牛基宝:专业的A股基金投资顾问

投基金怎么这么难?

不会选:全市场10000只基金,风格业绩各不同,我该怎么挑?

不会配:到底买多少只基金才算够,这些基金怎么搭配才合适?

不会管:基金经理离职,业绩变差,净值涨太多,我要不要换?

不会卖:买这么多基金收益多少算合理?基金持有多久要赎回?

牛基宝是什么?

牛基宝本质是一种基金投顾服务,简单理解就是你把钱交给牛基宝,再交一定投顾费,它们就帮你把这笔钱用来投基金,过程中全权负责基金的管理和调仓。

Tips:基金投顾全称为基金投顾业务,是指获得基金投资顾问业务资质的机构,接受客户委托,在客户授权的范围内,按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

你可以把牛基宝想象成身边专业的基金投资顾问,它会帮你做以下这些事

设置目标:力争收益跑赢同类前50%的基金

优选个基:专业挖掘“小而美”的绩优基金

跟踪调仓:投资团队负责基金研究调仓管理

全程陪伴:专业内容输出陪伴用户穿越涨跌

复盘收益:定期对用户及投顾收益全面复盘

找同路人:加入牛基宝持有人群随时聊投资

关于牛基宝你一定好奇……

牛基宝怎么挖掘到“小而美”的好基金?

市场现在有1万多只基金,投顾团队先通过4个维度进行定量初筛,这4个维度分别是:投资理念、管理人、决策流程和业绩表现。业绩表现上,重点考察现任基金经理在管超过3年,在管期间业绩不低于同类前50%的基金。

牛基宝:专业的A股基金投资顾问

可别小看这个步骤,通过上述筛选,投顾团队能从10000多只基金中选出100只左右的基金进入牛基宝基金池中,再结合对基金公司进行的实地调研,从中筛选出30-40只基金进入核心池,最终投顾的持仓基金将从这里面选取并配置。

牛基宝帮我管和我自己管基金有啥区别?

除了选到好基金,管理基金也是增加收益的重要一环。牛基宝有专门的投顾团队会对基金的表现及净值变化进行跟踪,一旦发现有异动,立刻会去基金公司进行调研,找到异动背后的真实原因,并做出有效的决策,包括调仓,加仓等。

管好基金能起到提升收益的效果吗?我们以牛基宝权益仓位最高的全股型表现来看一组数据对比:

从2019年12月15日牛基宝提供组合策略服务到2021年12月6日牛基宝正式转型为投顾,期间牛基宝的9次调仓中,有8次创造了正贡献,调仓胜率达到88.89%,9次调仓中共计调入15只基金,调出12只基金,其中只有一只基金表现不尽如人意,选基胜率达到9成以上,可以说明专业的管理确实能带来收益正贡献。

牛基宝的“顾”对我来说真的用有吗?

投资能赚钱,除了买到好基金之外,最重要的就是能拿得住,长期持有可以提升赚钱的概率。“三分投,七分顾”,投顾服务中高质量的投资陪伴,能安抚用户的投资焦虑,降低交易频率。

在牛基宝的投顾服务中,投顾团队每月为用户提供投顾月报,与持有人直播解读产品表现,设立专门的持有人分享群,在群里每周将牛基宝和大家关心的市场问题进行答疑解惑,还有针对市场大幅异动专门的解读等,帮助大家及时了解净值涨跌背后的原因和市场的动向。投牛基宝相当于配置了一个顾问,让我们投资的时候心态更平稳,能坚持长期持有。

牛基宝的投顾费贵不贵?

牛基宝投顾按照股债投资方向和范围划分了7个类型,收费情况如下:

牛基宝:专业的A股基金投资顾问

从目前获得基金投顾牌照并已经展业的机构的产品来看,牛基宝的收费贴近行业最低标准。以1万元为例,投资牛基宝最低到最高风险类型,每年产生的投顾费仅为20元到50元,非常平价。

牛基宝能帮我们优选好基金,那不能做什么?

牛基宝会挖掘市场优质好基金,力争超越同类基金前50%的收益。但牛基宝不会押注赛道,不会频繁择时,持仓里不会有特色鲜明的行业基金和热度很高的明星基金。此外,牛基宝的投资标的集中在国内特别是A股市场,较难直接分享海外投资带来的机会。主理人聚焦明确的投资目标,在能力圈范围内为大家做好基金投资。

适合人群

普通上班族—工作繁忙没时间,让牛基宝帮你管理基金

新中产人群—投公募有重点,牛基宝帮你挖掘“新白马”

高净值用户—一揽子配置优质基金,有效分享A股收益

哪些人在投牛基宝?

研究员—史丹利:牛基宝 进取型

作为研究员,对基金投顾的要求会更高,牛基宝虽然目标是跑赢平均,但实现起来并不容易,如果每年都能跑赢同类基金平均,波动更平稳的话,收益效果应该会更好

主播—珊珊:牛基宝 全股型

2020年市场牛市的时候买入,当时它还叫牛基宝组合,因为买了它躲过了后面2021年春节后的大波动,总体感受就是比买单基金稳

好买-投顾:牛基宝 平衡型

买了牛基宝,我会去看牛基宝每次对市场涨跌以及每个月的月报,能让我更好地了解投顾的运作,拿住这只投顾,对我自己分析市场也有帮助。

好买-用户:牛基宝 稳健型

信任好买,投了牛基宝,准备坚持投三年,我相信时间的力量

风险提示:投资有风险。基金投资组合策略的过往业绩不代表未来表现,为其他客户创造的收益并不构成业绩表现的保证。好买基金及南方基金不保证基金投资组合策略盈利及最低收益,也不做保本承诺。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异,投资者在通过好买基金进行投资前,应认真阅读基金投资顾问服务协议、风险揭示书、基金投资组合策略说明书等文件,全面认识基金投资组合策略的风险收益特征,在了解基金投资组合策略情况及听取策略适当性意见的基础上,结合自身情况谨慎做出投资决策,独立承担投资风险。基金投资顾问业务尚处于试点阶段,基金投顾机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。

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