第十二课:货币基金的选择方法、技巧

说起货币基金,大家应该都不陌生。这年头,就算你没听过货币基金,也应该听过余额宝,而余额宝实质上就是货币基金。今年以来,货币基金的收益一路下行。目前余额宝的7日年化收益已经快跌破3%,如果你还只知道把钱放余额宝,那真的是任性了。事实上,尽管货币基金的整体收益在降低,但仍有一些货币基金的收益表现还十分坚挺。

那么,怎么挑选心仪的货币基金呢?货币基金买卖又有什么技巧?本期就来跟大家聊聊货币基金的那些事儿。

一、怎么选择货币基金?

1.规模、背景

很多人在选择货币基金时,总以为规模越大越好,这种想法是不对的。其实,中等规模的货币基金往往收益更高。

一方面,货币基金多采用一对一的价格谈判方式。规模太小,跟银行的议价能力弱,拿不到好的利率,且为了应对赎回,持有现金比例较高,用于投资的资金相对较少,这样也会降低收益。而规模太大,市场上又没有那么多的优质协议存款。

另一方面,当市场利率下降时,规模小的基金容易被摊薄收益,而当市场利率上升时,规模大的基金又船大难转向,不易迅速转换投资标的,收益也会升的慢一些。因此,应选择规模适中的货币基金,比如50亿~500亿。

另外,刚才提到了跟银行的议价能力,俗话说“背靠大树好乘凉”,具有银行背景的基金公司可以“近水楼台”,拿到更好的利率,手里的资源也更多。

2.收益

货币基金的收益率是很重要的参考指标,主要看7日年化收益率、每万份收益。

7日年化收益率,是将最近7天的平均收益率折算到全年。它假定一年后的收益维持前7日的水准不变,因此是一个短期指标,不能代表实际年收益。相反,每万份收益,是每一万份基金份额可在当日获得的真实收益,这才是我们应该真正关心的。

除了优选收益高的,还应选择波动小的、走势稳定的。如果某一天的收益波动很大,就会影响到7日年化收益率的可靠性。因此,还要结合区间7日年化波动率、区间万分收益波动率来看,一般看近1年的。

比如:泰达宏利活期友货币A(001894)近1年万份收益方差是1.6339,国泰货币(020007)是0.4956。从万份收益走势图也可以看到,泰达宏利活期友货币A波动更大。

泰达宏利活期友货币A(001894)

国泰货币(020007)

3.成立日期

建议选旧不选新。

一般,成立时间长的基金运作比较成熟,具有一定投资经验,持有的高收益率品种较多,也可以观察长期以来的收益。而新发的货币基金能否取得良好的业绩还需要时间来验证。

另外,新发行的货币基金还会经历一个建仓期,短时间内预期收益会很低,且无法赎回,灵活性会受到限制。而随着在市场上的时间越来越长,收益会渐渐企稳。因此,应尽量选择已经成立一段时间、建仓完毕的货币基金。

4.投资门槛

货币基金有A份额和B份额之分,两者的差别主要是参与门槛的不同。A份额申购起点低,0.01元、1元、10元、100元、1000元不等;B份额的申购起点大多数都在百万元以上(100万、300万、500万),也有些基金放宽了申购下限,1元、100元就可以起购。

从预期收益看,B份额的收益要高于A份额,不过门槛也高。投资者在选择货币基金的时候,一定要看清投资门槛,有的基金收益高,但不一定适合自己。

比如:截止2018-09-25,易方达天天A(000009)的7日年化收益率是3.0310%,起购金额是10元;而易方达天天B(000010)的7日年化收益率是3.2780%,而起购金额是500万元。

除了申购下限,货币基金还有单日大额申购限额,几万到几亿不等,一般机构投资者会看,普通投资者更多关注的还是申购下限。

5.费率

虽然货币基金没有申购费、赎回费,但有管理费、托管费和销售服务费。这些费用会从前一日基金资产净值中按日计提,按月支付,直接从基金收益中扣除。因此,应选择费率低的。

比如:余额宝的管理费是0.3%、托管费是0.08%、销售服务费是0.25%,而南方收益宝A的管理费0.14%、托管费是0.05%、销售服务费是0.25%。对于有着几十亿规模的货币基金来说,从资产净值中扣除的费用差的可不是一点半点。

