号陆家嘴投资大厦9层
法定代表人：方一天
联系人：亓翡
电话：(021)38909777
传真：(021)38909798
客户服务热线：400-888-0800
投资人可以通过本公司网上交易系统（网站、微交易、APP）办理本基金的开
户、申购及赎回等业务,具体交易细则请参阅本公司网站公告。
网上交易网址：https://trade.wjasset.com/
微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e）
2、代销机构
（1）北京中植基金销售有限公司
客服电话：400-898-0618
网址：www.zzfund.com
（2）一路财富（北京）基金销售有限公司
客服电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（3）北京钱景基金销售有限公司
客服电话：400-893-6885
网址：www.qianjing.com
（4）海银基金销售有限公司
客服电话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（5）北京广源达信基金销售有限公司
23
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
客服电话：400-623-6060
网址：www.niuniufund.com
（6）北京新浪仓石基金销售有限公司
客服电话：010-62675369
网址：www.xincai.com
（7）济安财富(北京)基金销售有限公司
客服电话：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
（8）上海联泰基金销售有限公司
客服电话：400-046-6788
网址：www.66zichan.com
（9）上海汇付基金销售有限公司
客服电话：021-34013999
网址：www.hotjijin.com
（10）上海基煜基金销售有限公司
客服电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（11）上海凯石财富基金销售有限公司
客服电话：4006-433-389
网址：www.vstonewealth.com
（12）北京虹点基金销售有限公司
客服电话：400-618-0707
网址：www.hongdianfund.com
（13）深圳富济基金销售有限公司
客服电话：0755-83999907
网址：www.fujifund.cn
（14）武汉市伯嘉基金销售有限公司
客服电话：400-027-9899
网址：www.buyfunds.cn
（15）上海陆金所基金销售有限公司
24
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
客服电话：4008-219-031
网址：www.lufunds.com
（16）珠海盈米基金销售有限公司
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（17）奕丰基金销售有限公司
客服电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（18）中证金牛（北京）基金销售有限公司
客服电话：4008-909-998
网址：www.jnlc.com
（19）北京肯特瑞基金销售有限公司
客服电话：95118
网址：fund.jd.com
（20）北京蛋卷基金销售有限公司
客服电话：400-159-9288
网址：www.danjuanapp.com
（21）万家财富基金销售（天津）有限公司
客服电话：010-59013825
网址：www.wanjiawealth.com
（22）中信期货有限公司
客服电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（23）国泰君安证券股份有限公司
客服电话：95521/400-8888-666
网址：www.gtja.com
（24）中信建投证券股份有限公司
客服电话：4008888108
网址：www.csc108.com
（25）国信证券股份有限公司
25
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
客服电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（26）招商证券股份有限公司
客服电话：95565
网址：www.newone.com.cn
（27）广发证券股份有限公司
客服电话：95575
网址：www.gf.com.cn
（28）中信证券股份有限公司
客服电话：400-889-5548
网址：www.cs.ecitic.com
（29）中国银河证券股份有限公司
客服电话：4008-888-888或95551
网址：www.chinastock.com.cn
（30）申万宏源证券有限公司
客服电话：95523或4008895523
网址：www.swhysc.com
（31）兴业证券股份有限公司
客服电话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
（32）安信证券股份有限公司
客服电话：95517
网址：www.essence.com.cn
（33）中信证券（浙江）有限责任公司
客服电话：0577-59915150
网址：http://www.cs.ecitic.com/xjt/index.html
（34）中信证券（山东）有限责任公司
客服电话：95548
网址：http://sd.citics.com/
（35）东吴证券股份有限公司
26
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
客服电话：95330
网址：www.dwzq.com.cn
（36）信达证券股份有限公司
客服电话：95321
网址：www.cindasc.com
（37）光大证券股份有限公司
客服电话：95525
网址：www.ebscn.com
（38）东北证券股份有限公司
客服电话：95360
网址：www.nesc.cn
（39）南京证券股份有限公司
客服电话：95386
网址：www.njzq.com.cn
（40）上海证券有限责任公司
客服电话：4008-918-918
网址：www.shzq.com
（41）国联证券股份有限公司
客服电话：95570
网址：www.glsc.com.cn
（42）华泰证券股份有限公司
客服电话：95597
网址：www.htsc.com.cn
（43）山西证券股份有限公司
客服电话：95573
网址：www.i618.com.cn
（44）平安证券股份有限公司
客服电话：95511-8
网址：www.stock.pingan.com
（45）财信证券有限责任公司
27
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
客服电话：95317
网址：www.cfzq.com
（46）东莞证券股份有限公司
客服电话：95328
