根据1995年的武装劫钞案改编的《第八个嫌疑人》火了！
片中陈信文原型在逃亡后用女友身份办卡流转资金掩盖身份，就涉及到洗钱了。假期临近，又到了洗钱活动的高发时期，下面的反洗钱攻略快收下！
一、反洗钱是什么？
洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化，比如：诈骗人员通过操作在全国不同省市开立的多个账户用于对违法所得进行最终转移并于境内外取现。
反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。
二、案例
今年八月西安警方成功破获一起特大洗钱案件，全链条打掉一个非法支付结算业务的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人10名，扣押POS机6台、银行卡50余张，涉案金额达5.03亿元。
2023年4月，西安一家银行收集到张某瑞等人存在大额取现异常交易，“洗钱”团伙的真面目逐渐露出水面。调查发现，张某瑞等7名涉案人员均无固定工作。他们在多家银行开立个人银行卡，持续提取大量现金，人均提取现金超过3000万元，这些资金无法合理说明其来源。
经查实，这些资金的来源是在上海某支付服务公司注册的空壳商户绑定的POS机。原来，自2022年1月起，张某与卢某、魏某勾结，为其开设的3家地下赌场提供非法资金支付结算服务。张某组织张某瑞、李某琳等人利用POS机收赃，进行虚假交易，直接进行现金结算，并抽取最低3%的佣金，非法获利200万元以上。
在这起案件中，犯罪团伙利用地下赌场、虚假交易和使用控制多个银行账户提取现金的方式进行洗钱，涉案金额巨大让人震惊。破获此案的关键线索在于银行对异常交易的监控，也反映出了金融机构反洗钱预警机制的重要性。
三、牢记5点，远离洗钱犯罪
（一）选择可靠金融机构
合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务。非法金融机构往往以高回报诱惑客户，隐藏业务真实目的，逃避监管，帮助犯罪分子转移资金、清洗黑钱，无法保障客户资金及信息安全，且一旦达到其犯罪目的就销声匿迹，客户往往血本无归。选择合法可靠的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。
（二）主动配合身份识别
为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，在金融机构办理业务时，应根据要求，出示本人有效身份证件或其他身份证明文件，如实填写本人身份信息，配合金融机构进行身份证件现场核验，并回答金融机构工作人员的合理提问，如个人信息发生改变，还应及时前往金融机构或通过官方渠道进行更新。
（三）守好个人账户证件
出租或出借自己的身份证件、银行卡，可能会让犯罪分子趁虚而入，利用您的个人身份证件，以个人名义从事洗钱、恐怖融资等犯罪活动，或开办信用卡进行恶意透支，往往会产生严重的后果，所以应当妥善保管个人证件，对提出出租、出借身份证件要求的人员保持警惕。
（四）勿帮他人过渡资金
犯罪分子一般会通过各种方式转移非法资产，但由于账户会对金融交易活动进行记录，所以犯罪分子往往会选择与其无直接联系的账户进行操作。因此，不要使用自己的个人账户或公司账户为他人过渡转移资金，这实际上是为犯罪分子提供了洗钱的渠道。
（五）警惕网络虚假信息
不要轻易通过网上银行、手机银行等方式向陌生账户汇款或转账，也不要因贪一时便宜而落入网络诈骗、非法集资的骗局中。陌生号码让您点击的网络链接一律不点！