6.持有人结构

和股票基金、混合基金不同,货币基金一定要选择散户型的。散户一般不怎么关注市场利率的变化,而机构会时刻盯着市场利率,当市场上的钱略微紧张时,它们就会马上赎回。为了应对赎回,基金经理会低价抛售未到期的债券,这就会导致亏损,进而发生“挤兑”。而以散户为主的货币基金,每个人的资金实力一般都较小,且赎回并不会发生在同一时间,流动性和收益性更加有保障。

基金是否是散户型,看它的持有人结构。一个基金名字的别忘了A、B份额都要看,毕竟都是在一个池子里一起管理的。如果总的机构持有比例小于40%,最好小于20%,差不多就算是散户型了。

7.到账时间、申赎状态

货币基金赎回新规实施后,T+0赎回额度上限变成了1万,超过1万就要第二天或者第三天到账了,每个平台不一样,具有还要关注货币基金赎回的到账时间。

除了以上,是否开放申赎也应是投资者密切关注的。要不好不容易选到心仪的基金,却发现它暂停申购了怎么办,那不是白忙活了。或者基金正处于封闭期,也是不能申购和赎回的。

二、货币基金买卖有什么技巧?

1.周五不申购

货币基金T日申购,T+1日确认并开始享受收益;T日赎回,T+1日确认并不享有收益。这里的T、T+1都指的是交易日。

因此,尽量不要在周五申购,这样下周一才开始算收益,会损失周五、周六、周日三天的收益。如果想要周末享有收益,就要在周四下午3点前买入;如果是在下午3点以后买入的,就按周五买入了!相反,周五赎回会比较合适,这样会多享有周末两天的收益。

2.法定节假日前一天不申购

同样的,一定不要在法定节假日前一交易日申购货币基金!如果你想要享有国庆长假收益,就必须得赶在9月27日(周四)下午3点前买入,这样9月28日(周五)确认并开始享受收益。如果错过这个时间,就只能在10月8日开始计算收益了,中间的收益都白白损失了。

当然,也有部分基金9月26日(周三)下午3点后就开始停止申购了,具体还要看各基金的通知。

3.季度末、年末效应

货币基金主要投向短期货币工具,而短期货币工具的收益主要取决于市场上资金的供求状况。每当到季末、年末或春节前这些时点,银行间市场流动性会明显转紧,货币基金的收益会大幅走高,这个时候如果有闲置的资金,买入会有不错的收益。

另外,一般基金公司年底为了冲规模,也会通过提高货币基金收益的方式变相“揽客”,如果你有小道消息、或者提前嗅到什么,也可以提前布局哦。

4.巧用基金转换功能

除了基金转换,现在一些第三方平台(比如好买基金)还推出了“跨基金公司互转”功能。这样一来,市场行情不好的时候,可以把钱买进安全性高、流动性好的货币基金。等股市或债市转好,想要买偏股型基金、或债券型基金的时候,可以直接进行转换。T日提交申请,T+1日即可确认转入和转出份额,节省了时间,提高了资金的使用效率。

建议大家在选择货币基金的时候,选择那些旗下有多条产品线(股票型、混合型、债券型、QDII等)的基金公司的基金,这样可以降低成本。

5.紧盯央行动作

央行的一举一动都会影响到市场上的流动性。比如:央行加息、提高存款准备金率、调高再贴现率等等,都是央行收紧银根的举措,也就是说市场上的钱少了,这会造成货币基金的收益提高。

反过来,当听到央行降息、降低存款准备金率、降低贴现率等等的报道时,就意味着央行“放水”了,市场上不缺钱了,货币基金的收益就会走低。

6.购买渠道

不管是通过基金官网直销,还是银行、券商、第三方平台代销,都要选择方便使用、且熟悉的。一般,基金官网直销、第三方平台代销的反应效率较高。

好买基金就属于第三方基金销售平台,货币基金赎回1个工作日就能到账。另外,好买近期推出了“货币赢+”,在精选货币基金池的基础上使用动量策略,综合考虑收益率、波动率因子,结合基金成立时间、规模、费率等因素,通过量化计算定期优选成分基金构建组合,使得组合每年收益能排到起购额在100万以下货币基金的前10%。也就是说,该组合是一个跑赢90%货币的货基组合。