网址：www.dgzq.com.cn
（47）东海证券股份有限公司
客服电话：95531；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
（48）中银国际证券股份有限公司
客服电话：400-620-8888
网址：www.bocichina.com
（49）申万宏源西部证券有限公司
客服电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（50）中泰证券股份有限公司
客服电话：95538
网址：www.zts.com.cn
（51）第一创业证券股份有限公司
客服电话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn
（52）中航证券有限公司
客服电话：95335
网址：www.avicsec.com
（53）华福证券有限责任公司
客服电话：95547
网址：www.hfzq.com.cn
（54）华龙证券股份有限公司
客服电话：95368
网址：www.hlzqgs.com
（55）中国国际金融股份有限公司
28
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
客服电话：6505 1166
网址：www.cicc.com
（56）甬兴证券有限公司
客服电话：400-916-0666
网址：www.yongxingsec.com
（57）五矿证券有限公司
客服电话：400-184-0028
网址：www.wkzq.com.cn
（58）华鑫证券有限责任公司
客服电话：400-109-9918
网址：www.cfsc.com.cn
（59）中国中金财富证券有限公司
客服电话：95532/4006008008
网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/
（60）中山证券有限责任公司
客服电话：95329
网址：www.zszq.com
（61）东方财富证券股份有限公司
客服电话：95357
网址：www.18.cn
（62）江海证券有限公司
客服电话：956007
网址：www.jhzq.com.cn
（63）国金证券股份有限公司
客服电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
（64）华宝证券股份有限公司
客服电话：400-820-9898
网址：www.cnhbstock.com
（65）爱建证券有限责任公司
29
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
客服电话：4001-962-502
网址：www.ajzq.com
（66）联储证券有限责任公司
客服电话：400-620-6868
网址：www.lczq.com
（67）阳光人寿保险股份有限公司
客服电话：95510
网址：www.fund.sinosig.com
（68）宁波银行股份有限公司
客服电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
（69）浙江同花顺基金销售有限公司
客服电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（70）泛华普益基金销售有限公司
客服电话：400 080 3388
网址：www.puyifund.com
（71）北京汇成基金销售有限公司
客服电话：400-619-9059
网址：www.hcfunds.com
（72）北京懒猫金融信息服务有限公司
客服电话：010-85965822
网址：www.lanmao.com
（73）海通证券股份有限公司
客服电话：95553、4008888001、02195553
网址：www.htsec.com
（74）中信证券华南股份有限公司
客服电话：95548
网址：www.gzs.com.cn
（75）江苏江南农村商业银行股份有限公司
30
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
客服电话：(0519)96005
网址：http://www.jnbank.cc/jnrcb/
（76）泰信财富基金销售有限公司
客服电话：400-004-8821
网址： www.taixincf.com
（77）上海中欧财富基金销售有限公司
客服电话：400-700-9700
网址：www.zocaifu.com
（78）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
客服电话：4006099200
网址：www.yixinfund.com
（79）九州证券股份有限公司
客服电话：95305
网址：http://www.jzsec.com
（80）上海万得基金销售有限公司
客服电话：400-799-1888
网址：www.520fund.com.cn
（81）泉州银行股份有限公司
客服电话：400-88-96312
网址：www.qzccbank.com
（82）上海场内
（83）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司
客服电话：400-158-5050
网址：https://www.tl50.com/
（84）玄元保险代理有限公司
客服电话：400-080-8208
网址：www.licaimofang.com
（85）嘉实财富管理有限公司
客服电话：400-021-8850
网址：www.harvestwm.cn
31
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
（86）德邦证券股份有限公司
客服电话：400-8888-128
网址：www.tebon.com.cn
（87）中国人寿保险股份有限公司
客服电话：95519
网址：www.e-chinalife.com
（88）中国工商银行股份有限公司
客服电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（89）中国银行股份有限公司
客服电话：95566
网址：www.boc.cn
（90）中国建设银行股份有限公司
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（91）交通银行股份有限公司
客服电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（92）招商银行股份有限公司
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（93）上海浦东发展银行股份有限公司
客服电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
（94）中国光大银行股份有限公司
客服电话：95595
网址：www.cebbank.com
（95）平安银行股份有限公司
客服电话：95511转3
网址：www.bank.pingan.com
32
