西部利得天添金货币市场基金（B类份额）

基金产品资料概要更新

编制日期：2024年03月15日

送出日期：2024年03月20日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称   西部利得天添金货币   基金代码   675071   

下属基金简称   西部利得天添金货币B   下属基金交易代码   675072   

基金管理人   西部利得基金管理有限公司  基金托管人   交通银行股份有限公司  

基金合同生效日   2016年12月5日  上市交易所及上市日期   -  

基金类型   货币市场基金  交易币种   人民币  

运作方式   普通开放式  开放频率   每个开放日  

基金经理   张英  开始担任本基金基金经理的日期   2019年8月12日  

证券从业日期   2011年7月1日  

基金经理   刘心峰  开始担任本基金基金经理的日期   2024年03月16日  

证券从业日期   2012年12月01日  

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资目标   在控制投资风险、保持基金资产流动性的前提下，力求为投资者提供稳定的投资收益。  

投资范围   本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。  

主要投资策略   利率策略、信用债券投资策略、回购策略、流动性管理策略、套利策略、资产支持证券投资策略、非金融企业债务融资工具投资策略、其他金融工具投资策略。（详见《基金合同》）   

业绩比较基准   同期七天通知存款利率（税后）  

风险收益特征   本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益 

 和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。  

注：(1)投资者请认真阅读《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

(2)根据2017年施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进

行风险评级，基金的风险收益特征不代表基金的风险评级，具体风险评级结果参见基金管理人、销售机构提

供的评级结果。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图

注：基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

本基金于2022年1月17日对最低赎回、保有份额进行了调整，具体请阅读本基金招募说明书“第九

部分基金份额的申购与赎回”。

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别   收费方式/年费率   

管理费   0.20%   

托管费   0.05%   

销售服务费   0.01%   

其他费用   按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。  

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资于本基金的主要风险有：1、市场风险，主要包括：（1）政策风险；（2）经济周期风险；（3）利

率风险；（4）信用风险；（5）购买力风险。2、管理风险。3、技术风险。4、流动性风险。5、货币基金的

特有风险。

本基金于2023年8月17日发布了《关于西部利得天添金货币市场基金取消自动升降级业务及降低B

类份额申购起点的公告》，具体请阅读相关公告和本基金招募说明书。

本基金A类基金份额（基金代码：675071）销售服务费为0.25%/年，B类基金份额（基金代码：675072）

销售服务费为0.01%/年。本基金于2023年8月17日发布公告取消自动升降级业务并降低B类份额申购起

点后，如A类基金份额持有人想享有B类基金份额的较低销售服务费和B类基金份额的收益机会，需赎回A

类基金份额后再购买B类基金份额。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明

投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基

金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取

基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址：www.westleadfund.com][客服电话：400-700-7818]

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料

六、其他情况说明

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决

的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲

裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。


              

                

               西部利得天添金货币市场基金（B类份额）基金产品资料概要更新.pdf