目前,组合内有3只货币基金,申赎0费率、无缝轮动,调仓不损失收益,可以直接一键购买(起购金额300元)。截止2018.09.26,七日年化3.5570%、万份收益1.1138,收益十分可观。

总结:

货币基金几乎是我们每个人都会配置的品种,安全性高、流动性好,又可以获得稳定的收益。在货币基金赎回新规(T+0赎回额度上限1万)实施前,可以说货币基金完美替代了“活期”和“定期”。尽管赎回规则有变,但依然不影响货币基金的地位。

我们在挑选货币基金时,尽量选择规模适中、收益高且稳定、费率低、散户型的老基金。当然了,还要结合自身资金状况,选择相应投资门槛、开放申赎的基金。另外,在买卖货币基金时,还有很多技巧要关注哦!

好了,今天的分享就先到这。下期,我们聊聊债券基金的选择方法、技巧,感谢收看,再见!

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王纯 王江平 汪建 吴哲 王化鑫 王怀震 王婷婷 王鑫晨 王浩宇 王华 王海明 王勇 王浩 魏庆国 王保合 魏晓菲 王莉 王卫林 王峥娇 王予柯 王博 王勇 王朔 王佳 王奇玮 王海青 王海峰 王锋 王大鹏 王玥 汪曦 王浩 王华 王轶 王浩 汪德生 吴欣荣 王晓晖 吴文明 王海燕 王克玉 汪忠远 王园园 王健 王梁 王德捷 王恒楠 王琳 吴丰树 王迪 王庆仁 王登元 魏淳 王萍莉 王妍 王晓李 吴土金 万琼 吴晖 魏孛 王学兵 武亮 吴尚伟 魏刚 王林峰 王国强 吴强 汪澳 邬传雁 王慧 王帅 王嘉 吴洋 伍智勇 王树丽 吴国清 王伟 吴兴武 魏瑄 吴迪 王颖 王超 王鹏 王磊 吴广利 王夏儒 王瑞海 王帅 王东旋 吴彦 伍舟宏 汪洋 温秀娟 吴富佳 武杰 吴邦栋 王磊 王艺伟 温开强 吴雅楠 闻晨雨 王睿 王邦祺 王永明 王义克 韦文赞 吴文哲 王鹏 吴昊 王鑫钢 汪晖 吴培文 王东杰 武志骁 吴昊 王晓宁 卫学海 吴康 吴桢培 吴长凤 吴健飞 王小罡 王翔 王正 汪伟 王彦杰 吴照银 魏镇江 王创练 王坚 王颂 王小松 王赛飞 汪玲 王明德 魏萌 吴战峰 王阳 王琦 吴玮 王钟 王志华 吴尚 伍方方 魏泰源 王雄辉 王晓晨 吴江宏 武阳 王玥 王健 王颀亮 万民远 邬炜 王海 王垠 王昌俊 王鹏辉 吴圣涛 王剑 王燕 万志勇 吴素涵 王雪松 王政 魏凤春 温亮 王家柱 王玉 吴超 王孝德 吴西燕 王刚 吴昊 吴萍萍 吴卫东 王欢 王光力 吴文钊 王卓然 王林 王振州 王元春 王丽萍 王路 王斌 王成 王靖 王智伟 吴旅忠 王茹远 吴亮谷 王翔 翁启森 魏博 魏丽 汪光成 王凯 王文华 王爽 吴华 魏立 吴昱村 魏玉敏 王安良 王曼 王俊 王文祥 王帅 王丹 吴胤希 王烁杰 王鹏 万建军 王石千 王亮 王鵾 吴鹏 