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
（96）天相投资顾问有限公司
客服电话：010-66045678
网址：www.txsec.com
（97）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
客服电话：400-166-1188
网址：www.8.jrj.com.cn
（98）和讯信息科技有限公司
客服电话：400-920-0022
网址：www.hexun.com
（99）江苏汇林保大基金销售有限公司
客服电话：025-66046166
网址：www.huilinbd.com
（100）上海挖财基金销售有限公司
客服电话：021-50810673
网址：www.wacaijijin.com
（101）腾安基金销售（深圳）有限公司
客服电话：95017
网址：www.tenganxinxi.com
（102）民商基金销售（上海）有限公司
客服电话：021-50206003
网址：www.msftec.com
（103）北京度小满基金销售有限公司
客服电话：95055-9
网址：www.duxiaomanfund.com
（104）诺亚正行基金销售有限公司
客服电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（105）深圳众禄基金销售股份有限公司
客服电话：400-6788-887
网址：www.zlfund.cn
33
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
（106）上海天天基金销售有限公司
客服电话：400-181-8188
网址：www.1234567.com.cn
（107）上海好买基金销售有限公司
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（108）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
客服电话：400-076-6123
网址：www.fund123.cn
（109）上海长量基金销售有限公司
客服电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
（110）上海利得基金销售有限公司
客服电话：95733
网址：www.leadfund.com.cn
（111）南京苏宁基金销售有限公司
客服电话：025-66996699
网址：www.snjijin.com
（112）东海证券股份有限公司
客服电话：95531；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
（113）国盛证券有限责任公司
客服电话： 956080
网址：www.gszq.com
（114）银泰证券有限责任公司
客服电话： 95341
网址：www.ytzq.com
（115）江苏银行股份有限公司
客服电话：95319
网址：http://www.jsbchina.cn/
34
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
（116）兴业银行股份有限公司银银平台
兴业银行银银平台客服电话：95561
兴业银行银银平台网址：https://www.cib.com.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本
基金。
(二)基金登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京西城区金融大街27号投资广场23层
电话：（010）58598888
传真：（010）58598824
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称： 北京大成（上海）律师事务所
住所：上海市银城中路501号上海中心15层、16层
经办律师：夏火仙、华涛
电话：（021）3872 2416
联系人：华涛
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国上海市南京东路61 号新黄浦金融大厦四楼
办公地址：中国上海市南京东路61 号新黄浦金融大厦四楼
联系电话：021-63391166
传真：021-63392558
联系人：徐冬
经办注册会计师：王斌、徐冬
35
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
六、基金的历史沿革和存续
（一）基金的历史沿革
万家新利灵活配置混合型证券投资基金由万家城市建设主题纯债债券型证券投
资基金转型而来。
万家城市建设主题纯债债券型证券投资基金经中国证监会证监许可[2013]1110
号文注册募集，基金管理人为万家基金管理有限公司，基金托管人为中国建设银行
股份有限公司。
万家城市建设主题纯债债券型证券投资基金自2013年12月26日至2014年1月21
日公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书
面确认，《万家城市建设主题纯债债券型证券投资基金基金合同》于2014年1月24日
生效。
2015年5月19日万家城市建设主题纯债债券型证券投资基金基金份额持有人大
会以通讯方式召开，大会审议并通过《关于修改万家城市建设主题纯债债券型证券
投资基金基金合同有关事项的议案》，内容包括万家城市建设主题纯债债券型证券
投资基金变更名称、修改基金投资目标、投资范围、投资策略、收益分配方式和修
订基金合同等事项。自持有人大会决议生效日起《万家城市建设主题纯债债券型证
券投资基金基金合同》失效且《万家新利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
同时生效。
（二）基金的类型及存续期间
1、基金的类别：混合型证券投资基金
2、基金的运作方式：契约型开放式
3、基金存续期间：不定期
4、基金的面值：1.00元
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于
5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述情形
的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基
金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合
并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
36
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
法律法规另有规定时，从其规定。
37
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
七、基金份额的申购与赎回
（一）申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资者可通过场外、场内两种方式
