一些常用的基金筛选工具!

前面几期,我们介绍了好几种选基方法,包括排行榜选基、主题选基、基金评级选基、如何深入了解一只基金等等。那么,有没有一种选基方法,通过综合设定以上指标,筛选出自己想要的基金呢?

当然,本期就来介绍一些常用、且好用的基金筛选工具。

一、晨星基金筛选

作为一家国际权威的基金评级机构,晨星网的基金工具更为专业。先来看晨星的基金筛选器,可设定的要素比较多,包括了11个选项:

基金组别:开放式、封闭式、主动管理型、指数型等;

基金分类:股票型、标准混合、保守混合、灵活配置、可转债等;

晨星评级:包含了3年评级和5年评级;

股票风格箱:即“九宫格”,基金是偏向于大盘还是小盘,价值还是成长;

风险评估:基金的风险等级,是低、偏低、中,还是中高(貌似这个选项现在不能用);

业绩总回报:可设置不同阶段(如近1年、2年、3个月等)的收益率、和同类平均的比较;

成立日期:可设置基金成立日期大于等于或者小于等于某个节点;

资产净值:即基金规模

基金份额:A类、B类、C类等;

申赎状态:有4种申赎状态;

最低投资额:一般指的是基金公司规定的最低投资额

另外,还有更多选项可以进行筛选,包括基金公司、模糊查询、组合管理、观察列表。这就到了基金筛选器的高级阶段。

举个例子:如果我们想要筛选出“成立满3年、3年评级为5星、基金规模不超过100亿、今年以来业绩表现优异、且中长期业绩良好的主动管理型基金,包括股票型和偏股混合型”,怎么办呢?

只要勾选“开放式、主动管理型”、“股票型、激进配置(相当于偏股混合型)”、“成立日期小于等于2015-05-01”“3年评级为5星”、“资产净值不超过100亿”、“近1年/2年/3年/6个月/3个月业绩回报大于等于同类平均,且今年以来业绩回报大于等于8%”这些选项(如下图),然后点查询,就能看到筛选出的基金了。

满足条件的共6只。需要注意的是,刚才筛选的过程中只考虑了业绩,没有考虑风险。因此,还需要对这6只基金进行多方位的了解,包括波动率、夏普比率、基金经理任职年限(有无变更)等等。

其实,除了基金筛选器,还有基金龙虎榜。也可以通过基金评级、基金组别、基金分类、基金份额等进行简单的筛选。此外,晨星网的基金工具还包括了基金对比、组合透视、基金重仓股、基金经理、基金公司,大家可以在筛选完基金后对基金进一步的分析。

不知大家有没有注意到,在晨星网的基金筛选器中,并没有按照主题筛选这一功能,而是按照基金分类如激进配置、灵活配置、标准混合、沪港深股票等进行分类。相对而言,第三方网站的基金筛选更迎合市场热点,不管是热门主题筛选、还是投资目的筛选,基金分类都更全面,比如好买基金。

二、好买基金筛选

在好买基金网首页的右上角,有个工具标识,里面就有我们要说的“基金筛选”。可以按照基金类型、热门主题、投资目的三大类筛选基金。

如果你有一定的投资经验,可以根据基金类型来筛选基金,包括股票型、混合型等;当然了,如果你了解市场和股票,对未来热点有一定预判,也可以根据主题来筛选基金;如果你投资目的很明确,比如就是为了养老,还可以根据投资目的来筛选基金。

1.按基金类型筛选

按基金类型筛选时,应根据风险偏好和收益目标选择基金类型,低风险(年化3%-7%)建议选择货币型和理财型,中风险(年化7%-15%)建议选择债券型,高风险(年化15%以上)建议选择股票型、混合型、指数型、QDII等。

选好基金类型后,设定投资风格、业绩排名、基金规模(也可以选择基金主题),就可以筛选出想要的基金了。

2.按热门主题筛选

以今年的大热的“医药生物”主题为例,筛选出近1年、2年、3年及今年以来在同类基金中排名前1/4,近3个月、6个月在同类基金中排名前1/3,规模为20~100亿的基金。自动筛选出28只基金。

由于筛选出来的基金比较多,可以再把筛选条件调高一点。把近1年、2年、3年及今年以来的业绩排名提高到前1/10,近3个月、6个月的业绩排名提高到前1/10,规模仍然是20~100亿。可以筛选出4只基金,分别是中海医疗保健主题股票、国泰价值经典混合、易方达中小盘混合、汇添富价值精选混合。

3.按投资目的筛选

比如存活期、存定期、指数宝、子女教育、养老金储备、买房买车等。如果是存活期,筛选出来的基金就是货币型;如果没时间研究基金,又想获得股市上涨红利,那成本低廉的指数型基金就是最好的选择;子女教育和养老金追求资产的稳健增值,债券型基金会比较适合;如果积蓄买房、购车款是首要理财目标,那适合的基金类型就包括了股票型、混合型、指数型和QDII。

以指数宝为例:中小创自15年股市暴跌以来没怎么涨,点位和估值都很便宜,投资价值很大。假定我们想选择跟踪小盘指数的被动指数型基金,怎么办呢?只需将跟踪指数设为“小盘指数”,复制方式选为“完全复制型”,指数拟合度选择前1/2,业绩排名靠前的基金(近6个月、3个月前1/3)。共筛选出11只基金。

其中,有4只创业板指数基金、5只中证500指数基金、2只中小盘指数基金。如果里面有好买推荐的基金,还会有推荐的字样。

如果是选增强指数型基金,又怎么办呢?这个时候,就不看“指数拟合度”了,而是看“信息比率”,即单位主动风险获得的超额收益。信息比率选择前1/2,其他筛选条件不变,可以筛选出7只基金。4只中证1000指数基金、3只中证500指数基金。

总结:

通过基金筛选工具选基,可以选出自己心目中的基金的同时,还能大大缩小选基的范围。但同时,具体买哪只基金还需要对基金进行多方位的了解,比如基金经理的任职年限、有无离职,基金的夏普比率等。

另外,基金筛选工具适合有一定投资经验和专业能力的投资者,因为只有投资者知道自己想要什么样的基金,才能设定各指标进行筛选。

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