王玥晰 王喆 吴剑毅 伍文友 王建军 王磊 吴秉韬 王培 吴向军 王德晓 吴昊 吴俊峰 万梦 王国强 魏晓雪 王欣 王锐 王霆 王忠波 万莉 王涛 王勇 王佳骏 王维诚 王亚南 汪仪 王明旭 王超 吴闻 魏欣 王涛 王立立 王海雄 王威 王晓贞 王洋 王鼐 王晓伟 王玉玺 王汉宝 王亚洲 王雁杰 王颢 万亿 吴鹏飞 韦明亮 武磊 吴江 吴沛文 王航 王海华 王晓岩 翁海波 吴坚 吴松凯 魏军 王一兵 吴博俊 王海军 王健 王磊 吴江 王睿智 王衍胜 吴昊 王延飞 王磊 吴启权 王咏辉 吴潇 王诗瑶 王少成 王丹丹 王琦 王赟 王鹏 王莹莹 吴涛 万纯 魏伟 伍旋 王伟 王君正 王静 王品 王建强 王文灿 吴达 王增财 王志成 吴渭 王超伟 王战强 王卫东 吴逸 王鹏 王智慧 吴巍 王致人 吴昊 王贵重 汪洋 吴刚 王慧杰 吴悠 王斌 王平 王啸 王曦 王滨 吴伟明 吴博文 王乐乐 王丹 王明君 魏立波 王喆 王洋 王洪涛 王宏远 王金祥 王汉博 汪澂 万文俊 王新艳 王巍 汪沛 汪旻杰 汪小平 王贵文 王国卫 王定元 王春 汪徵 王怡欢 王博强 王申 王祥 万晓西 王睿 王景 吴宝应 吴娜 吴剑飞 吴洪坚 吴刚 伍军 吴域 吴为民 吴任昊 伍卫 吴越 王晓明 王彤京 王帅 王守章 位健 王亚伟 王筱苓 吴勇 温震宇 魏上云 吴清宇 王炯 王劲松 王加英 王立 王军辉 王军 王珏池 王琼 王茜 王宁 吴印 魏延军 吴文庆 吴振翔 王栩 魏莉 魏东 王晓冬 王旭巍 王之远 王本昌 吴云峰 王雪峰 王妍 魏桢 吴涛 王登峰 江国华 王骏 吴畏 汪孟海 汪鸣 王宗合 翁锡赟 王辉良 汪波 王丽军 王瀚宁 吴国雄 王霞 吴廷华 吴祖尧 汪静以 王宠 韦勇 吴晨 王文龙 王建钦 王维钢 王宇 王立立 王海涛 吴明鉴 王海涛 王浩 吴超 吴昊 王永宏 温宇峰 王崇 吴德瑄 王超 王玉英 吴双 王含嫣 王然 王成 王博 温胜普 王美芹 王海 王致远 王正 王红欣 王利刚 王黎敏
肖立强 徐强 许燕 向伊达 夏钦 徐成 先轲宇 徐栋 谢东旭 许富强 徐卫群 徐林明 徐艳芳 徐力中 徐彬 徐幼华 徐嵩 徐杰 肖觅 徐瀛 谢礼文 徐觅 徐一恒 肖超虎 徐明宇 谢治宇 徐小勇 许万国 熊侃 徐超 徐嶒 徐立平 徐冶丹 许文星 向霈 徐雄晖 萧嘉倩 谢泽林 许少波 许家涵 谢芝兰 徐猛 徐翔 夏莹莹 谢伟鸿 谢爱红 薛玲 许忠海 夏明月 徐文卉 徐正国 夏晨曦 肖瑞瑾 轩玉婷 徐成城 徐晓杰 徐爽 轩璇 徐伟 夏俊杰 徐佳 徐炜哲 熊志勇 徐黄玮 肖志刚 谢天翎 徐力 徐占杰 熊伟 薛铮 薛冀颖 向伟 徐涛国 许健 肖芳芳 徐俊 夏福陆 肖娟 徐九龙 许定晴 薛小波 谢志刚 肖林 许利明 许强 谢创 许雪梅 许炎 徐晨光 夏春晖 徐达 徐青 