申购和赎回本基金。场内申购和赎回场所为上海证券交易所内具有相应业务资格的
会员单位。本基金场外申购和赎回场所为基金管理人的直销中心及基金场外非直销
销售机构的销售网点，具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其他相关公
告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机
构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购
与赎回。
（二）申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国
证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他
特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在
实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起开始办理申购。
基金管理人自基金合同生效之日起开始办理赎回。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申
请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申
购、赎回的价格。
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
38
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回；
5、本基金的申购、赎回等业务，按照中国证券登记结算有限责任公司的相关
业务规则执行。若相关法律法规、中国证监会或中国证券登记结算有限责任公司对
申购、赎回业务等规则有新的规定，按新规定执行。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必
须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购
成立；本基金登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内未全
额到账则申购不成立，若申购不成立，申购款项将退回投资者账户，由此产生的利
息等损失由投资者自行承担。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；本基金登记机构确认赎回时，赎回
生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款
项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故
障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款
项顺延至上述影响因素消除后的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或本基金合同
载明的其他暂停赎回或延迟支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合
同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎
回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进
行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或
以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还
给投资人。
（五）申购和赎回的数量限制
39
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
1、申购的数额限制
(1)投资人场内申购时，每笔最低申购金额为100元，且每笔申购金额必须是
100的整数倍；
自2022年3月23日起，投资者通过基金管理人电子直销系统（网站、微交易、
APP）或非直销销售机构首次申购本基金的单笔最低申购金额为 1 元人民币（含申
购费），追加申购本基金的每笔最低金额为 1 元人民币（含申购费）。投资者通过
基金管理人直销中心办理本基金业务时，首次申购和追加申购的最低金额不做调
整，仍按照原招募说明书或相关公告的规定执行；本基金通过场内申购的，场内每
笔申购的最低金额不做调整；
在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对申购限额及交易级差有其他规定
的，以各销售机构的业务规定为准；
投资者将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制；
(2)投资人场外申购时，即通过本基金的直销机构及场外代销机构申购时，原
则上，每笔申购本基金的最低金额为100元，实际操作中，各销售机构可根据自己
的情况调整申购金额限制；
(3)投资人可多次申购，对单个投资人累计持有基金份额不设上限限制。
(4)当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝
大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体
规定请参见更新的招募说明书或相关公告。
法律法规、中国证监会另有规定的除外。
2、赎回的数额限制
(1)本基金不设场外单笔最低赎回份额；
(2)基金份额持有人场内赎回时，赎回份额必须是整数份额，并且每笔赎回最
大不超过99,999,999份基金份额。
3、在销售机构保留的基金份额最低数量限制
基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足
1.00份的，在赎回时需一次全部赎回。
在不违背有关法律法规和基金合同规定的前提下，基金管理人可根据市场情
况，调整上述第1至3项的数额限制。基金管理人必须最迟在调整生效日3个工作日
40
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
前在至少一家指定媒介及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途
1、申购费用
本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的
申购费率。
通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户申购费率见下表：
申购金额（M，含申购费） 申购费率
M < 100 万元 0.06%
100 万元 ≤ M < 300 万元 0.04%
300 万元 ≤ M < 500 万元 0.02%
M ≥ 500 万元 每笔 1000 元
其他投资者申购本基金的申购费率见下表：
申购金额（M，含申购费） 申购费率