徐习佳 许之彦 薛珠 徐彦 谢屹 肖肖 许俊哲 许文波 徐光 徐朝贞 肖勇 谢新 席行懿 许运凯 修世宇 谢志华 谢家乐 徐斌 徐治彪 徐寅喆 薛思乔 徐慕浩 许廷全 谢玮 许一尊 夏雨 夏理曼 夏和平 谢振东 徐昀君 萧楠 徐志华 夏青 谢昌旭 徐子涵 谢书英 徐喻军 熊伟 薛显志 薛天 薛琳 向桂英 许进财 冼鸿鹏 徐皓 许翔 徐荔蓉 谢国满 项廷锋 项志群 肖坚 肖华 徐莹 肖威兵 谢可 薛莉丽 夏妍妍 许飞虎 谢超 徐莉 肖世源 许娅 许炜 许彤 许良胜 徐婕 徐海焱 向朝勇 徐大成 徐智麟 徐轶 徐学标 徐宜宜 徐军 许杰 许达 许春茂 肖侃宁 奚鹏洲 夏朝宇 谢京 谢爱龙 肖强 邢修元 忻怡 谢柳毅 谢军 薛和斌 徐磊 徐张红 夏林锋 夏高 薛子徵 熊壮 夏春
杨喆 颜文浩 杨梦 闫冬 叶乐天 袁英杰 杨景涵 余科苗 于玥 于渤 尹华龙 俞科进 于洋 尹浩 杨铭 姚思劼 杨志刚 杨杰 殷瑞飞 杨明 于倩倩 杨赤忠 余广 乐育涛 杨浩 杨坤 杨超 于文婷 叶瑜珍 严瑾 杨靖 杨达治 余昊 杨萍 虞淼 俞天甲 严菲 杨一 于海颖 姚昆 袁方 姚霞天 杨志远 应颖 应晓立 杨靖 晏斌 袁宏隆 姚航 杨欢 杨建标 杨凯玮 杨德龙 岳帅 袁巍 杨康 杨旭蔚 杨嘉文 杨大力 易智泉 郁琦 姚飞军 杨爱斌 余红 杨俊 杨济如 杨逸君 余芽芳 袁忠伟 姚姣姣 杨扬 杨琪 易祺坤 于军华 杨红 尹粒宇 余志勇 杨瑨 余斌 杨永光 袁航 颜昕 于洪洋 杨哲 余礼冰 俞翼之 杨喆 杨帆 叶朝明 闫一帆 姚璐伟 颜灵珊 殷孝东 袁争光 杨景喻 杨宏亮 于进杰 易海波 杨通 于华 杨俊 杨雨龙 尹诚庸 杨立 余文龙 于涛 尹晓红 姚锦 颜正华 杨严 闫沛贤 杨思亮 杨伟 于瑞 易镜明 袁华涛 杨刚 杨子江 游凛峰 杨琨 杨旭 于江勇 姚文辉 于鹏 杨晓斌 袁芳 杨烨超 杨绍基 杨靖 杨鹏飞 叶青 杨建华 杨凯 袁新钊 杨军 杨军 杨桢霄 杨建华 于雷 于利强 杨阳 姚爽 应洁茜 姚秋 杨鑫鑫 严婧璧 余述胜 杨彦喆 尹维国 阳桦 杨鹏 杨旸 杨芳 袁航 杨培鸿 俞诚 杨鹏 杨威风 尹培俊 杨泽辉 俞晓斌 杨毅平 姚婷 余海燕 杨锐文 俞忠华 袁曦 杨衡 杨仁眉 姚志鹏 杨凡颖 杨献忠 杨岳斌 于洋 余斌 尹页 颜伟鹏 杨栋 尤国梁 鄢耀 余罗畅 袁维德 原泉 应帅 易小金 杨明韬 姚炜 姚瑢 杨柯 余亮 游典宗 袁斌 袁玮 姚刚 于鑫 尤柏年 杨成 颜媛 杨挺 袁园 于航 于浩成 姚晨曦 袁宜 杨涛 殷鸣 姚爽 俞瓅 易祚兴 于泽雨 尹海峰 杨婀冉 杨长清 闫旭 杨庆定 叶国锋 闫晗 杨建勋 杨荣哲 叶勇 易芳菲 杨贵宾 叶琦 姚荻帆 易阳方 杨欣 杨鑫 严鸿宴 杨淳 杨林耘 杨振建 袁青 袁媛 杨柳 易卓 袁野 袁蓓 袁柏南 岳爱民 游海 殷觅智 易万军 余明元 于理 于晖 杨霞辉 叶松 杨义山 俞岱曦 余洋 余荣权 杨锐 杨军 杨江 杨宇 杨逸枫 杨晓东 杨云 易军 易贵海 阳先伟 杨丹 杨昌桁 杨兵兵 杨安乐 杨谷 杨典 杨光启 阳琨 严志勇 杨帅 晏青 尹哲 杨立春 杨飞 尹德才 于启明 杨宗昌 杨超 叶从飞 袁建军 杨雅洁 杨冬冬 姚臻 于洋 杨坤 杨博琳 杨宇俊 闫思倩 于善辉 杨凡
周飞 张钫 张英 张亮 张雪 招扬 周杨 朱向临 翟琳琳 周强松 朱斌全 邹振松 周珺 张超梁 章鸽武 周楠 曾鸿 朱然 周欣宇 赵鹏程 张玮升 周志远 张延鹏 邹曦 朱良 张锦灿 朱锐 曾小丽 张捷 张琦 赵建 占冠良 郑科 支兆华 祝昱丰 张西林 张翎 张国强 赵航 周应波 郑猛 张原 张以杰 祗飞跃 张亚辉 钟志伟 郑有为 周枫 朱汉江 赵龙 张益驰 周鸣 周德昕 赵凤飞 张弘弢 赵峰 郑研研 张光成 章旭峰 朱庆恒 周梦婕 赵宪成 张玮 张胜记 张铮烁 张少华 张婷 赵亮 张堃 张晓龙 钟光正 章宜斌 张志梅 祝鸿玲 朱纪刚 郑伟辉 邹卉 张明 张波 朱律 邹国英 张伟保 邹立虎 钟敬棣 张圣贤 周鑫怿 张东一 张燕 张晓圆 郑宇尘 曾倩雯 张国天 周恩源 周海栋 郑泽鸿 赵雪芹 周谧 张谊然 祝松 朱建明 赵云阳 朱璘 朱颖 周豪 赵耀 张清华 钟小婧 张昊 周思聪 张勋 赵云煜 祝俭 郑磊 张凯瑜 张清华 曾理 张明凯 郑茂 周丽萍 张淑婉 赵旭东 赵楠楠 张亦博 周楷宁 赵谦 翟云飞 赵大年 周欣 张旭伟 朱垚 卓若伟 章潇枫 钟鸣远 曾婷婷 张金涛 朱杰 赵旭照 张强 庄腾飞 周琦凯 郑鹏 朱浩然 赵楠 朱昆鹏 赵宇 张雅洁 张崴 张淼 张蓓蓓 曾文宏 章晖 张波 张玉坤 邹维娜 周书 周珞晏 周锦程 郑栋 张勇 赵波 翟金林 钟赟 周昱峰 张惠萍 赵语涛 张大方 赵勇 赵磊 赵忆波 钟明 朱富林 曾健飞 张文君 朱天竑 张竞 邹志新 张静 张金涛 赵小强 张力 周紫光 张鹏程 郑拓 赵宏宇 张佳蕾 张楷浠 张小刚 张敏 张佳荣 卓勇 张洪建 朱小明 张挺 郑诗韵 周伟锋 周克平 邹维 赵建忠 张磊 张涛 张自力 周琛 赵世宏 张烨 周建树 张朋 张小强 张丹华 邹翔 赵治烨 张汉毅 周宁 周宇 钟伟 张靖爽 朱晓亮 翟羽佳 张永超 左剑 赵峰 周涛 赵志华 周博洋 周咏梅 郑巍山 朱才敏 郑振源 朱龙洋 张荣 张晟刚 周雪军 张惠 张炳炜 曾升 赵涛 周志超 赵杰 张翼飞 周心鹏 张一格 张伟 张凯 张翼 周晶 赵凌琦 朱睿 张媛 周中 邹德立 赵栩 朱丹 张弘 张倩 周永胜 张恒 卓利伟 张雅君 周可彦 张鹏 郅元 张矛 周其源 张杨 张磊 朱晨杰 章椹元 郑铮 张永东 周华 詹佳 张旭 邹新进 赵楠 张文玥 张城源 朱伟东 张兴 