M < 100 万元 0.6%
100 万元 ≤ M < 300 万元 0.4%
300 万元 ≤ M < 500 万元 0.2%
M ≥ 500 万元 每笔 1000 元
养老金客户/特定投资者群体指全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会
保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产
管理计划、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、个人税收递延型
商业养老保险等产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，
基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户/特定投资
者群体范围。
申购费用由投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售和注册登记等各项
费用，不列入基金财产。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别
计算。
2、赎回费用
持有时间 赎回费率
N<7 日 1.5%
7 日≤N<30 日 0.75%
30 日≤N<180 日 0.5%
180 日≤N<730 日 0.25%
41
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
730 日≤N 0
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金
份额时收取。对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对
持续持有期等于或长于30日、少于3个月的投资人收取的赎回费总额的75%计入基金
财产；对持续持有期等于或长于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费总额的
50%计入基金财产；对持续持有期等于或长于6个月但少于730天的投资人，应当将
赎回费总额的25%计入基金财产，赎回费的其余部分用于支付注册登记费和其他必
要的手续费。对持续持有期等于或长于730天的投资人不收取赎回费。从场内转托
管至场外的基金份额，从场外赎回时，其持有期限从转托管转入确认日开始计算。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应
于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。
4、对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），基金管理人按相关监管部门
要求履行必要手续后，可以调低基金申购费率和基金赎回费率。
基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况
制定基金促销计划，对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以调低基金申购费率和
基金赎回费率。
基金管理人最迟应于新的费率开始实施日3个工作日前在至少一家指定媒介及
基金管理人网站公告。
5、申购份额与赎回金额的计算
(1)申购份额与赎回金额、余额的处理方式
1)申购份额、余额的处理方式
场外申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用(若
有)后，以申请当日的基金份额净值为基准计算，采用四舍五入的方法保留到小数
点后两位，由此产生的收益或损失计入基金财产。
场内申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用(若
有)后，以申请当日的基金份额净值为基准计算，采用截位的方法保留到整数位，
不足一份基金份额部分的申购资金零头，由交易所会员返还给投资人。
2)赎回金额的处理方式
42
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除相应
的费用（若有），计算结果采用四舍五入的方法保留到小数点后两位，由此产生的
收益或损失计入基金财产。
(2)基金申购份额的计算
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方法如下：
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
（注：对于适用固定金额申购费率的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费
用）
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
申购费用=申购金额-净申购金额
例：某投资人（非养老金客户）投资10,000元申购本基金，对应申购费率为
0.6%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，若投资人通过场外申购，则可得到
的申购份额为：
净申购金额=10,000/(1+0.60%)=9,940.36元
申购费用=10,000-9,940.36=59.64元
申购份额=9,940.36/1.0500=9,467.01份
若投资人通过场内申购，则该投资人实得申购份额为9,467份，整数位后小数
部分的申购份额对应的资金返还投资者。退款金额为：
实际净申购金额=9,467×1.0500＝9,940.35元
退款金额=10,000－9,940.35－59.47=0.01元
例：某投资人（养老金客户）投资10,000元申购本基金，对应申购费率为
0.06%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，若投资人通过场外申购，则可得
到的申购份额为：
净申购金额=10,000/(1+0.06%)=9,994.00元
申购费用=10,000-9,994.00=6.00元
申购份额=9,994.00/1.0500=9,518.10份
若投资人通过场内申购，则该投资人实得申购份额为9,518份，整数位后小数
部分的申购份额对应的资金返还投资者。退款金额为：
实际净申购金额=9,518×1.0500＝9,993.90元
退款金额=10,000－9,993.90－6.00=0.10元
43
万家新利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
(3)基金赎回金额的计算
赎回金额的计算方法如下：
赎回价格＝赎回当日基金份额净值
赎回总额＝赎回份额×赎回价格
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
净赎回金额＝赎回总额-赎回费用
例：某基
万家新利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2022年第1号).pdf