张翥 张继圣 张标 张峰 张羽翔 郑屹 张琦 张再奇 郑帮强 周清 张诣 张丽洁 周华睿 郑青 周毅 章妍 周加文 周健 周冬 周木林 张睿 周文秱 朱靖宇 赵梅玲 张璐 张伟 周睿 张楠 张燕 张航 赵鼎龙 张能进 朱梦娜 张俊杰 曾鹏 周薇 周小丹 周寒颖 张延闽 张婷 曾刚 周崟 詹成 祝建辉 张丽华 赵慧 邹欣 张萍 翟彦垒 张冠邦 张靖 章强 朱文辉 赵媛媛 赵端端 朱海东 赵宇烨 朱哲 张军 赵英楷 张建宏 张君孺 庄波 张亮 张晓东 周晶 张洋 朱红 朱君荣 张棪 张亮 赵睿 张琳娜 钟俊 张晓磊 张航 张子炎 朱金钰 邹舟 章恒 朱艳 周潜玮 征茂平 张帆 张雪川 赵菲 张宇帆 张维维 张永志 张彦 张霖 周战海 张宏民 詹杰 郑迎迎 赵恒毅 张略钊 朱柏蓉 张坤 曾国富 张栓伟 赵国英 詹粤萍 郑川江 赵锴 邹巍 张科兵 郑希 周平 邹唯 张剑峰 赵晓东 张峰 赵蓓 张鹏 张继枫 周毅 张敬燕 郑源 赵宗庭 张迎军 张韵 张文平 张锋 邹积建 周广山 朱亮 张璐 郑慧莲 张学东 周志敏 朱卫华 郑文旭 张子法 郑海峰 张戈 张啸伟 邹运 曾丹华 朱晓栋 朱红裕 朱朝华 张帅 朱晓龙 张跃鹏 郑军恒 周勇 张勇 张萌 张剑 郑伟 赵凤学 赵若琼 朱蓓 周珊珊 赵苏 钟山 张弘 张非默 郑晓曦 郑爱刚 张倩 曾雪兰 赵强 赵琳婧 张俊生 周鹏 张志强 曾宇 赵楠 朱未一 张帆 章叶飞 祝灿 朱虹 赵伟 张冰 赵梓峰 张小仁 张大木 张发余 张林 张惟闵 庄宇飞 张康康 张钶 张士锋 张鹏 张文泉 张李陵 周宇 张弢 张芊 赵永健 邹昱 郑昱 张鸿羽 周云 张富盛 张俊 张甦伟 郑涛 张仲维 庄园 张文洁 张英 张益凡 赵滔滔 张辉 周怡 赵立松 周大鹏 赵艰申 张慎平 张培培 周余 张沛 张慧 章海默 朱晨歌 张海钧 章赟 朱建华 左金保 张晖 张涵 张弓 郑中华 张岗 张继荣 张纪林 朱轶伦 曾芒 曾丽琼 张溪冈 张大军 詹凌蔚 赵鹏飞 曾昭雄 朱赟 朱坤 张露 张维文 朱宝臣 张翔 张琦 赵健 朱冰兵 翟秀华 张晓泉 朱爱林 周晓文 朱晓明 朱少醒 周益鸣 朱平 朱国庆 庄涛 祝东升 朱志权 钟智伦 周建新 周建春 周洪 周传根 周炜炜 周全 张腾 周力 周理 周蔚文 赵密 赵军 赵枫 章劲 郑晓辉 郑文祥 郑可成 赵学军 郑煜 郑毅 张娅 张珣 张雪松 张英辉 张英飚 张一甫 张野 张卓 周一烽 张勇 张锦 张龙 张乐赛 张玮 张炜 张顺太 张媚钗 张学军 张晓军 张晓东 张文琍 朱义 张峰 章成 曾豪 张大铮 张旭 张博 张晓南 郑青 张海静 张钟玉 周户 赵强 张飞 张鹿 郑如熙 赵诣

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